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河北太行鴻某投資集團有限公司、冀中能源邯鄲礦業(yè)集團有限公司追償權糾紛、保證合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-03-25 塵埃 評論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申6092號
再審申請人(一審被告、二審上訴人):河北太行鴻某投資集團有限公司,住所地河北省邯鄲市武安市武安鎮(zhèn)東竹昌村。
法定代表人:楊雙喜,該公司總經理。
委托訴訟代理人:史西崗,北京德恒律師事務所律師。
委托訴訟代理人:劉賀,北京德恒律師事務所律師。
被申請人(一審原告、二審被上訴人):冀中能源邯鄲礦業(yè)集團有限公司,住所地河北省邯鄲市東柳北大街268號。
法定代表人:趙鵬飛,該公司董事長。
委托訴訟代理人:張文河,北京市華貿硅谷(邯鄲)律師事務所律師。
委托訴訟代理人:劉英,北京市華貿硅谷(邯鄲)律師事務所律師。
一審被告:冀中能源邯鄲礦業(yè)集團太行礦業(yè)有限公司,住所地河北省邯鄲市武安市東竹昌村。
法定代表人:趙衛(wèi)華,該公司董事長。
委托訴訟代理人:劉增海,該公司員工。
再審申請人河北太行鴻某投資集團有限公司(以下簡稱鴻某公司)因與被申請人冀中能源邯鄲礦業(yè)集團有限公司(以下簡稱邯鄲礦業(yè)公司)及一審被告冀中能源邯鄲礦業(yè)集團太行礦業(yè)有限公司(以下簡稱太行礦業(yè)公司)擔保追償權、反擔保合同糾紛一案,不服河北省高級人民法院(2019)冀民終754號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭對本案進行了審查?,F(xiàn)已審查終結。
鴻某公司依據《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一、二、六項申請再審稱:一、有新的證據太行礦業(yè)公司的銀行賬戶流水記錄可以推翻原審認定的事實,本案并不存在真實的《信托貸款合同》及《保證合同》,案涉《股權質押(反擔保)合同》無效。1.2014年3月12日,涉案三方虛構了《信托貸款合同》及《保證合同》,2億元信托借款直接轉回了邯鄲礦業(yè)公司,并且三年借款期限內所有貸款利息都是邯鄲礦業(yè)公司在償還,實際借款人是邯鄲礦業(yè)公司。銀行流水可以證明,2014年3月12日2億元借款進入太行礦業(yè)公司賬戶后,借款又轉回到了邯鄲礦業(yè)公司,實際貸款人是邯鄲礦業(yè)公司,該筆款項并沒有用于太行礦業(yè)公司補充企業(yè)流動資金。邯鄲礦業(yè)公司通過銀行和信托通道,與邯鄲銀行、華鑫國際信托有限公司(以下簡稱華鑫信托公司)、太行礦業(yè)公司合謀形成了一系列虛假的所謂合同關系,經過賬戶間資金劃轉,2億元資金最終回到了邯鄲礦業(yè)公司的賬戶。2.案涉2億元和另案1.5億元信托資金利息全部由邯鄲礦業(yè)公司支付,太行礦業(yè)公司僅僅提供了資金進出賬戶,從三年借款期間信托資金的利息支出事實來看,實際貸款人也是邯鄲礦業(yè)公司。自2014年6月20日向華鑫信托公司支付第一筆利息2463961元開始,該2億元的貸款資金利息,在三年借款期限內全部由邯鄲礦業(yè)公司承擔,邯鄲礦業(yè)公司結算中心在支付利息的當天或者前一天將利息轉到太行礦業(yè)公司的資金賬戶,向華鑫信托公司支付利息。