中華人民共和國最高人民法院

民 事 判 決 書

法定代表人：李興錄，該公司董事長。

被上訴人（一審原告）：中國銀行股份有限公司濟南府東支行，住所地山東省濟南市歷下區(qū)黑虎泉北路**號解放閣商務(wù)中心**層。

法定代表人：王昕，該支行行長。

委托訴訟代理人：何新華，山東博翰源律師事務(wù)所律師。

委托訴訟代理人：袁玉金，山東博翰源律師事務(wù)所律師。

一審被告：山東京金控股有限公司，住所地山東省濟南市歷下區(qū)黑虎泉北路**號世茂廣場**座**室。

法定代表人：李興錄，該公司執(zhí)行董事。

中國銀行府東支行辯稱，一審判決認(rèn)定事實清楚，適用法律正確，請求予以維持；中國青旅公司的上訴請求沒有事實和法律依據(jù)，請求予以駁回。

中國銀行府東支行向一審法院起訴請求：1.判令山東京金公司向中國銀行府東支行支付承兌匯票款2億元；2.判令山東京金公司向中國銀行府東支行支付因墊款產(chǎn)生的罰息、復(fù)利（以墊款金額的萬分之五每日為標(biāo)準(zhǔn)、按實際墊款天數(shù)計收罰息；自墊款之日起按月計收復(fù)利，直至還清墊款止）；3.判令中國青旅公司對第一、二項債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；4.本案訴訟費、保全費、律師代理費及中國銀行府東支行實現(xiàn)債權(quán)的其他費用由山東京金公司、中國青旅公司承擔(dān)。

一審法院經(jīng)審理查明：2017年2月24日，山東京金公司（甲方）與中國銀行府東支行（乙方）簽訂《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》（編號：2017年魯中銀府京總字001號）。雙方約定，山東京金公司在中國銀行府東支行處敘作貸款、法人賬戶透支、銀行承兌匯票、貿(mào)易融資、保函、資金業(yè)務(wù)及其他授信業(yè)務(wù)。該協(xié)議項下敘作單項授信業(yè)務(wù)的合作期限為自本協(xié)議生效之日起至2018年2月2日止。在上述期限屆滿時，經(jīng)雙方協(xié)議一致，可以以補充協(xié)議形式延長合作期限。合作期限屆滿，并不影響本協(xié)議的法律效力，不構(gòu)成本協(xié)議的終止事由。雙方依照本協(xié)議已敘作的單項授信業(yè)務(wù)按照本協(xié)議和有關(guān)單項協(xié)議的約定繼續(xù)履行，已發(fā)生的權(quán)利義務(wù)應(yīng)履行完畢。對于擔(dān)保雙方約定，由中國青旅公司提供最高額保證，并簽訂編號為2017年魯中銀府青保字001號的《最高額保證合同》；由山東京金公司提供保證金質(zhì)押，并簽訂編號為2017年魯中銀府京質(zhì)字001號的《保證金質(zhì)押總協(xié)議》。中國銀行府東支行授信僅用于支持山東京金公司大豆貿(mào)易，上游客戶限定為哈爾濱農(nóng)墾貿(mào)易總公司，下游客戶限定為山東禹王生態(tài)食品有限公司及山東省高唐藍(lán)山總公司。

同日，中國青旅公司作為保證人與中國銀行府東支行簽訂《最高額保證合同》（編號：2017年魯中銀府青保字001號）。雙方約定，所擔(dān)保債權(quán)的最高本金余額為人民幣2億元。本合同之主合同為債權(quán)人中國銀行府東支行與債務(wù)人山東京金公司之間簽署的編號為2017年魯中銀府京總字001號的《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》及依據(jù)該協(xié)議已經(jīng)和將要簽署的單項協(xié)議，及其修訂或補充，其中約定其屬于本合同項下之主合同。對于主債權(quán)及其發(fā)生期間的約定為，除依法另行確定或約定發(fā)生期間外，在前述《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》生效之日至該協(xié)議及其修訂或補充所規(guī)定的業(yè)務(wù)合作期限屆滿之日期間主合同項下發(fā)生的債權(quán)，以及在本合同生效前債務(wù)人與債權(quán)人之間已經(jīng)發(fā)生的債權(quán)。對于擔(dān)保范圍的約定為，在前述確定的主債權(quán)發(fā)生期間屆滿之日，被確定屬于本合同至被擔(dān)保主債權(quán)的，則基于該主債權(quán)之本金所發(fā)生的利息（包括法定利息、約定利息、復(fù)利、罰息）、違約金、損害賠償金、實現(xiàn)債權(quán)的費用（包括但不限于訴訟費用、律師費用、公證費用、執(zhí)行費用等）、因債務(wù)人違約而給債權(quán)人造成的損失和其他所有應(yīng)付費用等，也屬于被擔(dān)保債權(quán)，其具體金額在其被清償時確定。依據(jù)上述兩款確定的債權(quán)金額之和，即為本合同所擔(dān)保的最高債權(quán)額。雙方約定的保證方式為連帶責(zé)任保證。對于保證責(zé)任的發(fā)生的約定為，如果債務(wù)人在主合同項下的正常還款日或提前還款日未按約定向債權(quán)人進行清償，債權(quán)人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。主債務(wù)在本合同之外同時存在其他物的擔(dān)?；虮ＷC的，不影響債權(quán)人本合同項下的任何權(quán)利及其行使，債權(quán)人有權(quán)決定各擔(dān)保權(quán)利的行使順序，保證人應(yīng)按照本合同的約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，不得以存在其他擔(dān)保及行使順序等抗辯債權(quán)人。對于保證期間的約定為，主債權(quán)發(fā)生期間屆滿之日起兩年。在該保證期間內(nèi)，債權(quán)人有權(quán)就主債權(quán)的全部或部分、多筆或單筆，一并或分別要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

