泰安市泰山區(qū)人民檢察院
周琦
薛寶同（山東華林律師事務所）

公訴機關泰安市泰山區(qū)人民檢察院。
被告人周琦，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省萊蕪市，戶籍地為萊蕪市，漢族，大學文化，泰安美冠智贏商務信息有限公司
法定代表人、總經(jīng)理，捕前住萊蕪市萊城區(qū)。
因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2015年12月18日被刑事拘留，2016年1月22日被依法逮捕。
辯護人薛寶同，山東華林律師事務所律師。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院以泰山檢公刑訴[2016]162號起訴書指控被告人周某某非法吸收公眾存款罪于2016年5月9日向本院提起公訴。
本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指派檢察員劉羽豐出庭支持公訴，被告人周琦及其辯護人薛寶同到庭參加訴訟。
2016年7月20日，本案經(jīng)泰安市中級人民法院批準，依法延長審限三個月。
2016年8月29日，本案進行補充偵查，2016年9月27日補充偵查完畢。
現(xiàn)已審理終結。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指控，被告人周琦于2013年7月注冊成立了泰安美冠智贏商務信息有限公司，并擔任該公司的總經(jīng)理。
隨后泰安美冠智贏商務信息有限公司于2013年8月起開設“美冠信投”網(wǎng)絡借貸平臺，開展網(wǎng)上P2P借貸業(yè)務。
周琦不遵循P2P網(wǎng)絡借貸規(guī)則，在明知本公司沒有相關資質(zhì)的情況下面向社會吸收公眾存款，向朱某2、邵某1、譚某、李某3、張某21、徐某1、屈某2、宋某1、崔某、李某6等全國4000余人非法吸收資金274848200.78元。
美冠信投平臺吸收資金后，所吸收資金全部進入泰安美冠智贏商務信息有限公司公戶和周琦個人賬戶內(nèi)，除去正常支付投資人的利息及獎勵外，將平臺剩余資金轉(zhuǎn)借他人和用于自家公司經(jīng)營使用。
2015年6月16日，因資金鏈斷裂，導致周琦無法償還投資人投資。
公訴機關提供了相應證據(jù)予以證實上述事實。
公訴機關認為，被告人周琦違反國家金融管理法律規(guī)定，非法向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究被告人周琦的刑事責任。
根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條 ?之規(guī)定，提起公訴，要求依法判處。
被告人周琦對被指控的犯罪事實及犯罪罪名無異議。
其辯護人提出了如下辯護意見:對公訴機關指控的犯罪罪名及犯罪事實無異議，但是被告人有以下從輕處罰情節(jié):1、被告人大學畢業(yè)后自主創(chuàng)業(yè)，在國家P2P制度不完善的情況下觸犯了法律；2、被告人周琦主觀惡性較小，社會危害性不大。
周琦吸收的資金部分支付了投資人的利息和獎勵，從美冠信投平臺登記的數(shù)據(jù)來看，前期支付的利息和獎勵高達三千多萬元，只有小部分用于對外放貸和公司經(jīng)營；3、案發(fā)后，被告人周琦及其家人積極與投資人達成和解協(xié)議，涉及金額達780多萬元，還有部分投資人出具諒解書諒解了被告人；4、本案存在循環(huán)投資的情形，吸收存款的金額應該以各投資人所投入而未收回的本金來計算；5、被告人周琦系初犯、偶犯，平時表現(xiàn)良好，認罪悔罪，歸案后如實供述自己的犯罪事實，積極配合公安機關調(diào)查，愿意積極償還投資人的損失。
本院認為，被告人周琦明知不具有吸收公眾存款的業(yè)務經(jīng)營權，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。
公訴機關指控的犯罪罪名及犯罪事實均正確，本院予以支持。
關于辯護人提出的“本案存在循環(huán)投資的情形，吸收的存款金額應該以各投資人所投入而未收回的本金來計算”的辯護意見，本院認為，被告人向同一人反復實施吸收公眾存款時，盡管投資人僅用原來的本金反復投資，但這種行為造成的危害后果和行為人向不同的人實施非法吸收公眾存款造成的危害后果是沒有區(qū)別的，其結果都會使金融秩序受到擾亂。
被告人向同一人實施了兩次以上非法吸收公眾存款的行為，使存款人的財產(chǎn)受到了兩次侵害，使國家的金融管理秩序受到擾亂、破壞的程度進一步加深。
故辯護人的辯護意見不正確，本院不予采納。
關于辯護人提出的被告人周琦主觀惡性較小，社會危害性不大的辯護意見，本院認為，被告人吸收存款人資金，造成了存款人的巨額損失，不能認定被告人周琦的主觀惡性小和社會危害性不大。
辯護人的該辯護意見不正確，本院不予采納。
被告人周琦歸案后如實供述自己的犯罪事實，系坦白，同時鑒于其系初犯，案發(fā)后其和家人賠償了部分投資人的損失，取得了部分投資人的諒解，依法可對其從輕處罰。
辯護人的相關辯護意見正確，本院予以采納。
依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第三款 ?、第六十四條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人周某某非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金五十萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。
判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。
即自二○一五年十二月十八日起至二○二三年十二月十七日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
二、被告人周琦退賠各存款人274848200.78元；
（上述款項限判決生效后十日內(nèi)支付。
已歸還的本金及已支付的利息在執(zhí)行時于本金中予以扣除。
）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省泰安市中級人民法院提出上訴。
書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份、副本二份。

本院認為，被告人周琦明知不具有吸收公眾存款的業(yè)務經(jīng)營權，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。
公訴機關指控的犯罪罪名及犯罪事實均正確，本院予以支持。
關于辯護人提出的“本案存在循環(huán)投資的情形，吸收的存款金額應該以各投資人所投入而未收回的本金來計算”的辯護意見，本院認為，被告人向同一人反復實施吸收公眾存款時，盡管投資人僅用原來的本金反復投資，但這種行為造成的危害后果和行為人向不同的人實施非法吸收公眾存款造成的危害后果是沒有區(qū)別的，其結果都會使金融秩序受到擾亂。
被告人向同一人實施了兩次以上非法吸收公眾存款的行為，使存款人的財產(chǎn)受到了兩次侵害，使國家的金融管理秩序受到擾亂、破壞的程度進一步加深。
故辯護人的辯護意見不正確，本院不予采納。
關于辯護人提出的被告人周琦主觀惡性較小，社會危害性不大的辯護意見，本院認為，被告人吸收存款人資金，造成了存款人的巨額損失，不能認定被告人周琦的主觀惡性小和社會危害性不大。
辯護人的該辯護意見不正確，本院不予采納。
被告人周琦歸案后如實供述自己的犯罪事實，系坦白，同時鑒于其系初犯，案發(fā)后其和家人賠償了部分投資人的損失，取得了部分投資人的諒解，依法可對其從輕處罰。
辯護人的相關辯護意見正確，本院予以采納。

依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第三款 ?、第六十四條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人周某某非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金五十萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。
判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。
即自二○一五年十二月十八日起至二○二三年十二月十七日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
二、被告人周琦退賠各存款人274848200.78元；
（上述款項限判決生效后十日內(nèi)支付。
已歸還的本金及已支付的利息在執(zhí)行時于本金中予以扣除。
）

審判長：王海峰
審判員：張莉
審判員：張燦國

書記員：張曉敏