公訴機(jī)關(guān)山東省臨沂市人民檢察院。
被告人趙西峰。因涉嫌犯詐騙罪于2013年2月18日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。現(xiàn)羈押于臨沂市看守所。
辯護(hù)人魏麗，山東銘星律師事務(wù)所律師。

山東省臨沂市人民檢察院以臨檢刑訴（2014）19號(hào)起訴書指控被告人趙西峰犯集資詐騙罪一案，于2014年3月10日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，并依法組成合議庭，于2015年1月12日公開開庭審理了本案。臨沂市人民檢察院指派檢察員王勇出庭支持公訴，被告人趙西峰及其辯護(hù)人魏麗到庭參加訴訟。期間，公訴機(jī)關(guān)以需要補(bǔ)充偵查為由，兩次建議本院延期審理，本院依法決定延期審理。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：2009年8月至2012年5月，被告人趙西峰以幫助企業(yè)做“過橋資金”業(yè)務(wù)需要大量資金為幌子，以月息2%-4%的高額利息為誘餌，采取后筆集資款兌付前筆投資款本息的手段，先后以臨沂中小商業(yè)企業(yè)維護(hù)借款信用聯(lián)合會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“臨沂信聯(lián)”）、臨沂安泰投資有限公司、臨沂安泰投資管理咨詢有限公司的名義，向周某乙、苗某乙、孫某甲等人非法集資；期間，被告人趙西峰還在濰坊市昌樂縣、奎文區(qū)成立分公司，以個(gè)人名義，公司擔(dān)保，設(shè)點(diǎn)向社會(huì)公眾非法集資，共計(jì)非法集資5063.72萬(wàn)元。被告人趙西峰將集資款用于歸還個(gè)人欠款、支付高額利息、炒期貨、支付個(gè)人房屋按揭款、購(gòu)買汽車等，至案發(fā)尚有3785.92萬(wàn)元未歸還。具體如下：
（一）2009年8月至2012年3月，被告人趙西峰以幫助企業(yè)做“過橋資金”業(yè)務(wù)需要大量資金為幌子，以月息2%的高額利息為誘餌，先后以“臨沂信聯(lián)”、臨沂安泰投資管理咨詢有限公司的名義，多次向周某乙、謝某非法集資共計(jì)人民幣556萬(wàn)元，至案發(fā)尚未歸還。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1、被害人陳述
（1）被害人周某乙的陳述：我原籍臨沂，和趙西峰是同學(xué)，畢業(yè)后一直未見面，2007年春天參加同學(xué)聚會(huì)才又聯(lián)系上了，趙西峰說她在農(nóng)行工作，同學(xué)們都叫她主任。
2009年4月份左右，趙西峰帶了臨沂信聯(lián)的宣傳材料到北京找我，說臨沂信聯(lián)是國(guó)務(wù)院給山東省批的唯一一家試點(diǎn)單位，她任常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)，主管業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)工作。聯(lián)合會(huì)專門為企業(yè)提供“過橋資金”，從中獲得高利息。趙西峰又說我是搞物資采購(gòu)的，認(rèn)識(shí)的企業(yè)老板多，他們有富余的錢投到聯(lián)合會(huì)，每月可以給2－3分的利息。
2009年5月1日我回臨沂，趙西峰帶我到她辦公室，我看她辦公場(chǎng)所很好，里邊不少人，對(duì)她的話就信以為真了。
在這期間我戰(zhàn)友謝某經(jīng)我介紹也認(rèn)識(shí)了趙西峰。從2009年8月24日到2012年3月9日，我向趙西峰提供的她本人及其子朱某的賬戶匯款共計(jì)486萬(wàn)元，里邊有謝某的244萬(wàn)元。謝某搞字畫生意，有時(shí)我?guī)退旬嬞u掉，為了再掙些利息，就匯給趙西峰了。中間我買房子，趙西峰于2010年下半年給我匯回來一些，不久我有了錢又匯回趙西峰了。趙西峰借我的錢本息都沒給，后來就寫借條，到2012年上半年，趙西峰給我寫的借條總額是802.13萬(wàn)元。
趙西峰從我這里拿錢用的臨沂信聯(lián)、泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)公司、安泰投資管理咨詢公司、山水農(nóng)業(yè)科技有限公司、金糧豐公司做擔(dān)保。朱士全、趙某乙多次陪趙西峰到北京、天津找我要錢，他們都幫著趙西峰說借款的事，一起忽悠我。
2012年清明節(jié)前我回臨沂，朱士全帶我到河?xùn)|區(qū)湯河鎮(zhèn)曲坊村看了一個(gè)有機(jī)肥廠，說這廠效益很好，他們都用我們的錢。
2010年和2011年，我和趙某乙一起到臨沂河?xùn)|開發(fā)區(qū)趙某乙的鋼結(jié)構(gòu)廠兩次，趙某乙對(duì)我說趙西峰把錢給他用過，這樣我借出的資金都有效益，我就放心了。
我仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)自己通過銀行轉(zhuǎn)給趙西峰550萬(wàn)元。2009年8月份到9月份，我分三次投給趙西峰124萬(wàn)元。2011年6月3日，我通過自己在天津工行的賬戶打到朱某在臨沂工行的賬戶42萬(wàn)元，當(dāng)天趙西峰就在北京，我還給了她6萬(wàn)元現(xiàn)金。
趙西峰告訴我說她買下了一個(gè)倒閉企業(yè)的一塊地，準(zhǔn)備生產(chǎn)化肥，還說投了近千萬(wàn)元買了一批生產(chǎn)原料，叫什么氨基酸蛋白菌，只要投入生產(chǎn)就可以10倍的賺錢，說的天花亂墜。后來我才知道，趙西峰口中說的那個(gè)倒閉企業(yè)，其實(shí)就是李某甲的金糧豐公司。
（2）被害人謝某的陳述：趙西峰和她丈夫朱士全、弟弟趙某乙詐騙了我244萬(wàn)元、周某乙194萬(wàn)元、周某乙的司機(jī)臧某某48萬(wàn)元。
2009年底，我到北京，和戰(zhàn)友周某乙吃飯時(shí)，他向我介紹臨沂有個(gè)大老板叫趙西峰，是他同學(xué)，在臨沂有好幾個(gè)公司，其中一個(gè)叫臨沂信聯(lián)，是市國(guó)資委直接管理，市民政部門監(jiān)管的，是為企業(yè)解困替政府分憂的，趙西峰任常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)，并給了我看了公司章程和說明書，說有用不著的錢可放給趙西峰公司用，利息是2分，我就信以為真了。
2009年初我借給周某乙30萬(wàn)元，他還我時(shí)我讓他直接投給趙西峰了。周某乙喜歡名人字畫，我也喜歡，家里有幾幅名人字畫，我因?yàn)闆]有現(xiàn)金，就讓他在北京給我賣了，周某乙每賣一幅畫就打電話告訴我賣了多少錢，給我投給趙西峰了。
趙西峰有給周某乙寫的條，我這244萬(wàn)元除去借給周某乙的30萬(wàn)元現(xiàn)金，另外214萬(wàn)元是周某乙給我賣的字畫，這244萬(wàn)元和利息我一分錢也沒見到。一開始我沒向周某乙要錢，2012年7月份聽說濰坊的一個(gè)叫孫某甲的上法院起訴趙西峰詐騙，我和周某乙就開始找不到趙西峰了，她辦公的地方已經(jīng)人去樓空，打電話也打不通了。
2、證人證言
（1）證人李某甲的證言：我廠子水泥池中的臭水是氮銨酸蛋白菌，以前我說那東西叫氨基酸蛋白菌，是我估計(jì)著起的名字。這東西約有一千噸左右，是從山松生物公司拉來的，是生產(chǎn)糖的下腳料，里面的成分基本上是水，也有少量的蛋白質(zhì)之類的東西，這東西不值錢，拉來的時(shí)候只花了約二三萬(wàn)元運(yùn)費(fèi)，是我找山松公司的王生富聯(lián)系拉的，我拉回來后一直存著，覺得這東西可以生產(chǎn)葉面肥用。
后來我又找人幫忙弄的價(jià)格評(píng)估報(bào)告，只有弄了報(bào)告才能證明存放的東西值錢，別人才會(huì)相信。因?yàn)橐u(píng)估報(bào)告得先對(duì)這東西檢測(cè)，我就把這里面混入氮氨酸，我自己弄的樣品，送到山東省農(nóng)業(yè)檢測(cè)中心去檢測(cè)的。檢測(cè)完后我又找到管桂松，他以前是蘭山物價(jià)局的副局長(zhǎng)，叫他給幫忙弄的評(píng)估報(bào)告，他幫我聯(lián)系的臨沂天潤(rùn)價(jià)格評(píng)估公司，評(píng)估公司到廠子看的，后來我又提供了檢測(cè)報(bào)告，后來天潤(rùn)給出的評(píng)估報(bào)告。這個(gè)評(píng)估報(bào)告不準(zhǔn)確，我心里清楚是怎么回事。
我廠子里存放的蛋白菌實(shí)際價(jià)值多少我沒和趙西峰說過。這個(gè)價(jià)格評(píng)估報(bào)告趙西峰手里有一份，她應(yīng)該給很多人看過，包括王某甲、周某乙、苗某乙等人。濰坊的王某甲去廠子看我存的這些蛋白菌，問我能值多少錢一噸，我說每噸能值二萬(wàn)元，之前趙西峰給她看過檢測(cè)報(bào)告。因?yàn)橼w西峰想叫王某甲拉部分蛋白菌頂賬，趙西峰欠王某甲一千多萬(wàn)元，我和趙西峰提前商量過，就說這東西很值錢，能做葉面肥用，后來我就幫著趙西峰騙王某甲了。
2012年夏天，趙西峰打電話說她北京的那個(gè)同學(xué)周某乙想給她投資，不大放心，叫我?guī)椭_周某乙說趙西峰和我合伙的，原料很值錢，有她出的錢。是趙西峰領(lǐng)著周某乙到廠子看的，我和周某乙說蛋白菌很值錢，生產(chǎn)出來葉面肥市場(chǎng)前景很好，說我廠子的手續(xù)都有，周某乙信了，說濰坊那邊市場(chǎng)大，投上資好好操作一下。
我?guī)椭w西峰騙周某乙一是還趙西峰的人情，主要是我當(dāng)時(shí)在江西那邊有案子，廠子也不景氣，我貸不到款，想叫趙西峰給我投資把廠子再弄起來。我廠子兩個(gè)池子存的蛋白菌一共是一千二百噸左右，兩個(gè)池子里的東西一樣的，王某甲當(dāng)時(shí)拉的小池子里的。
（2）證人周某甲（臨沂信聯(lián)法人代表）的證言：2009年，我們臨沂信聯(lián)和臨沂農(nóng)行對(duì)接業(yè)務(wù)，趙西峰通過熟人找我?guī)兔μ峁┻^橋資金，當(dāng)時(shí)趙西峰說她給兩個(gè)企業(yè)貸了一千萬(wàn)元，到期了暫時(shí)還不上，說好十五天就還款。我記著這兩個(gè)企業(yè)一個(gè)是趙某乙的泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)公司，另一個(gè)是張立軍的公司。到期后趙西峰一直不還款，逾期一年多我都沒找到趙西峰，就起訴了趙某乙的泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)公司，后來才知道趙西峰和趙某乙是親姐弟。
我從來沒有要求趙西峰上臨沂信聯(lián)任職，從來沒有要求趙西峰以臨沂信聯(lián)的名義發(fā)展業(yè)務(wù)，只是她在和我開展那筆業(yè)務(wù)期間，給我說過她在濟(jì)南市農(nóng)行有個(gè)同學(xué)叫苗某乙，問我想不想去濟(jì)南市農(nóng)行對(duì)接業(yè)務(wù)。我就和趙西峰及信聯(lián)的財(cái)務(wù)總監(jiān)王德芳一起上濟(jì)南去找了苗某乙，苗某乙當(dāng)時(shí)說看看以后能不能發(fā)展業(yè)務(wù)，暫時(shí)是不行，從那以后沒和苗某乙聯(lián)系過。
我成立的“臨沂信聯(lián)”是社會(huì)團(tuán)體，是經(jīng)臨沂市民政局批準(zhǔn)成立的，也不需要工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，就給困難企業(yè)提供資金幫助，沒有別的業(yè)務(wù)，也不能放貸也不能攬儲(chǔ)，而且用資金只能是會(huì)員企業(yè)的，會(huì)員企業(yè)必須是填表入會(huì)，并在民政局備案。我沒有給過趙西峰“臨沂信聯(lián)”的宣傳材料，也沒給趙西峰說過臨沂信聯(lián)是經(jīng)國(guó)務(wù)院審批全國(guó)唯一一家這樣的話。我們的宣傳材料上只有“中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)”下發(fā)的文件，上面只是寫著臨沂信聯(lián)是臨沂國(guó)家級(jí)的第一家試點(diǎn)單位。
（3）證人朱某（趙西峰之子）的證言：卡號(hào)62×××90這張銀行卡是我以前在北京醫(yī)學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金會(huì)上班的時(shí)候發(fā)的工資卡，一直在我手里，現(xiàn)在已經(jīng)很少用了。
我在中國(guó)工商銀行應(yīng)該有兩張銀行卡，除了尾號(hào)是55590的這張之外，還有一張是在臨沂辦的，戶名是我的，賬號(hào)我不知道，一直在我媽媽手里用。
我在韓國(guó)讀書的時(shí)候，有一次放假回臨沂，我媽媽讓我去工商銀行辦張銀行卡給她用，我就帶著身份證去工商銀行辦了張銀行卡，辦好之后就交給我媽媽了。我不知道這張卡內(nèi)有大量現(xiàn)金交易，銀行卡是我媽媽用著的，賬戶里要是有大額資金交易的話應(yīng)該就是她做生意用的。
大約一年前，我媽媽打電話說有一筆錢匯到我的銀行卡里了，讓我?guī)兔D(zhuǎn)給她，我就讓我女朋友董某去銀行把錢給我媽媽轉(zhuǎn)過去了，當(dāng)時(shí)她沒說我也沒多問，不知道那筆錢是怎么回事。
我現(xiàn)在住的房子是北京市石景山區(qū)遠(yuǎn)洋山水小區(qū)南區(qū)的26號(hào)樓9單元1206室，房子是我爸爸在2008年買給我姐姐的，首付交了60多萬(wàn)元。
（4）證人董某（朱某女友）的證言：去年（2012年）剛過春節(jié)，朱某的媽媽趙西峰給他打電話讓他把一筆錢轉(zhuǎn)回臨沂，朱某不懂怎么轉(zhuǎn)賬，趙西峰就讓我接了電話，告訴我說急用錢，讓我一次匯走，說讓我在自助存款機(jī)上轉(zhuǎn)，我就先轉(zhuǎn)了5萬(wàn)元，第二天再把剩下的轉(zhuǎn)走，一共轉(zhuǎn)了48萬(wàn)元，是用我的身份證和朱某的身份證辦理的，轉(zhuǎn)到了朱某在臨沂的工行卡里。
（5）證人徐某（原安泰投資公司辦公室內(nèi)勤）的證言：我2010年3月份到安泰投資公司干內(nèi)勤，一直到2012年5月份。我在安泰工作的時(shí)候趙西峰曾用我的身份證開過一個(gè)工商銀行卡，一個(gè)農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號(hào)我記不清了，趙西峰說為了發(fā)工資用。后來工行卡趙西峰說不用了，讓我去銷戶。農(nóng)行卡被趙西峰要走了，我不干時(shí)趙西峰把卡給我了。
工行卡先后存入多少錢我記不清了，就記著有個(gè)叫周某乙的，約是2010年11月份左右，我從這卡里轉(zhuǎn)給他一百萬(wàn)元，是趙西峰先轉(zhuǎn)到我卡上來的。農(nóng)行卡里有多少錢我記不清了，我只能記著我從這卡里給孫某甲、劉洪興、劉洪敬、鄭衛(wèi)興、霍某這些人轉(zhuǎn)過錢，具體轉(zhuǎn)了多少錢我記不清了。我曾問過趙西峰為什么給這些人轉(zhuǎn)錢，她說就是幫銀行走流量，沒有我什么事，讓我轉(zhuǎn)就是?？ㄒ话愣荚谮w西峰手里，需要我轉(zhuǎn)錢時(shí)她給我，轉(zhuǎn)完后我再把卡給她。
3、書證
（1）借條，證實(shí)2009年8月24日，趙西峰向周某乙借款124萬(wàn)元，擔(dān)保人為臨沂信聯(lián)。
（2）收據(jù)，證實(shí)2010年7月24日到2012年3月9日，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢有限公司名義分9次向周某乙借款共計(jì)488.48萬(wàn)元。
（3）借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2012年1月3日到3月9日，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢有限公司、臨沂山水農(nóng)業(yè)科技有限公司擔(dān)保，向周某乙、謝某、臧某某等人借款共計(jì)679.07萬(wàn)元。
（4）銀行業(yè)務(wù)回單，證實(shí)2009年8月24日到2012年3月9日，周某乙、臧某某9次向趙西峰、朱某銀行卡存款共計(jì)382萬(wàn)元。
（5）銀行卡交易明細(xì)，證實(shí)2012年3月9日，周某乙、臧某某分別向朱某尾號(hào)為55590的工行卡匯款27萬(wàn)、21萬(wàn)，2012年3月11日、12日，該款分兩次轉(zhuǎn)入朱某尾號(hào)為25092的工行卡內(nèi)。
該銀行卡交易明細(xì)與被害人周某乙、謝某的陳述及證人朱某、董某的證言能夠相互印證。
