汶上縣人民檢察院
單位山東固美思耐金屬制品有限公司
靳濤（山東公明政和律師事務(wù)所）
李倩（山東公明政和律師事務(wù)所）
單位濟寧坤泰元商貿(mào)有限公司
龔某某
王志剛（山東開正律師事務(wù)所）
穆少帥（山東開正律師事務(wù)所）
王某甲
楊忠華（山東思雅律師事務(wù)所）
李某甲

公訴機關(guān)汶上縣人民檢察院。
被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司，住所地汶上縣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，
法定代表人陳慶龍，組織機構(gòu)代碼56671276-0。
訴訟代表人朱玉冰，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼:37020519680117403X，固美思耐公司管理人，住濟寧市洸河路30號。
辯護人靳濤，山東公明政和律師事務(wù)所律師。
辯護人李倩，山東公明政和律師事務(wù)所（實習(xí)）律師。
被告單位濟寧坤泰元商貿(mào)有限公司，住所地濟寧市某丁路42號-1，
法定代表人李某甲。
訴訟代表人趙某丁，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼:37080219631017213X，坤泰元公司會計，住濟寧市半截閣街8號。
被告人龔某某，男，xxxx年xx月xx日出生于江西省金溪縣，漢族，高中文化，2010年12月至2014年8月任固美思耐公司董事長、
法定代表人，住濟寧市城區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年8月6日被汶上縣公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕，9月30日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月13日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>辯護人王志剛，山東開正律師事務(wù)所律師。
辯護人穆少帥，山東開正律師事務(wù)所（實習(xí)）律師。
被告人王某甲，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省魚臺縣，漢族，大專文化，濟寧市市中區(qū)某局退休干部，住濟寧市市中區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年8月6日被汶上縣公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕，9月30日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月10日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>辯護人楊忠華，山東思雅律師事務(wù)所律師。
被告人李某甲，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省聊城市高唐縣，漢族，中專文化，個體戶，坤泰元公司
法定代表人，住濟寧市市中區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年10月10日被汶上縣公安局刑事拘留，同年10月21日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月13日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>汶上縣人民檢察院以汶檢公訴刑訴[2015]281號起訴書指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪、被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪，于2015年7月30日向本院提起公訴。
本院于同日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。
因檢察人員建議補充偵查，本院決定延期審理，后再次公開開庭審理了本案。
汶上縣人民檢察院指派代理檢察員何艷梅出庭支持公訴，被告單位固美思耐公司訴訟代表人朱玉冰、辯護人靳濤、李倩、被告單位坤泰元公司訴訟代表人趙某丁、被告人龔某某及其辯護人王志剛、穆少帥、被告人王某甲及其辯護人楊忠華、被告人李某甲到庭參加訴訟。
現(xiàn)已審理終結(jié)。
汶上縣人民檢察院指控:
1.非法吸收公眾存款罪
被告人龔某某系固美思耐公司原法定代表人。
2011年以來，龔某某以固美思耐公司的名義，以該公司購買設(shè)備、生產(chǎn)經(jīng)營及歸還該公司到期銀行貸款為由，以高息為誘餌，吸收姜某甲、胡某甲等22人共計本金2286.4萬元，已歸還利息113.5萬元；吸收趙甲本金4143.8萬元。
2012年以來，固美思耐公司原總經(jīng)理王某甲受龔某某的委托，多次為固美思耐公司籌措資金，以高息為誘餌，吸收張某甲、劉某甲等26人共計本金4060萬元，已支付利息87.8萬元。
2.騙取貸款罪
2013年至2014年，被告人龔某某以固美思耐公司的名義，通過坤泰元公司法定代表人李某甲，以固美思耐公司從坤泰元公司購買鋼材為名，與坤泰元公司簽訂虛假的購銷合同，先后騙取濟寧銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)支行兩筆貸款共計1300萬元；騙取中信銀行股份有限公司濟寧分行貸款1000萬元；騙取汶上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款1000萬元；以從濟寧德豐經(jīng)貿(mào)有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取中信銀行股份有限公司濟寧分行貸款1500萬元，騙取濟寧銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)支行貸款200萬元；以從濟寧華貿(mào)物資有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取中信銀行股份有限公司濟寧分行貸款500萬元。
上述銀行貸款七筆共計5500萬元到期未還。
3.騙取票據(jù)承兌罪
2014年3月6日-2014年9月6日，被告人龔某某以固美思耐公司的名義，以固美思耐公司從濟寧市天星物資有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取上海浦東發(fā)展銀行濟寧分行銀行承兌匯票1200萬元。
該筆銀行承兌到期未歸還，欠本金590.74075萬元，欠利息90.974076萬元，本息共計約681.7萬元未還。
公訴機關(guān)認為，被告單位固美思耐公司、被告人龔某某的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第二款 ?、第一百七十五條 ?之一第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究刑事責任；被告人王某甲的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當以騙取貸款罪追究刑事責任。
被告人龔某某辯稱其已經(jīng)歸還了大部分借款。
其辯護人的辯護意見是:被告人龔某某沒有采用欺騙手段騙取銀行貸款，固美思耐公司償還了部分貸款，并以不動產(chǎn)抵押、保證人保證等多種方式為貸款設(shè)定了大量擔保，并沒有給銀行造成重大損失，也沒有其他嚴重情節(jié)，龔某某的行為不構(gòu)成騙取貸款罪；龔某某對外借款不具有非法吸收公眾存款罪的”公開性”，龔某某的借款對象并非”不特定對象”，公訴機關(guān)指控龔某某犯非法吸收公眾存款罪證據(jù)不足，龔某某的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
被告人龔某某有自首情節(jié)，在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對龔某某適用緩刑。
被告人王某甲辯稱其已經(jīng)還了全部借款。
其辯護人的辯護意見是:被告人王某甲向張某甲等26人借款不符合非法吸收公眾存款的特征，王某甲向陳某甲、李某乙借款不應(yīng)作為犯罪處理；被告人王某甲起次要作用，系從犯，且是初犯，主觀惡性較小，社會危害性較小，具有自首情節(jié)；已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對被告人王某甲可以免予刑事處罰。
被告人李某甲對公訴機關(guān)指控的犯罪事實予以供述，無辯解。
被告單位固美思耐公司的辯護人的辯護意見是:本案不良影響已經(jīng)降至最低，建議對固美思耐公司從輕處罰。
本院認為，被告單位固美思耐公司違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；多次以虛構(gòu)事實的欺騙手段，取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人龔某某作為固美思耐公司直接負責的主管人員，代表被告單位固美思耐公司決定并實施了非法吸收公眾存款、騙取貸款、票據(jù)承兌的行為，其行為亦構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人王某甲違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
在被告單位固美思耐公司騙取貸款過程中，被告單位坤泰元公司與被告單位固美思耐公司簽訂虛假的購銷合同，幫助被告單位固美思耐公司騙取銀行貸款，構(gòu)成被告單位固美思耐公司騙取貸款的共犯，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。
被告人李某甲作為被告單位坤泰元公司直接負責的主管人員，代表被告單位坤泰元公司決定并實施了幫助被告單位固美思耐公司騙取貸款的行為，其行為亦構(gòu)成騙取貸款罪。
汶上縣人民檢察院指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪，被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪成立。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某在騙取貸款共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當按照其所參與的全部犯罪處罰；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲在騙取貸款共同犯罪中起幫助作用，系從犯，應(yīng)當從輕處罰；被告人王某甲因涉嫌騙取貸款被公安機關(guān)傳喚，期間如實供述了偵查機關(guān)尚未掌握的非法吸收公眾存款犯罪事實，應(yīng)以自首論，可以從輕處罰。
被告人王某甲所吸收的公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某償還了部分借款，取得了被害人的諒解，可以酌情予以從輕處罰。
被告人龔某某的辯護人關(guān)于龔某某在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對龔某某適用緩刑的辯護理由成立，可予采納；被告人王某甲關(guān)于其已經(jīng)還了全部借款的辯解理由成立，可予采納；被告人王某甲的辯護人關(guān)于被告人王某甲主觀惡性較小，具有自首情節(jié)，已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對被告人王某甲可以免予刑事處罰的辯護理由成立，可予采納；各被告人及辯護人的其他辯護理由不成立，不予采納。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。
被告單位固美思耐公司違法所得的財物，應(yīng)當予以追繳。
據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一、第一百七十六條 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第二十六條 ?第一、四款、第二十七條 ?、第三十條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?、第七十二條 ?第一、三款、第七十三條 ?第二、三款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條 ?第四款 ?的規(guī)定，判決如下:
一、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣五十萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
二、被告單位濟寧坤泰元商貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
三、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處拘役六個月，罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。
（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算；罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
四、被告人李某甲犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
五、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
六、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司違法所得予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟寧市中級人民法院提出上訴。
書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本六份。

