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交通銀行股份有限公司黑龍江省分行、深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司金融借款合同糾紛二審民事判決書

2019-10-10 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 判 決 書
(2019)最高法民終173號(hào)
上訴人(原審原告):交通銀行股份有限公司黑龍江省分行,住所地黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)友誼路**。
負(fù)責(zé)人:陳忠,該分行行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:岳曉峰,北京岳成(黑龍江)律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:孫紅晶,北京岳成(黑龍江)律師事務(wù)所律師。
上訴人(原審被告):深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司,住,住所地廣東省深圳市福田區(qū)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈**2B-1)。
法定代表人:吳進(jìn)良,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:吳峯,男,該公司職員。
被上訴人(原審被告):四川省達(dá)州鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司,住所地四川省達(dá)州市通川區(qū)西河路**。
法定代表人:戴新斌,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:歐陽云川,四川金世達(dá)律師事務(wù)所律師。
被上訴人(原審被告):西林鋼鐵集團(tuán)有限公司,住所地黑,住所地黑龍江省伊春市西林區(qū)新興大街v>
負(fù)責(zé)人:張國軍,該公司管理人組長(zhǎng)。
被上訴人(原審被告):黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司,住所地黑,住所地黑龍江省哈爾濱市哈平路集中區(qū)錦州路**綜合樓**v>
法定代表人:柴立軍,該公司總經(jīng)理。
上訴人交通銀行股份有限公司黑龍江省分行(以下簡(jiǎn)稱交行黑龍江省分行)、上訴人深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱品牌集團(tuán)公司)與被上訴人西林鋼鐵集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱西鋼集團(tuán)公司)、四川省達(dá)州鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱達(dá)鋼集團(tuán)公司)、黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱西鋼國貿(mào)公司)金融借款合同糾紛一案,不服黑龍江省高級(jí)人民法院(2018)黑民初63號(hào)民事判決,向本院提起上訴。本院受理后,依法組成合議庭,公開開庭進(jìn)行了審理。交行黑龍江省分行委托訴訟代理人岳曉峰、孫紅晶,品牌集團(tuán)公司委托訴訟代理人吳峯,達(dá)鋼集團(tuán)公司委托訴訟代理人歐陽云川到庭參加訴訟,西鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司經(jīng)本院傳票傳喚,無正當(dāng)理由拒不到庭。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
交行黑龍江省分行上訴請(qǐng)求:(一)改判一審判決第一項(xiàng)為:確認(rèn)截止2018年3月20日交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司享有110466322.67元債權(quán);(二)改判一審判決第二項(xiàng)為:交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司欠付本金8903萬元及利息(截止2018年3月20日利息為21436322.67元;2018年3月20日至實(shí)際給付之日止,以110466322.67元為基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)中不能清償部分,交行黑龍江省分行有權(quán)以西鋼集團(tuán)公司提供的案涉抵押財(cái)產(chǎn)9332套(臺(tái))機(jī)器設(shè)備中第一順位債權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后就剩余抵押物折價(jià)或拍賣、變賣的價(jià)款優(yōu)先受償;(三)改判一審判決第三項(xiàng)為:品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司對(duì)西鋼集團(tuán)公司欠付本金8903萬元及利息(截止2018年3月20日利息為21436322.67元;2018年3月20日至實(shí)際給付之日止,以110466322.67元為基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。(四)改判一審判決第四項(xiàng)為:確認(rèn)截止2018年3月20日交行黑龍江省分行就案涉糾紛對(duì)西鋼國貿(mào)公司享有110466322.67元的擔(dān)保債權(quán)。(五)撤銷一審判決第五項(xiàng),依法支持交行黑龍江省分行全部訴訟請(qǐng)求。(六)西鋼集團(tuán)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司負(fù)擔(dān)本案一審、二審的案件受理費(fèi)及保全費(fèi)等全部訴訟費(fèi)用。事實(shí)與理由:1.交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司應(yīng)付未付的利息計(jì)收復(fù)利的主張,事實(shí)和法律依據(jù)充分,一審判決未予以支持是錯(cuò)誤的。2.一審法院以“交行黑龍江省分行未能提供該部分利息、復(fù)利計(jì)算所需各合同本金數(shù)額、借款期限、利息標(biāo)準(zhǔn)、還款情況、欠息期間等證明其主張成立的相關(guān)證據(jù)”為由,對(duì)交行黑龍江省分行一審主張的“原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610)墊款產(chǎn)生的利息及復(fù)利,合同編號(hào)西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)、西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利”不予審理是錯(cuò)誤的。對(duì)于拖欠的該部分利息及復(fù)利,交行黑龍江省分行在一審期間提交了編號(hào)為2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》(即交行黑龍江省分行一審證據(jù)一),其中第24.2條款確認(rèn)--“原黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司銀行承兌匯票(合同編號(hào):20130911、國貿(mào)20140610)墊款玖仟萬元產(chǎn)生的欠息(4592588.73元)及復(fù)利掛賬,以及合同編號(hào)(西鋼(國貿(mào))20150116)和合同編號(hào)(西鋼8903)的《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款捌仟玖佰零叁萬元產(chǎn)生的利息及生成的復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),均由借款人西鋼集團(tuán)公司承接”。該合同確認(rèn)內(nèi)容,系交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司于2017年3月22日共同確認(rèn)的結(jié)果,是雙方的真實(shí)意思表示,該確認(rèn)結(jié)果沒有違反法律、法規(guī)禁止性或強(qiáng)制性規(guī)定,且各被上訴人亦未舉示證據(jù)證明該確認(rèn)內(nèi)容無效,亦未提出該合同確認(rèn)內(nèi)容無效的主張。