公訴機(jī)關(guān)山東省鄒城市人民檢察院。
被告人穆計明，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省鄒城市，漢族，中專文化，鄒城市金信銀通非融資性擔(dān)保有限公司實際控制人，住山東省濟(jì)寧市任城區(qū)。2015年10月9日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。
辯護(hù)人朱莊義、顧紅霞，北京市隆安(濟(jì)南)律師事務(wù)所律師。
被告人李某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省鄒城市，漢族，大學(xué)專科文化，鄒城市金信銀通非融資性擔(dān)保有限公司法人代表，住山東省鄒城市。2015年10月11日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。
辯護(hù)人馮開顏，山東中評和律師事務(wù)所律師。

山東省鄒城市人民檢察院以鄒檢公訴刑訴[2016]175號起訴書指控被告人穆計明、李某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，于2016年5月5日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。鄒城市人民檢察院指派檢察員聶瑞亭出庭支持公訴，被告人穆計明、李某、辯護(hù)人朱莊義、馮開顏到庭參加訴訟。鄒城市人民檢察院先后兩次建議本案延期審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：2013年初，被告人穆計明、李某協(xié)商共同成立一家擔(dān)保公司，做第三方的融資借貸業(yè)務(wù)，由穆計明出資，李某負(fù)責(zé)經(jīng)營，經(jīng)過考察，二人決定加盟北京金信銀通投資管理公司(以下簡稱北京金信銀通公司)。穆計明借款100余萬元用于交加盟費(fèi)、注冊、裝修等公司籌建工作，2013年5月8日正式注冊成立鄒城市金信銀通投資咨詢有限公司，2014年12月26日公司名稱變更為鄒城市金信銀通非融資性擔(dān)保有限公司(以下均簡稱鄒城市金信銀通公司)，由李某擔(dān)任法定代表人，公司登記李某持股40%，穆計明將其堂弟穆計明登記為該公司股東，持股60%，經(jīng)營場所位于鄒城市東灘路818號(由穆計明的妻子宋某承租)，經(jīng)營范圍為非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、以自有資金對外投資、投資咨詢服務(wù)、企業(yè)管理咨詢服務(wù)。北京金信銀通公司只對鄒城市金信銀通公司進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)，不參與鄒城市金信銀通公司的經(jīng)營。
被告人穆計明、李某注冊成立鄒城市金信銀通公司后，招聘業(yè)務(wù)員、會計等，通過組織員工到鄒城市百貨大樓、銀座商場、貴和購物、南屯煤礦、北宿煤礦、鐵山公園附近等地及沿街門頭發(fā)放從北京金信銀通公司購買的宣傳單、以公司名義在鄒城市百意超市門口搞啤酒節(jié)、西瓜節(jié)、公司員工主動介紹等方式向社會公眾宣傳，以月息1.5%的高息為誘餌，以委托投資理財?shù)姆绞?，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報，向社會不特定對象非法吸收資金。具體做法是存款人將銀行存單交給鄒城市金信銀通公司，鄒城市金信銀通公司與存款人簽訂投資理財咨詢與服務(wù)協(xié)議，向存款人出具借據(jù)。然后，穆計明、李某安排將存款人存單中的款項從銀行取出存入穆計明的妻子宋某、岳父宋作開或者李某、招聘工作人員李某2、孫某的銀行賬戶中，再以更高的利息非法向外放貸牟利。自2013年5月至2015年5月，穆計明、李某以鄒城市金信銀通公司名義向社會不特定對象非法吸收存款，截止到案發(fā)，未退還存款人數(shù)200余人，涉及存款本金3200余萬元，造成實際損失2700余萬元。其中2015年1月至10月向社會不特定對象非法吸收存款352.5萬元。
被告人穆計明、李某向社會不特定對象非法吸收的公眾存款，除用于鄒城市金信銀通公司發(fā)放工資、交納房租，支付存款人利息等經(jīng)營支出及向鄒城市金融辦交納保證金300萬元外，主要用于高息放貸及投資。穆計明、李某經(jīng)營鄒城市金信銀通公司自2013年至2015年每年均虧損。因經(jīng)營虧損、放出貸款不能及時收回、投資失敗，資金鏈斷裂，鄒城市金信銀通公司自2015年1月不能按約定兌付存款人本金，自2015年6月不能按約定支付存款人利息。
2015年12月9日，鄒城市公安局將穆計明、李某以鄒城市金信銀通公司名義向鄒城市金融辦繳納的保證金300萬元追繳并隨案移送；同年12月22日，鄒城市公安局從李某處扣押空調(diào)外機(jī)14臺、空調(diào)掛機(jī)10臺、空調(diào)柜機(jī)6臺、電腦主機(jī)4臺、電腦顯示屏4臺、沙發(fā)12個、椅子18個、紅色木制博古架4個、電梯1部。
鄒城市金信銀通公司招聘的工作人員孫某、徐某、李某2、李某1將從該公司領(lǐng)取的業(yè)務(wù)提成款共計40400元主動繳至鄒城市公安局，該公司賬戶內(nèi)余額5000元被鄒城市公安局追繳。