如果貸款人是太行礦業(yè)公司,則邯鄲礦業(yè)公司不可能每次都按時支付利息。二、本案形成的《邯鄲礦務局企業(yè)(內部)銀行借款書》所體現(xiàn)的是借貸法律關系,邯鄲礦業(yè)公司匯入太行礦業(yè)公司賬戶中的資金屬于借款性質,同時《邯鄲礦務局企業(yè)(內部)銀行借款書》已經被河北省邯鄲市中級人民法院(2018)冀04民初215號判決書認定為借款關系,從客觀證據和生效判決確認的事實來看,涉案2億元資金應當認定為借款。三、借款書上加蓋的徐潤良印章并不是鴻某公司法定代表人的印章,是徐潤良作為太行礦業(yè)公司副董事長在邯鄲礦業(yè)公司資金科備案用于太行礦業(yè)公司內部業(yè)務的印章,不能代表鴻某公司。同時,內部借款書上之所以加蓋徐潤良的印章,是因為太行礦業(yè)公司是邯鄲礦業(yè)公司和鴻某公司的合資公司,徐潤良作為太行礦業(yè)公司的副董事長在借款書上蓋章,僅僅能夠說明對于太行礦業(yè)公司借款事實知情,而不能據此得出對邯鄲礦業(yè)公司代償?shù)氖聦嵱枰哉J可,原審據此認定為代償缺乏證據證明。四、即使代償關系成立,判決對反擔保的范圍認定錯誤?!豆蓹噘|押(反擔保)合同》第一條反擔保的范圍明確規(guī)定“乙方向甲方提供股權質押(反擔保)的范圍包括甲方為履行上述《保證合同》項下保證義務所支付的全部款項的49%,包括貸款本金,利息(含復利)、罰息、違約金、損害賠償金及實現(xiàn)債權的費用?!备鶕笆鰲l款約定,假定代償關系成立,反擔保的范圍也僅是邯鄲礦業(yè)公司向債權人支付全部款項即197798250元的49%,不應該再包含自2017年3月10日起按年利率7.5%計算至款項清償完畢之日的利息。
邯鄲礦業(yè)公司答辯稱,原審認定事實清楚,適用法律正確,請求駁回鴻某公司的再審申請。
本院經審查認為:
第一,關于鴻某公司提供的新證據銀行流水。鴻某公司提供了太行礦業(yè)公司尾號為7986的賬戶自2013年11月29日開始的銀行流水,試圖證明2014年3月12日2億元借款進入太行礦業(yè)公司賬戶后,借款又轉回到了邯鄲礦業(yè)公司,實際貸款人是邯鄲礦業(yè)公司。對此邯鄲礦業(yè)公司的答辯意見為,為方便對下屬公司進行資金管理,太行礦業(yè)公司在邯鄲礦業(yè)公司的結算中心開立了內部賬戶,一般的流動資金周轉花費都是通過內部賬戶,所以2億元貸款是轉入了太行礦業(yè)公司尾號為0101的內部賬戶,并不是轉給了邯鄲礦業(yè)公司,另外本案利息的償還也是由該內部賬戶轉出。太行礦業(yè)公司同意邯鄲礦業(yè)公司的該答辯意見。鴻某公司提交的河北省邯鄲市中級人民法院(2018)冀04民初215號民事判決書第32頁載明,“邯鄲礦業(yè)公司為證明其提供的內部轉賬憑證均是有效并已實際履行,提交了1996年10月25日中國工商銀行邯鄲分行與邯鄲礦務局簽訂的《銀企友好合作協(xié)議書》《關于冀中能源邯鄲礦業(yè)集團有限公司內部賬號入賬的情況說明》及邯鄲礦業(yè)集團賬戶名單一份,以及中國工商銀行邯鄲和平支行‘冀中能源邯鄲礦業(yè)集團有限公司NC系統(tǒng)下的內部賬戶,包括(0119010101、0119010201、0119010102、0119010105、0119010121),是我行認可的賬戶,該賬戶發(fā)生的轉賬行為均是真實有效的’證明一份。對此,鴻某公司和徐潤良的質證意見為,真實性、合法性、關聯(lián)性均無異議,證明目的中,認為該組證據僅能證明邯鄲礦業(yè)公司曾向太行礦業(yè)公司銀行賬戶匯款,不能完整還原邯鄲礦業(yè)公司和太行礦業(yè)公司之間借款和還款的過程?!庇纱丝梢?,鴻某公司對于太行礦業(yè)公司在邯鄲礦業(yè)公司結算中心開立尾號為0101的內部賬戶一事是明知的。鴻某公司關于2億元借款轉回到了邯鄲礦業(yè)公司,實際貸款人是邯鄲礦業(yè)公司的主張不能成立。