所以,該經(jīng)當(dāng)事人雙方共同在合同中確認(rèn)的內(nèi)容,應(yīng)當(dāng)作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù),一審判決關(guān)于未提供證據(jù)的認(rèn)定是錯(cuò)誤的,亦沒有法律依據(jù)。按照當(dāng)事人雙方在合同第24.2條款中確認(rèn)內(nèi)容中的“具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn)”的約定,交行黑龍江省分行原審提交了系統(tǒng)計(jì)算的復(fù)利及利息數(shù)據(jù)(即交行黑龍江省分行原審證據(jù)五)。但是,該證據(jù)被一審法院以“第五組證據(jù)僅是交行黑龍江省分行欠付利息、復(fù)利的計(jì)算結(jié)果,不屬于證據(jù)”為由未予采信。但根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第六十三條的規(guī)定,“當(dāng)事人陳述”屬于證據(jù),而且屬于證據(jù)種類中的第一種。所以,一審法院關(guān)于當(dāng)事人陳述不是證據(jù)的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的,而且該證據(jù)系雙方在合同中的約定經(jīng)過系統(tǒng)計(jì)算的證據(jù),依法應(yīng)當(dāng)作為認(rèn)定事實(shí)的根據(jù)。所以,一審法院對(duì)于交行黑龍江省分行主張的截止2018年3月20日17595096.90元利息不予審理,導(dǎo)致裁判明顯不公。3.截止2018年3月20日交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司享有債權(quán)總額應(yīng)為110466322.67元,其中本金8903萬元、利息21436322.67元。其一,編號(hào)為2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款本金8903萬元,利息人民幣3841225.77元(2017年3月29日至2018年3月20日期間,此后利息應(yīng)按合同約定罰息利率計(jì)算)。其二,編號(hào)為20130911、國貿(mào)20140610號(hào)銀行承兌匯票墊款欠息7284269.42元(2014年8月11日至2018年3月20日期間,此后利息應(yīng)按合同約定罰息利率計(jì)算)。其三,編號(hào)為西鋼(國貿(mào))20150116《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下重組貸款欠息6328514.45元(2015年2月16日至2018年3月20日期間,此后利息應(yīng)按合同約定罰息利率計(jì)算)。其四,編號(hào)為西鋼8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下重組貸款欠息3982313.03元(2016年3月28日至2018年3月20日期間,此后利息按合同約定罰息利率計(jì)算)。所以,截止2018年3月20日交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司享有債權(quán)總額應(yīng)為110466322.67元,其中本金8903萬元、利息21436322.67元。
品牌集團(tuán)公司上訴請(qǐng)求:撤銷一審判決第三項(xiàng)關(guān)于利息的判決;改判利息計(jì)算適用年利率4.35%,本案訴訟費(fèi)由交行黑龍江省分行承擔(dān)。事實(shí)與理由:一審判決對(duì)合同期外利率認(rèn)定錯(cuò)誤,西鋼集團(tuán)公司與交行黑龍江省分行簽訂的編號(hào)為2017-8903的《流動(dòng)資金借款合同》中,約定合同期限一年,貸款利率4.35%,逾期貸款的罰息利率按合同約定利率上浮50%,即為6.53%。雖上述借款合同約定了罰息利率,但依據(jù)《中國人民銀行人民幣利率管理規(guī)定》第二十條規(guī)定,“短期貸款(期限在一年以下,含一年),按貸款合同簽定日的相應(yīng)檔次的法定貸款利率計(jì)息。”上述借款合同中關(guān)于罰息利率的約定應(yīng)屬無效約定。一審法院未依照前述規(guī)定審查罰息利率的約定,徑行適用罰息利率6.53%對(duì)貸款期限外的利息進(jìn)行判決,與本案事實(shí)不符,應(yīng)改判合同期外的利息適用貸款利率4.35%。
交行黑龍江省分行針對(duì)品牌集團(tuán)公司的上訴請(qǐng)求答辯稱:1.2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》中對(duì)罰息及復(fù)利問題已有明確約定,為各方真實(shí)意思表示,一審判決事實(shí)認(rèn)定清楚、證據(jù)充分。根據(jù)2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》第3.4款、第10.1款的約定,借款人(西鋼集團(tuán)公司)未足額償還貸款本金、支付利息的,交行黑龍江省分行有權(quán)按本合同屆時(shí)適用的貸款利率加收50%罰息利率計(jì)收罰息,并對(duì)應(yīng)付未付的利息,按罰息利率計(jì)收復(fù)利。同時(shí),根據(jù)品牌集團(tuán)公司的2017-8903《保證合同》第2.2款約定,品牌集團(tuán)公司保證范圍包括主合同項(xiàng)下主債權(quán)本金及利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。由此可見,對(duì)逾期本金及利息按罰息利率計(jì)收罰息及復(fù)利為各方真實(shí)意思表示,且包含在品牌集團(tuán)公司應(yīng)承擔(dān)的連帶保證責(zé)任范圍中。2.按照上述借款合同約定利率上浮50%計(jì)收罰息及復(fù)利符合現(xiàn)行法律規(guī)定,一審判決適用法律正確?!吨袊嗣胥y行關(guān)于人民幣貸款利率有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)[2003]251號(hào))第三條規(guī)定:“逾期貸款(借款人未按合同約定日期還款的借款)罰息利率由現(xiàn)行按日萬分之二點(diǎn)一計(jì)收利息,改為在借款合同載明的貸款利率水平上加收30%-50%?!瓕?duì)逾期或未按合同約定用途使用借款的貸款,從逾期或未按合同約定用途使用貸款之日起,按罰息利率計(jì)收利息,直至清償本息為止。對(duì)不能按時(shí)支付的利息,按罰息利率計(jì)收復(fù)利。”2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》第3.4款中對(duì)于罰息利率按照合同約定利率上浮50%的約定符合上述規(guī)定,依法應(yīng)當(dāng)予以支持。
品牌集團(tuán)公司針對(duì)交行黑龍江省分行的上訴請(qǐng)求答辯稱:利息計(jì)算不明確,由人民法院依法認(rèn)定。
達(dá)鋼集團(tuán)公司針對(duì)交行黑龍江省分行的上訴請(qǐng)求答辯稱:一審判決的認(rèn)定是正確的。交行黑龍江省分行在一審中沒有提交的證據(jù),在二審再提交的不屬于新證據(jù)。對(duì)于利息計(jì)算方式應(yīng)由人民法院依法作出認(rèn)定。
西鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司未向本院提交答辯意見。
