中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書(shū)
(2020)最高法民申979號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):蘇某某(SO,ManKuen),男,xxxx年xx月xx日出生,香港特別行政區(qū)居民,住廣東省廣州市番禺區(qū)。
委托訴訟代理人:麥佳耀,廣東諾臣律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:梁偉君,廣東諾臣律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):廣州銀行股份有限公司中山分行。住所地:廣東省中山市東區(qū)中山四路88號(hào)尚峰金融商務(wù)中心5座一至四層及13層05卡。
負(fù)責(zé)人:張杰,該行行長(zhǎng)。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審被上訴人):中山市永邦商貿(mào)有限公司。住所地:廣東省中山市西區(qū)長(zhǎng)洲新居路29號(hào)416卡商鋪(新居路29號(hào)49卡)。
法定代表人:鄭世強(qiáng),該公司執(zhí)行董事。
原審被告:安輝建,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省珠海市香洲區(qū)。
原審被告:呂世華(LOI,SAIWA),男,xxxx年xx月xx日出生,澳門(mén)特別行政區(qū)居民,住廣東省中山市西區(qū)。
原審被告:譚國(guó)英,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
原審被告:高遠(yuǎn),男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
原審被告:楊明珊,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
再審申請(qǐng)人蘇某某因與被申請(qǐng)人廣州銀行股份有限公司中山分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)廣州銀行中山分行)、中山市永邦商貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)永邦公司)及原審被告安輝建、呂世華、譚國(guó)英、高遠(yuǎn)、楊明珊金融借款合同糾紛一案,不服廣東省高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱(chēng)廣東高院)(2018)粵民終383號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹彙1驹阂婪ńM成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
蘇某某向本院申請(qǐng)?jiān)賹徴?qǐng)求:1.請(qǐng)求撤銷(xiāo)廣東省中山市中級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中山中院)作出的(2015)中中法民四初字第44號(hào)民事判決、廣東高院(2018)粵民終383號(hào)民事判決;2.改判確認(rèn)案涉《授信協(xié)議書(shū)》、兩份《流動(dòng)資金借款合同》和《最高額抵押合同》為無(wú)效合同,申請(qǐng)人無(wú)需承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任;3.判令兩被申請(qǐng)人及原審被告承擔(dān)本案原審及再審的案件受理費(fèi)。事實(shí)與理由:1.二審法院違反了《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第五項(xiàng)的規(guī)定,無(wú)故拒絕蘇某某先后兩次調(diào)查取證申請(qǐng),導(dǎo)致本案?jìng)鶛?quán)人、主債務(wù)人及其他保證人惡意串通、損害物權(quán)擔(dān)保人蘇某某利益的事實(shí)未能查清,故原審法院作出了錯(cuò)誤判決。事后看,本案是債權(quán)人與主債務(wù)人以及其他保證人設(shè)計(jì)的一個(gè)騙局,他們惡意捏造事實(shí),身為銀行行長(zhǎng)的保證人高遠(yuǎn)親作擔(dān)保,欺騙蘇某某作出了錯(cuò)誤的意思表示——提供案涉不動(dòng)產(chǎn)作抵押擔(dān)保,還故意制造一貸一還的“良好征信”記錄,“量身定作”規(guī)避?chē)?guó)家關(guān)于貸款條件的規(guī)定。待放款給主債務(wù)人指定的其他公司銀行賬戶(hù)后,即被全部轉(zhuǎn)入主債務(wù)人實(shí)際控制人的私人賬號(hào),然后攜款潛逃,最后留下抵押擔(dān)保人蘇某某買(mǎi)單。2012年7月6日,永邦公司注冊(cè)成立(注冊(cè)資本僅20萬(wàn)元),永邦公司實(shí)際控制人為安輝建、高遠(yuǎn),名義股東為譚國(guó)英、高遠(yuǎn)之妻楊明珊。2013年12月24日,永邦公司與廣州銀行中山分行簽訂《授信協(xié)議書(shū)》,授信期從2013年12月24日起至2014年12月23日止,授信品種為6000萬(wàn)元額度的流動(dòng)資金貸款。貸款過(guò)程中,廣州銀行中山分行(經(jīng)辦人信貸部經(jīng)理黃某)替永邦公司整理制作虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表,串通會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具虛假的審計(jì)報(bào)告。2013年12月25日,廣州銀行中山分行通過(guò)欺詐手段獲取了蘇某某簽名的空白《最高額抵押合同》。2.2014年1月7日、10日廣州銀行中山分行分別放貸1000萬(wàn)元、5000萬(wàn)元。在貸款發(fā)放環(huán)節(jié),安輝建、高遠(yuǎn)等人通過(guò)偽造虛假購(gòu)銷(xiāo)合同,貸款款項(xiàng)直接發(fā)放至并無(wú)實(shí)際貨物交易的上游供貨企業(yè)對(duì)公賬戶(hù),最終通過(guò)走賬方式將款項(xiàng)違規(guī)轉(zhuǎn)移至安輝建、譚國(guó)英等人的私人賬戶(hù)。2014年11月,銀行授信期即將結(jié)束,永邦公司主動(dòng)提前歸還貸款本息,并于該月20日與廣州銀行中山分行簽訂兩份共計(jì)借款6000萬(wàn)元的《流動(dòng)資金借款合同》,同日該行放貸6000萬(wàn)元。該筆貸款最終違規(guī)轉(zhuǎn)移至安輝建等人的私人賬戶(hù),未用于向銀行申請(qǐng)貸款的用途即“購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)底盤(pán)”。