第二,關于涉案2億元資金應當認定為邯鄲礦業(yè)公司對太行礦業(yè)公司的借款的主張是否成立。2017年3月9日邯鄲礦業(yè)公司以銀行轉賬方式將197798250元匯入太行礦業(yè)公司賬戶,太行礦業(yè)公司收到款項后,就將以上款項通過銀行轉賬方式付給了華鑫信托公司,得以清償了借款本息。上述情況顯示邯鄲礦業(yè)公司通過其控股的太行礦業(yè)公司賬戶清償了其擔保的太行礦業(yè)公司向華鑫信托公司的借款。邯鄲礦業(yè)公司對通過太行礦業(yè)公司賬戶償還華鑫信托公司借款本息的解釋是為了避免太行礦業(yè)公司因沒有還款進入銀行系統(tǒng)征信黑名單,進而影響整個邯鄲礦業(yè)公司的銀行系統(tǒng)征信,該解釋具有合理性。邯鄲礦業(yè)公司的轉款實質上是履行保證責任。此外,鴻某公司時任法定代表人亦在《邯鄲礦務局企業(yè)(內部)銀行借款書》上加蓋個人印章,對邯鄲礦業(yè)公司代償借款的事實予以認可。鴻某公司關于邯鄲礦業(yè)公司和太行礦業(yè)公司雙方形成借貸關系,太行礦業(yè)公司自行清償了邯鄲礦業(yè)公司擔保的債務,進而擔保關系和反擔保關系依法歸于消滅的主張理據不足。
第三,關于鴻某公司時任法定代表人徐潤良蓋章的效力問題。徐潤良作為鴻某公司時任法定代表人,代表鴻某公司從事民事活動,其在《邯鄲礦務局企業(yè)(內部)銀行借款書》上蓋章并認可邯鄲礦業(yè)公司代償借款之事實,應當認定為鴻某公司對代償事實知情并認可。其事后以所蓋之章與備案名章不一致為由否認對代償事實的認可,理據不足,本院不予支持。
第四,關于《股權質押(反擔保)合同》中反擔保的范圍。邯鄲礦業(yè)公司與鴻某公司簽訂的《股權質押(反擔保)合同》約定,鴻某公司向邯鄲礦業(yè)公司提供股權質押(反擔保)范圍包括邯鄲礦業(yè)公司為履行《保證合同》項下保證義務所支付的全部款項的49%,包括本金、利息(含復利)、罰息、違約金、損害賠償金及實現(xiàn)債權的費用。該合同雖未約定代償款項的利息問題,但邯鄲礦業(yè)公司在墊付款項后至太行礦業(yè)公司、鴻某公司歸還款項前,必然存在利益損失,太行礦業(yè)公司、鴻某公司對該損失應當按比例承擔責任,且邯鄲礦業(yè)公司所提供的《邯鄲礦務局企業(yè)(內部)銀行借款書》約定利率為7.5%,太行礦業(yè)公司對此無異議,而鴻某公司時任法定代表人亦簽章認可,故邯鄲礦業(yè)公司要求支付墊付款項利息的請求應予支持。
綜上,鴻某公司的再審申請不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一、二、六項規(guī)定的情形。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款之規(guī)定,裁定如下:
駁回河北太行鴻某投資集團有限公司的再審申請。
審判長  周倫軍
審判員  李 偉
審判員  郁 琳
二〇一九年十二月二十七日
法官助理?? 張凌云
書記員  畢肖林

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