（6）趙西峰案涉案資金一覽表，證實(shí)2009年8月24日至2012年3月9日，周某乙通過其本人及臧某某的農(nóng)行、工行、建行賬戶分14次向趙西峰、徐某、朱某賬戶轉(zhuǎn)款共計(jì)540萬(wàn)元，分2次給予趙西峰現(xiàn)金16萬(wàn)，共計(jì)556萬(wàn)。
（7）扣押、發(fā)還物品清單，涉案物品價(jià)格鑒定結(jié)論，證實(shí)偵查機(jī)關(guān)于2013年4月7日扣押趙西峰大眾CC轎車（車牌：魯Q-×××××）一輛，經(jīng)鑒定，該車價(jià)值185000元，于2013年5月31日發(fā)還給謝某。
4、被告人趙西峰的供述：我在銀行工作的時(shí)候，銀行員工之間會(huì)利用自己手中的客戶群互相拆借資金，掙點(diǎn)利息差。2007年初我借給李兆懷的柏麗雅家俱有限公司2000萬(wàn)元，到期后李兆懷沒有按時(shí)支付本息，我的資金鏈一下斷了，我為了還借的錢，開始到處去弄錢、騙錢，去堵窟窿，到頭來越弄越多，一直到現(xiàn)在這種情況。
大約在2008年，周某甲成立了臨沂信聯(lián)，主要經(jīng)營(yíng)“過橋資金”，所謂“過橋資金”就是幫助中小企業(yè)還銀行貸款，企業(yè)從銀行貸款后再還給臨沂信聯(lián)，臨沂信聯(lián)從中間賺取利息差。當(dāng)時(shí)我還在農(nóng)行臨沂市支行干客戶經(jīng)理，周某甲上我們農(nóng)行去對(duì)接業(yè)務(wù)，想利用我這個(gè)平臺(tái)，所以我們就熟悉起來了，我就考慮利用周某甲成立的臨沂信聯(lián)這個(gè)公司去騙錢，因?yàn)槲易约簺]有公司，弄錢不好弄，再加上臨沂信聯(lián)是個(gè)新興的東西，一般人不了解，我用這個(gè)名義去騙錢有個(gè)好說辭。所以我就到處去給他宣傳，還說我是臨沂信聯(lián)的副理事長(zhǎng)，我還把臨沂信聯(lián)能錢生錢的事告訴了我同學(xué)周某乙，從他手里騙了495萬(wàn)余元。
我和周某乙是2007年通過同學(xué)聚會(huì)聯(lián)系上的，后來我女兒畢業(yè)在北京工作了，我就經(jīng)常去北京，經(jīng)常和他聯(lián)系，多次給他說信聯(lián)的好處，把臨沂信聯(lián)的一些章程等送給周某乙看，我還告訴他臨沂信聯(lián)是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的唯一一家試點(diǎn)單位，周某乙就被我說動(dòng)了。
過了幾個(gè)月，周某乙說要打點(diǎn)錢給我，問我多少利息，我說月息2分，然后我告訴他我在臨沂農(nóng)行的卡號(hào)，他從北京農(nóng)行給我打過來62萬(wàn)元，這是周某乙第一次給我錢，時(shí)間大約是2009年8月份。過了一天，周某乙又打過來45萬(wàn)，我收到這兩筆錢后，周某乙讓我給他打個(gè)條，我想我是以臨沂信聯(lián)的名義從周某乙那里借的錢，沒有公章周某乙不信，我就上周某甲公司去拿了幾張信箋紙，找到辦假公章的讓他們給我刻了個(gè)臨沂信聯(lián)的假公章，期間周某乙又打了17萬(wàn)給我。假公章刻出來后，我拿著上了天津，找到周某乙給他寫了張124萬(wàn)元的借條，借款人是我，擔(dān)保人是臨沂信聯(lián)，并加蓋了我私刻的假公章，時(shí)間寫的是周某乙第一次打款的時(shí)間。當(dāng)時(shí)他分三次給我打款124萬(wàn)，124萬(wàn)是一起打的條。
私刻臨沂信聯(lián)的公章是因?yàn)槲抑皇悄门R沂信聯(lián)做幌子騙錢，根本就沒打算把錢給臨沂信聯(lián)。臨沂信聯(lián)的資料都是我從周某甲辦公室里拿的，這些資料他辦公室很多，誰(shuí)都可以拿。我不是臨沂信聯(lián)的副理事長(zhǎng)，我是為了增加別人的信任，自己說的。私刻的臨沂信聯(lián)公章在成立安泰投資公司后，我覺得用不著了，就剁碎后丟掉了，那是2009年10月份的事，后來我再?gòu)闹苣骋夷抢锱X就是以安泰投資公司擔(dān)保了。
2010年周某乙又多次打款，打了多少記不清了，他打來的錢多了，我就上天津或者北京去給他寫個(gè)條，都是以借款、擔(dān)保協(xié)議書的名義給打，約定的時(shí)間是一年，利率是月息2分，借款人是我，擔(dān)保人是安泰投資有限公司，我還記著有次大約是2010年10月份我上天津從周某乙那里拿回來10萬(wàn)元現(xiàn)金。2010年周某乙轉(zhuǎn)來這些錢也都是打在我名下的銀行卡上，有時(shí)候是臨沂農(nóng)行，有時(shí)候是臨沂工行。2010年10月的時(shí)候，我被季相友起訴了，名下的銀行卡都被法院查封了。2011年開始周某乙再給我打錢，我都讓他打到朱某的銀行卡上，朱某兩個(gè)卡都是我讓他開好后我用的，一個(gè)是在北京工行開的，一個(gè)是在臨沂工行開的，周某乙總共打到這兩個(gè)卡上多少錢記不清了，周某乙那里有打款憑證，我就記著周某乙一共給我打來495萬(wàn)元錢。我沒有支付過周某乙利息，周某乙也沒有向我要過利息，只是一年和我算一次利息，把利息在計(jì)算到本金里去，我另外再給他開個(gè)條，加上利息，我總共欠周某乙多少錢我也沒數(shù)，大約在八百萬(wàn)左右上，反正我一分錢也沒給過他，只是他曾經(jīng)向我要過一百萬(wàn)急用，我把錢打給他后，過了幾天他又打給我了。
周某乙的這些錢我是以給企業(yè)拆借資金的名義借的，實(shí)際上我用來還別人的借款利息，交了大眾CC汽車的分期，還有部分用來炒期貨，這些錢都讓我花沒了，炒期貨的錢也賠了。
周某乙來過臨沂，我領(lǐng)著他上安泰投資公司看過，后期還領(lǐng)著他去看過山水農(nóng)業(yè)科技公司，后來他感到資金不安全了，向我要錢，我拿不出來，就領(lǐng)著他上了李某甲的金糧豐化肥廠，告訴他池子里存的氨基酸蛋白菌有我的一千噸，這些原料價(jià)值三千萬(wàn)元，李某甲也在邊上幫忙說這東西很值錢，后來李某甲還給周某乙出了證明，證明那些蛋白菌很值錢，是我存放在金糧豐的。
我用周某乙的錢還了楊成海、苗某甲、趙景芝等很多人的利息，從銀行都能查出來，每人還多少錢我也記不清了，平時(shí)我也不記賬，需要的話我就上銀行去打流水，一般都是在銀行轉(zhuǎn)賬，很少用現(xiàn)金支付。周某乙在2011年的時(shí)候還給我6萬(wàn)元現(xiàn)金，這些錢讓我在北京成立北京旭升安泰經(jīng)貿(mào)有限公司的時(shí)候交了房租了，但這個(gè)經(jīng)貿(mào)公司一直沒有開展業(yè)務(wù)，后來我又在北京成立了北京潤(rùn)泰成科技有限公司，想經(jīng)營(yíng)大米等有機(jī)食品，但進(jìn)了貨都沒賣出去，賠了40萬(wàn)，這些錢也都是周某乙的錢，這個(gè)科技公司總共經(jīng)營(yíng)了三個(gè)月左右就倒閉了。
臨沂安泰投資管理咨詢有限公司是2009年11月在臨沂市工商局注冊(cè)成立的，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，注冊(cè)的時(shí)候是公司會(huì)計(jì)趙冬梅找的代理公司辦理的，注冊(cè)完后他們把資金收回了。
臨沂山水農(nóng)業(yè)科技有限公司是2012年2月份成立的，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，是我出的，這些錢是我借的，具體是誰(shuí)的我也不清楚。注冊(cè)完后，這100萬(wàn)元讓我提出來花了。
我跟周某乙說的那些氨基酸蛋白菌其實(shí)都是李某甲自己弄來的。2009年的時(shí)候，李某甲想讓我?guī)兔β?lián)系點(diǎn)銀行貸款，當(dāng)時(shí)我讓李某甲給他那些氨基酸蛋白菌做份評(píng)估報(bào)告，找銀行做質(zhì)押。后來，他找人幫忙把評(píng)估報(bào)告做好了，評(píng)估結(jié)果是每噸價(jià)值2.5萬(wàn)元。2012年6月，濰坊的孫某甲找我要賬，把我值錢的東西都拉走了，周某乙聽說后就急了，催著我要錢，李某甲知道后，就讓我對(duì)周某乙說那些氨基酸蛋白菌是我跟他合伙買的，每噸價(jià)值3萬(wàn)元，周某乙要是催著還錢就讓他拉走頂賬，目的還是讓周某乙放心。所以我就告訴周某乙說自己和李某甲合伙買了二千噸氨基酸蛋白菌，其中一半是我的，價(jià)值三千萬(wàn)元，讓周某乙放心。后來周某乙不放心，來了臨沂，我就和李某甲一起領(lǐng)著周某乙在公司看了看那些氨基酸蛋白菌，我對(duì)周某乙說氨基酸蛋白菌是生產(chǎn)葉面肥的原料，市場(chǎng)前景很好，周某乙看完后還裝了一瓶子樣品帶走了。
2011年的時(shí)候，周某乙開始找我還錢，當(dāng)時(shí)因?yàn)槲页雌谪涃r了不少錢，資金很緊張，我為了拖住周某乙，就于2012年2月成立了山水農(nóng)業(yè)科技有限公司，告訴他準(zhǔn)備搞實(shí)體，還騙周某乙說自己投進(jìn)去七八百萬(wàn)跟李某甲合伙買了二千噸氨基酸蛋白菌。因?yàn)槔钅臣妆任疫€缺錢，也想趕緊弄錢，就跟我一起忽悠周某乙。周某乙聽了之后很高興，就不再讓我還錢了。到了2012年3月份的時(shí)候，周某乙又湊了48萬(wàn)元投給了我，那筆錢打到朱某在北京工行的賬戶里，后來我又讓董某把錢轉(zhuǎn)到朱某在臨沂工行的賬戶里去了，這個(gè)卡一直在我手里用著。
其當(dāng)庭對(duì)起訴書指控的該起詐騙事實(shí)予以供認(rèn)，對(duì)起訴書指控的詐騙數(shù)額無(wú)異議。
（二）2009年8月至2010年2月，被告人趙西峰以幫助企業(yè)做“過橋資金”業(yè)務(wù)需要大量資金為幌子，以月息3%、4%的高額利息為誘餌，以“臨沂信聯(lián)”的名義，多次向苗某乙、苗某甲、劉某甲非法集資共計(jì)人民幣888.62萬(wàn)元，至案發(fā)尚有人民幣528.62萬(wàn)元未歸還。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1、被害人苗某乙的陳述：趙西峰是我以前的同事。2009年8、9月份，趙西峰打電話說她已經(jīng)內(nèi)退，被臨沂市中小企業(yè)聯(lián)合會(huì)聘去干副理事長(zhǎng)，分管業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)，現(xiàn)在聯(lián)合會(huì)剛成立，缺乏資金，如果我們投資按4分的回報(bào)，匯款時(shí)提前扣除利息，效益非常好。我說電話里說不方便，趙西峰就帶辦公室主任、會(huì)計(jì)等四五個(gè)人到了濟(jì)南。我安排吃飯，當(dāng)時(shí)參加的有趙西峰、周某甲還有帶去的幾個(gè)人。在酒桌上趙西峰先介紹法人代表周某甲，周某甲介紹趙西峰是副理事長(zhǎng)，分管業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)，然后拿出臨沂市中小企業(yè)聯(lián)合會(huì)的材料給我們看，趙西峰說他們的企業(yè)是全國(guó)唯一一家中央特批的，是給中小企業(yè)排憂解難的，有錢存在銀行利息很少，不如放在他們那里，投入的少見效快，利潤(rùn)很高，我就動(dòng)心了。
后來我將趙西峰介紹投資的情況給我弟弟苗某甲說了，苗某甲說讓我看著辦。我就于2009年9月8日由我的賬號(hào)52×××00向趙西峰提供的95599901822141026214賬號(hào)匯了90.62萬(wàn)元，約定是月息3%。第二筆款是2009年9月30日匯款88萬(wàn)元，第三筆款是2009年11月6日匯款184萬(wàn)，第四筆款是2009年11月10日匯款120萬(wàn)元，第五筆款是2009年11月13日匯款100萬(wàn)元，第六筆款是2009年11月19日匯款20萬(wàn)元，第七筆款是2009年12月30日匯款26萬(wàn)元，第八筆款是2009年12月20日匯款20萬(wàn)，第九筆款是2010年1月14日匯款110萬(wàn)元，第十筆款是2010年1月25日匯款30萬(wàn)元，第十一筆款是2010年1月28日匯款10萬(wàn)元，第十二筆款是2010年1月31日匯款60萬(wàn)元，第十三筆款是2010年2月4日匯款20萬(wàn)元，第十四筆款是2010年2月11日匯款10萬(wàn)元。以上匯款共計(jì)888.62萬(wàn)元。
趙西峰從2012年6月份開始不給利息，結(jié)果中小企業(yè)聯(lián)合會(huì)也找不到了，趙西峰也找不著了，電話打不通了，才明白趙西峰騙了我的錢。我投的這些錢是我弟弟苗某甲做生意的錢，還有我外甥劉某甲的錢，我沒有投資，我只是管理苗某甲和劉某甲的錢。
我問過趙西峰，她開始說這些錢是做過橋的，后來又說還了銀行的貸款了。朱士全是趙西峰的丈夫，趙西峰假離婚，騙我們錢在北京買了房產(chǎn)，趙西峰曾說過在臨沂有十幾套房產(chǎn)，并且都是大套的，我托人查過，趙西峰以她丈夫的名字，朱士全又過戶其親戚的名字，財(cái)產(chǎn)都是她和丈夫轉(zhuǎn)移了。
我記得她還了我230萬(wàn)元，趙西峰說是利息，都是通過銀行轉(zhuǎn)賬。
2、證人證言
（1）證人苗某甲（苗某乙弟弟）的證言：趙西峰是我姐姐農(nóng)行的同事，許諾高息找我姐姐借錢，我姐姐手里沒錢，就從我手里拿了688.62萬(wàn)元，劉某甲手里拿了100萬(wàn)元給了趙西峰，都是我姐姐通過銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)給趙西峰的，沒有我個(gè)人直接匯給趙西峰的情況。
（2）證人劉某甲（苗某乙外甥）的證言：2009年9月，我姨苗某乙說有人給她許諾高息借款，都是短期使用。我做生意手里還有點(diǎn)錢，就給了苗某乙100萬(wàn)元，她就把這100萬(wàn)元給了她以前在臨沂的同事趙西峰，但這錢到現(xiàn)在也沒還給我。后來趙西峰通過我姨給寫了一張借條。
3、書證
（1）借條，證實(shí)2009年9月8日至12月20日，趙西峰分別以臨沂信聯(lián)、泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)、安泰投資管理咨詢公司等擔(dān)保分3次向劉某甲、苗某甲借款1100萬(wàn)元。
（2）轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)苗某乙賬戶分7次向趙向峰賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)712.62萬(wàn)元。
（3）趙西峰案涉案資金一覽表，證實(shí)2009年9月8日至2010年2月11日，苗某乙通過其賬戶分14次向趙西峰轉(zhuǎn)款共計(jì)887.62萬(wàn)元。
4、被告人趙西峰的供述：苗某乙是我農(nóng)行的同事，苗某甲是她弟弟。我把臨沂信聯(lián)介紹給苗某乙，她很感興趣，到臨沂信聯(lián)考察過多次，苗某乙覺得可以做，就由我代表臨沂信聯(lián)與苗某乙簽訂了借款協(xié)議，當(dāng)時(shí)協(xié)議簽的金額是1000萬(wàn)，由苗某乙分批打款，收款的賬號(hào)是我農(nóng)業(yè)銀行的工資卡，利息是月息4分。從2009年8月份開始至我不再為臨沂信聯(lián)工作這兩三個(gè)月時(shí)間里，苗某乙給我打過兩次款，一次是90萬(wàn)，一次是110萬(wàn)，另外700多萬(wàn)是苗某甲把錢打給苗某乙，苗某乙把錢打給我，也是分多次打的，總共打了900多萬(wàn)元，具體數(shù)額記不清了，反正不到1000萬(wàn)。有一次苗某乙說用錢，我又給她返回360萬(wàn)，不算利息我欠苗某乙600萬(wàn)左右。這些錢我也沒往臨沂信聯(lián)交，我是以臨沂信聯(lián)的名義借錢，真實(shí)想法是放在自己手里運(yùn)作掙點(diǎn)錢，要是不以臨沂信聯(lián)的名義借錢，誰(shuí)借給我那么多錢，我就是沒運(yùn)作好，失敗了。苗某乙打給我這600萬(wàn)中的300萬(wàn)給王剛騙去了，也就是說王剛騙走的500萬(wàn)中有300萬(wàn)是苗某乙打給我的款，剩余的除了還賬就是付息，也沒了。
其當(dāng)庭對(duì)起訴書指控的該起犯罪事實(shí)予以供認(rèn)，對(duì)起訴書指控的詐騙數(shù)額無(wú)異議。
（三）2010年4月，被告人趙西峰在濰坊市昌樂縣成立臨沂安泰投資管理咨詢有限公司昌樂分公司，以幫助企業(yè)做“過橋資金”業(yè)務(wù)需要大量資金為幌子，以月息2%、2.5%的高額利息為誘餌，采取以個(gè)人名義借款，公司擔(dān)保的方式，設(shè)點(diǎn)向社會(huì)公眾非法集資，騙取趙某丙、韓某甲等人共計(jì)1150萬(wàn)元，至案發(fā)尚有825.1萬(wàn)元未歸還。具體如下：
1、佟某某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人佟某某的陳述：我在安泰昌樂分公司干出納，公司主要業(yè)務(wù)就是在昌樂縣以高息攬儲(chǔ)后給趙西峰，趙西峰按月給我打利息，我再根據(jù)每人的存款額把利息進(jìn)行分配。