2017年12月11日，山東京金公司為承兌申請人，中國銀行府東支行為承兌人簽署《電子商業(yè)匯票承兌協(xié)議》（編號：2017年魯中銀府京承字003號）。雙方約定，該協(xié)議屬于承兌申請人山東京金公司與承兌人中國銀行府東支行簽署的編號為2017年魯中銀府京總字001號的《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》項下的單項協(xié)議，構(gòu)成該協(xié)議不可分割的組成部分。承兌申請人簽發(fā)匯票壹張，金額合計9000萬元，（大寫）人民幣玖千萬元整。申請人于匯票到期日前將應(yīng)付票款交存在承兌人處開立的結(jié)算賬戶。申請人根據(jù)前述匯票內(nèi)容，使用承兌人企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)自行簽發(fā)匯票，簽發(fā)指令一經(jīng)發(fā)出，即視為申請人已簽發(fā)匯票。如電子銀行承兌匯票到期之日申請人不能足額交付票款，導(dǎo)致承兌人對外墊款的，承兌人對墊付的票款按實際墊款天數(shù)，每日按墊款金額的萬分之五向申請人計收罰息，自墊款之日起按月計收復(fù)利，直至申請人還清墊款為止。因申請人不履行或不適當(dāng)履行本協(xié)議或承諾書項下內(nèi)容，給承兌人造成的任何損失均由申請人承擔(dān)，包括匯票本金、利息、罰息、違約金、賠償金、實現(xiàn)債權(quán)的費用（包括但不限于訴訟費用、律師費用、公證費用、執(zhí)行費用）及其他因申請人違約而引起的費用。對于擔(dān)保的約定為，本協(xié)議屬于擔(dān)保人中國青旅公司與承兌人簽訂的編號為2017年魯中銀府青保字001號的《最高額保證合同》項下的主合同，由其提供最高額擔(dān)保。該協(xié)議后附電子銀行承兌匯票內(nèi)容為:票據(jù)號碼110445103825020171220140154593，出票人為山東京金公司，收款人為哈爾濱農(nóng)墾貿(mào)易總公司，付款行及承兌人為中國銀行府東支行，票據(jù)金額為9000萬元，出票日期為2017年12月20日，到期日為2018年6月20日。

2018年1月23日，山東京金公司為承兌申請人，中國銀行府東支行為承兌人簽署《電子商業(yè)匯票承兌協(xié)議》（編號：2018年魯中銀府京承字001號）。承兌申請人簽發(fā)匯票壹張，金額合計1.1億元，（大寫）人民幣壹億壹仟萬元整。該協(xié)議其他約定與《電子商業(yè)匯票承兌協(xié)議》（編號：2017年魯中銀府京承字003號）一致。該協(xié)議后附電子銀行承兌匯票內(nèi)容為:票據(jù)號碼110445103825020180131157137691，出票人為山東京金公司，收款人為哈爾濱農(nóng)墾貿(mào)易總公司，付款行及承兌人為中國銀行府東支行，票據(jù)金額為1.1億元，出票日期為2018年1月31日，到期日為2018年7月31日。

前述兩張電子銀行承兌匯票到期后，中國銀行府東支行均按期付款并均發(fā)生墊款。截至2018年9月7日，對于9000萬元的電子銀行承兌匯票，山東京金公司尚欠中國銀行府東支行墊款本金89689748.01元，罰息2738714.94元；對于1.1億元的電子銀行承兌匯票，山東京金公司尚欠中國銀行府東支行墊款本金109457333.34元，罰息1698332.92元；合計欠付墊款本金199147081.35元，罰息44377047.86元。

另查明，中國銀行府東支行（委托方）與山東博翰源律師事務(wù)所（受委托方）簽訂《委托代理合同》，就本案委托其指定律師作為代理人。2018年9月6日，山東博翰源律師事務(wù)所為中國銀行府東支行出具增值稅發(fā)票四張，共計金額15萬元，載明鑒證咨詢服務(wù)、法律代理費。