上述事實，有下列經(jīng)庭審質(zhì)證的證據(jù)予以證實：
1、證人宋某證言：鄒城市金信銀通公司的經(jīng)營人是穆計明、李某。穆計明讓她開了5家銀行的賬戶，讓她以父親名義開了1家銀行的賬戶供該公司經(jīng)營使用。她沒正式去該公司上班，給該公司員工做過培訓(xùn)，用手機(jī)銀行往穆計明或?qū)O某提供的賬戶上轉(zhuǎn)過賬。穆計明說過該公司給她開工資。她名下有三輛汽車，其中一輛沃爾沃轎車系其于2014年5、6月份分期借款購買，一輛奔馳商務(wù)車系穆計明購買，由穆計明開著，一輛寶馬轎車系續(xù)鵬以她的名義購買。2014年穆計明購買一輛福田皮卡車，放在大紅門酒店使用，后轉(zhuǎn)到她弟弟宋毅名下用于還買房時向她母親借款11萬元，后將該車以7萬元賣給王某1。
2、證人續(xù)鵬的證言，證實號牌為魯Ｈ×××××的寶馬轎車是其于2012年底以宋某名義購買，首付款及后期購車款，在其被刑事拘留前，都是由其打到宋某賬戶支付的。
3、證人穆計明證言：他是鄒城市金信銀通公司的掛名股東，實際控股人是穆計明，他不參與公司經(jīng)營。2014年10月他得知自己是該公司股東后，和該公司法人李某一起找穆計明，要求把名下股份和法人都轉(zhuǎn)給穆計明，穆計明不同意，并書寫了鄒城市金信銀通公司的一切經(jīng)營與穆計明、李某無關(guān)的聲明。他父親10萬元投資款到現(xiàn)在也沒還，穆計明借他10萬元也沒還。在穆計明邀請下，他幫著要過賬，要回10萬元左右，交給穆計明或轉(zhuǎn)至其指定的李某賬戶。2013年9月29日，穆計明讓宋某轉(zhuǎn)到他尾號2326的工商銀行卡內(nèi)150萬元，后又讓他到曲阜開立了尾號3085的新銀行卡，并將150萬元轉(zhuǎn)入該卡后交給了宋某。
4、證人孫某證言：鄒城市金信銀通公司的人員組成、分工、工資情況：法人是李某，人事部是曹某和劉某，財務(wù)部是她和郝某，負(fù)責(zé)投資款的管理、收益及工資發(fā)放；對外借款部是徐某和杜某，負(fù)責(zé)考察借款對象并發(fā)放貸款；理財部是李某1、郭某、楊某2、楊某1，負(fù)責(zé)接待客戶并辦理投資理財合同；李某2參與過放款，宋某參與財務(wù)管理。公司每天開早會，穆計明只要在公司就主持，安排一天的工作，需要補(bǔ)充時，李某再補(bǔ)充。金信銀通員工的工資由基本工資、全勤獎和績效提成組成，基本工資1500元，工作滿一年增加100元，全勤獎200元，績效提成總額是客戶利息的6%，按介紹客戶投資數(shù)額分配。穆計明、李某、宋某都在公司領(lǐng)取工資。宋某在2014年之后不再領(lǐng)取工資了。她在該公司工作期間共領(lǐng)取績效1萬元左右。
吸收資金的管理、使用：公司成立后，穆計明就把宋某、宋作開的一些銀行卡給她，沒給她密碼。2013年6月至12月，所有投資理財款存到宋某那里管理，所用賬戶基本上都是宋某的，還有宋作開的，銀行賬戶和網(wǎng)銀都在宋某手里，她只負(fù)責(zé)把投資者的收益通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)到投資者賬戶。從2014年以來，宋某沒再去公司。公司有什么大的支出，都要經(jīng)過穆計明和李某的同意。2014年1月至11月，她負(fù)責(zé)公司資金進(jìn)出，每吸收一筆資金，她都分別給穆計明、李某匯報，需要穆計明、李某二人都同意才能使用。公司工資支出最初每個月2萬多元，最后逐漸增加到5萬多元，發(fā)到2015年3月份，工資支出總額100萬元左右。向客戶支付利息開始較少，從2014年6月份左右每個月要支付利息40多萬元，公司每月購買辦公用品、客戶禮品、搞活動、組織客戶旅游在2-3萬元。穆計明和李某都有從公司借款，她記得穆計明借款30多萬元、李某借款10多萬元。穆計明、李某安排將吸收的款項存入宋某、宋作開、穆計明、李某、李某2、孫某的多個個人銀行卡賬戶。穆計明說其從公司賬戶中借出300萬元，所以公司賬簿上2014年1月以來有其借款300萬元，不清楚干什么用，沒有借條，也沒有歸還收益；穆計明安排借給王玉慶170萬元(實際轉(zhuǎn)款額，合同額為200萬元)。2014年6月，鄒城市金融辦查處公司賬目后，她不再將她的個人賬戶用于公司。
宣傳方式：在公司剛開始經(jīng)營時，穆計明和李某多次組織帶領(lǐng)員工到百貨大樓、銀座商場、貴和購物、南屯煤礦、北宿煤礦等地、沿街門頭、鐵山公園附近發(fā)放從北京總部購買的宣傳單，宣傳單的內(nèi)容包括投資收益情況，2013年時以公司名義在百意超市門口搞啤酒節(jié)、西瓜節(jié)等活動進(jìn)行公開宣傳。
2014年11月至2015年3月，穆計明不經(jīng)常去公司，沒有參與公司經(jīng)營，這期間公司資金進(jìn)出由李某支配。李某說他們之間有協(xié)議，穆計明不再管理公司事務(wù)，2015年3月底，穆計明又回到公司參與經(jīng)營管理。
個人介紹到該公司存款情況：朱晶明29萬元、常珍10萬元，孫彥朗30萬元，她本人5000元，還有尹貽善10萬（已退）、吳文秀12萬（已退）