交行黑龍江省分行向一審法院起訴請(qǐng)求:一、判令西鋼集團(tuán)公司償還編號(hào)為2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款本金8903萬元及利息3841225.77元(2017年3月29日至2018年3月20日,此后利息按合同約定罰息利率計(jì)算);二、判令西鋼集團(tuán)公司償還編號(hào)為20130911、國貿(mào)20140610號(hào)銀行承兌匯票墊款9000萬元所欠利息及復(fù)利7284269.42元(2014年8月11日至2018年3月20日,此后利息按合同約定罰息利率計(jì)算);三、判令西鋼集團(tuán)公司償還編號(hào)為西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利6328514.45元(2015年2月16日至2018年3月20日,此后利息按合同約定罰息利率計(jì)算);四、判令西鋼集團(tuán)公司償還編號(hào)為西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利3982313.03元(2016年3月28日至2018年3月20日,此后利息按合同約定罰息利率計(jì)算);五、判令品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;六、加倍支付判決生效后遲延給付期間的利息;七、交行黑龍江省分行有權(quán)以西鋼集團(tuán)公司抵押財(cái)產(chǎn)拍賣、變賣的價(jià)款優(yōu)先受償;八、西鋼集團(tuán)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司承擔(dān)本案訴訟費(fèi)、保全費(fèi)等全部訴訟費(fèi)用。事實(shí)和理由:2017年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂編號(hào)為2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》,約定:交行黑龍江省分行向西鋼集團(tuán)公司發(fā)放8903萬元貸款,用途為重組貸款,借新還舊,僅用于歸還編號(hào)為西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》欠付的債務(wù),授信期限自2017年3月21日至2018年3月21日。同時(shí)約定,雙方同意原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610號(hào))墊款9000萬元所欠利息(4592588.73)及復(fù)利掛賬,以及合同編號(hào)西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)、西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),均由西鋼集團(tuán)公司承接。
2017年3月22日,交行黑龍江省分行分別與品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司簽訂《保證合同》,合同編號(hào)分別為品牌2017-8903、達(dá)鋼2017-8903、國貿(mào)2017-8903。約定:保證方式為連帶責(zé)任保證,保證范圍為全部主合同項(xiàng)下本金及利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。2017年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《抵押合同》,編號(hào)為西鋼抵押2017-8903。約定:為保障債務(wù)人和抵押權(quán)人之間已經(jīng)或?qū)⒁炗喌闹骱贤?xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn),抵押人愿意以其有處分權(quán)的機(jī)器設(shè)備設(shè)定抵押,擔(dān)保范圍為全部主合同項(xiàng)下主債權(quán)本金及利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)及抵押權(quán)等費(fèi)用。上述合同簽訂后,交行黑龍江省分行于2017年3月29日向西鋼集團(tuán)公司發(fā)放了8903萬元貸款,貸款期限為2017年3月29日至2018年3月27日,利率為年4.35%。西鋼集團(tuán)公司未按期還款,截止2018年3月20日拖欠貸款本金8903萬元及各項(xiàng)利息21436322.67元。
西鋼集團(tuán)公司庭審中辯稱,交行黑龍江省分行主張的款項(xiàng)是借新還舊,西鋼集團(tuán)公司對(duì)借款金額及收到款項(xiàng)均予以認(rèn)可,但交行黑龍江省分行提供的欠款明細(xì)中利息沒有計(jì)算過程,欠付利息的數(shù)額無法確認(rèn)。
品牌集團(tuán)公司庭審中辯稱,對(duì)借款事實(shí)沒有異議,但對(duì)交行黑龍江省分行主張的利息和罰息需要明確計(jì)算依據(jù)。
達(dá)鋼集團(tuán)公司庭審中辯稱,對(duì)交行黑龍江省分行提供其與西鋼集團(tuán)公司簽訂的《借款合同》,與達(dá)鋼集團(tuán)公司簽訂的《保證合同》沒有異議,但沒有證據(jù)證明合同已實(shí)際履行,故達(dá)鋼集團(tuán)公司不應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
西鋼國貿(mào)公司庭審中辯稱,對(duì)案涉借款事實(shí)沒有異議,伊春市中級(jí)人民法院于2018年6月11日裁定受理了西鋼集團(tuán)公司破產(chǎn)重整申請(qǐng),于2018年7月11日做出民事裁定,將西鋼國貿(mào)公司等40家平臺(tái)公司納入了關(guān)聯(lián)重整程序中,根據(jù)《中華人民共和國破產(chǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《破產(chǎn)法》)規(guī)定,對(duì)西鋼集團(tuán)公司欠付的利息、罰息和違約金等應(yīng)該計(jì)算至2018年6月11日。對(duì)西鋼國貿(mào)公司欠付的利息、罰息、復(fù)利和違約金等應(yīng)該計(jì)算至2018年7月11日。
一審法院認(rèn)定事實(shí):2017年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂編號(hào)為2017-8903的《流動(dòng)資金借款合同》,約定:交行黑龍江省分行向西鋼集團(tuán)公司發(fā)放額度為8903萬元的貸款,用途為重組貸款,借新還舊,僅用于歸還編號(hào)為西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下結(jié)欠的債務(wù),授信期限自2017年3月21日至2018年3月21日。西鋼集團(tuán)公司使用額度時(shí),應(yīng)填寫《額度使用申請(qǐng)書》,交行黑龍江省分行同意發(fā)放貸款的,最終放款信息以《額度使用申請(qǐng)書》銀行打印欄內(nèi)容為準(zhǔn),《額度使用申請(qǐng)書》代作《借款憑證》。合同簽訂后,交行黑龍江省分行于2017年3月29日向西鋼集團(tuán)公司發(fā)放了8903萬元貸款,期限為2017年3月29日至2018年3月27日,利率為年4.35%,逾期貸款的罰息利率按合同約定利率上浮50%,即按6.53%計(jì)算。同時(shí)約定,原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610號(hào))墊款9000萬元所欠利息(4592588.73)及復(fù)利掛賬,以及合同編號(hào)西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)、西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903所欠利息及復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),均由西鋼集團(tuán)公司承接。西鋼集團(tuán)公司未償還案涉貸款本息。
2017年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂編號(hào)為西鋼抵押2017-8903的《抵押合同》,約定:西鋼集團(tuán)公司以其所有的9332套(臺(tái))機(jī)器設(shè)備(詳見抵押物明細(xì)表)為案涉貸款提供抵押擔(dān)保。擔(dān)保范圍為主合同項(xiàng)下的債權(quán)本金及利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)及抵押權(quán)的費(fèi)用。并于2017年3月23日辦理了動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記,抵押登記編號(hào)為西工商抵登字(2014)01020號(hào),第一順位抵押權(quán)人為中國進(jìn)出口銀行黑龍江省分行,債權(quán)為359300000元。交行黑龍江省分行為第二順位抵押權(quán)人,債權(quán)仍為8903萬元。
