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河南澳洋置業(yè)有限公司、河南億信投資擔(dān)保有限公司追償權(quán)糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-05-05 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申6045號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):河南澳洋置業(yè)有限公司,住所地河南省許昌市魏都區(qū)西大街道古槐街與人民路交叉口臨街樓4樓403。
法定代表人:于滔,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:王曉文,河南先利律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:盛亞輝,河南先利律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):河南億信投資擔(dān)保有限公司,住所地河南省平頂山市新華路北段廣廈匯商廣場(chǎng)一樓。
法定代表人:劉勇,該公司董事長(zhǎng)。
被申請(qǐng)人(一審被告):宋喜德,男,1959年7月4日出生,漢族,住河南省許昌市魏都區(qū)。
被申請(qǐng)人(一審第三人):王曉宇,男,1975年5月25日出生,漢族,住河南省平頂山市湛河區(qū)。
再審申請(qǐng)人河南澳洋置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱澳洋置業(yè)公司)因與被申請(qǐng)人河南億信投資擔(dān)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱億信擔(dān)保公司)、宋喜德、王曉宇追償權(quán)糾紛一案,澳洋置業(yè)公司不服河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民終1367號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院依法組成合議庭對(duì)本案進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
澳洋置業(yè)公司申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第一、二、六項(xiàng)之規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹彛?qǐng)求1.依法撤銷河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民終1367號(hào)民事判決和許昌市中級(jí)人民法院(2013)許民三初字第54號(hào)民事判決;2.改判駁回被申請(qǐng)人億信公司對(duì)申請(qǐng)人的全部訴訟請(qǐng)求;3.相關(guān)訴訟費(fèi)用全部由被申請(qǐng)人承擔(dān)。事實(shí)和理由:(一)、本案一二審判決認(rèn)定借款本金數(shù)額及認(rèn)定支付利息數(shù)額有誤。根據(jù)澳洋置業(yè)公司調(diào)取的許昌德豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱德豐公司)、宋喜德等涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等刑事偵查卷宗第83卷、許昌市公安局北大分局關(guān)于澳洋置業(yè)公司向王曉宇借款4400萬(wàn)元情況調(diào)查報(bào)告、億信公司出具的情況說(shuō)明、宋喜德、王曉宇等人的陳述材料顯示,宋喜德在2011年3月3日收到4400萬(wàn)元后即向王曉宇支付了369.6萬(wàn)元的即付利息,依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的規(guī)定,本案實(shí)際借款金額為4030.4萬(wàn)元。另外,宋喜德直接向王曉宇支付本金利息895.2萬(wàn)元,通過(guò)河南為民投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱為民公司)的李軍、胡玉慶等人轉(zhuǎn)款給億信公司645.4萬(wàn)元。(二)、本案借款合同應(yīng)為無(wú)效合同。首先,刑事偵查卷宗資料及澳洋置業(yè)公司工商登記顯示,億信擔(dān)保公司、王曉宇明知宋喜德不是澳洋置業(yè)公司實(shí)際控制人且該筆借款實(shí)際用途系宋喜德償還其個(gè)人債務(wù)的情況下,億信擔(dān)保公司、宋喜德、王曉宇與汪建亭之間惡意串通簽訂借款合同,以澳洋置業(yè)公司的土地進(jìn)行抵押擔(dān)保,損害了澳洋置業(yè)公司的合法權(quán)益。根據(jù)億信擔(dān)保公司非法吸收公眾存款案件資料顯示,勾增澤為億信擔(dān)保公司財(cái)務(wù)總監(jiān),因非法吸收公眾存款罪被判刑四年,涉案款項(xiàng)由勾增澤賬戶轉(zhuǎn)給宋喜德,澳洋置業(yè)公司有理由相信億信擔(dān)保公司與王曉宇之間惡意串通,并懷疑王曉宇是否為本案真實(shí)出借人,涉案資金不能排除是億信擔(dān)保公司的非吸資金。其次,王曉宇是職業(yè)放貸人。根據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布的案件資料顯示,2011年8月17日至2012年5月8日王曉宇分六次向不同借款人高息借款2694萬(wàn)元,根據(jù)《河南省高級(jí)人民法院印發(fā)<關(guān)于加強(qiáng)職業(yè)放貸人審查工作的指導(dǎo)意見(試行)的通知>》第二條之規(guī)定,王曉宇應(yīng)為職業(yè)放貸人,其行為違反了《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。