公司每月及年底匯總的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等會計報表，公司會計郝某制作出來后都通過郵箱發(fā)給穆計明和李某。根據(jù)2013年至2015年的利潤表，公司每年都是虧損的。2015年1月不能兌付客戶本金，是李某決定的，4月穆計明回到公司后也是清楚的，但公司仍然在吸收投資，用來兌付了部分鬧得比較狠的，還有李某安排兌付的客戶到期本金，包括惠芳10萬元、楊愛菊2萬元、李同海4萬元、李某14萬元、牟鳳歧4萬元，孫科2萬元、孟祥菊5萬元、潘淑珍12.4萬元、梁京平3萬元、王思2萬元、王靜6萬元、朱晶明1萬元、鄭新新1萬元、朱霞2萬元、宋廣亭2萬元、王福梅4萬元、邱右云3萬元、李會廷40萬元；此外，按5%兌付宋廣亭5750元、韓紅苓1萬元、張寶蘭3000元、時迎吉4000元、李鵬3000元、王克華2500元、鐘明珍2000元、翁廣星2500元、譚守英1.5萬元、梁淑華2000元，還有就是利息一直兌付到5月份。
5、證人郭某證言：穆計明和李某都是金信銀通公司的負(fù)責(zé)人，李某是法人，負(fù)責(zé)公司日常管理；穆計明是公司實際經(jīng)營人，開早會安排公司一天的工作，上營銷課。人事部是曹某和劉某；財務(wù)部是孫某和郝會計，負(fù)責(zé)投資款的管理和發(fā)放工資等；對外借款部是徐某和杜某，負(fù)責(zé)考察借款對象并發(fā)放貸款；理財部是她和李某1、楊某1、楊某2，負(fù)責(zé)接待客戶、辦理理財合同；穆計明的妻子宋某在公司剛開業(yè)時去公司財務(wù)部，開早會時給員工講課。穆計明、李某多次帶領(lǐng)員工到百貨大樓、銀座商場、貴和購物、北宿煤礦等地、沿街門頭、鐵山公園附近發(fā)放宣傳單，宣傳單的內(nèi)容包括投資收益情況，2013年還在百意超市門口以公司名義搞了一個啤酒節(jié)。鄒城市金信銀通公司員工的工資由基本工資、全勤獎和績效提成組成，她在該公司工作期間領(lǐng)取績效提成約9000元。她所聯(lián)系的鄭新新向該公司投資的4萬元沒有兌付。
6、證人曹某、劉某、李某1、楊某1、楊某2證言：關(guān)于鄒城市金信銀通公司人員組織、分工、工資情況、對外宣傳的方式，與證人孫某、郭某證言基本一致。此外，還證實她們在鄒城市金信銀通公司工作期間介紹他人及本人在該公司存款、從該公司領(lǐng)取績效提成的情況。
7、證人杜某證言：關(guān)于鄒城市金信銀通公司的人員組成、分工、工資情況、對外宣傳方式，與證人孫某、郭某證言基本一致。開始他負(fù)責(zé)把投資客戶的活期存單到銀行取出存到穆計明、宋某、宋作開、李某銀行賬戶內(nèi)，后來他和徐某負(fù)責(zé)考察借款對象，具體發(fā)放貸款由穆計明、李某決定。他在該公司工作期間領(lǐng)取績效提成1萬元左右。
8、證人徐某證言：關(guān)于鄒城市金信銀通公司的人員組成、分工、工資情況、對外宣傳方式，與證人孫某、郭某證言基本一致。她負(fù)責(zé)借款企業(yè)的考察，李某和穆計明派其去借款的公司做前期考察、收集借款企業(yè)資料，有時其和李某一塊去考察，考察后向李某和穆計明匯報，如果二人同意放款，就告訴她借款利息，她負(fù)責(zé)借款利息的計算和借款合同的簽訂，簽訂后交給李某和穆計明，二人同意后就放款。前期企業(yè)支付的利息都交給宋某了，大概從2014年2月份起交給財務(wù)。她在該公司工作期間領(lǐng)取績效提成8000元左右。她本人投資了5萬元。
借款合同中轉(zhuǎn)賬金額為實際借款金額，剩余的為利息和服務(wù)費(fèi)。2013年9、10月份，穆計明和李某對她說過姜某要從該公司借款，江瑞峰做擔(dān)保，需要對江瑞峰進(jìn)行考察。李某帶她去曲阜小雪江瑞峰經(jīng)營的石材廠考察過，后來借給姜某100萬元。她記賬中有穆計明經(jīng)辦借款470萬元、李某經(jīng)辦借款55萬元。2013年9月開始向外借款時，一般是穆計明或李某對她說公司要向外放款，將合同給她讓她去考察，穆計明、李某同意放款后，由宋某將錢轉(zhuǎn)給借款人，她只是記個流水賬登記一下。穆計明讓她記過兩筆賬，一筆是穆計明借款300萬元，沒給她合同，一筆是王玉慶借款200萬元，只是給她一份合同，沒有進(jìn)行考察過。宮某借款60萬元，將兩套房產(chǎn)進(jìn)行抵押，穆計明、李某讓宮某將這兩套房產(chǎn)他權(quán)在她名下，她和宮某、李某一起在鄒城市房產(chǎn)交易中心做了他權(quán)。
9、證人李某2證言：關(guān)于鄒城市金信銀通公司的人員組成、分工，員工工資情況、對外宣傳的方式，與證人孫某、郭某的證言基本一致。他在該公司工作期間績效提成1000元左右。2014年5、6月份，穆計明以他的名字注冊了鄒城市金信銀通商貿(mào)公司。2014年夏天，穆計明安排給張達(dá)和江瑞霞借款55萬元，借款掛在他名下，借款合同給了穆計明；穆計明讓他在濟(jì)寧銀行開賬戶，并開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，開好卡后就交給鄒城金信銀通公司使用了。金信銀通公司不能兌付本金之后，有客戶到公司鬧事，穆計明和李某拿貸款人的抵押手續(xù)給存款人看，有存款人把手續(xù)給拿走了，他知道肖聰瑩拿走了梁祥波的抵押手續(xù)，穆計明和肖聰瑩溝通后，他找肖聰瑩把手續(xù)拿回來交給穆計明了。
