公訴機(jī)關(guān)山東省單縣人民檢察院。
被告人趙某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省單縣，漢族，小學(xué)文化，住山東省單縣。因涉嫌犯集資詐騙罪，于2016年8月15日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2016年8月30日被逮捕。
辯護(hù)人王雷、朱瑞靜，山東盛雅律師事務(wù)所律師。

山東省單縣人民檢察院以單檢公刑訴（2017）58號(hào)起訴書指揮被告人趙某犯非法吸收公眾存款罪，于2017年2月14日向本院提起公訴，本院于同日立案。依法適用普通程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。單縣人民檢察院指派檢察員齊碩、孟鋒出庭支持公訴，被害人推薦的代表人程元紀(jì)、單某5、劉某1、沈某，被告人趙某及其辯護(hù)人王雷、朱瑞靜到庭參加了訴訟。本院經(jīng)山東省菏澤市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)審限三個(gè)月?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2012年12月，被告人趙某在單縣勝利路與君子路紅綠燈東119米，設(shè)立單縣東關(guān)尚金投資，2013年10月9日領(lǐng)取個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，登記經(jīng)營(yíng)者為王某1，資金數(shù)額30萬元，經(jīng)營(yíng)范圍：房屋信息咨詢服務(wù)、商務(wù)信息咨詢服務(wù)。2012年12月起即以單縣尚金東關(guān)投資的名義，招聘工作人員、業(yè)務(wù)員，以高于同期銀行存款利率為誘餌，向社會(huì)公開宣傳，非法吸收公眾存款1022.3萬元，用于投資單縣佳和瓜果種植專業(yè)合作社、新魯商務(wù)咨詢有限公司、鑫魯尚金經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù)有限公司等；借貸給他人使用、支付高額利息、發(fā)放員工工資等費(fèi)用，造成損失911.04萬元無法歸還被害人。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)。
1、戶籍證明，證明趙某出生于1986年4月28日。
2、個(gè)體戶信息、菏澤市銀監(jiān)會(huì)出具的證明，證明單縣東關(guān)尚金投資2013年10月登記，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所單縣勝利路與君子路紅綠燈東119米，登記經(jīng)營(yíng)者王某1，設(shè)立方式為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍：房屋信息咨詢、商務(wù)信息咨詢。未取得金融許可證，不具有吸收存款資格。
3、證人張某1證言、租房協(xié)議、單縣東關(guān)尚金公司現(xiàn)場(chǎng)照片、宣傳照片證明，趙某租用張某1位于單縣勝利東路路北房屋作為單縣東關(guān)尚金的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過向社會(huì)公開宣傳，非法吸收公眾存款的事實(shí)。
4、證人吳某1、程某1、張某2、陳某1、李某1、李某2、朱某、惠某、企業(yè)信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照證明，趙某將非法吸收的資金投資單縣佳和瓜果種植專業(yè)合作社、單縣佳和瓜果種植專業(yè)合作社謝集分社、單縣金泰方正信息咨詢有限公司、新魯商務(wù)咨詢有限公司、博湖縣遞邦種植專業(yè)合作社、新疆鑫魯尚金經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù)有限公司等；還在楊樓投資合作社、投資入股單縣巨力車業(yè)。
5、證人孟某證言、協(xié)議還款計(jì)劃書證明，趙某歸還過集資人本金的事實(shí)。
6、單縣人民法院民事判決書證明，趙某將集資款借貸給他人，借款人未歸還借款，趙某向單縣人民法院起訴借款人并勝訴。
7、證人單某1、王某1證言證明，2013年十一月份，單某1經(jīng)人介紹去單縣東關(guān)尚金投資任會(huì)計(jì)。尚金投資位于勝利路與君子路交叉口東約200米路北，一樓是投資服務(wù)大廳，有柜臺(tái)及接待人員，墻上有尚金投資宣傳牌、標(biāo)語等。尚金投資有經(jīng)營(yíng)執(zhí)照，法人是王某1，趙某和王某1是夫妻，任總經(jīng)理，副總經(jīng)理李新強(qiáng)，會(huì)計(jì)單某1，另有初文秋、單某2、郭某1、樊某。公司設(shè)有辦公室、總經(jīng)理室、經(jīng)理室、財(cái)務(wù)室等，公司實(shí)際是趙某負(fù)責(zé)。通過宣傳、講解，許以高息等吸收存款。將存款以更高的利息借貸給他人賺取利差。
8、被害人單某2陳述、借條證明，其曾在尚金投資上班。在尚金投資以他人名義存款83萬元，陸續(xù)收回本金44.43萬元，趙某給出具借條，尚欠38.57萬元。