我是2010年8月15日左右經(jīng)崔某介紹去干出納的，去的時(shí)候公司成立的時(shí)間不長(zhǎng)，公司的業(yè)務(wù)就開展到了2011年2、3月份，以后存的錢就很少了，主要就是趙西峰打來利息我給分配。存錢的人主要都是在藍(lán)寶商務(wù)大廈辦公的人和孫某甲的朋友，當(dāng)時(shí)以月息2分或者2.5分?jǐn)埖?，他們每個(gè)人都有交款收據(jù)。
我記著王某甲有150萬(wàn)元左右，趙某丙400萬(wàn)元左右，韓某甲180萬(wàn)元左右，崔某90萬(wàn)元左右，李某乙90萬(wàn)元左右，于某90萬(wàn)元左右，我自己90萬(wàn)元，冀某英51萬(wàn)元，孫某丙一開始存了60萬(wàn)元，后期連本帶息都還給他來，給他利息多少錢我記不清楚了，好像是1.5萬(wàn)元，后來孫某丙又存了筆60萬(wàn)元或者90萬(wàn)的錢，孫某甲讓我轉(zhuǎn)到濰坊公司去，就轉(zhuǎn)給孫某甲了?？偣膊龢贩止揪蛿埩?150萬(wàn)元，這個(gè)總數(shù)是準(zhǔn)的，每個(gè)人的具體數(shù)額有點(diǎn)出入，這些錢基本上都是孫某甲在昌樂分公司時(shí)拉來的錢，他走后就沒有任何新人朝里邊投錢了。趙西峰給了我280萬(wàn)左右的利息，我自己分了多少?zèng)]具體算過，他們多少我也沒數(shù)。
攬儲(chǔ)的這些錢都是分很多次打給我的，一般都是給我現(xiàn)金或者存單，然后我把這些錢都存到我自己名下的農(nóng)行卡上（卡號(hào)：62×××18），通過這個(gè)銀行卡把錢轉(zhuǎn)給趙西峰，一般都是通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到趙某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡上去（卡號(hào)：62×××17），利息一般也是從趙某甲的這個(gè)農(nóng)行卡上打到我的農(nóng)行卡上，也有很少部分利息是打到我的工商銀行卡上的，卡號(hào)記不清了，還有一部分?jǐn)垉?chǔ)的錢趙西峰安排我打到別的銀行別的人的賬戶上，有誰(shuí)我記不清楚了。
王某甲和安泰昌樂分公司沒有關(guān)系，她就是朝里面存錢。孫某甲走后，昌樂分公司就我一個(gè)人了，趙西峰都是和我聯(lián)系。2011年8月后，趙西峰就再也沒有打過利息，我打電話要了幾次，也沒要來，我就上潤(rùn)昌物業(yè)干了，安泰昌樂分公司就算關(guān)門了。
后來，大約2012年6月份，王某甲把我們存錢的這幾個(gè)人，除了冀某英在外，都叫到一起，說從趙西峰那里拉來一部分化肥和原液，回來生產(chǎn)化肥賣了以后再分錢，我們都同意了。
（2）書證
①收據(jù)，證實(shí)2010年8月至11月，安泰昌樂分公司分3次收到佟某某投資款90萬(wàn)元，出納為佟某某。
②銀行交易記錄，證實(shí)趙某甲、顏素娟賬戶2010年11月至2012年3月，共向佟某某賬戶轉(zhuǎn)賬324.9萬(wàn)。
（3）被告人趙西峰的供述：我注冊(cè)臨沂安泰管理咨詢有限公司后，又在濰坊和昌樂開了兩個(gè)分公司，濰坊的分公司我安排孫某甲去經(jīng)營(yíng)，昌樂的我安排王某甲經(jīng)營(yíng)，王某甲籌錢給我，我給她月息3分的利息。從2010年3月份到2012年7月份，王某甲多次將籌到的錢打給我，我這筆錢收款的賬戶是用的我哥趙某甲農(nóng)業(yè)銀行的賬戶，總共收到王某甲打給我的款1300萬(wàn)，利息也打給了她部分，還欠她幾個(gè)月的利息。
昌樂分公司是2010年4月左右成立的，當(dāng)時(shí)我是通過孫某甲認(rèn)識(shí)的王某甲，后來王某甲提議成立分公司，我同意后成立的，成立后分公司的負(fù)責(zé)人是孫某甲。孫某甲在昌樂干了四五個(gè)月后，他自己在濰坊開了分公司，昌樂分公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人就成了王某甲。趙光華負(fù)責(zé)資金，佟某某干出納，王某甲干會(huì)計(jì)，一直就這幾個(gè)人。
王某甲給我錢都是通過銀行轉(zhuǎn)賬，一般是通過佟某某的農(nóng)行卡打到趙某甲的農(nóng)行卡上，我支付利息一般也是通過趙某甲的農(nóng)行卡朝佟某某的農(nóng)行卡轉(zhuǎn)錢，用沒用其他卡我記不清了。我前后給王某甲打了400萬(wàn)元左右的利息。
當(dāng)時(shí)我分多次給了王某甲一百多份空白協(xié)議書，借款人都是我簽的名，章都是安泰昌樂分公司的章，其余的都是空白的，由王某甲自己填寫。
2、王某甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人王某甲的陳述：我是通過孫某甲認(rèn)識(shí)趙西峰的，2010年10月份，趙西峰說要投資建廠上一個(gè)項(xiàng)目，讓我投了185萬(wàn)元，我分了9次以現(xiàn)金的形式給她的，她承諾以分紅的名義給我錢。趙西峰在濰坊昌樂有一家公司叫臨沂安泰投資有限公司，我沒在這個(gè)公司任職，也沒有介紹過別人借錢給她，她以該公司的名義從別人手里借錢的事我知道一些。2010年12月份，2011年1月份，她分兩次共給過我12萬(wàn)元的分紅，都是當(dāng)面給的現(xiàn)金，我也沒給她寫收據(jù)。
我曾經(jīng)到李某甲的廠子拉過氨基酸蛋白菌液體，一共拉了270噸，因?yàn)橼w西峰說是和李某甲一起辦的廠子，是她同意讓我拉了頂賬的，當(dāng)時(shí)趙西峰和李某甲都說很值錢，兩萬(wàn)元一噸，我拉回去之后找人檢測(cè)，人家說不到一千塊錢一噸，說是下腳料，比工業(yè)廢水強(qiáng)點(diǎn)，沒有給出書面的價(jià)格認(rèn)定，也不確定能不能用來做葉面肥，到現(xiàn)在都還沒有處理掉，也沒賣。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰昌樂分公司分11次收到王某甲投資款185萬(wàn)元，出納為佟某某。
3、趙某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人趙某丙的陳述：我是通過孫某甲認(rèn)識(shí)的趙西峰，當(dāng)時(shí)趙西峰在昌樂開了安泰昌樂分公司，分公司開始是孫某甲負(fù)責(zé)的，會(huì)計(jì)叫佟某某，我給這個(gè)公司投資了410萬(wàn)元，我就知道錢被趙西峰拿走了，具體做什么用不知道。我收的利息大約在20萬(wàn)元左右，本金一分都沒有給我。
（2）收據(jù)協(xié)議書，證實(shí)安泰昌樂分公司分十四次收到趙某丙投資款410萬(wàn)元，出納為佟某某。
4、韓某甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人韓某甲的陳述：我朝安泰昌樂分公司分10次投了186萬(wàn)，當(dāng)時(shí)趙西峰說按月息二分給利息。
2010年8月23日我投了15萬(wàn)元，我從銀行提的現(xiàn)金，交給了當(dāng)時(shí)昌樂分公司的會(huì)計(jì)佟某某，她給我開了張收據(jù)，我投了這部分錢后佟某某就按月把利息給我，我一看利息給的及時(shí)，到10月份后我有錢就朝里面投。錢都是以現(xiàn)金的形式給了佟某某，然后佟某某給我開收據(jù)，最后一筆錢是2010年12月29日投了15萬(wàn)元。
我收了多少利息記不清了，本金一分也沒給我，利息也只是到了2011年3月份。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰昌樂分公司分十次收到韓某甲投資款186萬(wàn)元，出納為佟某某。
5、崔某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人崔某的陳述：我是通過孫某甲認(rèn)識(shí)的趙西峰，當(dāng)時(shí)趙西峰成立了安泰昌樂分公司，我聽趙西峰宣傳給這個(gè)公司投資可以賺取很多的利息，先后分6次我一共投了95萬(wàn)元。是以現(xiàn)金的方式給了這個(gè)分公司的會(huì)計(jì)佟某某，支付我的利息大約在10萬(wàn)元左右，本金一分都沒有給我。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰昌樂分公司分六次收到崔某投資款95萬(wàn)元，出納為佟某某。
6、李某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人李某乙的陳述：2010年8月份，孫某甲在昌樂縣藍(lán)寶大廈開了一家臨沂安泰投資公司昌樂分公司，和我的美術(shù)畫廊對(duì)門。孫某甲拿了本畫冊(cè)給我看，許諾2分以上的分紅。我分別在2010年8月12日、8月25日、9月10日給孫某甲在昌樂分公司的會(huì)計(jì)佟某某現(xiàn)金40萬(wàn)、5萬(wàn)、50萬(wàn)元，收到錢后給我寫了收據(jù)，共給我分紅2萬(wàn)元，是分6次左右給的現(xiàn)金，我沒有給他寫收條。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰昌樂分公司分三次收到李某乙投資款95萬(wàn)元，出納為佟某某。
7、于某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人于某的陳述：我經(jīng)常去李某乙的畫廊玩，孫某甲在畫廊對(duì)門開了一家臨沂安泰投資公司昌樂分公司，主要投資分紅，許諾2分以上的利息，并拿了宣傳冊(cè)給我看，我感覺還行，分別在2010年8月20日、9月20日、10月30日、11月14日給昌樂分公司會(huì)計(jì)佟某某現(xiàn)金30萬(wàn)、20萬(wàn)、17萬(wàn)、22萬(wàn)，收到錢后，給我寫了收據(jù)，并蓋了昌樂分公司的公章。我一共分紅2萬(wàn)元，分幾次忘了，也沒有寫收條。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰昌樂分公司分四次收到于某投資款89萬(wàn)元，出納為佟某某。
（四）2010年7月，被告人趙西峰在濰坊市奎文區(qū)成立臨沂安泰投資管理咨詢有限公司濰坊分公司，以幫助企業(yè)做“過橋資金”業(yè)務(wù)需要大量資金為幌子，以月息2%、2.5%的高額利息為誘餌，采取以個(gè)人名義借款，公司擔(dān)保的方式，設(shè)點(diǎn)向社會(huì)公眾非法集資，騙取孫某甲等人共計(jì)2469萬(wàn)元，至案發(fā)尚有1876.1萬(wàn)元未歸還。具體如下：
1、孫某甲、薛某甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人陳述
①被害人孫某甲的陳述：2010年4、5月份，趙西峰通過一個(gè)叫霍某的來濰坊找刁福星（老家是臨沂的，在濰坊做建筑工程），當(dāng)時(shí)我正好在刁福星那里玩，就認(rèn)識(shí)了趙西峰。
后來趙西峰和刁福星在濰坊成立了安泰分公司，干了一二個(gè)月，2010年7、8月份，刁福星不知因?yàn)槭裁春挖w西峰鬧了矛盾，就不跟趙西峰合作了。我之前跟著刁福星去臨沂考察過趙西峰，趙西峰領(lǐng)我們參觀了好幾個(gè)企業(yè)，有趙某乙的泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)有限公司，還有張如會(huì)和蔣興福的廠子，趙西峰說那些企業(yè)都是安泰集團(tuán)下屬企業(yè)，經(jīng)濟(jì)效益很好。我覺得趙西峰確實(shí)是搞實(shí)業(yè)的，人看起來也本分老實(shí)。
到了2010年底，趙西峰想讓我負(fù)責(zé)濰坊分公司的業(yè)務(wù)，她當(dāng)時(shí)就想在濰坊找合作伙伴幫她拉資金，說給安泰做過橋資金用，我聽說過橋資金業(yè)務(wù)沒有銀行的關(guān)系做不成，但是只要能做這塊業(yè)務(wù)肯定能掙大錢。我先是介紹我弟弟孫某丙和趙西峰談業(yè)務(wù)，后來又介紹了王某甲和趙西峰認(rèn)識(shí)。我覺得趙西峰說的不一定牢靠，孫某丙和王某甲都是搞企業(yè)的，讓他們接觸一下，也算是給我把把關(guān)，結(jié)果他們跟趙西峰談了之后，都給趙西峰投了不少錢，王某甲還幫著趙西峰在昌樂市開了個(gè)安泰分公司，干了半年多，公司的業(yè)務(wù)也怪紅火。這時(shí)趙西峰又向我提出讓我?guī)兔υ跒H坊市開個(gè)安泰分公司，我就答應(yīng)了。
我?guī)椭w西峰在濰坊拉資金，我自己也有投給趙西峰的錢，利息是二分或者二分五，以我家屬薛某甲的名義投給她160多萬(wàn)。我覺得趙西峰利息高，又牢靠，才介紹許多朋友投錢，其實(shí)大多數(shù)投錢的人都沒見過趙西峰，更不認(rèn)識(shí)她。
趙西峰先寫好借款、擔(dān)保協(xié)議書放在我這，由我負(fù)責(zé)與客戶簽訂借款協(xié)議，客戶將錢先打到我的農(nóng)行卡（尾號(hào)45810）上，我再打給趙西峰母親的農(nóng)行卡（尾號(hào)33011）上，并由我給客戶寫收據(jù)，并蓋安泰濰坊分公司的財(cái)務(wù)章。
從2011年1月開始到2012年5月，一共吸收了孫某乙500萬(wàn)、孫某丙420萬(wàn)，陳某220萬(wàn)，劉某乙120萬(wàn)、薛某甲160萬(wàn)、曹某40萬(wàn)、任某丙30萬(wàn)、曹某丁38萬(wàn)、李某丙16萬(wàn)、孟某11萬(wàn)、薛某乙7萬(wàn)、王甲某10萬(wàn)、李某丁10萬(wàn)、孫某申12萬(wàn)、王某丙20萬(wàn)、馬某甲10萬(wàn)、馬某乙10萬(wàn)、張某甲20萬(wàn)、李某戊10萬(wàn)、尹某60萬(wàn)、王某丁10萬(wàn)、房某180萬(wàn)，王甲70萬(wàn)、趙某丁122萬(wàn)、張某乙60萬(wàn)、韓某乙50萬(wàn)、張某芳30萬(wàn)、孫某己30萬(wàn)、孫某丁30萬(wàn)、高某16萬(wàn)、紀(jì)某10萬(wàn)、吳某民10萬(wàn)、劉某丙10萬(wàn)、潘某25萬(wàn)、徐某玉20萬(wàn)，一共2397萬(wàn)。趙西峰付息到2012年4月份，付的利息大概在400萬(wàn)元左右。
2012年5月份，趙西峰開始不付客戶的利息，以各種理由拖著。6月底，我實(shí)在沒辦法，就借朋友65萬(wàn)元替趙西峰還了2012年5、6月這兩個(gè)月的利息。到了7月份，我就找不到她了，電話也不接，再后來手機(jī)一直關(guān)機(jī)，我?guī)状稳ヅR沂也沒找到她。我通過了解才知道，趙西峰的臨沂安泰投資管理咨詢有限公司宣傳資料中的安泰投資股份有限公司和她成立的臨沂安泰投資管理咨詢有限公司根本不是一個(gè)公司，才發(fā)現(xiàn)被騙了。
②被害人薛某甲的陳述：2010年7月至2012年5月，我老公孫某甲給趙西峰借錢，我覺得利息挺高，就陸續(xù)給了孫某甲161萬(wàn)元，說好月息2.5分，可是給了部分利息后就不再給了，而且本金也沒有給。
2010年7月13日，我從家里拿了10萬(wàn)元，給了趙西峰，然后我們一起存到趙西峰卡上，趙西峰給開了收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，這是第一次，用孫某甲的名義。后來從2011年2月11日到2012年5月17日，一共存了18次，共計(jì)161萬(wàn)元。其中2011年2月11日以孫某甲的名義開具10萬(wàn)元單據(jù)；6月22日是以我兒媳付寧的名義開具的5萬(wàn)元單據(jù)；7月14日是以我母親嚴(yán)守蘭的名義開具的6萬(wàn)元單據(jù)；2012年5月17日是以孫某甲的妹妹孫寶菊的名義開具的10萬(wàn)元單據(jù)。實(shí)際上我根本沒收到一分利息，孫某甲記賬中的30.8萬(wàn)元利息均被開成了單據(jù)。
第一筆是我和趙西峰存在了趙西峰的賬戶上了，其他錢我都是現(xiàn)金的方式給了孫某甲。
（2）被告人趙西峰的供述：2009年10月份我注冊(cè)臨沂安泰管理咨詢有限公司后，又在濰坊和昌樂開了兩個(gè)分公司，濰坊的分公司我安排孫某甲去經(jīng)營(yíng)，我與孫某甲簽訂協(xié)議，讓他籌錢給安泰公司用，我每月給他3分的利息，還發(fā)他1萬(wàn)的工資。
從2011年1月份到2012年7月份，孫某甲多次給我打款共2300萬(wàn)，我收款的賬戶是我母親顏素娟的農(nóng)業(yè)銀行賬戶，每月的月息與工資當(dāng)月就給他。
安泰在濰坊與昌樂的分公司經(jīng)營(yíng)的好壞與我沒關(guān)系，他們給我錢我就給他們利息。我成立臨沂安泰管理咨詢有限公司的目的就是想借開公司的名義借錢。
（3）借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)，證實(shí)2010年7月13日至2012年5月17日，趙西峰以臨沂安泰投資有限公司濰坊分公司擔(dān)保分18次向薛某甲、付寧、嚴(yán)守蘭借款共計(jì)161萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