2017年3月22日,交行黑龍江省分行分別與品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司簽訂《保證合同》,合同編號(hào)分別為品牌2017-8903、達(dá)鋼2017-8903、國貿(mào)2017-8903。均約定:保證為連帶責(zé)任保證,保證范圍為全部主合同項(xiàng)下本金及利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用(包括但不限于催收費(fèi)用、訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、公告費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)及其他費(fèi)用)保證期間為主債務(wù)履行期限屆滿之日起兩年。保證人同意:主合同同時(shí)受債務(wù)人或第三方提供的保證、抵押或質(zhì)押擔(dān)保的,債權(quán)人有權(quán)自行決定擔(dān)保權(quán)利的行使,包括但不限于債權(quán)人有權(quán)要求保證人立即支付債務(wù)人的全部到期應(yīng)付款項(xiàng)而無需先行使擔(dān)保物權(quán)或向其他擔(dān)保人主張權(quán)利,有權(quán)不分先后順序地分別或同時(shí)向包括保證人在內(nèi)的一個(gè)或多個(gè)擔(dān)保人主張部分或全部擔(dān)保權(quán)利。債權(quán)人放棄或變更對(duì)其他擔(dān)保人的擔(dān)保權(quán)利、放棄或變更擔(dān)保物權(quán)的權(quán)利順位的,保證人仍按本合同承擔(dān)保證責(zé)任而不免除任何責(zé)任。
上述《抵押合同》《保證合同》其他事項(xiàng)部分均約定:各方確認(rèn),抵押人、保證人已知曉擔(dān)保的主合同項(xiàng)下貸款用途是借新還舊,僅用于歸還編號(hào)為西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下結(jié)欠的債務(wù)。抵押人、保證人同意西鋼集團(tuán)公司承接的西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元產(chǎn)生的利息及復(fù)利掛賬,原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610號(hào))墊款產(chǎn)生的利息及復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),包含在擔(dān)保范圍之內(nèi),愿意為之提供擔(dān)保。
另查明,黑龍江省伊春市中級(jí)人民法院根據(jù)廣西物資經(jīng)濟(jì)開發(fā)有限公司申請(qǐng),于2018年6月11日作出(2018)黑07破申1號(hào)民事裁定書,裁定受理廣西物資經(jīng)濟(jì)開發(fā)有限公司對(duì)西鋼集團(tuán)公司的重整申請(qǐng)。又于2018年7月11日作出(2018)黑07破申1-1號(hào)民事裁定書,裁定包括西鋼國貿(mào)公司在內(nèi)的39家公司與西鋼集團(tuán)公司合并重整。
一審法院認(rèn)為,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂的《流動(dòng)資金借款合同》《抵押合同》,與品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司簽訂的《保證合同》均系各方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)效力性強(qiáng)制性規(guī)定,又無導(dǎo)致合同無效的其他法定情形,均應(yīng)認(rèn)定為有效。交行黑龍江省分行按約定發(fā)放了8903萬元的貸款,西鋼集團(tuán)公司未按期償還貸款本息構(gòu)成違約,其應(yīng)償還借款本金8903萬元,合同期內(nèi)利息3851289元。因伊春市中級(jí)人民法院于2018年6月11日裁定受理廣西物資經(jīng)濟(jì)開發(fā)有限公司對(duì)西鋼集團(tuán)公司的重整申請(qǐng),根據(jù)《破產(chǎn)法》第四十六條關(guān)于“未到期的債權(quán),在破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)視為到期。附利息的債權(quán)自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)起停止計(jì)息”的規(guī)定,案涉欠款的逾期罰息應(yīng)計(jì)算至2018年6月10日,為1280448元,本息合計(jì)94161737元。西鋼集團(tuán)公司以其所有的9332套(臺(tái))機(jī)器設(shè)備為案涉貸款提供抵押擔(dān)保,已辦理了動(dòng)產(chǎn)抵押登記,抵押權(quán)已有效設(shè)立,但交行黑龍江省分行僅為第二順位的抵押權(quán)人,如西鋼集團(tuán)公司不能償還案涉?zhèn)鶆?wù),對(duì)其不能償還部分,交行黑龍江省分行有權(quán)以第一順位債權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后剩余抵押物折舊或拍賣、變賣的價(jià)款優(yōu)先受償。品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司為案涉?zhèn)鶆?wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保,交行黑龍江省分行主張權(quán)利未超過合同約定的保證期間及擔(dān)保范圍。雖然案涉貸款存在債務(wù)人西鋼集團(tuán)公司提供的抵押擔(dān)保,但品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司在案涉保證合同中明確放棄后履行的抗辯權(quán),屬《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十六條第一款規(guī)定債務(wù)人自身提供物保與第三人提供人保并存,當(dāng)事人對(duì)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的順序有明確約定的情形,故應(yīng)按約定實(shí)現(xiàn)債權(quán),即品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司應(yīng)對(duì)案涉?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。前述西鋼集團(tuán)公司進(jìn)入破產(chǎn)重整后其所負(fù)債務(wù)自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)起停止計(jì)息,但此種情況下為其債務(wù)提供抵押或保證擔(dān)保的擔(dān)保人就此后產(chǎn)生的利息應(yīng)否承擔(dān)責(zé)任。擔(dān)保的真實(shí)目的在于當(dāng)債務(wù)人不能清償債務(wù)時(shí),由擔(dān)保人承擔(dān)全部債務(wù)的清償責(zé)任?!镀飘a(chǎn)法》第四十六條規(guī)定破產(chǎn)債權(quán)利息計(jì)算至破產(chǎn)宣告之日,是為便于破產(chǎn)清算,主要針對(duì)沒有擔(dān)保的破產(chǎn)債權(quán)。因擔(dān)保人與債權(quán)人之間屬于債權(quán)擔(dān)保法律關(guān)系而非破產(chǎn)債權(quán)清算關(guān)系,應(yīng)適用擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定,即對(duì)設(shè)有擔(dān)保且經(jīng)破產(chǎn)程序尚未得到清償?shù)膫鶛?quán),不適用《破產(chǎn)法》的規(guī)定。案涉?zhèn)鶆?wù)破產(chǎn)宣告之后至債務(wù)清償前的利息未超出各方簽訂合同時(shí)預(yù)見的擔(dān)保范圍,抵押人及保證人應(yīng)對(duì)此承擔(dān)清償責(zé)任。鑒于伊春市中級(jí)人民法院于2018年7月11日裁定西鋼國貿(mào)公司與西鋼集團(tuán)公司合并重整,故西鋼國貿(mào)公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的范圍應(yīng)計(jì)算至2018年7月10日。達(dá)鋼集團(tuán)公司雖主張交行黑龍江省分行提供《額度使用申請(qǐng)書》載明的主合同編號(hào)與案涉《流動(dòng)資金借款合同》編號(hào)不同,案涉借款沒有實(shí)際履行,但西鋼集團(tuán)公司對(duì)已實(shí)際收到案涉合同項(xiàng)下貸款,償還了舊貸無異議,達(dá)鋼集團(tuán)公司未能提供證據(jù)證明雙方之間還存在一筆時(shí)間相同、貸款數(shù)額相同的其他貸款,故其該項(xiàng)抗辯主張不能成立。