一審法院認(rèn)為，當(dāng)事人簽訂的涉案《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》（編號2017年魯中銀府京總字001號）、《最高額保證合同》（編號2017年魯中銀府青保字001號）、《電子商業(yè)匯票承兌協(xié)議》（編號2017年魯中銀府京承字003號）、《電子商業(yè)匯票承兌協(xié)議》（編號：2018年魯中銀府京承字001號）均為當(dāng)事人真實意思的表示，不違反法律行政法規(guī)的強制性規(guī)定，均為有效協(xié)議。各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵照上述協(xié)議約定積極履行合同義務(wù)。中國銀行府東支行已經(jīng)按約定對涉案兩張商業(yè)匯票予以承兌，并于到期日按期付款。山東京金公司因其并未按照協(xié)議約定于票據(jù)到期之日足額交存票款，其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)向中國銀行府東支行償還墊付票款并按實際墊款天數(shù)，每日按墊款金額的萬分之五支付罰息的責(zé)任。對于中國銀行府東支行要求山東京金公司支付承兌匯票墊款復(fù)利的請求，一審法院認(rèn)為，銀行承兌匯票墊款的利息應(yīng)否支付復(fù)利應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》（以下簡稱《支付結(jié)算辦法》）的規(guī)定執(zhí)行，《支付結(jié)算辦法》并沒有相關(guān)規(guī)定并且涉案兩份承兌協(xié)議中關(guān)于罰息利率的約定遠(yuǎn)高于同期銀行貸款利率及逾期貸款罰息利率，足以體現(xiàn)對中國銀行府東支行資金占用的補償和對山東京金公司逾期償還墊付款項行為的懲罰。另外，雖然兩份承兌協(xié)議均約定了對于墊付票款計收復(fù)利，但是對于復(fù)利計收標(biāo)準(zhǔn)雙方未予約定。故對于中國銀行府東支行的該請求，一審法院不予支持。對于中國銀行府東支行請求的律師費用，因其未提交匯款憑證等實際支付的證明，不足以證明該損失已經(jīng)實際發(fā)生，故一審法院不予支持。此外，因涉案兩份承兌協(xié)議皆為《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》項下的單項協(xié)議，中國青旅公司與中國銀行府東支行簽署的《最高額保證合同》又系對《授信業(yè)務(wù)總協(xié)議》項下債權(quán)的總體擔(dān)保，且中國銀行府東支行向中國青旅公司主張保證責(zé)任時并未超過保證期間，故中國青旅公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《最高額保證合同》約定，在最高本金余額2億元范圍內(nèi)對山東京金公司應(yīng)當(dāng)償還的涉案承兌票款及罰息、實現(xiàn)債權(quán)費用等款項承擔(dān)連帶保證責(zé)任。因山東京金公司欠付的涉案兩張銀行承兌匯票票款本金合計為199147081.35元（89689748.01元+109457333.34元），并未超過中國青旅公司的擔(dān)保債權(quán)額，故中國青旅公司應(yīng)當(dāng)對山東京金公司欠付中國銀行府東支行的涉案票款、罰息承擔(dān)連帶清償責(zé)任。中國青旅公司未到庭參加訴訟，視為放棄其訴訟權(quán)利。

綜上所述，中國銀行府東支行的訴訟請求部分成立，一審法院予以支持。依照《中華人民共和國合同法》第六十條、第二百零六條、第二百零七條、《中華人民共和國擔(dān)保法》第十四條、第十八條、第二十一條、第三十一條、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國擔(dān)保法>若干問題的解釋》第二十三條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條規(guī)定，判決如下：一、山東京金公司于一審判決生效之日起十日內(nèi)向中國銀行府東支行支付墊付票款本金199147081.35元及罰息（截至2018年9月7日，罰息為44377047.86元；自2018年9月8日至實際支付之日止，以199147081.35元為基數(shù)，按照日利率萬分之五計收）；二、中國青旅公司對一審判決第一項確定的山東京金公司的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。中國青旅公司承擔(dān)清償責(zé)任后，有權(quán)向山東京金公司追償；三、駁回中國銀行府東支行的其他訴訟請求。案件受理費1041800元，由中國銀行府東支行負(fù)擔(dān)3718元，山東京金公司、中國青旅公司共同負(fù)擔(dān)1038082元。保全費5000元，由山東京金公司、中國青旅公司共同負(fù)擔(dān)。

本院對一審法院查明的事實予以確認(rèn)。

本院二審查明，一審法院于2018年12月24日作出（2018）魯民初88號民事裁定書，載明（2018）魯民初88號民事判決中第八頁第二行“截止2018年9月7日，……合計欠付墊款本金199147081.35元，罰息44377047.86元”補正為“截止2018年9月7日，……合計欠付墊款本金199147081.35元，罰息4437047.86元”；判決第一項“一、被告山東京金控股有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告中國銀行股份有限公司濟南府東支行支付墊付票款本金199147081.35元及罰息（截至2018年9月7日，罰息為44377047.86元；……”補正為“一、被告山東京金控股有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告中國銀行股份有限公司濟南府東支行支付墊付票款本金199147081.35元及罰息（截至2018年9月7日，罰息為4437047.86元；……）”。

綜上所述，中國青旅公司的上訴請求不能成立，應(yīng)予駁回。一審判決認(rèn)定事實清楚、適用法律正確，應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項之規(guī)定，判決如下：

本判決為終審判決。

審判長　　劉崇理

審判員　　張雪楳

審判員　　王毓瑩

二〇一九年六月二十七日

法官助理孫德昌