2、孫某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孫某乙的陳述：2010年上半年，我通過孫某甲認(rèn)識(shí)了趙西峰，趙西峰說她以前在銀行工作，現(xiàn)在和四家公司聯(lián)合成立了臨沂安泰投資咨詢有限公司，在做善事，扶持這四家企業(yè)發(fā)展。她給了我一本安泰投資的宣傳冊(cè)，和我說泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)、明皇房地產(chǎn)、誠(chéng)泰工貿(mào)、政泰特種動(dòng)物養(yǎng)殖專業(yè)合作社都是安泰投資咨詢有限公司下屬企業(yè)或控股企業(yè)，如果我有閑錢的話放她那里，每月支付利息2分5厘，到期還本付息。到了2010年8月份，趙西峰在昌樂成立了分公司，業(yè)務(wù)開展的很好，我覺的還行，就開始和趙西峰做業(yè)務(wù)了。
我記得第一筆是2010年8月，記不清是100萬(wàn)還是200萬(wàn)了，是我和趙西峰直接簽的借款擔(dān)保協(xié)議書，趙西峰在借款擔(dān)保協(xié)議書上簽了自己的名，并蓋上臨沂安泰投資管理咨詢有限公司的公章，當(dāng)時(shí)趙西峰承諾月息2分5厘，每月一付，借款期限是三個(gè)月。我將錢直接打到了趙西峰的農(nóng)行賬戶上。2011年1月份，趙西峰按期把錢打到我的賬戶上了，我看趙西峰挺講信用，就開始陸續(xù)把錢放在她那，錢到期后也沒再和她說把錢打回來。
2011年1月11日，我通過農(nóng)行賬戶把50萬(wàn)打到了趙西峰母親的賬戶上，趙西峰和我簽訂了一份借款擔(dān)保協(xié)議書。約定利息是月息2分5厘，期限是三個(gè)月。2011年4月11日到期后，我沒有要回這50萬(wàn)，趙西峰沒把錢打給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2011年1月31日，我又湊了20萬(wàn)打到孫某甲的銀行賬戶上，孫某甲又打到趙西峰母親的賬戶。我和孫某甲簽的字，我在趙西峰已簽好字，蓋好臨沂安泰投資管理咨詢有限公司濰坊分公司財(cái)務(wù)專用章的借款擔(dān)保協(xié)議書上簽了字，約定利息是月息2分5厘，期限是六個(gè)月，到期日期為2011年7月31日。2011年7月31日，這20萬(wàn)到期后趙西峰沒有把本金給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2011年2月14日，我又湊了30萬(wàn)，以同樣的方式通過孫某甲打給趙西峰母親的賬戶，到期后趙西峰沒錢本金給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2011年4月8日，我又湊了30萬(wàn)，以同樣的方式通過孫某甲打給趙西峰母親的賬戶，到期后趙西峰沒把本金還我，但一直付利息到2012年5月份。
2011年8月5日，我又湊了50萬(wàn)，以同樣的方式通過孫某甲打給趙西峰母親的賬戶，到期后趙西峰沒把本金還我，但一直付利息到2012年5月份。
過了幾天，趙西峰來濰坊，說急需200萬(wàn)資金，我又從我兄弟姐妹那湊了190萬(wàn)元，通過我的賬戶直接打到趙西峰母親的賬戶，是我和趙西峰簽訂的借款擔(dān)保協(xié)議書，這190萬(wàn)到期后，趙西峰沒有把本金給我，但一直付息到2012年5月份。
2011年11月11日，我又湊了30萬(wàn)，通過孫某甲打給了趙西峰的母親，我還是與孫某甲在趙西峰已簽好的擔(dān)保協(xié)議書上簽了字，這筆錢本金也沒還，利息也只付到2012年5月份。
過幾天我又湊了10萬(wàn)通過孫某甲給了趙西峰，這筆錢到期后也沒還，利息也付到2012年5月份。
2012年2月17日，我又湊了30萬(wàn)，以同樣的方式通過孫某甲打給趙西峰母親的賬戶，這30萬(wàn)到期后趙西峰沒有把本錢給我，利息只付到2012年5月份。
2012年3月20日，我又湊了30萬(wàn)給了孫某甲，這30萬(wàn)也是沒有還本，利息付到2012年5月份。
2012年5月20日，孫某甲和我說趙西峰的公司資金非常緊張，利息先不付了，等兩個(gè)月貸款下來后再給利息，接著問我有沒有錢，我又湊了30萬(wàn)給了他，到期后這30萬(wàn)沒給我，連手機(jī)號(hào)碼換了，人也找不到了，利息也沒給我。
2012年5月份以后，趙西峰開始不付利息，她以各種理由拖著，到了2012年7月份，我就找不到她了，電話也不接了。再后來她手機(jī)一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。
趙西峰一共付了我1342000元的利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年1月至2012年5月，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢有限公司、安泰濰坊分公司擔(dān)保分11次向?qū)O某乙借款共計(jì)500萬(wàn)元。
②孫某乙出具證明，證實(shí)2011年1月至2012年6月，其共收到利息153.2萬(wàn)元，其中2011年1月、2月、5月份利息為現(xiàn)金支付，共9.75萬(wàn)元。
③銀行交易記錄，證實(shí)2011年3月9日至6月11日，孫某乙農(nóng)行賬戶分15次收到利息143.45萬(wàn)元。
④孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孫某乙本金500萬(wàn)，已付息153.2萬(wàn)。
3、孫某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孫某丙的陳述：2010年上半年，我通過孫某甲認(rèn)識(shí)了趙西峰，她和我說她以前在銀行工作，現(xiàn)在離崗做融資，和六家公司成立了臨沂安泰投資咨詢有限公司，在做善事，扶持一些中小企業(yè)發(fā)展，給中小企業(yè)做過橋資金。如果有閑錢的話放她公司，承諾每月支付利息2分5厘。并給了一本安泰投資的宣傳冊(cè)。趙西峰說商業(yè)承兌匯票也可以，她和我商談的是我把商業(yè)承兌匯票給她，借期一個(gè)月，到期趙西峰支付我商業(yè)承兌匯票金額的現(xiàn)金。第一次給了趙西峰50萬(wàn)元的承兌匯票，到期后趙西峰把50萬(wàn)元打到我兒子孫某丁的農(nóng)行賬戶（62×××10）上，第二次也是給趙西峰50萬(wàn)元的承兌匯票，到期后趙西峰讓我把50萬(wàn)元放在她那，按月支付利息，2010年底，我買地時(shí)，趙西峰就把那50萬(wàn)元還給了我，我看趙西峰講信用，就相信她了。
第一筆詐騙我的錢是2011年2月13日，趙西峰讓我和孫某甲辦手續(xù)，我先把20萬(wàn)元通過我兒子孫某丁的農(nóng)行賬戶先打到孫某甲的農(nóng)行賬戶上，孫某甲怎么打給趙西峰我就不清楚了。然后我和孫某甲辦的手續(xù)，我在趙西峰已簽好字、蓋好臨沂安泰投資管理咨詢有限公司濰坊分公司財(cái)務(wù)專用章的借款擔(dān)保協(xié)議書上簽的字。這20萬(wàn)元到期后，趙西峰沒有把本金還給我，但一直給我付著利息到2012年5月份。
2011年5月21日，我以同樣的方式通過孫某甲給趙西峰10萬(wàn)元。這10萬(wàn)元到期后，趙西峰沒有把本金還給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2011年6月1日，我以同樣方式給趙西峰20萬(wàn)元，這20萬(wàn)元到期后，趙西峰沒有把本金還給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2011年11月14日，趙西峰打電話問我手頭有沒有閑錢，我就以同樣方式給趙西峰70萬(wàn)元，這70萬(wàn)元到期后，趙西峰沒有把本金還給我，但一直付著利息到2012年5月份。
2012年2月3日，趙西峰打又電話問我還有沒有閑錢，我說有300萬(wàn)元的承兌匯票，趙西峰就來到昌樂縣，我們商量好后，我把300萬(wàn)元商業(yè)匯票給了趙西峰，和趙西峰簽訂了借款擔(dān)保協(xié)議。
這300萬(wàn)元商業(yè)承兌匯票到期后，趙西峰沒有還本金，利息也只付到了2012年5月份，之后就再也聯(lián)系不上趙西峰了。
我自己被趙西峰騙走了420萬(wàn)元，我兒子孫某丁被騙走了30萬(wàn)元，我朋友潘某被騙走了25萬(wàn)元，我弟弟孫某戊被騙走了20萬(wàn)元，一共是被趙西峰騙走了495萬(wàn)元。這些錢都是我安排我兒子孫某丁匯到趙西峰或者孫某甲二人指定的賬戶上的，通過網(wǎng)上銀行或者銀行柜員辦理的。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書、收據(jù)，證實(shí)2011年2月13日至2012年2月3日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分5次向?qū)O某丙借款420萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
②銀行承兌匯票，證實(shí)孫某丙被詐騙的承兌匯票總面值為294萬(wàn)元。
③孫某丙出具證明，證實(shí)自2011年1月至2012年6月，其共收到利息63萬(wàn)元。
④孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孫某丙本金420萬(wàn)，已付息63萬(wàn)。
4、孫某丁、聶某媛被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孫某丁的陳述：2010年11月份，我嫂子聶某媛聽說在孫某甲那里存錢利息比較高，就委托我借給了孫某甲40萬(wàn)元，我直接把錢存到了孫某甲的銀行卡上了。孫某甲給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。2011年11月14日因?yàn)槁櫮虫掠缅X，找孫某甲要回了10萬(wàn)元的本金。從2010年12月份我就收到了利息，利息是打到了卡號(hào)為我的農(nóng)行上。從2010年12月到2011年11月，我每個(gè)月收到10000元錢的利息，共收了12萬(wàn)元。從2011年12月到2012年6月，每個(gè)月的利息是7500元，正常應(yīng)該是7個(gè)月的，但是我沒有找到2011年12月份和2012年2月份的銀行記錄，我回去再去核查。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2010年11月27日，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢有限公司擔(dān)保向聶某媛借款40萬(wàn)元，于2011年11月14日退還本金10萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
②收據(jù)，證實(shí)2010年11月27日，臨沂安泰投資管理咨詢有限公司收到聶某媛投資款40萬(wàn)元，經(jīng)辦人趙西峰，已退還10萬(wàn)元。
③銀行賬戶明細(xì)，證實(shí)孫某丁卡號(hào)62×××10的農(nóng)行賬戶于2010年12月－2011年11月，分12次轉(zhuǎn)賬存入12.1萬(wàn)元（2011.1月為1.1萬(wàn)元），2011年12月－2012年6月，分5次（缺2011年12月、2012年2月）轉(zhuǎn)賬存入3.75萬(wàn)元。
④孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孫某丁本金30萬(wàn)。
5、孫某戊被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孫某戊的陳述：2011年5月份，孫某甲說他朋友急著用錢，月息是2.5%，我感覺利息比較高，就把20萬(wàn)元借給了孫某甲。2011年5月21日，我拿了20萬(wàn)元現(xiàn)金存在了孫某甲的卡上，孫某甲給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是孫某戊，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。
從2011年7月份我就收到了利息，利息是打到了卡號(hào)為62×××10的我妻子徐某玉的農(nóng)行卡號(hào)上。我一共收到了12個(gè)月的利息，每個(gè)月5000元，共計(jì)收到了6萬(wàn)元錢的利息，本金沒有給我。
（2）書證
①借款、擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年5月21日，趙西臨沂安泰濰坊分公司擔(dān)保向?qū)O某戊借款20萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年5月21日，安泰濰坊分公司收到孫某戊投資款20萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
③銀行賬戶明細(xì)，證實(shí)卡號(hào)為62×××10的農(nóng)行賬戶，2011年7月－2012年6月，共收到轉(zhuǎn)賬存入的利息6萬(wàn)元。
6、潘某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人潘某的陳述：2011年5月份，孫某丙介紹我認(rèn)識(shí)了孫某甲，說把錢借給孫某甲月息是2分5厘，我感覺利息比較高，就把25萬(wàn)元借給了孫某甲。2011年5月21日，我拿了25萬(wàn)元現(xiàn)金給了孫某丙，孫某丙給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。據(jù)孫某丙說25萬(wàn)元直接存到了孫某甲的卡上了，所以我也沒有存款的小票。從2011年7月份我就收到了利息，利息是打到了卡號(hào)為62×××12的我的農(nóng)行卡號(hào)上，每個(gè)月6250元，共計(jì)收到了7.5萬(wàn)元的利息，本金沒有給我。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年5月21日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向潘某借款25萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年5月21日，安泰濰坊分公司收到潘某投資款25萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
③銀行賬戶明細(xì)，證實(shí)2011年7月－2012年1月，卡號(hào)為62×××12年農(nóng)行賬戶分7次共收到轉(zhuǎn)賬存入的利息4.375萬(wàn)元。（缺2012年2月、3月、4月、5月、6月交易記錄）。
④孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠潘某本金25萬(wàn)，已付息6.875萬(wàn)。
7、陳某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人陳某的陳述：2010年10月份我通過孫某甲認(rèn)識(shí)了趙西峰，趙西峰向我介紹了安泰投資咨詢公司，還給了我一本宣傳冊(cè)，以高息為誘惑，三次詐騙我現(xiàn)金220萬(wàn)元。
2010年10月13日，孫某甲還以前借我的5萬(wàn)元錢，我讓他直接給趙西峰，當(dāng)天我對(duì)象夏某甲還通過她自己的農(nóng)行賬戶和女兒陳晶的賬戶給趙西峰的母親顏素娟的賬戶打了50萬(wàn)元，夏某甲和孫某甲辦的手續(xù)，在趙西峰已簽好字，蓋好臨沂安泰投資有限公司公章的借款、擔(dān)保協(xié)議書上簽了字，約定月息是2分5厘，期限是一年，這55萬(wàn)元到期后，趙西峰沒有給我本金，但利息付到了2012年5月份。
2011年1月份，趙西峰來濰坊，問我有沒有閑錢，我和趙西峰談好后，安排夏某甲打了45萬(wàn)到趙西峰母親顏素娟的農(nóng)行賬戶上，夏某甲和孫某甲辦的手續(xù)。這45萬(wàn)到期后趙西峰沒有給我本金，但是付著利息到2012年5月份。
2012年2月份，趙西峰打電話說有個(gè)企業(yè)急需資金，我湊了120萬(wàn)元，安排夏某甲打到了趙西峰母親顏素娟的農(nóng)行賬戶上，然后夏某甲和孫某甲辦的手續(xù)。這120萬(wàn)元的利息也只付到了2012年5月份，之后再聯(lián)系不上趙西峰了，本金沒有給我。趙西峰一共付了我547500元。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)趙西峰以臨沂安泰投資有限公司、安泰濰坊分公司分四次向陳晶、夏某甲借款共計(jì)220萬(wàn)元。