10、證人郝某證言：2013年10月至2015年6月，她在鄒城市金信銀通公司工作，是做賬會計，主要對公司建賬、做賬，憑證是孫某和徐某做，孫某那邊的主要是公司理財?shù)馁~簿，徐某是對外借款的賬簿。該公司經(jīng)營過程中，每一個月的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表都是由她根據(jù)公司的賬簿制作出來，年底也有匯總的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表，都是通過郵箱發(fā)到穆計明和李某的郵箱內(nèi)，發(fā)過去之后她也給他們說聲。根據(jù)公司2013年、2014年、2015年利潤表，公司每年都是虧損的，對于公司虧損的情況穆計明和李某應(yīng)該是清楚的，因為他倆也主動向她要公司的利潤表看，在2015年初，穆計明還說過公司虧損是暫時的，以后會好轉(zhuǎn)。
11、證人薛某證言：穆計明在鄒城市恒興財富大廈617房間成立鄒城市銀企電子商務(wù)服務(wù)有限公司，給深圳三合創(chuàng)業(yè)工廠45萬元加盟費(fèi)，房子租金3萬元，購買了辦公用品，有2-3名員工。
12、證人王某1證言：2014年8月，穆計明讓他管理大紅門酒店，2014年11月，穆計明讓他支付該酒店房租、拖欠工人工資、貨款共計30多萬元，與他簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議，把酒店轉(zhuǎn)讓給他，并辦理工商注冊變更。他不知道穆計明在大紅門酒店投資多少錢。大紅門酒店用于買菜的福田皮卡車主是宋某的弟弟宋毅，該車不在轉(zhuǎn)讓協(xié)議內(nèi)，后他以7萬元價格將該車買下，購車款給了宋某。
13、曹某、朱晶明、李鵬、王德福、劉培禎、陳梅、翟朝陽、肖聰穎、王紅玲、楊延花、朱玉華、宋廣美、王思、王增光等存款人證言及相關(guān)書證：證實存款人到鄒城市金信銀通公司存款的時間、金額、以利息等方式返還的金額，以及鄒城市金信銀通公司向社會公眾宣傳的方式。其中翟朝陽、肖聰穎、王紅玲、楊延花、朱玉華、宋廣美、王思、王增光還證實2015年1月翟朝陽等人存款到期或要求取本金時，鄒城市金信銀通公司以資金緊張等各種理由推托，無法按承諾向存款人兌付存款本金。
14、證人鄭某1證言：他于2014年11月15日從鄒城市金信銀通公司以月息三分左右借款5萬元，已經(jīng)歸還本金2萬元。
15、證人張某1證言：他于2014年4月9日作為擔(dān)保人以張莉的名義從鄒城市金信銀通公司以月息一分五、服務(wù)費(fèi)一分五借款50萬元，其為實際貸款使用人，以張莉名下的寶馬轎車作為抵押，已還款30余萬元。
16、證人姜某證言：2013年9月26日以月息三分從鄒城市金信銀通公司借款100萬元，擔(dān)保人和借款實際使用人為江瑞峰；2014年4月2日以月息三分從金信銀通公司借款140萬元，金信銀通公司扣除10%，實際借款126萬元，同年4月9日從金信銀通公司借款40萬元，金信銀通公司扣除10%，這兩筆借款擔(dān)保人都是王玉慶，他使用其中100萬元，剩余部分是王玉慶使用的，他使用的100萬元已經(jīng)全部償還給金信銀通公司。第一筆100萬元本金未還，但已支付18萬元利息，后兩筆還有30余萬元未還。
17、證人王某2證言：她于2014年11月4日從鄒城市金信銀通公司借款100萬元，已還本息28.3萬元。
18、證人鄭某2證言：他于2014年11月11日從鄒城市金信銀通公司以月息2.15%借款20萬元，未歸還本金。
19、證人張某2證言：于2014年11月11日從鄒城市金信銀通公司以月息五分借款5萬元，還有3.7萬元本金未還。
20、證人沈某1、沈某2證言：沈某1于2014年7月2日從鄒城市金信銀通公司以月息三分借款12萬元；沈某22013年11月8日至2014年9月4日向該公司投資20多萬元，剩下約15萬元沒有兌付，其和該公司負(fù)責(zé)人李某溝通好，將沈某1轉(zhuǎn)到其賬戶內(nèi)用于還款的12萬元，折抵其投資款。
21、證人余某證言：于2014年10月30日從鄒城市金信銀通公司以月息三分借款60萬元，已還47萬元，目前尚有13萬元本金沒有歸還。
22、證人宮某證言：于2013年下半年從鄒城市金信銀通公司以月息三分借款60萬元，以兩套房屋抵押，抵押權(quán)人為徐某，還有50多萬元本金未歸還，無償還能力。
23、證人鄭某3證言：2014年11月，李某以鄒城市金信銀通公司資金緊張為由，向他借款50萬元用于向客戶支付利息，并將一輛小松牌挖掘機(jī)放在他居住的太平花園。2015年6月，李某將小松牌挖掘機(jī)以26.5萬元賣掉，還給他26.5萬元，并給他書寫了23.5萬元的借款協(xié)議。沒有向他支付過利息。
24、被告人穆計明庭前供述：公司成立情況：2013年5月，他和李某共同籌建鄒城市金信銀通公司，由他出資，李某負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)。經(jīng)過考察，二人決定加盟北京金信銀通公司，他借了100多萬元用于加盟、注冊、裝修等前期公司籌建，向北京金信銀通公司交納加盟費(fèi)30萬元，正式注冊成立鄒城市金信銀通公司，李某任法人代表并持有公司40%的股份，他借用穆計明的身份為股東持股60%，北京金信銀通公司只是進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，不參與鄒城市金信銀通公司的經(jīng)營。