對(duì)于交行黑龍江省分行主張的原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610號(hào))墊款產(chǎn)生的利息及復(fù)利,合同編號(hào)西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)、西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利,雖在案涉《流動(dòng)資金借款合同》《抵押合同》《保證合同》中均約定,由西鋼集團(tuán)公司承擔(dān)償還責(zé)任和抵押擔(dān)保責(zé)任,品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任,但交行黑龍江省分行未能提供該部分利息、復(fù)利計(jì)算所需各合同本金數(shù)額、借款期限、利息標(biāo)準(zhǔn)、還款情況、欠息期間等證明其主張成立的相關(guān)證據(jù),故對(duì)此不予審理,其可另行主張權(quán)利。
綜上,交行黑龍江省分行的訴訟主張部分成立,一審法院予以支持。依照《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條、第一百零七條、第二百零五條、第二百零七條,《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十條、第一百七十三條、第一百七十六條,《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第四十六條的規(guī)定,判決如下:一、確認(rèn)交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司享有94161737元的債權(quán);二、交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司欠付本金8903萬元及利息(截止2018年3月27日利息為3851289元;2018年3月27日至實(shí)際給付之日止,以92881289元為基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)中不能清償部分,有權(quán)以西鋼集團(tuán)公司提供的案涉抵押財(cái)產(chǎn)9332套(臺(tái))機(jī)器設(shè)備中第一順位債權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后剩余抵押物折舊或拍賣、變賣的價(jià)款優(yōu)先受償;三、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司于判決生效后10日內(nèi)對(duì)西林鋼鐵集團(tuán)有限公司欠付本金8903萬元及利息(截止2018年3月27日利息為3851289元;2018年3月27日至實(shí)際給付之日止,以92881289元未基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
四、確認(rèn)交行黑龍江省分行就案涉糾紛對(duì)西鋼國貿(mào)公司享有94667177元的擔(dān)保債權(quán)。
五、駁回交行黑龍江省分行的其他訴訟請(qǐng)求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條、《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行程序中計(jì)算遲延履行期間的債務(wù)利息適用法律若干問題的解釋》之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
一審案件受理費(fèi)594131.61元,由西鋼集團(tuán)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司負(fù)擔(dān)512609元,由交行黑龍江省分行負(fù)擔(dān)81522.61元。
二審中,交行黑龍江省分行向本院舉示了2013年10月18日《開立銀行承兌匯票額度合同》及相關(guān)保證合同;2014年6月10日《開立銀行承兌匯票額度合同》及相關(guān)保證合同;2014年12月31日《流動(dòng)資金借款合同》及相關(guān)保證合同;2016年3月22日《流動(dòng)資金借款合同》及相關(guān)保證合同;利息計(jì)算表格及公證書等證據(jù)。經(jīng)質(zhì)證,品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司認(rèn)為在一審中沒有舉示,二審中提供的證據(jù)不應(yīng)作為新證據(jù)。對(duì)證據(jù)本身的真實(shí)性無異議,對(duì)利息的計(jì)算方式無異議,利息具體數(shù)字未經(jīng)雙方確認(rèn),由人民法院認(rèn)定。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,交行黑龍江省分行舉示的相關(guān)合同證據(jù)均有原件,真實(shí)性予以認(rèn)定。交行黑龍江省分行制作的公證書及利息計(jì)算明細(xì),經(jīng)各方當(dāng)事人當(dāng)庭核對(duì),對(duì)利息計(jì)算方式無異議,具體數(shù)額為系統(tǒng)計(jì)算且經(jīng)公證程序確認(rèn)。本院經(jīng)核對(duì),對(duì)該證據(jù)真實(shí)性予以認(rèn)定。
本院經(jīng)審查,一審法院認(rèn)定的事實(shí)基本屬實(shí),本院予以確認(rèn)。
本院另查明,2013年10月18日,交行黑龍江省分行與西鋼國貿(mào)公司簽訂《開立銀行承兌匯票額度合同》(編號(hào):20130911)及《保證金合同》(編號(hào):20131021),約定交行黑龍江省分行向西鋼國貿(mào)公司提供承兌匯票額度人民幣2億元,授信期限自2013年9月11日至2014年9月11日止,自承兌人(交行黑龍江省分行)墊付票款之日起,申請(qǐng)人(西鋼國貿(mào)公司)應(yīng)立即向承兌人(交行黑龍江省分行)償還墊款并按每日萬分之五的利率支付利息;在開具承兌匯票前,申請(qǐng)人(西鋼國貿(mào)公司)應(yīng)存入承兌匯票票面金額的50%交存保證金(實(shí)際繳納保證金5000萬元),主合同項(xiàng)下債務(wù)到期時(shí),交行黑龍江省分行有權(quán)扣收保證金及利息。西鋼國貿(mào)公司于2014年2月11日開具銀行承兌匯票2張,金額共計(jì)2000萬元,匯票到期日為2014年8月11日;又于2014年4月22日開具銀行承兌匯票9張,金額共計(jì)8000萬元,匯票到期日為2014年10月22日。2013年10月18日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):西鋼20130911)、與品牌集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):品牌-國貿(mào)20130911);2014年4月22日,交行黑龍江省分行與達(dá)鋼集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):達(dá)鋼20140422),約定西鋼集團(tuán)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司分別為《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下債權(quán)提供連帶責(zé)任保證,保證期限為主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日起兩年。2014年8月11日交行黑龍江省分行為西鋼國貿(mào)公司到期銀行承兌墊款2000萬元(編號(hào)20130911合同項(xiàng)下),于2014年10月22日為到期銀行承兌墊款8000萬元(編號(hào)20130911合同項(xiàng)下),交行黑龍江省分行扣除保證金5000萬元(編號(hào)20130911合同項(xiàng)下)。
