公訴機關山東省莒縣人民檢察院。
被告人袁某甲，男。因涉嫌犯騙取貸款罪于2016年7月4日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。
辯護人虢尚德，山東名律律師事務所律師。

山東省莒縣人民檢察院以莒檢公訴刑訴[2016]328號起訴書指控被告人袁某甲犯騙取貸款罪，于2016年11月11日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。莒縣人民檢察院指派檢察員楊秀鳳出庭支持公訴，被告人袁某甲及其辯護人虢尚德到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)審理查明，被告人袁某甲于2005年1月25日成立莒縣源豐花生米加工廠，主要經(jīng)營花生米脫皮、花生米購銷業(yè)務。2014年9月15日，被告人袁某甲以加工收購花生米資金不足為由向山東莒縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱莒縣農(nóng)商行）龍山支行申請授信貸款。2014年10月10日，被告人袁某甲與莒縣農(nóng)商行簽訂個人借款合同、信貸資金支付協(xié)議書，約定借款150萬元用于花生米篩選、加工，借款期限為2014年10月10日至2015年9月25日，在約定的借款金額及借款期限內(nèi)借款人隨借隨還、循環(huán)使用，莒縣農(nóng)商行采取貸款人受托支付（貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將信貸資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對手）的方式進行支付。同日，被告人袁某甲與莒縣農(nóng)商行簽訂最高額抵押合同，以自有莒縣振興中路北側向陽小區(qū)4號樓201室房產(chǎn)為貸款提供抵押擔保；保證人杜某、蔡某、王某1、孟某、袁某1、袁某2、趙某1、王某2、王某3與莒縣農(nóng)商行簽訂最高額保證合同，為該筆貸款提供擔保。
2014年10月10日、2015年4月14日，被告人袁某甲兩次利用虛假的購銷合同分別虛構向來某、柏某購買花生米的事實，向莒縣農(nóng)商行龍山支行分別提款100萬元、50萬元，共計提款150萬元。被告人袁某甲已償還貸款本金11.5萬元，現(xiàn)兩筆貸款均已到期。上述貸款發(fā)放至被告人袁某甲賬戶后，按照貸款人受托支付的方式由莒縣農(nóng)商行全部轉入來某、柏某的銀行賬戶。后被告人袁某甲指示來某、柏某將上述款項轉入其提供的銀行賬戶，將大部分款項用于償還個人債務。
2016年7月4日，被告人袁某甲在莒縣華倫酒店西側路口被莒縣公安局民警抓獲，其到案后對騙取貸款的犯罪事實供認不諱。
另查明，因被告人袁某甲及貸款保證人未履行還款義務，莒縣農(nóng)商行將其訴至本院，本院于2015年11月17日依法作出（2015）莒商初字第1738號民事判決書，判決被告人袁某甲付還莒縣農(nóng)商行借款本金人民幣138.5萬元及利息，保證人承擔連帶還款責任;若被告袁某甲未履行還款義務，莒縣農(nóng)商行對被告人袁某甲所有的位于莒縣振興中路北側向陽小區(qū)小X號樓X室的房產(chǎn)折價或拍賣、變賣的價款優(yōu)先受償。本案審理過程中，被告人袁某甲尚未履行還款義務。
上述事實，被告人袁某甲在開庭審理過程中亦無異議，且有山東省農(nóng)村信用社個人借款合同、信貸資金支付協(xié)議書、最高額抵押合同、最高額保證合同、購銷合同、貸款受托支付提款申請書、銀行交易信息、資金流向表及說明、土地轉租及廠房設備轉讓協(xié)議書、個體工商戶登記變更信息、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、常住人口基本信息、在逃人員登記/撤銷表、（2015）莒商初字第1738號民事判決書，證人袁某1、賀某、柏某、來某、王某3、杜某、袁某2、蔡某、孟某、王某2、趙某1、王某1、趙某2、盛某、曲某、于某、王某4、王某5、王某6、張某、袁某3、劉某、袁某4、王某7的證言等證據(jù)證實，足以認定。

本院認為，被告人袁某甲在辦理貸款過程中，使用虛假的購銷合同，以欺騙手段多次騙取銀行貸款，破壞了金融管理秩序，情節(jié)嚴重，構成騙取貸款罪。公訴機關的指控成立，予以支持。被告人袁某甲到案后如實供述犯罪事實，可依法對其從輕處罰；其在庭審過程中認罪、悔罪，部分退贓，可酌情對其從輕處罰。辯護人關于被告人袁某甲系初犯，到案后認罪、悔罪，對騙取的貸款具有還款意愿的辯護意見成立，本院作為量刑情節(jié)予以考量。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：

被告人袁某甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年7月4日起至2017年4月3日止。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)通過本院或者直接向山東省日照市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長 馬海燕
代理審判員 張國強
人民陪審員 來永學

書記員： 劉廷偉