公司人員組成、分工、工資：李某負(fù)責(zé)公司整體運(yùn)作管理，徐某負(fù)責(zé)到借款客戶公司考察及放款，他負(fù)責(zé)前期公司投資、公司新業(yè)務(wù)開展，孫某是公司會計兼業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)記賬和辦理投資客戶的理財協(xié)議。公司還有多名業(yè)務(wù)員，主要負(fù)責(zé)為投資客戶辦理理財協(xié)議，接待咨詢投資的客戶。業(yè)務(wù)員的工資是基本工資加提成。大紅門酒店成立后，其負(fù)責(zé)經(jīng)營大紅門酒店，不參與公司經(jīng)營。2014年鄒城市金融辦查賬后，李某對他說可能涉嫌犯罪，不想干了，他為挽留李某，應(yīng)李某的請求，書寫了公司由其負(fù)責(zé)，與李某無關(guān)的證明。2014年下半年至2015年4月，他沒有參與公司經(jīng)營。2015年4月，李某讓他到公司后，他知道公司不能兌付本金了。
公司經(jīng)營模式：經(jīng)營中，采取發(fā)放宣傳單、業(yè)務(wù)員介紹等方式進(jìn)行公開宣傳，以月息1.5%的高息，面向社會不特定人群非法吸收公眾存款。由投資人將銀行存單交到鄒城市金信銀通公司，公司的業(yè)務(wù)人員和投資人簽訂協(xié)議，約定理財金額、期限、利息。收取客戶投資款后，公司主要通過再以總利息3%的月息向其他企業(yè)或者個人放款盈利。
吸收資金的管理使用：客戶帶著存單交到公司，再由公司業(yè)務(wù)員到銀行取出現(xiàn)金，存到他、宋某、宋作開、李某、孫某、徐某、李某1等人銀行賬戶內(nèi)。公司開始收取的投資款都放在了他或者他前妻的個人賬戶中，用于償還他的欠款100多萬元，他個人的煤炭設(shè)備公司(濟(jì)寧華益德貿(mào)易公司)借用金信銀通公司300多萬元一直沒有償還，他和李某在鄒城市昌平市場投資酒店花費(fèi)400多萬元，公司投資注冊成立鄒城市金信銀通商貿(mào)公司，支付投資利息600-700萬元，公司正常經(jīng)營費(fèi)用、發(fā)放工資等400萬元，借出未收回借款1000多萬元，向鄒城市金融辦交納保證金300萬元。其介紹江瑞峰、姜某從鄒城市金信銀通公司借款，記在他名下了。
公司從成立至2015年5月一直正常償還客戶投資款及利息，后因借給十幾家企業(yè)和一些個人1000多萬元不能收回，導(dǎo)致資金鏈斷裂，從2015年6月沒支付任何人投資款及利息，至今仍欠3000余萬元的本金沒有償還投資人。
大紅門酒店前期由他經(jīng)營，該酒店建立前，找人做預(yù)算大概需要400萬元，不清楚實際投資多少錢。后因欠工人工資和貨款，沒有資金繼續(xù)經(jīng)營，他和王某1協(xié)商，以30萬元將大紅門酒店的經(jīng)營權(quán)和債務(wù)一起轉(zhuǎn)讓給王某1。
25、被告人李某庭前供述：公司成立情況：穆計明原來在鄒城市魯興投資擔(dān)保公司工作過，他原來在鄒城市四聯(lián)擔(dān)保有限公司工作過，2013年初，二人經(jīng)過朋友認(rèn)識后，商議共同成立一家擔(dān)保公司，做第三方的融資借貸業(yè)務(wù)，由穆計明出資，給予他干股，并讓他負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營。經(jīng)過考察，二人決定加盟北京金信銀通公司。2013年5月，二人正式注冊成鄒城市金信銀通公司并運(yùn)營，他任法人代表并持有公司40%的股份，穆計明利用穆計明的身份為股東并持股60%，向北京金信銀通公司繳納20多萬元加盟費(fèi)，北京金信銀通公司只對他們進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)，不參與他們的經(jīng)營。公司成立前由穆計明妻子宋某與劉娟簽訂租房協(xié)議，并繳納房租，租賃的房屋用作公司經(jīng)營場所。成立公司的驗資資金、公司裝修等投資都是穆計明出資。
公司人員組成、分工、工資：穆計明負(fù)責(zé)公司整個運(yùn)營及業(yè)務(wù)員的提成；他和徐某負(fù)責(zé)對公司貸款客戶的考察及放款；孫某是公司會計兼業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)記賬及辦理前來投資客戶的理財協(xié)議；宋某負(fù)責(zé)公司現(xiàn)金賬戶。公司有多名業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)為投資客戶辦理理財協(xié)議及維護(hù)客戶、接待前來咨詢投資的客戶。業(yè)務(wù)員工資是基本工資加提成。
經(jīng)營模式：公司主要業(yè)務(wù)為理財、放款，公司主要通過向企業(yè)或者個人放款收取利息盈利。公司成立之后招聘了會計和業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員的主要工作是宣傳該公司的理財活動并介紹他人投資。經(jīng)營中，采取發(fā)放宣傳單、業(yè)務(wù)員介紹等方式進(jìn)行公開宣傳，以月息1.5%的高息，面向社會不特定人群非法吸收公眾存款。由投資人把銀行存單交到公司，公司業(yè)務(wù)人員和投資人簽訂協(xié)議，約定理財金額、期限、利息。公司收取客戶的投資款后，再以利息加費(fèi)用每月3.5%之內(nèi)向其他企業(yè)或者個人放款。