②陳某、夏某甲出具資金存入情況證明，證實(shí)2010年10月13日，通過農(nóng)行打入趙西峰農(nóng)行賬戶50萬(wàn)元（農(nóng)行卡已換，打不出明細(xì)），通過孫某甲存入現(xiàn)金5萬(wàn)元；2011年1月30日，通過濰坊銀行打入孫某甲濰坊農(nóng)行賬戶45萬(wàn)元；2012年2月17日，通過濰坊農(nóng)行打入顏素娟農(nóng)行賬戶120萬(wàn)元。共計(jì)220萬(wàn)元。
③陳某、夏某甲出具的利息情況證明，證實(shí)2010年11月至2012年6月，其分20次收到現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬存入的利息共計(jì)58.625萬(wàn)元。
④銀行交易記錄，證實(shí)夏某甲卡號(hào)為62×××11的農(nóng)行卡分19次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息共計(jì)57.25萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠陳某本金220萬(wàn)，已付息54.75萬(wàn)。
8、趙某丁、冀某英被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人趙某丁的陳述：孫某甲說趙西峰在昌樂辦了安泰分公司，由他負(fù)責(zé)，讓我動(dòng)員親戚朋友投點(diǎn)錢，說每月按時(shí)付利息。一開始孫某甲在昌樂分公司負(fù)責(zé)，我分兩次朝里面投了51萬(wàn)元，昌樂分公司由王某甲負(fù)責(zé)后，這51萬(wàn)的賬就交給王某甲了。后來孫某甲在濰坊成立了分公司，我又開始朝濰坊分公司投錢，先后分五次投了122萬(wàn)元。
那51萬(wàn)是分兩次給的，2010年10月8日我提了11萬(wàn)的現(xiàn)金，孫某甲安排會(huì)計(jì)佟某某收的，然后開了收據(jù)，接著又拿出了趙西峰簽好名蓋好公章的空白借款擔(dān)保協(xié)議書給我填寫的，當(dāng)時(shí)協(xié)議書上寫的借款人是趙西峰，出借人寫的是我家屬冀某英的名字，約定月利率2%，期限是6個(gè)月。第二筆款是2010年12月8日投的40萬(wàn)元，這筆款是打到佟某某農(nóng)村信用社的戶上的，流程和那11萬(wàn)一樣的，這筆款沒定期限。
后來的122萬(wàn)元是分五次投進(jìn)去的，第一筆是在2011年1月24日我打到了孫某甲的農(nóng)行賬戶上10萬(wàn)元，定的月利率2分5厘，當(dāng)時(shí)出借人寫的我妻子。第二筆是2011年1月30日我打到孫某甲農(nóng)業(yè)銀行卡上30萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)出借人寫的我妻子。第三筆款是26萬(wàn)元也是通過銀行轉(zhuǎn)賬，出借人寫的我自己。第四筆款是16萬(wàn)元，也是通過銀行轉(zhuǎn)賬，第五筆款是40萬(wàn)元，都是一樣的程序。
我的農(nóng)行卡號(hào)是62×××14，除了這張卡還有沒有別的卡記不清了。農(nóng)行轉(zhuǎn)那40萬(wàn)元的銀行卡是冀某英的，卡號(hào)是907062200016200931495。我一共收到34.75萬(wàn)元利息，都打到我農(nóng)行卡上了。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書、收據(jù)，證實(shí)趙西峰分別以安泰濰坊分公司、昌樂分公司擔(dān)保向冀某英借款51萬(wàn)元，出納為佟某某；以安泰濰坊分公司擔(dān)保向冀某英、趙某丁借款122萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
②銀行賬戶交易明細(xì)，證實(shí)趙某丁卡號(hào)為62×××14的農(nóng)行賬戶于2011年2月至2012年6月，分17次共收到轉(zhuǎn)賬存入的利息34.75萬(wàn)元。
③孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠趙某丁本金122萬(wàn)，已付息34.75萬(wàn)。
9、王某乙、王甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人王某乙的陳述：2011年初，我通過孫某甲認(rèn)識(shí)趙西峰，孫某甲說趙西峰是臨沂安泰投資股份有限公司的董事長(zhǎng)，想讓我?guī)兔θ谫Y。我就籌措了30萬(wàn)元給了孫某甲，孫某甲把借款合同、借款收據(jù)及擔(dān)保協(xié)議書給了我。過了半年我因?yàn)橛缅X就把30萬(wàn)元及利息要了回來。
2011年12月份，孫某甲又打電話給我，我和我二哥王甲籌集了100萬(wàn)，于2011年12月下旬通過銀行卡轉(zhuǎn)到了孫某甲的賬戶上，2011年12月27日我去濰坊，孫某甲就把我和王甲的借款擔(dān)保協(xié)議書和借款收據(jù)轉(zhuǎn)交給我，2012年4月份我急用錢，就要回了30萬(wàn)元。2012年6月27日借款到期后，我通過孫某甲向趙西峰要款，孫某甲說趙西峰資金緊張，我又打電話給趙西峰，她也說資金緊張，讓我等等，之后他們就一直拖著。到了2012年9月份，孫某甲就說聯(lián)系不到趙西峰了。我被騙了30萬(wàn)，王甲40萬(wàn)。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年12月27日，趙西峰以安泰濰坊分公司為擔(dān)保向王甲、王某乙分別借款40萬(wàn)元、60萬(wàn)元，2012年4月19日，退還王某乙30萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年12月27日，安泰濰坊分公司分別收到王甲、王某乙的投資款40萬(wàn)元、60萬(wàn)元，經(jīng)辦為孫某甲。
③銀行匯款憑證，證實(shí)2011年12月27日，王甲賬號(hào)為12×××95的華夏銀行賬號(hào)及王某乙賬號(hào)為62×××99的中國(guó)銀行賬號(hào)分別向?qū)O某甲賬號(hào)為62×××10的農(nóng)行賬號(hào)匯款40萬(wàn)元、60萬(wàn)元。
④王甲、王某乙出具匯款證明及收到利息說明、銀行交易明細(xì)，證實(shí)王甲中國(guó)銀行信用卡于2012年1月-3月，農(nóng)業(yè)銀行卡于2012年4月-6月共收到孫某甲匯來利息6萬(wàn)元；王某乙農(nóng)業(yè)銀行賬戶于2012年3月-6月，收到孫某甲退還本金30萬(wàn)元，支付利息4.5萬(wàn)元。
10、劉某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2010年11月18日至2012年3月12日，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢有限公司、安泰濰坊分公司擔(dān)保分6次向劉杰、劉捷、劉某乙借款130萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)2010年11月18日至2012年3月12日，安泰濰坊分公司6次收到劉杰、劉捷、劉某乙投資款共計(jì)130萬(wàn)元。
（3）銀行匯款憑證，證實(shí)2010年11月19日，劉某乙農(nóng)行賬號(hào)分6次向趙西峰、孫某甲農(nóng)行賬戶匯款共計(jì)127萬(wàn)元。
（4）被害人劉某乙出具的證明，證實(shí)其于2011年1月-12月共收到利息18萬(wàn)元；2012年1月-6月共收到利息13.2萬(wàn)元，利息支付方式是匯款至其農(nóng)行卡，現(xiàn)已停用。共收到利息31.2萬(wàn)元。
（5）孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠劉某乙本金120萬(wàn)，已付息31.2萬(wàn)。
以上借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)、匯款憑證在金額上有出入，應(yīng)以經(jīng)辦人孫某甲提供欠款明細(xì)為準(zhǔn)，收到的利息數(shù)以被害人認(rèn)可的數(shù)額為準(zhǔn)。
11、曹某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人曹某的陳述：2011年7月，我借給孫某甲40萬(wàn)元，說好月息2.5分，可是給了部分利息后就不再給了，而且本金也沒有給，聽說孫某甲也被臨沂的趙西峰騙了。2011年7月，陳某介紹我認(rèn)識(shí)了孫某甲，說把錢借給孫某甲月息2.5分，我感覺利息比較高，就把40萬(wàn)元借給了孫某甲。2011年7月5日，我拿了40萬(wàn)元通過濰坊建設(shè)銀行轉(zhuǎn)給了孫某甲，孫某甲給我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人孫某甲。借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。40萬(wàn)元我直接存到了孫某甲的卡上，我的建設(shè)銀行卡號(hào)是43×××13，轉(zhuǎn)到孫某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡上，卡號(hào)是62×××10。從2011年8月我一共收到了11個(gè)月的利息，每個(gè)月1萬(wàn)元，總共11萬(wàn)元，打到了卡號(hào)為62×××19的農(nóng)行卡上。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年7月5日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向曹某借款40萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年7月5日，安泰濰坊分公司收到曹某投資款40萬(wàn)元，經(jīng)辦為孫某甲。
③銀行匯款憑證，證實(shí)2011年7月5日，曹某建行賬戶向?qū)O某甲農(nóng)行賬戶匯款40萬(wàn)元。
④銀行交易明細(xì)，證實(shí)賬號(hào)為62×××19的農(nóng)行賬戶于2010年8月－2012年6月，分11次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息11萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠曹某本金40萬(wàn)，已付息11萬(wàn)。
12、曹某丁被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年1月-2012年3月，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分8次向曹某丁借款共計(jì)68萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分8次收到曹某丁投資款共計(jì)68萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）銀行交易記錄，證實(shí)2011年1月25日至2012年4月20日，曹某丁分7次向顏素娟、孫某甲賬號(hào)匯款共計(jì)52.6萬(wàn)元及曹某丁賬戶收到利息的情況。
（5）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠曹某丁本金38萬(wàn)，已付息11.55萬(wàn)。
13、李某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人李某丙的陳述：2011年5月6日、8月4日、9月6日，我分三次借給孫某甲現(xiàn)金6萬(wàn)、4萬(wàn)、6萬(wàn)元，說好月息2分，可是給了部分利息后就不再給了，而且本金也沒有給我。
2011年5月6日，我把6萬(wàn)元現(xiàn)金打到孫某甲的農(nóng)行卡上，5月8日，孫某甲給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人孫某甲。借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。后來，我分別于2011年8月4日，9月6日向?qū)O某甲的上述農(nóng)行卡打款4萬(wàn)元、6萬(wàn)元，孫某甲都給我出具了收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。從2011年6月我就收到了利息，打到我的農(nóng)行卡上，一共收到14個(gè)月共計(jì)34400元錢的利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年5月8日至9月6日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分3次向李某丙借款16萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分3次收到李某丙投資款16萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行存款憑條，證實(shí)2011年5月6日至9月6日，李某丙3次向?qū)O某甲農(nóng)行賬戶匯款共計(jì)16萬(wàn)元。
④銀行交易明細(xì)，證實(shí)2011年6月至2012年6月，賬號(hào)62×××11的農(nóng)行賬戶分13次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息3.44萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠李某丙本金16萬(wàn)，已付息3.44萬(wàn)。
14、孟某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年4月15日至2012年5月18日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分5次向孟某借款共計(jì)11萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分5次收到孟某投資款11萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）被害人孟某出具的證明，證實(shí)其過孫某甲借給趙西峰共計(jì)11萬(wàn)元，收到利息2.04萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孟某本金11萬(wàn)，已付息2.04萬(wàn)。
15、薛某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年4月18日、8月19日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分2次向薛某乙借款6萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分2次收到薛某乙投資款6萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）被害人薛某乙出具的證明，證實(shí)其通過孫某甲借給趙西峰共計(jì)6萬(wàn)元，收到利息2.05萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠薛某乙本金7萬(wàn)，已付息2.05萬(wàn)。
該起孫某甲提供的欠薛某乙本金數(shù)額與借款擔(dān)保協(xié)議及收據(jù)記載不一致，經(jīng)查，孫某甲提供的欠本金數(shù)額按約定利率計(jì)算利息后與被害人出具證明證實(shí)的利息總額一致，存在對(duì)應(yīng)關(guān)系，故以孫某甲提供的欠本金數(shù)額為準(zhǔn)。
16、李某丁被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年3月10日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向李某丁借款10萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)2011年3月11日，安泰濰坊分公司收到李某丁投資款10萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）被害人李某丁出具的證明，證實(shí)其通過銀行匯款收到利息3.995萬(wàn)元。
