公訴機(jī)關(guān)淄博市博山區(qū)人民檢察院。
被告人喬某某，男，漢族，系淄博真空泵廠退休職工。2013年5月9日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被淄博市公安局博山分局取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人翟乃旺，山東博港律師事務(wù)所律師。
被告人錢某，女，漢族，系博山第一建筑安裝工程公司退休工人。2013年5月9日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被淄博市公安局博山分局取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人任進(jìn)，山東博港律師事務(wù)所律師。

淄博市博山區(qū)人民檢察院以博檢刑訴（2013）122號(hào)起訴書指控被告人喬某某、錢某犯非法吸收公眾存款罪，于2013年9月24日向本院提起公訴。本院于2013年9月24日立案，依法適用普通程序并組成合議庭，于2013年10月12日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。淄博市博山區(qū)人民檢察院指派檢察員李莉出庭支持公訴，被告人喬某某及其辯護(hù)人翟乃旺、被告人錢某及其辯護(hù)人任進(jìn)到庭參加訴訟。2013年12月19日公訴機(jī)關(guān)建議本院延期審理，同年12月25日建議本院恢復(fù)審理，本院于同日決定恢復(fù)審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：
自2009年春節(jié)后，經(jīng)威龍公司淄川辦事處負(fù)責(zé)人張某甲征得威龍公司老板溫某甲同意后，吸收喬某某為威龍公司淄川辦事處的業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)在博山區(qū)以威龍公司名義向社會(huì)公眾吸收資金。此后，喬某某及其妻子錢某在博山區(qū)向社會(huì)不特定人群宣傳向威龍公司集資，并帶領(lǐng)集資人群進(jìn)行實(shí)地考察、發(fā)放宣傳資料，喬某某、錢某在博山區(qū)吸收資金后，以威龍公司名義與集資人群簽訂《借款協(xié)議》，并將吸收的資金交給威龍公司淄川辦事處的張某甲及其丈夫楊某甲、女兒楊某乙、兒媳翟某甲。
被告人喬某某、錢某未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，以威龍公司的名義在博山區(qū)向不特定的公眾共49戶吸收資金，吸收本金達(dá)6270352元，給被害人造成損失5869982元。
認(rèn)定上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證、庭后認(rèn)證的以下證據(jù)予以證實(shí)：
1、書證
（1）淄博市公安局博山分局出具的接受刑事案件登記表、到案經(jīng)過(guò)、發(fā)破案說(shuō)明證實(shí)：此案被偵破的經(jīng)過(guò)。
（2）統(tǒng)計(jì)表格證實(shí)：被告人喬某某、錢某非法吸收公眾存款的本金和實(shí)際損失的明細(xì)。
（3）取自自助設(shè)備的轉(zhuǎn)賬明細(xì)一宗證實(shí)：被告人喬某某、錢某與威龍公司淄川辦事處對(duì)非法吸收公眾存款的資金轉(zhuǎn)賬情況。
（4）孟令花等49戶被害人的借款協(xié)議、借條、收款收據(jù)復(fù)印件一宗證實(shí)：各被害人通過(guò)被告人喬某某、錢某向威龍公司集資的事實(shí)。
（5）淄博市公安局淄川分局提供的楊某乙、翟某甲記錄的流水賬目復(fù)印件一宗證實(shí)：?jiǎn)棠衬硨⒈缓θ说募Y款先后交到威龍公司淄川辦事處的情況。
（6）淄博市公安局大街派出所出具的被告人喬某某、錢某的戶籍證明證實(shí)：二被告人犯罪時(shí)系成年人，此前無(wú)違法犯罪記錄。
2、證人證言
（1）證人張某甲的證言證實(shí)：其在威龍公司的授權(quán)下，于2007年9月成立威龍公司駐淄川辦事處，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以支付高額利息為誘餌向社會(huì)公眾非法吸收存款，為威龍公司進(jìn)行集資；并證實(shí)：被告人喬某某從該辦事處領(lǐng)取格式化的借款協(xié)議和收據(jù)，在博山區(qū)對(duì)外吸收資金，然后將博山集資戶的錢交到威龍公司淄川辦事處；還證實(shí)：被告人錢某幫助喬某某對(duì)外吸收資金，并多次帶領(lǐng)博山集資戶到淄川巴西菇養(yǎng)殖基地參觀的事實(shí)。
（2）證人翟某甲的證言證實(shí)：威龍公司在淄川成立辦事處，沒(méi)有取得相關(guān)金融資質(zhì)。被告人喬某某、錢某多次帶人到公司參觀，領(lǐng)取宣傳資料；被告人喬某某以其個(gè)人的名義將錢交到公司，公司返還給被告人喬某某好處費(fèi)；還證實(shí)：2010年5月份至2011年，其記錄的威龍公司淄川辦事處流水賬目資料記載了被告人喬某某交到辦事處的集資款情況。