吸收存款的管理、使用：最初，鄒城市金信銀通客戶到公司投資都是帶著銀行存單交到公司，由業(yè)務(wù)員到銀行取出現(xiàn)金，存到穆計明和宋某、宋作開的銀行賬戶內(nèi)。投資款主要是借錢給其他企業(yè)和個人，現(xiàn)在還有1000多萬元沒有收回來，向鄒城市金融辦交300萬元的保證金，還有支付客戶的利息、公司運(yùn)營等，其余的都讓穆計明投資使用了，投資大紅門酒店有400萬元左右、投資到穆計明在濟(jì)寧的礦產(chǎn)配件公司有部分錢(不清楚具體數(shù)額)，用李某2的名字注冊了鄒城市金信銀通商貿(mào)公司，在恒興財富大廈617房間成立了一個公司，投資了100萬左右，還有一部分錢的去向他不清楚。從籌備公司成立至2014年金融辦到對公司進(jìn)行查處期間，宋某一直在公司負(fù)責(zé)財務(wù)，公司的收入和支出都在宋某那里掌握，他不掌握公司財務(wù)，在2015年之前，穆計明都對他說公司是盈利的，直到2015年1月1日，穆計明不讓給客戶兌付到期本金，他才知道公司沒錢了，資金出問題了，應(yīng)該是虧損的。2015年1月之后吸收的客戶資金，他不知道具體去向，賬戶有錢就兌付利息，還兌付了部分鬧得比較厲害的客戶的到期本金。借款人的房屋抵押、公證材料被客戶拿走了，抵押的汽車由穆計明安排放在大紅門酒店，他不清楚去向。放款給江瑞峰、王玉慶都是穆計明經(jīng)辦的，他不清楚具體數(shù)額，他和徐某到江瑞峰曲阜的石材廠和瑞峰生態(tài)園做過借款考察，穆計明安排杜某對王玉慶考察過。
他名下的借款192萬元，包括2013年底從上海購買兩臺二手小松牌挖掘機(jī)136萬元(其中一臺讓穆計明賣給濟(jì)南的張達(dá)，另一臺被其抵押給太平的鄭某3，向鄭某3借款50萬用于付客戶到期利息)，張達(dá)、張進(jìn)每人20萬元借款，帶人到北京、河北、內(nèi)蒙古等地參加培訓(xùn)10多萬元，他參加融資規(guī)劃師培訓(xùn)從公司支出6萬元(沒有報銷)，由他為公司籌備成立運(yùn)河貸，從公司借款13萬元。
公司從成立至2015年5月一直正常償還客戶投資及利息，后因借給十幾家企業(yè)及個人的1000多萬元不能收回，資金鏈斷裂，從2015年6月沒再支付過任何人的投資款及利息，至今仍欠3000余萬元的本金沒有償還投資人。
他幫穆計明聯(lián)系過安徽四聯(lián)的老板龔偉，穆計明和龔偉協(xié)商用姜某的房子抵押向龔偉借款，他不清楚穆計明借款的用途。
26、房屋租賃合同：鄒城市金信銀通公司營業(yè)場所系由宋某以其本人名義承租，欠房租。
27、山東鼎泰會計師事務(wù)所對鄒城市金信銀通公司的會計審計報告：應(yīng)收賬款(借出未收回款項)期末余額12157725元，其他應(yīng)收款期末余額13236072元(其中包括金融辦保證金3000000元)，其他應(yīng)付款期末余額32097950元(其中包括未兌付的存款人存款32081750元)，未分配利潤期末余額-6352041.96元(2013年至2015年一直虧損)。
28、鄒城市公安局收據(jù)、辦案說明：鄒城市金信銀通公司向鄒城市金融辦繳納的保證金300萬元于2015年12月9日被鄒城市公安局扣押；孫某、李某1、徐某、李某2退繳其在鄒城市金信銀通公司領(lǐng)取的業(yè)務(wù)提成40400元，扣押鄒城市金信銀通公司賬戶內(nèi)現(xiàn)金余額5000元，共計45400元。
鄒城市公安局扣押物品、文件清單：2015年12月25日從李某處扣押空調(diào)外機(jī)14臺、空調(diào)掛機(jī)10臺、空調(diào)柜機(jī)6臺、電腦主機(jī)、顯示器各4臺、沙發(fā)12個(長3+短9)、椅子18把、紅色木制博古架4個、電梯1部。
鄒城市公安局扣押物品清單：2015年10月10日扣押樊慶平持有的賬本、理財客戶信息表、借款合同、收據(jù)等。
29、金信銀通宣傳彩頁：印證被告人以高息利誘方式對外宣傳，吸收公眾存款的事實。
30、鄒城市公安局統(tǒng)計的鄒城市金信銀通公司借款明細(xì)：借出款總計11866951元。
31、鄒城市金信銀通公司2013年5月至2015年8月工資表：穆計明、李某、宋某等人在該公司領(lǐng)取工資的情況。
32、鄒城市金信銀通公司招商銀行賬戶明細(xì)，李某中國郵政儲蓄銀行、中國工商銀行、中信銀行、中國銀行、鄒城市農(nóng)村商業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、民生銀行賬戶明細(xì)，穆計明工商銀行、招商銀行、濟(jì)寧銀行、鄒城市農(nóng)村商業(yè)銀行、交通銀行賬戶明細(xì)，宋某工商銀行、交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行賬戶明細(xì)，宋作開工商銀行，穆計明工商銀行、中國建設(shè)銀行賬戶明細(xì)，李某2濟(jì)寧銀行賬戶明細(xì)，孫某濟(jì)寧銀行賬戶明細(xì)：能夠與被告人穆計明、李某供述及證人宋某、李某2、穆計明證言關(guān)于鄒城市金信銀通公司使用上述人員個人銀行賬戶的內(nèi)容相印證。
33、鄒城市工商行政管理局向鄒城市公安局移送案件材料：鄒城市工商行政管理局以鄒城市金信銀通公司涉嫌非法吸收公眾存款罪，將本案移送鄒城市公安局。其中有穆計明簽字的聲明書，內(nèi)容為：鄒城市金信銀通公司所有業(yè)務(wù)為其一手操作，一切事務(wù)均由其本人承擔(dān)，與李某和穆計明無關(guān)。