此后貸款本息出現(xiàn)違約且安輝建、譚國(guó)英潛逃國(guó)外至今未歸。2015年11月27日,廣州銀行中山分行起訴蘇某某,要求對(duì)蘇某某提供的價(jià)值12458.53萬(wàn)元抵押財(cái)產(chǎn)的處置價(jià)款優(yōu)先受償。3.二審期間,蘇某某向廣東省中山市公安局報(bào)案,公安機(jī)關(guān)就“黃某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、高遠(yuǎn)涉嫌騙取貸款罪”立案。2018年9月7日,蘇某某向人民法院提交《申請(qǐng)法院調(diào)取證據(jù)申請(qǐng)書(shū)》,之后便毫無(wú)音訊。蘇某某又于2019年3月4日再次提交,要求調(diào)取上述刑事案卷材料及“安某涉嫌非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)罪”刑事案卷材料,二審法院仍未調(diào)取證據(jù),且二審判決書(shū)載明“至于蘇某某提交的調(diào)查取證申請(qǐng),因其申請(qǐng)調(diào)取的證據(jù)不影響本案的處理結(jié)果,故本院不予準(zhǔn)許”。首先,該證據(jù)將直接影響本案的處理結(jié)果。黃某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、高遠(yuǎn)涉嫌騙取貸款罪等兩案的案卷材料形成于本案一審判決后,屬于二審新證據(jù)。兩案案卷材料,能夠如實(shí)并充分地反映本案金融借款糾紛的發(fā)生過(guò)程,能夠完整披露廣州銀行中山分行與安輝建、譚國(guó)英等案涉人員惡意串通,誘使蘇某某作出錯(cuò)誤意思表示提供不動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保、進(jìn)而違法發(fā)放貸款6000萬(wàn)元的事實(shí)。即使最終檢察機(jī)關(guān)對(duì)該刑事案件作出不起訴決定,也不能因此否認(rèn)相關(guān)人員在民事上惡意串通的事實(shí)。其次,蘇某某客觀上無(wú)法調(diào)取證據(jù),只能由人民法院依職權(quán)調(diào)取證據(jù)。二審法院應(yīng)予調(diào)取證據(jù)而不調(diào)取,導(dǎo)致原審法院認(rèn)定的基本事實(shí)錯(cuò)誤,最終作出錯(cuò)誤判決,存在《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第五項(xiàng)應(yīng)予再審的情形,請(qǐng)求最高人民法院依法糾正廣東省兩級(jí)法院的錯(cuò)誤判決。
本院認(rèn)為,本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)是原審法院未予準(zhǔn)許蘇某某調(diào)查收集證據(jù)申請(qǐng)及案件處理意見(jiàn)是否妥當(dāng)?shù)膯?wèn)題。
蘇某某向本院申請(qǐng)?jiān)賹彆r(shí)提交材料稱(chēng),黃某、高遠(yuǎn)雖被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋罱K檢察機(jī)關(guān)對(duì)兩人作出不起訴決定。而蘇某某提供的證據(jù)不足以證明案涉《授信協(xié)議書(shū)》和兩份《流動(dòng)資金借款合同》存在違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的情形。原審法院據(jù)此認(rèn)定廣州銀行中山分行和永邦公司簽訂的案涉《授信協(xié)議書(shū)》和兩份《流動(dòng)資金借款合同》,為雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,未違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,應(yīng)為合法有效,并根據(jù)案涉合同的約定及案涉不動(dòng)產(chǎn)抵押登記的情況,判令廣州銀行中山分行有權(quán)在永邦公司所負(fù)的債務(wù)總額范圍內(nèi)對(duì)蘇某某提供的抵押財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán),事實(shí)和法律依據(jù)充分,應(yīng)予支持。
《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條規(guī)定,當(dāng)事人對(duì)自己提出的主張,有責(zé)任提供證據(jù)。當(dāng)事人因客觀原因不能自行收集的證據(jù),或者人民法院認(rèn)為審理案件需要的證據(jù),人民法院應(yīng)當(dāng)調(diào)查收集。黃某、高遠(yuǎn)雖因涉嫌損害國(guó)家金融管理制度被立案調(diào)查,但蘇某某明知檢察機(jī)關(guān)最終處理意見(jiàn)是不起訴,刑事訴訟程序已經(jīng)終結(jié)的情況下,仍主張檢察機(jī)關(guān)案卷材料將直接影響本案的處理結(jié)果,并以此為由申請(qǐng)人民法院調(diào)查收集,缺乏事實(shí)依據(jù);特別是,蘇某某并未明確指出刑事卷宗中的哪份材料系本案審理需要的證據(jù),其僅以個(gè)人觀點(diǎn)與判斷作為理由申請(qǐng)人民法院調(diào)取檢察機(jī)關(guān)案卷材料,法律依據(jù)不足。因此,原審法院以蘇某某申請(qǐng)調(diào)取的證據(jù)不影響本案的處理結(jié)果為由,不準(zhǔn)許其調(diào)查收集證據(jù)的申請(qǐng),并無(wú)不當(dāng)。此外,蘇某某向本院提交《調(diào)查申請(qǐng)書(shū)》,申請(qǐng)調(diào)取安某涉嫌非法處置查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)罪一案的案卷材料。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第九十五條的規(guī)定,安某不是本案當(dāng)事人,與本案糾紛及案件事實(shí)均無(wú)直接法律關(guān)系,對(duì)待證事實(shí)無(wú)意義,不予準(zhǔn)許。
綜上,蘇某某的再審申請(qǐng)不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第五項(xiàng)規(guī)定的情形。本院依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款的規(guī)定,裁定如下:
駁回蘇某某的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng) 高燕竹
審判員 劉少陽(yáng)
審判員 楊 蕾
二〇二〇年三月十八日
法官助理鄧畫(huà)文
書(shū)記員張賓
成為第一個(gè)評(píng)論者