9、被害人郭某1陳述、借款借據(jù)、保證書、借條證明，曾在尚金投資工作，先后存款30.5萬元，收回本金1.125萬元，尚欠29.375萬元。
10、被害人劉某1陳述、還款計(jì)劃、保證書、協(xié)議書證明，先后在尚金存款100萬元，后取出50萬元，尚欠50萬元，其中有18萬元是朱彥民的名字。
11、被害人樊某陳述、協(xié)議書、借條、借款借據(jù)證明，先后在尚金存款78萬元，歸還本金5000元，尚欠77.5萬元。
12、被害人劉某2陳述、借款借據(jù)、協(xié)議書證明，先后在尚金存款81萬元，歸還本金5000元，尚欠80.5萬元。
13、被害人王某2陳述、協(xié)議書證明，先后在尚金存款三次，二次5萬元，一次8萬元用的是單長(zhǎng)根的名字，中間取出1.5萬元，將單據(jù)換成3.5萬元，共存款18萬元，歸還本金1.665萬元，尚欠16.335萬元。
14、被害人周某陳述、協(xié)議書、保證書證明，在尚金存款10萬元，歸還本金3000元，尚欠9.7萬元。
15、被害人單某3陳述、借條證明，先后在尚金存款20萬元，歸還本金1500元，尚欠19.85萬元。
16、被害人沈某陳述、借條還款計(jì)劃、保證書證明，在尚金存款30萬元，歸還本金2000元，尚欠29.8萬元。
17、被害人楊某陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款4萬元，未還本金。
18、被害人馬某陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款10萬元，未還本金。
19、被害人田某1陳述、借條、保證書證明，在尚金存款11萬元，歸還本金3100元，尚金本金10.69萬元。
20、被害人潘某斗陳述、借條證明，在尚金存款8萬元，歸還本金500元，尚欠本金7.95萬元。
21、被害人宋某陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款5萬元，歸還本金2000元，尚欠本金4.8萬元。
22、被害人王某3陳述、保證書、借條證明，在尚金存款25萬元，歸還本金1.15萬元，尚欠本金23.85萬元。
23、被害人亓某陳述、借條、保證書證明，在尚金存款25萬元，未歸還本金。
24、被害人李某3陳述、借條證明，在尚金存款8萬元借條是妻子馬玉蘭的名字，未歸還本金。
25、被害人田某2陳述、協(xié)議書、現(xiàn)金收入憑證、還款計(jì)劃、保證書證明，在尚金存款30萬元，歸還本金1.05萬元，尚欠本金28.95萬元。
26、被害人李某4陳述、現(xiàn)金收入憑證、協(xié)議書證明，在尚金存款4萬元，未歸還本金。
27、被害人邢某陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款10萬元，未歸還本金。
28、被害人程某2陳述、借條、保證書證明，在尚金存款10萬元，歸還本金6000元，尚欠本金9.4萬元。
29、被害人單某4陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款5.7萬元，取出5000元，協(xié)議書換成5.2萬元，后又歸還本金1500元，尚欠本金5.05萬元。
30、被害人李某5陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款3萬元，未歸還本金。
31、被害人黃某1陳述、借款借據(jù)證明，在尚金存款3萬元，未歸還本金。
32、被害人吳某2陳述、借條、保證書證明，和單長(zhǎng)顧是夫妻，在尚金存款20萬元，后取出3萬元，借條換成17萬元，后又歸還本金1500元，尚欠本金16.85萬元。
33、被害人郭某2陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款7萬元，歸還本金1.52萬元，尚欠本金5.48萬元。
34、被害人單某5陳述、協(xié)議書、現(xiàn)金收入憑證證明，在尚金存款9萬元，本金未歸還。
35、被害人單某6陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款2萬元，歸還本金2000元，尚欠本金1.8萬元。
36、被害人劉某3陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款8萬元，歸還本金1200元，尚欠本金7.88萬元。
37、被害人單某7陳述、借條證明，在尚金存款30萬元，歸還本金2500元，尚欠本金29.75萬元。
38、被害人單某8陳述、借條、現(xiàn)金收入憑證證明，在尚金存款20萬元，歸還本金1500元，尚欠本金19.85萬元。
39、被害人郭某3陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款29萬元，未歸還本金。
40、被害人張某3陳述、借條證明，在尚金存款10萬元，歸還本金2000元，借條為9.8萬元本金未歸還。
41、被害人李某6陳述、借條證明，在尚金存款36萬元，歸還本金4000元，尚欠本金35.6萬元。
42、被害人李某7陳述、借條、收到條、保證書證明，在尚金存款10萬元，因趙賓欠其14萬元轉(zhuǎn)到趙某名下，趙某出具欠條是24萬元，歸還本金5000元，尚欠本金9.5萬元。
