泰安市泰山區(qū)人民檢察院
裴某
石燕（山東泰誠(chéng)律師事務(wù)所）
王某甲
于家明（山東天東律師事務(wù)所）

公訴機(jī)關(guān)泰安市泰山區(qū)人民檢察院。
被告人裴某，女，1972年出生，漢族，高中文化，泰安市東和晟泰商務(wù)咨詢服務(wù)有限公司法人代表，住山東省泰安市。
因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2015年9月15日被泰安市公安局泰山區(qū)分局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。
現(xiàn)羈押于泰安市看守所。
辯護(hù)人石燕，山東泰誠(chéng)律師事務(wù)所律師。
被告人王某甲，女，1988年出生，漢族，大專文化，泰安市東和晟泰商務(wù)咨詢服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)主管，住山東省泰安市。
因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2015年9月15日被泰安市公安局泰山區(qū)分局刑事拘留，同年10月22日被取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人于家明，山東天東律師事務(wù)所律師。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院以泰山檢公刑訴［2016］104號(hào)起訴書指控被告人裴某、王某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2016年4月5日向本院提起公訴。
本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指派檢察員魏景峰出庭支持公訴，被告人裴某及其辯護(hù)人石燕，被告人王某甲及其辯護(hù)人于家明到庭參加訴訟。
因本案系犯罪涉及面廣，取證困難的重大復(fù)雜案件，經(jīng)泰安市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，依法延長(zhǎng)審限三個(gè)月。
現(xiàn)已審理終結(jié)。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指控，2012年11月，被告人裴某為吸收社會(huì)公眾資金，注冊(cè)成立泰安市東和晟泰商務(wù)咨詢服務(wù)有限公司，并擔(dān)任該公司法人代表。
裴某雇傭被告人王某甲為運(yùn)營(yíng)主管，負(fù)責(zé)公司日常運(yùn)轉(zhuǎn)。
裴某、王某甲在網(wǎng)上開(kāi)設(shè)“愛(ài)網(wǎng)貸”網(wǎng)絡(luò)借貸款平臺(tái)，以“高收益”、“P2P”投資模式為誘餌，吸引公眾通過(guò)該平臺(tái)投資理財(cái)。
截至案發(fā)，裴某、王某甲通過(guò)“愛(ài)網(wǎng)貸”交易平臺(tái)共向1375名投資人吸取存款人民幣126140642.35元。
其中35308039.52元存款本金未能歸還投資人。
公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)證據(jù)對(duì)上述事實(shí)予以證實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人裴某、王某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人的刑事責(zé)任。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條 ?之規(guī)定，提起公訴，要求依法判處。
被告人裴某對(duì)被指控的犯罪事實(shí)與犯罪罪名均無(wú)異議，表示愿意積極賠償投資人的經(jīng)濟(jì)損失，要求對(duì)其從輕處罰。
被告人裴某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn):1、被告人裴某具有自首情節(jié)，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰；2、本案的發(fā)生與國(guó)家銀監(jiān)會(huì)沒(méi)有盡到監(jiān)管義務(wù)，監(jiān)管真空狀態(tài)有直接關(guān)系，因此應(yīng)對(duì)裴某從輕處罰；3、裴某沒(méi)有犯罪的主觀故意，本案犯罪的發(fā)生裴某并不是有意為之，其犯罪行為對(duì)社會(huì)造成的危害性不大；4、在本案中，存在利息及利息重復(fù)計(jì)算的事實(shí)，應(yīng)對(duì)裴某從輕處罰；5、裴某積極采取措施，盡量減少投資人的經(jīng)濟(jì)損失，其現(xiàn)有的資產(chǎn)財(cái)物能夠償還投資人損失，減輕對(duì)裴某的處罰有利于投資人；6、自2015年2月本案投資鏈斷裂至2015年9月，在這期間裴某通過(guò)現(xiàn)金和以物抵債的方式償還投資人348萬(wàn)元，該部分?jǐn)?shù)額應(yīng)當(dāng)從起訴書指控的未還存款人35308038元中予以扣除。
綜上意見(jiàn)，建議對(duì)被告人裴某從輕減輕處罰。
被告人王某甲對(duì)被指控的犯罪事實(shí)與犯罪罪名均無(wú)異議，其辯稱因?yàn)樯姘腹居袪I(yíng)業(yè)執(zhí)照，才認(rèn)為自己的行為是合法的，自己是初犯、偶犯，請(qǐng)求給其一個(gè)改過(guò)自新的機(jī)會(huì)。
被告人王某甲的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn):1、被告人王某甲具有自首情節(jié)；2、本案投資人的陳述存在不真實(shí)、不實(shí)際的情形，公司的犯罪數(shù)額包括王某甲進(jìn)入公司前的數(shù)額，該數(shù)額應(yīng)當(dāng)予以扣除；3、被告人王某甲平時(shí)熱心于公益事業(yè)，積極參加社會(huì)各項(xiàng)公益活動(dòng)，其犯罪也是受到他人的利用與欺騙；4、被告人王某甲犯罪的主觀惡性不深，依法應(yīng)對(duì)其從寬處理；5、被告人王某甲在本案中處于從屬地位，屬于從犯，又系初犯、偶犯，沒(méi)有犯罪前科。
綜上意見(jiàn)，建議對(duì)被告人王某甲從輕減輕或者免除刑事處罰。
本院認(rèn)為，被告人裴某、王某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)的規(guī)定，擾亂金融秩序，非法向社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)與犯罪罪名均正確，本院予以支持。
被告人裴某、王某甲在公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案，歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，二被告人的行為可認(rèn)定為自首，可依法對(duì)二被告人從輕處罰，同時(shí)鑒于被告人裴某在案發(fā)后能夠積極采取措施，退賠投資人的經(jīng)濟(jì)損失，并取得大部投資人的諒解，可依法酌情對(duì)其從輕處罰。
辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)正確，本院予以采納。
被告人王某甲辯護(hù)人關(guān)于王某甲屬于本案從犯的辯護(hù)意見(jiàn)與本案事實(shí)不符，不予采納，結(jié)合被告人王某甲在本案中的地位及非法受益情況，可酌情對(duì)其從輕處罰。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十四條 ?、第七十二條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人裴某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。
判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自二O一五年九月十五日起至二O二一年九月十四日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。
所判罰金已繳納。
）
二、被告人裴某、王某甲所非法吸收公眾存款未能歸還部分（截至2015年2月14日）35308039.52元退還本案各存款人（2015年2月14日后歸還部分在判決生效執(zhí)行時(shí)予以扣減）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省泰安市中級(jí)人民法院提出上訴。
書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