34、鄒城市金信銀通公司2015年1月至10月其他應(yīng)付款明細(xì)賬：2015年1月至4月吸收存款352.5萬元，同期兌付存款人到期存款278.9萬元，同年7月31日兌付存款人存款本金4.975萬元。
鄒城市金信銀通公司應(yīng)收款明細(xì)賬：王玉慶借款170萬元。穆計明借款300萬元。李某借款192.34萬元。
35、濟(jì)寧市公安局濟(jì)東分局行政處罰決定書、行政拘留通知書、鄒城市拘留所證明、辦案說明：穆計明因毆打他人被行政拘留十日，執(zhí)行期限為2015年9月29日至10月9日，其到案時沒有供述參與非法吸收公眾存款的事實。
36、辦案說明、到案經(jīng)過：穆計明、李某均系公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
除上列證據(jù)外，還有本地常住人口詳細(xì)查詢結(jié)果，鄒城市金信銀通公司、鄒城市金信銀通商貿(mào)有限公司、鄒城市銀企電子商務(wù)有限公司、鄒城市大紅門酒店管理有限公司的企業(yè)信息，金信銀通(北京)投資管理有限公司工商登記基本信息，鄒城市名居裝飾安裝有限公司營業(yè)執(zhí)照副本、機(jī)構(gòu)代碼證、注銷情況，濟(jì)寧華益德貿(mào)易有限公司企業(yè)信息、增值稅納稅申報表，穆傳法2016年5月11日證明，辦案說明、房屋登記證明、車輛登記信息、郝某提供2015年10月賬面余額、錄音等證據(jù)在案佐證。
關(guān)于指控的集資詐騙罪：(一)對于被告人穆計明以個人名義借用300萬元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，其對該300萬元去向，開始供述用于其濟(jì)寧華益德貿(mào)易有限公司經(jīng)營，后又辯解用于投資大紅門酒店，而濟(jì)寧華益德貿(mào)易有限公司自2013年以來，僅2013年有銷售額6.26萬元，2014年至2015年沒有銷售額，處于停業(yè)狀態(tài)，大紅門酒店被其以僅30萬元的懸殊價格轉(zhuǎn)讓給其親戚王某1，其行為符合《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條第二款(五)項、第(七)項之規(guī)定，屬于轉(zhuǎn)移資金、隱藏財產(chǎn)，逃避返還資金和拒不交代資金去向，逃避返還資金，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙。經(jīng)查，被告人穆計明以個人名義從鄒城市金信銀通公司借款300萬元，雖然其對于該300萬元去向前后供述不一致，但系其主動安排公司財務(wù)人員記賬，大紅門酒店是因為欠工人工資、貨款，無資金繼續(xù)經(jīng)營而轉(zhuǎn)讓，不能認(rèn)定其以懸殊價格轉(zhuǎn)讓，指控其轉(zhuǎn)移資金、隱藏財產(chǎn)，逃避返還資金和拒不交代資金去向，逃避返還資金，進(jìn)而認(rèn)定其行為構(gòu)成集資詐騙罪，證據(jù)不足。
(二)對于2015年非法吸收的352.5萬元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，鄒城市金信銀通公司從2015年1月就以資金緊張為由不予退還到期的投資款本金，被告人穆計明、李某在明知該公司沒有歸還投資客戶投資款能力的情況下，仍然吸收投資款，有非法占有的主觀故意，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙。經(jīng)查，根據(jù)存款人、鄒城市金信銀通公司工作人員證言、被告人穆計明、李某的庭前供述，該公司一直向存款人支付利息至2015年5月份，根據(jù)書證該公司2015年1月至10月其他應(yīng)付款明細(xì)賬，2015年1月至4月吸收存款352.5萬元，同期兌付存款人到期存款278.9萬元，同年7月31日兌付存款人存款本金4.975萬元。綜合前述證據(jù)，可以認(rèn)定，2015年非法吸收的資金，主要用于向存款人兌付本息及經(jīng)營費(fèi)用，二被告人并未非法占有該款，認(rèn)定二被告人具有非法占有的目的，并進(jìn)而認(rèn)定其行為構(gòu)成集資詐騙罪，證據(jù)不足。

本院認(rèn)為，被告人穆計明、李某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過發(fā)放宣傳彩頁、工作人員主動介紹等途徑向社會公開宣傳，以委托理財方式，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重擾亂金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，予以支持。指控被告人穆計明、李某犯集資詐騙罪的證據(jù)不足，不能認(rèn)定，對于被告人穆計明、李某及其辯護(hù)人提出指控的集資詐騙罪不能成立的相關(guān)辯護(hù)意見，予以采納。
關(guān)于被告人穆計明的辯護(hù)人提出本案屬單位犯罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人穆計明、李某成立鄒城市金信銀通公司的主要目的和該公司成立后的主要活動是非法吸收公眾存款，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條“個人為進(jìn)行違法犯罪活動而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處?！蹦掠嬅?、李某雖然是以公司名義實施的犯罪活動，但不應(yīng)以單位犯罪論處，對該辯護(hù)意見不予采納。