43、被害人時(shí)某陳述、借條、收到條證明，在尚金存款20萬元，借條是其父時(shí)丕忠的名字，歸還本金4500元，尚欠本金19.55元。
44、被害人黃某2陳述、借條證明，在尚金存款10萬元，歸還本金6000元，尚欠本金9.4萬元。
45、被害人陳某2陳述、借條證明，在尚金存款10萬元，歸還本金3000元，尚欠本金9.7萬元。
46、被害人劉某4陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款20萬元，歸還本金1500元，尚欠本金19.85萬元。
47、被害人單某9陳述、借條證明，在尚金存款10萬元，歸還本金3900元，尚欠本金9.61萬元。
48、被害人劉某5陳述、協(xié)議書、借款借據(jù)證明，在尚金存款156萬元，未歸還本金。
49、吳德龍陳述、協(xié)議書證明，在尚金存款3.1萬元，未歸還本金。
50、被告人趙某的供述與辯解證明，單縣東關(guān)尚金投資2012年12月20日開業(yè)，2013年10月領(lǐng)取個(gè)體戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)責(zé)人是妻子王某1。自己任尚金投資的總經(jīng)理，是尚金投資的實(shí)際負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)吸收存款、宣傳、對(duì)外放款等。并供述了尚金投資相關(guān)人員的職責(zé)，吸收存款運(yùn)作等，與在案其他證據(jù)基本一致。

本院認(rèn)為，被告人趙某違反金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，公開向社會(huì)宣傳，以高息為誘餌，吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被害人的代表認(rèn)為，趙某承諾歸還存款，而不予歸還，是詐騙罪的意見。經(jīng)查，被告人趙某將吸收的存款用于公司支出、支付人員工資、支付存款利息、投資設(shè)立公司、對(duì)外貸款等，盡管沒有兌現(xiàn)歸還存款的承諾，但根據(jù)公訴機(jī)關(guān)的指控及現(xiàn)有在案證據(jù)不足以認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確定、充分，罪名成立，予以支持。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定非法吸收李某1存款5萬元，只有李某1陳述，沒有其他證據(jù)印證，該筆存款5萬元，不予認(rèn)定。被告人趙某到案后能夠如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系坦白，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，可從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第三款、第五十三條第一款、第六十四條之規(guī)定，經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，判決如下：

一、被告人趙某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2016年8月15日起至2021年8月14日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳清）。
二、責(zé)令被告人趙某于判決生效后十日內(nèi)，退賠被害人（名單附后）損失911.04萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省菏澤市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　劉克柱 審　判　員　　曹艷麗 人民陪審員　　石桂梅

書記員：吳小哲 附被害人名單： 1、單玉梅38.57萬元。2、郭慶斌29.375萬元。3、劉廣秀50萬元（朱彥民名字18萬元）。4、樊翠云77.5萬元。5、劉夫榮80.5萬元。6、王秀華16.335萬元。7、周彥民9.7萬元。8、單目芹19.85萬元。9、沈忠亞29.8萬元。10、楊蘭4萬元。11、馬巍10萬元。12、田燕10.69萬元。13、潘貽斗7.95萬元。14、宋進(jìn)珠4.8萬元。15、王秀芬23.85萬元。16、亓秋梅25萬元。17、李凱明8萬元（馬玉蘭名字）。18、田素民28.95萬元。19、李先龍4萬元。20、邢登付10萬元。21、程繼遠(yuǎn)9.4萬元。22、單世留5.05萬元。23、李冬梅3萬元。24、黃蕾3萬元。25、吳愛紅16.85萬元。26、郭召軍5.48萬元。27、單長(zhǎng)先9萬元。28、單長(zhǎng)金1.8萬元。29、劉翠華7.88萬元。30、單新春29.75萬元。31、單長(zhǎng)壯19.85萬元。32、郭秀英34萬元。33、張昌玉9.8萬元。34、李芳35.6萬元。35、李姝9.5萬元。36、時(shí)玉梅19.55元。37、黃玉珠9.4萬元。38、陳孝周9.7萬元。39、劉為平19.85萬元。40、單長(zhǎng)振9.61萬元。41、劉雙156萬元。42、吳德龍3.1萬元。