（4）銀行交易記錄，證實(shí)卡號(hào)為62×××13的農(nóng)行賬戶收到利息的情況。
（5）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠李某丁本金10萬(wàn)，已付息3.995萬(wàn)。
17、孔某、孔某華被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孔某的陳述：2011年2月份至2012年4月，我借給孫某甲12萬(wàn)元現(xiàn)金，說好月息2.5%，可是給了部分利息后就不在給利息了，而且本金也沒有給我。我還聽說孫某甲也被臨沂的趙西峰騙了。
2011年5月份，孫某甲說他有存款業(yè)務(wù)，月息是2.5%，我感覺利息比較高，我就把12萬(wàn)元錢陸續(xù)借給了孫某甲。2011年2月9日，我從我的農(nóng)行卡62×××12轉(zhuǎn)存8萬(wàn)元到了孫某甲的卡上；2012年1月30日我又轉(zhuǎn)存到孫某甲的卡上2萬(wàn)元；2012年4月28日又轉(zhuǎn)存到孫某甲的卡上2萬(wàn)元。這樣我一共給了孫某甲12萬(wàn)元本金。孫某甲給我了三張收據(jù)和三份借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是孔某，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。從2011年3月份我就收到了利息，利息是打到了卡號(hào)為62×××12的我的農(nóng)行卡上。自2011年3月至2012年1月我一共收到了每月2000元一共11個(gè)月的利息，2012年2月至2012年4月一共收了每月2500元共3個(gè)月的利息，2012年5月和6月每個(gè)月收了3000元的利息。這樣共計(jì)收到了35500元錢的利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年2月9日至2012年4月29日，趙西峰以安泰濰坊擔(dān)保分三次向孔某、孔某華借款共計(jì)12萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分三次收到孔某、孔某華投資款共計(jì)12萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行交易記錄，證實(shí)卡號(hào)為62×××12的農(nóng)行賬戶于2011年3月至2012年6月，分16次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息3.55萬(wàn)元。
④孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孔某本金12萬(wàn)，已付息3.55萬(wàn)。
18、王某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年1月15日至2012年3月12日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分3次向王某丙借款共計(jì)20萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分3次收到王某丙投資款共計(jì)20萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）銀行存款憑證，證實(shí)2011年5月24日、2012年3月12日，王某丙2次向?qū)O某甲賬號(hào)為62×××10的農(nóng)行賬戶現(xiàn)金存款共10萬(wàn)元。
（4）被害人王某丙出具的證明，證實(shí)2011年2月至2012年6月，其通過銀行匯款收到利息5.06萬(wàn)元，銀行卡已停用，調(diào)不出明細(xì)。
（5）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠王某丙本金20萬(wàn)，已付息5.06萬(wàn)。
19、馬某甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人馬某甲的陳述：2011年8月，我借給孫某甲10萬(wàn)元現(xiàn)金，說好月息2%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年8月份，張某乙介紹我認(rèn)識(shí)了孫某甲，我把10萬(wàn)元通過我的農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)給孫某甲，約定月息是2分。2011年8月12日，孫某甲給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。從2011年9月份我就收到了利息，利息是打到了我的農(nóng)行卡號(hào)上。我一共收到了每月2000元利息，一共10個(gè)月，這樣共計(jì)收到了2萬(wàn)元錢的利息。
（2）借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)，證實(shí)2011年8月12日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向馬某甲借款10萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
（3）銀行交易明細(xì)，證實(shí)2011年9月至2012年6月，卡號(hào)為62×××12的農(nóng)行賬戶分10次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息2萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠馬某甲本金10萬(wàn)，已付息2萬(wàn)。
20、馬某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人馬某乙的陳述：2011年10月，我借給孫某甲10萬(wàn)元銀行承兌匯票，說好月息2%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。我還聽說孫某甲也被臨沂的趙西峰騙了。
2011年10月份，張某乙介紹我認(rèn)識(shí)了孫某甲，說把錢通過孫某甲借給趙西峰，月息2分，我感覺利息比較高，就把10萬(wàn)元銀行承兌匯票給了張某乙，張某乙通過孫某甲給了趙西峰。2011年10月7日，孫某甲通過張某乙給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。銀行承兌匯票讓趙西峰直接拿走了，所以我也沒有小票。從2011年11月份我就收到了利息，利息是打到了我的農(nóng)行卡號(hào)上。我一共收到了每月2000元利息，一共8個(gè)月，這樣共計(jì)收到了1.6萬(wàn)元錢的利息。
（2）借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)，證實(shí)2011年10月7日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向馬某乙借款10萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
（3）銀行交易明細(xì)，證實(shí)卡號(hào)為62×××12的農(nóng)行賬戶于2011年11月至2012年6月分8次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息1.6萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠馬某乙本金10萬(wàn)，已付息1.6萬(wàn)。
21、張某甲被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人張某甲的陳述：2011年8月3日，我借給孫某甲20萬(wàn)元現(xiàn)金，2011年9月7日退回104000元（其中本金10萬(wàn)元，1個(gè)月利息4000元），2011年9月8日又借給孫某甲2萬(wàn)元，以上該筆借款實(shí)際發(fā)生額為12萬(wàn)元，2012年4月15日，我借給孫某甲現(xiàn)金4萬(wàn)元，2012年4月24日，我借給孫某甲現(xiàn)金4萬(wàn)元，總共借給孫某甲20萬(wàn)元，說好月息均按2.5%計(jì)算，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年8月3日，我把20萬(wàn)現(xiàn)金分16萬(wàn)、4萬(wàn)分兩次打入孫某甲卡號(hào)62×××10的農(nóng)業(yè)銀行卡上，2011年9月7日孫某甲退回104000元（其中本金10萬(wàn)元，1個(gè)月利息4000元），2011年9月8日又用我的農(nóng)行卡（卡號(hào)：62×××15）轉(zhuǎn)給孫某甲2萬(wàn)元。2011年9月7日，孫某甲給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。2012年4月15日我把4萬(wàn)元通過我的農(nóng)行卡打到孫某甲的農(nóng)行卡上。2012年4月24日我第三次把4萬(wàn)通過我的農(nóng)行卡轉(zhuǎn)到孫某甲的農(nóng)行卡上。2012年4月15日，孫某甲給了我兩張收據(jù)和一張借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是張某甲，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。從2011年9月份我就收到了利息，利息是打到我的農(nóng)行卡上的，我一共收到了10個(gè)月的利息，共計(jì)收到了35000元錢的利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年8月3日、2012年4月15日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分兩次向張某甲借款20萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年9月7日、2012年4月15日、4月24日，安泰濰坊分公司分三次收到張某甲投資款20萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行存款憑證，證實(shí)張某甲3次向?qū)O某甲賬戶匯款共計(jì)24萬(wàn)元。
④銀行交易明細(xì)，證實(shí)卡號(hào)為62×××15的農(nóng)行賬戶于2011年9月至2012年6月，分10次收到轉(zhuǎn)賬存入的本息共計(jì)13.5萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠張某甲本金20萬(wàn)，已付息3.6萬(wàn)。
該起孫某甲提供的欠款明細(xì)中載明已支付張某甲利息3.6萬(wàn)元，而張某甲本人陳述是收到3.5萬(wàn)利息，略有出入，鑒于孫某甲作為經(jīng)辦人，對(duì)每筆還款數(shù)額有比較準(zhǔn)確的記載，采信孫某甲的陳述。
22、李某戊被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人李某戊的陳述：2011年12月份，我借給孫某甲10萬(wàn)元現(xiàn)金，說好月息2%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年12月份，我聽孫某丁說他叔伯大爺孫某甲那里可以存錢，月息是2%，我感覺利息比較高，就把10萬(wàn)元錢借給了孫某甲。2011年12月5日，我拿了10萬(wàn)元現(xiàn)金存在了孫某甲的卡上，孫某甲給我了一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是李某戊，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。從2012年1月份我就收到了利息，利息是打到了我的農(nóng)行卡上（卡號(hào)62×××12）。我一共收到了6個(gè)月共1.2萬(wàn)元的利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年12月5日，趙西峰以安泰濰坊分公司分公司擔(dān)保向李某戊借款10萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)2011年12月5日，安泰濰坊分公司收到李某戊投資款10萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行卡存款憑證，證實(shí)2011年12月5日，李某戊向?qū)O某甲農(nóng)行賬戶現(xiàn)金存款10萬(wàn)元。
④孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠李某戊本金10萬(wàn)，已付息1.2萬(wàn)。
23、尹某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2012年3月，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分3次向尹某借款共計(jì)60萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)2012年3月，安泰濰坊分公司分3次收到尹某投資款60萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
（3）被害人尹某出具的證明，證實(shí)共共收到3個(gè)月利息3.6萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠尹某本金60萬(wàn)，已付息3.6萬(wàn)。
24、房某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人房某的陳述：從2011年4月27日開始，我共分7次借給孫某甲180萬(wàn)元，說好月息均按2%計(jì)算，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年4月29日，我通過我妻子陳志芹的農(nóng)村信用社的卡（卡號(hào)：62×××78）把25萬(wàn)元現(xiàn)金打入孫某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡上（卡號(hào)：62×××10）。2011年4月27日，孫某甲給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議上出借方是房某，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。2011年9月18日我第二次把35萬(wàn)元分兩次（1次10萬(wàn)，1次25萬(wàn)）通過我的農(nóng)行卡（卡號(hào)：62×××11）打到孫某甲的農(nóng)行卡上。2011年9月26日我第三次把45萬(wàn)元打到孫某甲的農(nóng)行卡上。2012年1月16日，我第四次把23萬(wàn)元打到孫某甲的農(nóng)行卡上。2012年3月17日，我第五次把12萬(wàn)打到孫某甲的農(nóng)行卡上。2012年4月23日，我第六次把5萬(wàn)元（2012年4月19日孫某甲通過他農(nóng)行卡返還我本金20萬(wàn)，2012年4月20日，我通過我上述農(nóng)行卡打入孫某甲農(nóng)業(yè)銀行卡上25萬(wàn)元）打到孫某甲農(nóng)行卡上。2012年5月30日，我第七次把35萬(wàn)元分兩次（一次是17萬(wàn)元，一次是18萬(wàn)元）打到孫某甲的農(nóng)行卡上。我記得是從2011年5月份就收到了利息，利息是打到我的農(nóng)行卡上（卡號(hào)：62×××11）。我記得一共收到了14個(gè)月共計(jì)253200元的利息（因2011年5月-8月份利息我記得應(yīng)該是分4次付給我的，共20000元，但我現(xiàn)在沒有找到銀行對(duì)賬單據(jù)）。前4次收到的利息20000元收賬日期記不清楚了。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年4月27日至2012年5月30日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分7次向房某借款共計(jì)180萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司分7次收到房某投資款共計(jì)180萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行存款憑條，證實(shí)2011年4月29日至2012年5月30日，房某、陳志芹9次向?qū)O某甲匯款共計(jì)200萬(wàn)。