2014年6月10日,交行黑龍江省分行與西鋼國貿(mào)公司簽訂《開立銀行承兌匯票額度合同》(編號(hào)國貿(mào)20140610)及《保證金合同》(編號(hào):20140610),約定交行黑龍江省分行向西鋼國貿(mào)公司提供承兌匯票額度人民幣1.8億元,授信期限自2014年5月27日至2015年5月27日止,自承兌人(交行黑龍江省分行)墊付票款之日起,申請(qǐng)人(西鋼國貿(mào)公司)應(yīng)立即向承兌人(交行黑龍江省分行)償還墊款并按每日萬分之五的利率支付利息;在開具承兌匯票前,申請(qǐng)人(西鋼國貿(mào)公司)應(yīng)存入承兌匯票票面金額的50%交存保證金(實(shí)際繳納保證金4000萬元),主合同項(xiàng)下債務(wù)到期時(shí),交行黑龍江省分行有權(quán)扣收保證金及利息。西鋼國貿(mào)公司于2014年6月10日開具銀行承兌匯票8張,金額共計(jì)8000萬元,匯票到期日為2014年12月10日。2014年6月10日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):西鋼20140610)、與品牌集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):品牌20140610)、與達(dá)鋼集團(tuán)公司簽訂《最高額保證合同》(編號(hào):達(dá)鋼20140610),約定西鋼集團(tuán)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司分別為《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下債權(quán)提供連帶責(zé)任保證,保證期限為主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日起兩年。2014年12月10日,交行黑龍江省分行為西鋼國貿(mào)公司到期銀行承兌墊款8000萬元(編號(hào)國貿(mào)20140610合同項(xiàng)下),交行黑龍江省分行扣除保證金4000萬元(編號(hào)國貿(mào)20140610合同項(xiàng)下)。
上述兩份《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下,西鋼國貿(mào)公司累計(jì)還款97萬元,截止2015年2月3日西鋼國貿(mào)公司累計(jì)欠款本金為8903萬元。
2014年12月31日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《流動(dòng)資金借款合同》(編號(hào):西鋼(國貿(mào))20150116),約定西鋼集團(tuán)公司向交行黑龍江省分行申請(qǐng)授信額度8903萬元,用于歸還編號(hào)(20130911)的《開立銀行承兌匯票額度合同》和編號(hào)(20140610)的《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下西鋼國貿(mào)公司結(jié)欠交行黑龍江省分行的債務(wù),授信期限自2014年12月31日至2015年12月31日止,并約定雙方同意,原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票墊款9000萬元產(chǎn)生的欠息掛賬,由西鋼集團(tuán)公司承接;西鋼集團(tuán)公司未足額償還貸款本金、支付利息的,交行黑龍江省分行有權(quán)按本合同屆時(shí)適用的貸款利率上浮50%計(jì)算罰息利率計(jì)收罰息,并對(duì)應(yīng)付未付的利息,按罰息利率計(jì)收復(fù)利。2015年2月16日,西鋼集團(tuán)公司向交行黑龍江省分行申請(qǐng)發(fā)放8903萬貸款,用于償還西鋼國貿(mào)公司銀行承兌墊款,貸款期限自2015年2月16日至2016年1月16日,還款方式為一次還本分次付息法,按半年計(jì)息。2015年7月6日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《流動(dòng)資金借款合同》之補(bǔ)充協(xié)議,將結(jié)息方式變更為“每年12月20日結(jié)息”。2014年12月31日,交行黑龍江省分行與西鋼國貿(mào)公司簽訂《保證合同》(編號(hào):國貿(mào)-西鋼(國貿(mào))20150116)、與品牌集團(tuán)公司簽訂《保證合同》(編號(hào):品牌-西鋼(國貿(mào))20150116)、與達(dá)鋼集團(tuán)公司簽訂的《保證合同》(編號(hào):達(dá)鋼-西鋼(國貿(mào))20150116),約定西鋼國貿(mào)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司分別為《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下債權(quán)及原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票墊款9000萬元產(chǎn)生的掛賬欠息提供連帶責(zé)任保證,保證期限為主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日起兩年。2014年12月31日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《抵押合同》(編號(hào):西鋼(國貿(mào))20150116)約定西鋼集團(tuán)公司以自有機(jī)器設(shè)備為《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下債權(quán)及原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票墊款9000萬元產(chǎn)生的掛賬欠息提供抵押擔(dān)保,并辦理抵押登記,登記編號(hào)為西工商抵登字【2014】01020號(hào)。截止2016年1月16日,西鋼集團(tuán)公司欠款本金為8903萬元。
2016年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂《流動(dòng)資金借款合同》(編號(hào):西鋼8903)約定,西鋼集團(tuán)公司向交行黑龍江省分行申請(qǐng)授信額度8903萬元,用于歸還編號(hào)(西鋼(國貿(mào))20150116)的《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下西鋼集團(tuán)公司結(jié)欠交通銀行的債務(wù),授信期限自2016年3月22日至2017年3月22日止,并約定雙方同意,原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(合同編號(hào):20130911、國貿(mào)20140610)墊款9000萬元產(chǎn)生的欠息(4592588.73元)及復(fù)利掛賬,以及合同編號(hào)(西鋼(國貿(mào))20150116)的《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元產(chǎn)生的利息及生成的復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),均由西鋼集團(tuán)公司承接;西鋼集團(tuán)公司未足額償還貸款本金、支付利息的,交行黑龍江省分行有權(quán)按本合同屆時(shí)適用的貸款利率上浮50%計(jì)算罰息利率計(jì)收罰息,并對(duì)應(yīng)付未付的利息,按罰息利率計(jì)收復(fù)利。2016年3月28日,西鋼集團(tuán)公司向交行黑龍江省分行申請(qǐng)發(fā)放8903萬貸款,貸款用途借新還舊,貸款到期日為2017年3月22日,貸款利率為4.35%。2016年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼國貿(mào)公司簽訂《保證合同》(編號(hào):國貿(mào)8903)、與品牌集團(tuán)公司簽訂《保證合同》(編號(hào):品牌8903)與達(dá)鋼集團(tuán)公司簽訂《保證合同》(編號(hào):達(dá)鋼8903),約定,西鋼國貿(mào)公司、品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司分別為《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下債權(quán)及合同編號(hào)(西鋼(國貿(mào))20150116)的《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元產(chǎn)生的掛賬利息及復(fù)利、原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(合同編號(hào):20130911、國貿(mào)20140610)墊款產(chǎn)生的掛賬欠息及復(fù)利(具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn))提供連帶責(zé)任保證,保證期限為主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日起兩年。2016年3月22日,交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂的《抵押合同》(編號(hào):西鋼抵押8903),西鋼集團(tuán)公司以自有機(jī)器設(shè)備為《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下債權(quán)及合同編號(hào)(西鋼(國貿(mào))20150116)的《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的貸款產(chǎn)生的掛賬利息及復(fù)利、原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(合同編號(hào):20130911、國貿(mào)20140610)墊款產(chǎn)生的掛賬欠息及復(fù)利(具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn))提供抵押擔(dān)保,并辦理抵押登記,登記編號(hào)為西工商抵登字【2014】01020號(hào)。截止2017年3月22日,西鋼集團(tuán)公司拖欠交行黑龍江省分行本金為8903萬元。