（3）證人楊某乙的證言證實(shí)：威龍公司在淄川成立辦事處，沒(méi)有取得相關(guān)金融資質(zhì)，被告人喬某某以威龍公司駐淄川辦事處博山分店負(fù)責(zé)人的身份，負(fù)責(zé)在博山區(qū)對(duì)外吸收資金，從辦事處領(lǐng)取格式化的借款協(xié)議和收據(jù)，與集資戶簽訂借款協(xié)議后，將博山集資戶的錢交到威龍公司駐淄川辦事處；并證實(shí)：被告人錢某幫助喬某某對(duì)外吸收資金，并多次帶領(lǐng)博山集資戶到淄川巴西菇養(yǎng)殖基地參觀的事實(shí)；還證實(shí)：2008年至2010年5月份，其記錄的威龍公司淄川辦事處流水賬目資料記載了被告人喬某某交到辦事處的集資款情況。
（4）證人韓某甲的證言證實(shí)：其聽(tīng)張某甲說(shuō)被告人喬某某、錢某在博山負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳威龍公司的巴西菇項(xiàng)目，并以威龍公司的名義與集資戶簽訂借款協(xié)議，將借款協(xié)議和集資款交到張某甲處；還證實(shí)：2011年3月份以后，博山有十多個(gè)人先后到威龍公司淄川辦事處要錢，稱錢某幫她們向威龍公司投了集資款，到期后就找不到錢某和喬某某了。
3、被害人陳述
被害人孟某甲、馬某甲、宋某甲、董某甲、張某乙、邢某甲、王某甲、杜某甲、馮某甲、蔡某甲、馬某乙、崔某甲、李某甲、宋某乙、劉某甲、錢某甲、焦某甲、鄭某甲、周某甲、鄭某乙、劉某乙、王某乙、丁某甲、李某乙、欒某甲、陳某甲、郭某甲、王某丙、孔某甲、于某乙、劉某丙、張某丙、張某丁、孫某甲、王某己、許某甲、陳某乙、許某乙、楊某丙、張某戊、王某丁、梁某甲、王某戊、張某己、李某丙、馬某丙、張某庚、索某甲、張某辛的陳述材料證實(shí)：其經(jīng)錢某介紹向威龍公司集資，由喬某某、錢某為其辦理集資借款協(xié)議，并收取集資款，最終造成相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。
4、被告人供述和辯解
被告人喬某某、錢某的供述材料證實(shí)：自2009年春節(jié)后，被告人喬某某通過(guò)張某甲結(jié)識(shí)了威龍公司老板溫某甲，經(jīng)其同意后，二被告人以威龍公司名義在博山區(qū)向社會(huì)公眾宣傳高息集資事宜，并通過(guò)簽訂借款協(xié)議的形式，非法吸收博山49戶集資人的集資款，最終造成巨額集資款無(wú)法歸還的事實(shí)和經(jīng)過(guò)。
本案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，供證一致，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人喬某某、錢某違反國(guó)家金融法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)上不特定人群非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂國(guó)家金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人喬某某、錢某犯非法吸收公眾存款罪成立。被告人喬某某、錢某系共同犯罪，被告人喬某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人錢某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法對(duì)其減輕處罰。被告人喬某某歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，具有悔罪表現(xiàn)，可酌情對(duì)其從輕處罰。被告人錢某歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，確有悔罪表現(xiàn)，對(duì)其適用緩刑不致再危害社會(huì)，可酌情對(duì)其從輕處罰并適用緩刑。對(duì)于二辯護(hù)人所提二被告人系初犯，認(rèn)罪態(tài)度好，有悔罪表現(xiàn)的辯護(hù)意見(jiàn)，與事實(shí)相符，本院予以采納；所提其他辯護(hù)意見(jiàn)，與事實(shí)不符，本院不予采納。為了嚴(yán)肅國(guó)法，打擊犯罪，保障國(guó)家的金融信貸秩序，結(jié)合二被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果及歸案后的認(rèn)罪、悔罪態(tài)度，對(duì)被告人喬某某依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十一條之規(guī)定；對(duì)被告人錢某依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，第二十七條，第五十二條，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第六十一條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人喬某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、被告人錢某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算，罰金已繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省淄博市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本兩份。

審　判　長(zhǎng)　　張顯營(yíng) 審　判　員　　羅曉慶 代理審判員　　刁永超

書記員：岳愛(ài)華