本院認為，被告單位固美思耐公司違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；多次以虛構(gòu)事實的欺騙手段，取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人龔某某作為固美思耐公司直接負責的主管人員，代表被告單位固美思耐公司決定并實施了非法吸收公眾存款、騙取貸款、票據(jù)承兌的行為，其行為亦構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人王某甲違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
在被告單位固美思耐公司騙取貸款過程中，被告單位坤泰元公司與被告單位固美思耐公司簽訂虛假的購銷合同，幫助被告單位固美思耐公司騙取銀行貸款，構(gòu)成被告單位固美思耐公司騙取貸款的共犯，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。
被告人李某甲作為被告單位坤泰元公司直接負責的主管人員，代表被告單位坤泰元公司決定并實施了幫助被告單位固美思耐公司騙取貸款的行為，其行為亦構(gòu)成騙取貸款罪。
汶上縣人民檢察院指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪，被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪成立。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某在騙取貸款共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當按照其所參與的全部犯罪處罰；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲在騙取貸款共同犯罪中起幫助作用，系從犯，應(yīng)當從輕處罰；被告人王某甲因涉嫌騙取貸款被公安機關(guān)傳喚，期間如實供述了偵查機關(guān)尚未掌握的非法吸收公眾存款犯罪事實，應(yīng)以自首論，可以從輕處罰。
被告人王某甲所吸收的公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某償還了部分借款，取得了被害人的諒解，可以酌情予以從輕處罰。
被告人龔某某的辯護人關(guān)于龔某某在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對龔某某適用緩刑的辯護理由成立，可予采納；被告人王某甲關(guān)于其已經(jīng)還了全部借款的辯解理由成立，可予采納；被告人王某甲的辯護人關(guān)于被告人王某甲主觀惡性較小，具有自首情節(jié)，已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對被告人王某甲可以免予刑事處罰的辯護理由成立，可予采納；各被告人及辯護人的其他辯護理由不成立，不予采納。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。
被告單位固美思耐公司違法所得的財物，應(yīng)當予以追繳。

據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一、第一百七十六條 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第二十六條 ?第一、四款、第二十七條 ?、第三十條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?、第七十二條 ?第一、三款、第七十三條 ?第二、三款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條 ?第四款 ?的規(guī)定，判決如下:
一、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣五十萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
二、被告單位濟寧坤泰元商貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
三、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處拘役六個月，罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。
（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算；罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
四、被告人李某甲犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
五、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
六、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司違法所得予以追繳。

審判長：趙方勇
審判員：王乙萍
審判員：劉歌

書記員：李衛(wèi)峰