2018年9月13日,交行黑龍江省分行申請(qǐng)黑龍江省哈爾濱國信公證處對(duì)其銀行系統(tǒng)計(jì)算的案涉結(jié)欠本金和利息過程進(jìn)行證據(jù)保全公證。
按照上述合同約定的利率計(jì)算,編號(hào)為20130911《開立銀行承兌匯票額度合同》/國貿(mào)20140610《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下墊款,截止至2018年3月20日,共欠利息、罰息及復(fù)利7284269.42元;截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利7300343.48元;截止至2018年6月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利7474861.96元;截止至2018年7月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利7543750.73元。編號(hào)為西鋼(國貿(mào))20150116《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款,截止至2018年3月20日,共欠利息、罰息及復(fù)利6328514.45元;截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利6334601.81元;截止至2018年6月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利6411708.42元;截止至2018年7月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利6442145.24元。編號(hào)為西鋼8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款,截止至2018年3月20日,共欠利息、罰息及復(fù)利3982313.03元;截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利3982435.87元;截止至2018年6月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利3983991.85元;截止至2018年7月10日,共欠利息、罰息及復(fù)利3984606.05元。編號(hào)為2017-8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款,截止至2018年3月20日,共欠本金8903萬元,利息、罰息及復(fù)利3841225.77元;截止至2018年3月27日,共欠本金8903萬元,利息、罰息及復(fù)利3909937.40元;截止至2018年6月10日,共欠本金8903萬元,利息、罰息及復(fù)利5190185.03元;截止至2018年7月10日,共欠本金8903萬元,利息、罰息及復(fù)利5695545.96元。
本院再查明,2018年12月10日,西鋼集團(tuán)公司破產(chǎn)管理人作出《西林鋼鐵集團(tuán)有限公司等四十家公司重整計(jì)劃草案》,黑龍江省伊春市中級(jí)人民法院于2018年12月24日作出(2018)黑07破申1-3號(hào)民事裁定,準(zhǔn)予該重整計(jì)劃,現(xiàn)已進(jìn)入實(shí)施階段。該重整計(jì)劃中明確,西鋼集團(tuán)公司及西鋼國貿(mào)公司等四十家公司進(jìn)行合并重整,包括西鋼國貿(mào)公司在內(nèi)的三十六家公司辦理注銷手續(xù),在合并重整原則下四十家公司不再承擔(dān)互相擔(dān)保形成的債權(quán)。
本院認(rèn)為,本案審理內(nèi)容包括,一是應(yīng)否受理交行黑龍江省分行對(duì)破產(chǎn)企業(yè)西鋼集團(tuán)公司、西鋼國貿(mào)公司償還債務(wù)的起訴;二是交行黑龍江省分行向品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司主張欠付利息、罰息、復(fù)利的具體金額是多少。
根據(jù)一審法院查明事實(shí),黑龍江省伊春市中級(jí)人民法院作出(2018)黑07破申1號(hào)民事裁定,裁定受理廣西物資經(jīng)濟(jì)開發(fā)有限公司對(duì)西鋼集團(tuán)公司重整申請(qǐng)的時(shí)間是2018年6月11日,而本案系交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司等提起的訴訟,立案受理時(shí)間是2018年6月12日。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法〉若干問題的規(guī)定(二)》第二十三條規(guī)定,破產(chǎn)申請(qǐng)受理后,債權(quán)人就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)向人民法院提起的個(gè)別清償訴訟,人民法院不予受理。交行黑龍江省分行提起本案訴訟時(shí),關(guān)于西鋼集團(tuán)公司的破產(chǎn)申請(qǐng)已經(jīng)受理。一審法院仍立案受理本案,對(duì)債權(quán)人針對(duì)已經(jīng)進(jìn)入破產(chǎn)程序的債務(wù)人提起的單獨(dú)給付訴訟進(jìn)行審理,違反破產(chǎn)法司法解釋的規(guī)定,本院予以糾正。交行黑龍江省分行對(duì)西鋼集團(tuán)公司的債權(quán)應(yīng)通過破產(chǎn)程序處理。本案案件受理費(fèi)亦不應(yīng)由西鋼集團(tuán)公司負(fù)擔(dān)。
根據(jù)已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行實(shí)施的《西林鋼鐵集團(tuán)有限公司等四十家公司重整計(jì)劃草案》,西鋼集團(tuán)公司及西鋼國貿(mào)公司等四十家公司進(jìn)行合并重整,包括西鋼國貿(mào)公司在內(nèi)的三十六家公司辦理注銷手續(xù),在合并重整原則下四十家公司不再承擔(dān)互相擔(dān)保形成的債權(quán)?!吨腥A人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第九十二條規(guī)定,經(jīng)人民法院裁定批準(zhǔn)的重整計(jì)劃,對(duì)債務(wù)人和全體債權(quán)人均有約束力。但債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的保證人和其他連帶債務(wù)人所享有的權(quán)利,不受重整計(jì)劃的影響。本案中,交行黑龍江省分行要求西鋼國貿(mào)公司為西鋼集團(tuán)公司的案涉?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,屬于破產(chǎn)重整計(jì)劃免除的擔(dān)保債權(quán)承擔(dān)范圍,且西鋼國貿(mào)公司亦擬注銷,公司獨(dú)立主體不再存在,故交行黑龍江省分行該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求應(yīng)予駁回。
交行黑龍江省分行與西鋼集團(tuán)公司簽訂的編號(hào)為2017-8903的《流動(dòng)資金借款合同》約定以交行黑龍江省分行向西鋼集團(tuán)公司發(fā)放8903萬元新貸的方式償還西鋼集團(tuán)公司所欠舊貸本金。同時(shí)約定,原西鋼國貿(mào)公司銀行承兌匯票(20130911、國貿(mào)20140610號(hào))墊款9000萬元所欠利息(4592588.73)及復(fù)利掛賬,以及合同編號(hào)西鋼(國貿(mào))20150116號(hào)、西鋼8903號(hào)《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下的重組貸款8903萬元所欠利息及復(fù)利掛賬,具體數(shù)據(jù)以系統(tǒng)為準(zhǔn),均由西鋼集團(tuán)公司承接。一審中交行黑龍江省分行未舉示相關(guān)合同約定及利息計(jì)算明細(xì),二審中補(bǔ)充提交了相應(yīng)證據(jù)。本院認(rèn)定如下:
首先,關(guān)于二審提交的證據(jù)是否屬于二審新證據(jù),能否采信的問題。交行黑龍江省分行提交的上述證據(jù)系在一審判決前已經(jīng)存在但其在一審中未予提交的證據(jù),并不屬于民事訴訟法規(guī)定的二審新證據(jù),屬于逾期提供的證據(jù)。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第一百零二條第二款的規(guī)定,當(dāng)事人非因故意或者重大過失逾期提供的證據(jù),人民法院應(yīng)當(dāng)采納,并對(duì)當(dāng)事人予以訓(xùn)誡。交行黑龍江省分行雖在二審中舉示上述證據(jù),但其系在一審中舉示初步證據(jù)后未被采信而進(jìn)一步補(bǔ)強(qiáng)提供的證據(jù),且該證據(jù)對(duì)本案基本事實(shí)認(rèn)定有重要影響,故本院對(duì)交行黑龍江省分行舉示的上述證據(jù)予以認(rèn)定。
其次,關(guān)于案涉借款合同中罰息利率約定標(biāo)準(zhǔn)是否應(yīng)予支持的問題。案涉編號(hào)為2017-8903的《流動(dòng)資金借款合同》約定的利率為年4.35%,逾期貸款的罰息利率按合同約定利率上浮50%,即按6.53%計(jì)算。該約定系各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,不違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定有效。達(dá)鋼集團(tuán)公司提出的《中國人民銀行人民幣利率管理規(guī)定》第二十條關(guān)于“短期貸款(期限在一年以下,含一年),按貸款合同簽定日的相應(yīng)檔次的法定貸款利率計(jì)息”的規(guī)定,并未禁止當(dāng)事人約定上浮借貸合同的罰息利率,故原審法院依照上述《流動(dòng)資金借款合同》約定確定罰息利率為6.53%,并無不當(dāng)。
第三,關(guān)于案涉各借貸合同項(xiàng)下利息、罰息、復(fù)利金額計(jì)算問題。1.案涉編號(hào)為2017-8903的《流動(dòng)資金借款合同》約定的借款期限自2017年3月29日至2018年3月27日,截止2018年3月27日,按合同約定利率年4.35%計(jì)算該合同項(xiàng)下本金8903萬元產(chǎn)生利息為3909937.40元,一審法院計(jì)算合同期內(nèi)利息為3851289元,數(shù)額計(jì)算錯(cuò)誤,本院予以糾正。2.編號(hào)為20130911《開立銀行承兌匯票額度合同》及國貿(mào)20140610《開立銀行承兌匯票額度合同》項(xiàng)下墊款,按日萬分之五的利率及復(fù)利標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利7300343.48元。3.編號(hào)為西鋼(國貿(mào))20150116《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款,按該合同約定的貸款利率及罰息利率計(jì)算截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利6334601.81元。4.編號(hào)為西鋼8903《流動(dòng)資金借款合同》項(xiàng)下貸款,按合同約定的貸款利率4.35%及罰息利率6.525%計(jì)算截止至2018年3月27日,共欠利息、罰息及復(fù)利3982435.87元。一審法院對(duì)上述2、3、4項(xiàng)利息、罰息及復(fù)利未予支持,本院予以糾正。據(jù)此,本院對(duì)上述各借貸合同項(xiàng)下截止至2018年3月27日結(jié)欠的利息、罰息、復(fù)利合計(jì)21527318.56元(7300343.48元+6334601.81元+3982435.87元+3909937.40元)的金額予以認(rèn)定。此外,案涉各借貸合同約定的對(duì)應(yīng)付未付的利息,按罰息利率計(jì)收復(fù)利,不違反法律規(guī)定,故自2018年3月27日起至實(shí)際給付之日止,應(yīng)以110557318.56元(8903萬元本金+21527318.56元利息)為基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算利息。品牌集團(tuán)公司、達(dá)鋼集團(tuán)公司為案涉?zhèn)鶆?wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保,應(yīng)在上述債務(wù)范圍內(nèi)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
綜上,交行黑龍江省分行的上訴請(qǐng)求部分成立,本院予以支持;一審判決適用法律有誤,本院予以糾正。依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第二十一條、第九十二條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第二項(xiàng)之規(guī)定,判決如下:
一、撤銷黑龍江省高級(jí)人民法院(2018)黑民初63號(hào)民事判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)、第五項(xiàng);
二、變更黑龍江省高級(jí)人民法院(2018)黑民初63號(hào)民事判決第三項(xiàng)為:深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、四川省達(dá)州鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司于本判決生效后10日內(nèi)對(duì)西林鋼鐵集團(tuán)有限公司欠付交通銀行股份有限公司黑龍江省分行本金8903萬元及利息(截止2018年3月27日利息為21527318.56元,2018年3月27日至實(shí)際給付之日止,以110557318.56元為基數(shù),按年6.53%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;
三、駁回交通銀行股份有限公司黑龍江省分行關(guān)于要求西林鋼鐵集團(tuán)有限公司償還欠款本金及利息并承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任的起訴;
四、駁回交通銀行股份有限公司黑龍江省分行關(guān)于要求黑龍江西鋼國際貿(mào)易有限公司對(duì)欠付本金及利息承擔(dān)連帶還款責(zé)任的訴訟請(qǐng)求;
五、駁回深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司的上訴請(qǐng)求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條、《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行程序中計(jì)算遲延履行期間的債務(wù)利息適用法律若干問題的解釋》之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
一審案件受理費(fèi)594131.61元,由深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、四川省達(dá)州鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司負(fù)擔(dān);二審案件受理費(fèi)81522.61元(交行黑龍江省分行已繳納),由深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、四川省達(dá)州鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司負(fù)擔(dān),二審案件受理費(fèi)15684.06元(品牌集團(tuán)公司已繳納),由深圳品牌實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司負(fù)擔(dān)。
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng)  丁俊峰
審判員  王富博
審判員  余曉漢
二〇一九年五月十日
法官助理原楠楠
書記員張舒

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