本院認(rèn)為，被告人裴某、王某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)的規(guī)定，擾亂金融秩序，非法向社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)與犯罪罪名均正確，本院予以支持。
被告人裴某、王某甲在公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案，歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，二被告人的行為可認(rèn)定為自首，可依法對(duì)二被告人從輕處罰，同時(shí)鑒于被告人裴某在案發(fā)后能夠積極采取措施，退賠投資人的經(jīng)濟(jì)損失，并取得大部投資人的諒解，可依法酌情對(duì)其從輕處罰。
辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)正確，本院予以采納。
被告人王某甲辯護(hù)人關(guān)于王某甲屬于本案從犯的辯護(hù)意見(jiàn)與本案事實(shí)不符，不予采納，結(jié)合被告人王某甲在本案中的地位及非法受益情況，可酌情對(duì)其從輕處罰。

依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十四條 ?、第七十二條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人裴某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。
判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自二O一五年九月十五日起至二O二一年九月十四日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。
所判罰金已繳納。
）
二、被告人裴某、王某甲所非法吸收公眾存款未能歸還部分（截至2015年2月14日）35308039.52元退還本案各存款人（2015年2月14日后歸還部分在判決生效執(zhí)行時(shí)予以扣減）。

審判長(zhǎng)：王海峰
審判員：沈玉賢
審判員：張圣紅

書記員：韋秀娟