關(guān)于被告人穆計明提出其不是公司實際控制人，對起訴書將其列在被告人李某之前有異議及其辯護(hù)人提出其系從犯的辯護(hù)意見，經(jīng)查，根據(jù)被告人穆計明、李某庭前供述，鄒城市金信銀通公司系由穆計明出資設(shè)立，根據(jù)該公司工作人員證言，穆計明系該公司實際經(jīng)營人，且該公司經(jīng)營中資金主要使用穆計明及其親屬銀行賬戶，其對于非法吸收公眾存款活動及所吸收資金起主要的支配作用，在非法吸收公眾存款中起主要作用，系主犯，對于該辯護(hù)意見不予采納。
關(guān)于被告人穆計明的辯護(hù)人提出對于穆計明離開公司、李某經(jīng)營管理公司期間吸收的款項，不能計入其犯罪數(shù)額的辯護(hù)意見，經(jīng)查，根據(jù)二被告人供述，二人在商議成立鄒城市金信銀通公司實施非法吸收公眾存款時，既已約定由穆計明出資，由李某負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)，穆計明離開公司，李某負(fù)責(zé)經(jīng)營，只是二人的分工問題，且其離開公司時并未要求李某停止非法吸收公眾存款，對于李某以公司名義非法吸收公眾存款是明知的，也是放任的，故其應(yīng)對鄒城市金信銀通公司經(jīng)營期間全部的非法吸收公眾存款活動承擔(dān)責(zé)任，對于該辯護(hù)意見，不予采納。
關(guān)于穆計明的辯護(hù)人提出案發(fā)前支付給存款人的利息301萬余元、向金融辦繳納的保證金300萬元、借出的1200余萬元，屬于可以追回的損失，應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣減的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人的犯罪數(shù)額，應(yīng)以實際非法吸收公眾存款的數(shù)額認(rèn)定，對于以支付利息方式給予存款人的回報，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條第一款的規(guī)定，對于未歸還存款人本金的，可在追繳違法所得時，折抵本金；對于向金融辦繳納的300萬元，不影響犯罪的認(rèn)定，可以在量刑時予以考慮；對于借出的1215萬余元，現(xiàn)未追回，即使能夠追回，也不影響犯罪的認(rèn)定，可以在量刑時予以考慮；對于該辯護(hù)意見不予采納。
關(guān)于被告人穆計明的辯護(hù)人提出其有自首情節(jié)的辯護(hù)意見，經(jīng)查，其沒有主動投案情節(jié)，不符合自首的構(gòu)成要件，對于該辯護(hù)意見，不予采納。
關(guān)于被告人李某提出成立鄒城市金信銀通公司其沒有出資及其辯護(hù)人提出其系從犯的辯護(hù)意見，經(jīng)查，根據(jù)被告人穆計明、李某庭前供述，李某沒有對該公司出資屬實，但其負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理，對于以該公司名義實施的非法吸收公眾存款犯罪，起主要作用，屬主犯，對于該辯護(hù)意見不予采納。但其在犯罪中所起作用，相對于穆計明較輕，量刑時予以考慮。
被告人穆計明、李某非法吸收公眾存款，不能歸還，給存款人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，酌定從重處罰；到案后能夠如實供述其主要犯罪事實，依法可以從輕處罰。
綜上，根據(jù)被告人的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條、第二十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第三款，《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款、第二條第(九)項、第三條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人穆計明犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年10月9日起至2020年10月8日止；罰金限本判決生效后三十日內(nèi)繳納）。
二、被告人李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十五萬元（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年10月11日起至2019年10月10日止；罰金限本判決生效后三十日內(nèi)繳納）。
三、被告人犯罪所得的一切財物依法追繳。本案查封、扣押、凍結(jié)的涉案資產(chǎn)，依法處置后將所得款項按比例發(fā)還存款人，不足部分，依法繼續(xù)追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向山東省濟(jì)寧市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本八份。

審判長　　劉緒祥 審判員　　劉建鋒 審判員　　李　閩

書記員：劉勇