④銀行交易記錄，證實(shí)房某卡號(hào)為62×××11的農(nóng)行賬戶2011年5月至2012年6月分14次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息共計(jì)25.32萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠房某本金180萬(wàn)，已付息25.32萬(wàn)。
25、張某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人張某乙的陳述：2010年11月份和2011年5月份，我通過孫某甲借給趙西峰共計(jì)60萬(wàn)元現(xiàn)金，說好月息2.5%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2010年11月份，孫某甲介紹我認(rèn)識(shí)了趙西峰，趙西峰宣揚(yáng)到她那里投資的好處，2010年11月23日我從家里提了30萬(wàn)元分兩次存到趙西峰卡號(hào)為916021501016200004177的信用社卡號(hào)上，一次16萬(wàn)元，一次14萬(wàn)元。之后趙西峰給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。從2011年1月份我就收到了利息，利息是打到卡號(hào)為62×××12的我的農(nóng)行卡上。這30萬(wàn)元我一共收到了12個(gè)月的利息，每個(gè)月7500元。到了2011年5月11日，我又給了孫某甲30萬(wàn)元，這30萬(wàn)元我是通過賬號(hào)為53×××02的濰坊市宏晟裝飾公司的賬戶直接轉(zhuǎn)到了孫某甲的農(nóng)行卡上。孫某甲之后給了我借條和收據(jù)。這樣從2011年6月份，我每月收到15000利息，一共232500元。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2010年11月22日、2011年5月8日，趙西峰以臨沂安泰投資管理咨詢公司及安泰濰坊分公司擔(dān)保分2次向張某乙借款60萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)臨沂安泰投資管理咨詢公司及安泰濰坊分公司分2次收到張某乙投資款共計(jì)60萬(wàn)元，經(jīng)辦人分別為趙西峰和孫某甲。
③銀行匯款憑證，證實(shí)張某乙2次向?qū)O某甲賬戶匯款共計(jì)46萬(wàn)元。
④銀行交易明細(xì)，證實(shí)2011年1月至2012年6月，張某乙卡號(hào)為62×××12的農(nóng)行賬戶分18次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息23.25萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠張某乙本金60萬(wàn)，已付息23.25萬(wàn)。
26、韓某乙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2011年12月23日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向韓某乙借款80萬(wàn)元，已返還本金30萬(wàn)元。
（2）收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司收到韓某乙投資款80萬(wàn)元，已返還30萬(wàn)元，經(jīng)辦人孫某甲。
（3）被害人韓某乙出具的證明，證實(shí)其通過孫某甲借給趙西峰80萬(wàn)元，返回本金30萬(wàn)元，共收到利息9萬(wàn)元。
（4）孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠韓某乙本金50萬(wàn)，已付息9.75萬(wàn)。
該起孫某甲提供的欠款明細(xì)與韓某乙出具的證明在支付利息數(shù)額上有出入，經(jīng)查，孫某甲欠款明細(xì)上記載的已支付利息數(shù)額與約定的利率相符，予以采信。
27、張某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人張某丙的陳述：我總共借給孫某甲30萬(wàn)元，說好月息均按2%計(jì)算，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年5月28日、12月23日、2012年1月20日、3月26日，我分別將5萬(wàn)元、8萬(wàn)元、7萬(wàn)元、10萬(wàn)元現(xiàn)金打到孫某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡上（卡號(hào)：62×××10），孫某甲都給了我收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是張某丙，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。從2011年6月份我就收到了利息，利息是打到卡號(hào)為62×××19的我的農(nóng)行卡上的。我一共收到了13個(gè)月的利息共計(jì)35600元。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年5月28日至2012年3月26日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分4次向張某丙借款共計(jì)30萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司收到張某丙投資款共計(jì)30萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行存款憑證，證實(shí)張某丙分4次向?qū)O某甲匯款共計(jì)30萬(wàn)元。
④銀行交易明細(xì)，證實(shí)2011年6月至2012年6月，張某丙卡號(hào)為62×××19的農(nóng)行卡分13次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息3.56萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠張某丙本金30萬(wàn)，已付息3.56萬(wàn)。
28、劉某丙被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人劉某丙的陳述：2011年10月30日和2012年5月27日我分兩次借給孫某甲10萬(wàn)元現(xiàn)金，都是存到孫某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)：62×××10），每次5萬(wàn)元，孫某甲給收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議，收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是劉某丙，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司，說好利息2%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
從2011年11月份我開始收到利息，利息是打到我的農(nóng)行卡上（卡號(hào)：62×××17）。我一共收了8次利息，前7個(gè)月每月1000元，第8個(gè)月收到2000元，共計(jì)9000元。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年10月30日、2012年5月27日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保分兩次向劉某丙借款10萬(wàn)元。
②收據(jù)，證實(shí)安泰濰坊分公司收到劉某丙投資款共計(jì)10萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
③銀行存款憑證，證實(shí)劉某丙分2次向?qū)O某甲匯款共計(jì)10萬(wàn)元。
④銀行交易記錄，證實(shí)2011年11月至2012年6月，劉某丙卡號(hào)為62×××17的農(nóng)行卡分8次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息0.9萬(wàn)元。
⑤孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠劉某丙本金10萬(wàn)，已付息0.9萬(wàn)。
29、紀(jì)某、孫增杰被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人紀(jì)某的陳述：2011年9月份，我老婆孫增杰借給孫某甲10萬(wàn)元現(xiàn)金，說好月息2%，可是給了部分利息后就不再給利息了，而且本金也沒有給我們。
2011年9月26日，我把10萬(wàn)元通過我的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)：62×××19）轉(zhuǎn)到孫某甲的農(nóng)業(yè)銀行卡上。2011年9月25日，孫某甲給我老婆孫增杰開了收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是孫增杰，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。從2011年10月份我就收到了利息，利息是打到我的農(nóng)業(yè)銀行卡上（卡號(hào)：62×××19）。我一共收到了9個(gè)月共計(jì)18000元利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)，證實(shí)2011年9月26日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向?qū)O增杰借款10萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
②銀行交易明細(xì)，證實(shí)2011年10月至2012年6月，紀(jì)某卡號(hào)為62×××19的農(nóng)行卡分9次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息1.8萬(wàn)元。
③孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠紀(jì)某本金10萬(wàn)，已付息1.8萬(wàn)。
30、孫某己被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人孫某己的陳述：2011年9月27日，我借給孫某甲30萬(wàn)元，說好月息2.5%，可是到了2012年6月份之后就不再給利息了，而且本金也沒有給我。
2011年9月份，孫某甲說把錢借給臨沂的趙西峰月息比較高，2011年9月27日我就把30萬(wàn)元錢直接存到了趙西峰母親顏素絹的農(nóng)業(yè)銀行卡上（卡號(hào)：62×××11）之后孫某甲給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是孫某己，借款人是趙西峰和臨沂安泰投資管理咨詢有限公司。從2011年10月份我就收到了利息，利息是打到了我的農(nóng)行卡上（卡號(hào)：62×××11），我一共收到了9個(gè)月共67500元利息。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議，證實(shí)2011年9月27日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向?qū)O某己借款30萬(wàn)元。
②銀行交易記錄，證實(shí)2011年10月至2012年6月，孫某己卡號(hào)62×××11的農(nóng)行卡分9次轉(zhuǎn)賬存入利息6.75萬(wàn)元及其向顏素娟賬戶匯款30萬(wàn)的情況。
③孫某甲提供欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠孫某己本金30萬(wàn)，已付息6.75萬(wàn)。
31、高某被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）被害人高某的陳述：2011年5月份，張某乙介紹我認(rèn)識(shí)了孫某甲，說把錢借給孫某甲月息是2分，我感覺利息比較高，就和張某乙一起把一張16萬(wàn)元招商銀行的轉(zhuǎn)賬支票給了孫某甲。孫某甲給了我一張收據(jù)和借款擔(dān)保協(xié)議。收款單位是安泰濰坊分公司，經(jīng)手人是孫某甲。借款擔(dān)保協(xié)議書上出借方是高某，借款人是趙西峰和安泰濰坊分公司。從2011年6月份我就收到了利息，利息是打到卡號(hào)為62×××18的我的農(nóng)行卡號(hào)上。我一共收到了13個(gè)月共41600元的利息，本金沒有給我。
（2）書證
①借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)，證實(shí)2011年5月23日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向高某借款16萬(wàn)元，經(jīng)辦人為孫某甲。
②銀行交易記錄，證實(shí)2011年6月至2012年6月，高某卡號(hào)為62×××18的農(nóng)行賬戶分13次收到轉(zhuǎn)賬存入的利息4.16萬(wàn)元。
③孫某甲提供的欠款明細(xì)，證實(shí)尚欠高某本金16萬(wàn)，已付息4.16萬(wàn)。
32、王某丁被詐騙案的事實(shí)。有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）收據(jù)、借款擔(dān)保協(xié)議書，證實(shí)2012年3月5日，趙西峰以安泰濰坊分公司擔(dān)保向王某丁借款10萬(wàn)元。經(jīng)辦人為孫某甲。
（2）被害人王某丁出具的證明，證實(shí)其通過孫某甲借給趙西峰本金10萬(wàn)元已于2012年6月19日返還。
（3）銀行交易明細(xì)，證實(shí)王某丁分三次收到利息6000元，于2012年6月19日收回本金10萬(wàn)元。
該起已全部返還。
此外，公訴機(jī)關(guān)還向法庭宣讀和出示了下列證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
1、被告人趙西峰的供述：我成立臨沂安泰投資管理咨詢有限公司的目的跟“臨沂信聯(lián)”是一個(gè)性質(zhì)的，壓根就沒想去經(jīng)營(yíng)，就是想借開公司的名義借錢，沒公司誰(shuí)還借給我錢。
我集資的目的就是想掙錢，讓錢生錢，就是低息借錢高息放錢。所謂的給臨沂信聯(lián)幫忙，注冊(cè)成立安泰投資管理咨詢有限公司都是一個(gè)目的，就是借公司的幌子集資，唯一的不同就是臨沂信聯(lián)別人說了算，安泰我說了算。在臨沂信聯(lián)幫忙時(shí)，讓公司給蓋章不給蓋，我開了安泰，公章我裝身上，愿意什么時(shí)候蓋就什么時(shí)候蓋，也就是集資更方便了。
我和臨沂信聯(lián)還沒有結(jié)清的就一筆1000萬(wàn)元的借款，但這筆錢臨沂信聯(lián)已經(jīng)走了訴訟程序了。2009年，我上臨沂信聯(lián)找周某甲，說有兩個(gè)公司需要還貸款，需要他幫忙，周某甲同意后，我就以趙某乙的泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)公司和張立軍的電池廠的名義向臨沂信聯(lián)借了1000萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)，泰達(dá)爾借的500萬(wàn)確實(shí)還了貸款了，后來又貸出來400萬(wàn)元，這400萬(wàn)元趙某乙接著就轉(zhuǎn)到了我拿的趙某甲的農(nóng)行卡上了，這400萬(wàn)因?yàn)椴粔蛑苣臣椎乃晕乙簿蜎]有還給臨沂信聯(lián)。轉(zhuǎn)到張立軍公司賬上的500萬(wàn)根本就沒有還貸款，張立軍拿了100萬(wàn)自己用了，剩下的400萬(wàn)也轉(zhuǎn)到我拿的趙某甲的農(nóng)行卡上了，這樣我手里總共是800萬(wàn)元，一部分錢我當(dāng)做利息付給臨沂信聯(lián)，大約在160萬(wàn)，其余的錢讓我開了個(gè)期貨賬戶，炒期貨賠光了。我炒期貨的賬戶也是用趙某甲的卡開的賬戶，資金也是走那個(gè)卡，是在魯證期貨開戶，具體開戶是王剛給我辦的，以后炒期貨也是我負(fù)責(zé)組織資金，王剛負(fù)責(zé)操盤給我炒期貨，后來我在這個(gè)戶頭上賠了七、八百萬(wàn)。到了后來王剛找不到了，我就不再用這個(gè)戶了。我在2010年5、6月份，又在東海期貨公司青島營(yíng)業(yè)部以我母親顏素娟的名義開戶，后來也賠了四百萬(wàn)左右。
趙某甲那個(gè)期貨賬戶前后投了多少錢我也沒數(shù)，都是從趙某甲農(nóng)行卡朝期貨公司打錢。顏素娟那個(gè)期貨戶前后投入五六百萬(wàn)，出錢、進(jìn)錢都是走的顏素娟的農(nóng)行卡。
我和朱士全是2011年1月份離婚的，當(dāng)時(shí)因?yàn)槲医枞隋X還不上了，好幾個(gè)人到法院起訴我。尤其是季相友那個(gè)案子，把朱士全也起訴了，朱士全說這樣不行，如果不離婚，家產(chǎn)遲早要敗沒，我們就商量著離婚了，以保證家里還留點(diǎn)財(cái)產(chǎn)。當(dāng)時(shí)離婚協(xié)議上約定朱士全名下的房產(chǎn)是他的，我名下的房產(chǎn)是我的。
除了我自己的銀行卡，我還用過顏素娟、趙某甲、朱某、徐某、王春蕾的名字辦過銀行卡。徐某和王春蕾都是安泰投資公司的員工。用別人的名義開卡，就是因?yàn)橛腥似鹪V我，法院把我名下的銀行卡都凍結(jié)了。
李兆懷的柏麗雅家具公司欠我2000萬(wàn)，但到現(xiàn)在他一分錢也沒有還我，這是2007年的事。因?yàn)槲覜]有公司戶，錢打到了張金山的金山農(nóng)資化肥公司，然后又打到天誠(chéng)擔(dān)保公司，然后由天誠(chéng)擔(dān)保公司和柏麗雅簽訂借款協(xié)議，但這錢是我的?，F(xiàn)在柏麗雅家具公司已經(jīng)叫張金山接管了，改名叫凱迪威家具有限公司。這2000萬(wàn)是我借別人的錢，另外王剛還欠我500萬(wàn)元，是分多次向我借的。
到現(xiàn)在為止，與我有經(jīng)濟(jì)來往的有三十多人。我借的總錢數(shù)大約是9700萬(wàn)，欠的總數(shù)為5400多萬(wàn)，別人欠我的錢有4100多萬(wàn)。還有1000多萬(wàn)，我炒期貨賠了一部分，還有一部分用在房子的分期付款上。
我按揭的房子共四套，其中開元上城那套房子首付是36萬(wàn)，朱士全交了20萬(wàn)，我交了16萬(wàn)，是我和朱士全一起去交的首付，別的房子都是朱士全交的首付。北京那套房子我從2008年6月開始到2011年12月左右，每月給朱某婷匯8000元交住房按揭，共交了30多萬(wàn)。開元上城那套從買到2011年6月份左右，我每月交1萬(wàn)，交了約30萬(wàn)，天泰兩套房是2007年底買的，付到2011年6月份左右，每套房每月交4000元，這兩套房共付按揭33萬(wàn)左右，這四套房我總共付了按揭約100萬(wàn)左右。
2、證人證言
（1）證人趙某甲（趙西峰之兄）的陳述：我的農(nóng)行賬戶62×××17是我妹妹趙西峰用我的身份證開的，當(dāng)時(shí)趙西峰借我身份證時(shí)說是炒股、炒期貨開賬戶。
2006年，趙西峰找我借錢炒期貨、炒股，她說炒期貨、炒股很掙錢，到時(shí)候賺到了分給我，我就借給她了，后來她經(jīng)常找我借錢，總共借了70萬(wàn)元。2007年我找她還錢，她陸續(xù)還了我10萬(wàn)元。2008年我買房用錢找她，她還了我10萬(wàn)元，后來我找她還錢，她就當(dāng)著我母親的面又哭又鬧，我讓她給我打了一張50萬(wàn)元的借條，這50萬(wàn)元到現(xiàn)在也沒還我。
（2）證人趙某乙（趙西峰之弟）的證言：我現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)泰達(dá)爾鋼結(jié)構(gòu)有限公司。2010年3月，趙西峰提議成立臨沂安泰投資有限公司，當(dāng)時(shí)股東有我、周長(zhǎng)彪、蔣學(xué)福、張如會(huì)、趙欣玉、李德忠六人，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，還聘請(qǐng)了霍某為總經(jīng)理。安泰投資宣傳冊(cè)宣傳的內(nèi)容在公司成立時(shí)是真實(shí)的，但公司成立半年后就轉(zhuǎn)讓了，與我們幾家公司無(wú)關(guān)了，所以之后再以安泰投資宣傳冊(cè)進(jìn)行宣傳，所宣傳的內(nèi)容就不是真實(shí)的。
當(dāng)時(shí)成立臨沂安泰投資有限公司主要是為了給我們幾個(gè)企業(yè)進(jìn)行策劃、人員培訓(xùn)和企業(yè)與企業(yè)之間的相互擔(dān)保與扶持，也就是為我們企業(yè)進(jìn)行融資中介，因?yàn)楣咀?cè)登記時(shí)就規(guī)定不得從事集資、金融和證券業(yè)務(wù)。
公司成立不到半年，我們幾家公司一看與成立公司的本意相差太遠(yuǎn)，我們就提出不想?yún)⑴c臨沂安泰投資有限公司的經(jīng)營(yíng)了，趙西峰就讓我們幾家公司負(fù)責(zé)人到行政審批大廳辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，也就是說臨沂安泰投資有限公司與我們幾家公司無(wú)關(guān)了。
臨沂安泰投資有限公司與臨沂安泰投資管理咨詢有限公司不是一家公司，兩個(gè)公司沒有任何關(guān)系。臨沂安泰投資有限公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目是對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行投資，但不得從事集資、金融和證券業(yè)務(wù)。臨沂安泰投資有限公司在濰坊成立分公司，并進(jìn)行高息借款，我們都不知道。
（3）證人霍某的證言：臨沂安泰投資有限公司是2010年3月由趙西峰提議成立的，當(dāng)時(shí)股東有趙某乙、周長(zhǎng)彪、蔣學(xué)福、張如會(huì)、趙欣玉、李德忠、趙西峰等人，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，法人代表是蔣學(xué)福，后來趙西峰口頭聘請(qǐng)我任公司總經(jīng)理。
當(dāng)時(shí)成立的目的主要是聯(lián)合這幾個(gè)企業(yè)，把他們閑散資金集中起來對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行投資，幫助企業(yè)進(jìn)行策劃、人員培訓(xùn)和企業(yè)與企業(yè)之間的相互擔(dān)保與扶持，幫助企業(yè)從銀行貸款，為企業(yè)幫扶，不允許公司在外進(jìn)行集資、融資、金融和證券業(yè)務(wù)。
2011年5月，臨沂安泰投資有限公司幾個(gè)企業(yè)股東要求退出時(shí)，趙西峰把臨沂安泰投資有限公司變更為臨沂安泰投資管理咨詢有限公司，把股東變更為我、趙西峰、鄭衛(wèi)興。當(dāng)時(shí)在變更前，我與趙西峰簽訂了一份合作協(xié)議，已經(jīng)提供給你們了。規(guī)定我不參與公司經(jīng)營(yíng)，不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任，公司由趙西峰負(fù)責(zé)。
當(dāng)時(shí)我問過趙西峰，她說趙某乙、周長(zhǎng)彪、蔣學(xué)福、張如會(huì)、趙欣玉、李德忠等人不想合作了。我又問過趙某乙，他說現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)理念與公司成立時(shí)的理念相差太遠(yuǎn)，股東們不想合作了。
臨沂安泰投資有限公司與臨沂安泰投資管理咨詢有限公司不是一家公司，臨沂安泰投資管理咨詢有限公司是2011年5月從臨沂安泰投資有限公司變更過來的。
臨沂安泰投資有限公司在濰坊成立分公司的事我知道。當(dāng)時(shí)趙西峰和我說在濰坊開拓市場(chǎng)，我推薦了刁星福，后來他與趙西峰有矛盾就不干了，刁星福就推薦了一個(gè)叫孫某甲的人。臨沂安泰投資有限公司在濰坊以公司名字進(jìn)行高息借款融資的事，我們都不知道，但聽刁星福說過趙西峰找孫某甲借過錢。
安泰投資有限公司的宣傳冊(cè)內(nèi)所宣傳的內(nèi)容不是真實(shí)的，宣傳冊(cè)中所宣傳的這幾家公司不是臨沂安泰投資有限公司下屬的企業(yè)，只是合作關(guān)系。2011年5月，這幾家企業(yè)退出后，就與我們幾家公司無(wú)關(guān)了，但趙西峰還以臨沂安泰投資有限公司這本宣傳冊(cè)對(duì)外進(jìn)行宣傳，并對(duì)外融資。
3、商品房買賣合同、還款計(jì)劃表及還款明細(xì)，證實(shí)2008年6月14日，趙西峰之女朱某婷在北京遠(yuǎn)洋地產(chǎn)有限公司購(gòu)買房屋一套，共213萬(wàn)余元，月供8300余元。
銀行交易記錄，證實(shí)：
（1）2008年6月14日，朱士全向王某媛賬戶（朱某婷朋友）匯款30萬(wàn)元，該30萬(wàn)元被朱某婷用于交房款首付。
（2）2008年8月9日，朱士全向朱某婷農(nóng)行賬戶匯款33萬(wàn)元，8月10日，朱某婷向遠(yuǎn)洋山水公司支付剩余首付款320331元、違約金7304元。
（3）2010年6月28日，朱士全向朱某婷農(nóng)行賬戶匯款14萬(wàn)元，6月29日，朱某婷花16.99萬(wàn)從北京加達(dá)永通汽車銷售公司購(gòu)買別克轎車一輛。
（4）2010年7月1日，趙某甲農(nóng)行賬戶向朱某婷農(nóng)行賬戶匯款25萬(wàn)。
（5）2010年7月至2012年4月，趙某甲、徐某農(nóng)行賬戶分17次（每次8000元）向朱某婷農(nóng)行賬戶匯款13.6萬(wàn)元。
（6）2011年5月31日，趙某甲農(nóng)行賬戶向朱某婷光大銀行賬戶匯款30萬(wàn)元。
4、價(jià)格評(píng)估報(bào)告書，證實(shí)李某甲于2009年7月21日委托臨沂市天潤(rùn)成價(jià)格鑒定評(píng)估機(jī)構(gòu)有限公司對(duì)其臨沂市金糧豐有機(jī)肥料有限公司的氨基酸蛋白菌進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，評(píng)估價(jià)值為3156萬(wàn)元。
5、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程，證實(shí)臨沂安泰投資管理咨詢有限公司成立于2010年3月17日，法人代表為趙西峰。
6、期貨查詢資料及辦案說明，證實(shí)趙西峰以趙某甲的名義在魯證期貨有限公司開戶，根據(jù)該公司提供的數(shù)據(jù)，趙西峰在該賬戶內(nèi)虧損逾700萬(wàn)元。
7、戶籍信息，證實(shí)被告人趙西峰出生于1960年12月1日，已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。
8、抓獲經(jīng)過，證實(shí)2013年2月17日22時(shí)許，被告人趙西峰在臨沂市蘭山區(qū)開元上城小區(qū)13號(hào)樓1503室被抓獲歸案。
9、公安機(jī)關(guān)出具的辦案說明，證實(shí)：
（1）關(guān)于趙西峰反映其借給建華混凝土有限公司李作華800萬(wàn)元，借給柏麗雅家具有限公司2000萬(wàn)元的問題，因李作華患病在外地治療，無(wú)法取得聯(lián)系。經(jīng)詢問李兆懷，李兆懷稱其不欠趙西峰的錢，其所借兩千萬(wàn)系天誠(chéng)擔(dān)保公司的錢，被天誠(chéng)擔(dān)保公司張金山起訴后，法院將柏麗雅拍賣給天誠(chéng)擔(dān)保公司，現(xiàn)更名為凱迪威家居。經(jīng)詢問張金山，張金山證實(shí)了李兆懷的說法。故趙西峰反映的出借給李作華、李兆懷兩千八百萬(wàn)元的問題暫時(shí)無(wú)法落實(shí)。
（2）關(guān)于趙西峰反映的王剛借其500萬(wàn)元的問題，因王剛涉嫌集資詐騙在逃，現(xiàn)無(wú)法落實(shí)。
（3）關(guān)于趙西峰和朱士全離婚后房產(chǎn)及資金轉(zhuǎn)移情況。由于朱士全2013年4月11日伏案在逃，暫時(shí)無(wú)法證明有資金轉(zhuǎn)移的情況。
（4）關(guān)于趙西峰聲稱王某甲從李某甲的廠子里拉走氨基酸蛋白菌的價(jià)值，共二百余噸，但王某甲稱找人檢測(cè)價(jià)格為每噸一千元。

本院認(rèn)為，被告人趙西峰以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)指控被告人趙西峰犯集資詐騙罪的罪名成立，本院予以確認(rèn)。公訴機(jī)關(guān)指控趙西峰在濰坊市臨朐縣成立分公司進(jìn)行集資詐騙的犯罪事實(shí)，因未提供相關(guān)證據(jù)予以證實(shí)，本院不予確認(rèn)。
關(guān)于辯護(hù)人所提“不具有非法占有的目的，應(yīng)定性為非法吸收公眾存款罪”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人趙西峰虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)“過橋資金”的集資用途，以高回報(bào)率為誘餌，非法獲取他人資金后大部用于炒期貨、歸還個(gè)人欠款、房屋按揭款、購(gòu)買汽車等非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在集資款不能返還時(shí)采取與被害人斷絕聯(lián)系等方式逃避返還資金，其非法占有的目的足以認(rèn)定，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，其辯護(hù)人所提該辯護(hù)意見不成立，不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人所提“起訴書指控的第1、2起的涉案數(shù)額證據(jù)不足”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，該兩起的涉案數(shù)額，除被害人陳述及相關(guān)證人的證言外，還有借款擔(dān)保協(xié)議、收據(jù)、銀行交易記錄等相關(guān)書證予以證實(shí)，證據(jù)之間能夠相互印證，被告人趙西峰亦當(dāng)庭供認(rèn)不諱，足以認(rèn)定，辯護(hù)人所提該辯護(hù)意見不成立，不予采納。
關(guān)于被告人趙西峰所提“已支付給孫某甲700余萬(wàn)，支付給王某甲400余萬(wàn)”的辯解理由及其辯護(hù)人所提“起訴書指控的第3起的涉案數(shù)額證據(jù)不足”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，關(guān)于被告人趙西峰通過孫某甲支付的利息數(shù)額，除被害人孫某甲及各被害人的陳述外，還有各被害人出具的利息證明、相關(guān)銀行交易記錄以及被害人孫某甲提供的欠款明細(xì)賬等證據(jù)予以證實(shí)，證據(jù)之間能夠相互印證，足以認(rèn)定，被告人趙西峰所提“已支付給孫某甲700余萬(wàn)”的辯解理由及辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見缺乏證據(jù)支持，不予采納；關(guān)于被告人趙西峰通過佟某某支付的利息數(shù)額，佟某某的陳述與相關(guān)銀行交易記錄不符，被告人趙西峰的辯解理由及辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，有銀行交易記錄支持的部分予以采信。
關(guān)于辯護(hù)人所提“認(rèn)罪態(tài)度好”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人趙西峰到案后，雖如實(shí)供述了自己的主要犯罪事實(shí)，但其行為給眾多被害人造成了特別巨大的損失，社會(huì)危害性嚴(yán)重，依法不能從輕處罰。
綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，第五十七條，第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人趙西峰犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。
（罰金限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人趙西峰退賠各被害人人民幣共計(jì)三千七百六十七萬(wàn)四千二百元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向山東省高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審判長(zhǎng) 李增偉
審判員 劉秀娟
代理審判員 夏桂方

書記員： 龐魯