被申請(qǐng)人億信擔(dān)保公司未提交答辯意見。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)為涉案借款合同是否有效;涉案借款本金數(shù)額及借款后澳洋置業(yè)公司實(shí)際支付的利息數(shù)額。
關(guān)于借款合同效力的問題。2011年3月2日王曉宇作為出借方(甲方)、澳洋置業(yè)公司作為借款人(乙方)、宋喜德作為反擔(dān)保人(丙方)、澳洋置業(yè)公司作為反擔(dān)保人(丁方)、億信擔(dān)保公司作為擔(dān)保人、借款監(jiān)管人(戊方)簽訂借款合同,澳洋置業(yè)公司向王曉宇借款4400萬(wàn)元。該借款合同有王曉宇及各方人員的簽字蓋章,澳洋置業(yè)公司也加蓋印章,且有時(shí)任澳洋置業(yè)公司法定代表人汪建亭的簽字,應(yīng)認(rèn)定為借款方、出借方、擔(dān)保方等各方的真實(shí)意思表示,合同基本內(nèi)容不違反法律規(guī)定。抵押合同亦有抵押人澳洋置業(yè)公司的印章及法定代表人汪建亭的簽字,并辦理了抵押登記,系雙方真實(shí)意思表示,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有效合同。澳洋置業(yè)公司稱億信擔(dān)保公司、王曉宇、宋喜德與汪建亭相互惡意串通簽訂借款合同,以澳洋置業(yè)公司的土地進(jìn)行抵押擔(dān)保,損害了澳洋置業(yè)公司的合法權(quán)益;王曉宇為職業(yè)放貸人,其放貸行為違反了《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,涉案借款合同應(yīng)為無(wú)效合同。但借款人澳洋置業(yè)公司出具借據(jù)、收據(jù)等收款憑證后,第三人將借款匯入宋喜德個(gè)人賬戶,至本案訴訟前,未有證據(jù)證明各方提出異議,因此,原審采信億信擔(dān)保公司訴稱,認(rèn)定借款是依借款人澳洋置業(yè)公司指示匯入指定賬戶并無(wú)不當(dāng)。澳洋公司提供的上述證據(jù)不足以證實(shí)億信擔(dān)保公司在簽訂合同時(shí)存在惡意,基于維護(hù)交易安全性,案涉借款合同、抵押合同應(yīng)認(rèn)定為有效合同。
關(guān)于涉案借款本金數(shù)額及借款后澳洋置業(yè)公司實(shí)際支付的利息數(shù)額問題。涉案借款合同的借款關(guān)系發(fā)生在王曉宇與澳洋置業(yè)公司之間,本案糾紛是億信擔(dān)保公司作為涉案借款合同的擔(dān)保人,在澳洋置業(yè)公司未按期償還借款的情況下,在2012年11月2日至2013年8月26日代澳洋置業(yè)公司向王曉宇清償了借款本金及利息共計(jì)6248萬(wàn)元,即億信擔(dān)保公司在代澳洋置業(yè)公司清償了債務(wù)后的2013年8月26日取得了追償權(quán)。澳洋置業(yè)公司申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,根據(jù)其提交的刑事偵查卷宗材料來(lái)看,宋喜德在2011年3月3日收到4400萬(wàn)元后即向王曉宇支付了369.6萬(wàn)元即付息,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的規(guī)定,本案借款金額應(yīng)當(dāng)扣除即付息后實(shí)際金額為4030.4萬(wàn)元。經(jīng)查,涉案借款合同第三條約定“乙方還款方式:乙方于收到甲方出資款之當(dāng)日,支付前兩個(gè)月利息、擔(dān)保費(fèi)……”,而宋喜德在2011年3月3日支付的369.6萬(wàn)元是兩個(gè)月的利息132萬(wàn)元、兩個(gè)月的擔(dān)保金149.6萬(wàn)元、合同約定的履約保證金88萬(wàn)元(借款總額的2%)的總和。該款的支付符合雙方的約定,不應(yīng)當(dāng)在借款本金中扣除,本案借款金額應(yīng)當(dāng)確定為4400萬(wàn)元。澳洋置業(yè)公司稱宋喜德直接向王曉宇支付本金利息895.2萬(wàn)元,并通過(guò)河南為民公司的李軍、胡玉慶等人轉(zhuǎn)款給億信公司645.4萬(wàn)元,共計(jì)1538.6萬(wàn)元,一二審認(rèn)定“澳洋置業(yè)支付履約保證金88萬(wàn)元、擔(dān)保費(fèi)176.4萬(wàn)元、利息462萬(wàn)元(以上共計(jì)726.4萬(wàn)元),其余本息未清償”是錯(cuò)誤的。經(jīng)查,澳洋置業(yè)公司再審期間提交的刑事偵查卷宗材料在一審判決前已經(jīng)存在,且不存在因客觀原因不能調(diào)取等其他情形,同時(shí)其所提交的材料并未經(jīng)刑事判決所認(rèn)定,不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條規(guī)定的新證據(jù)的條件。且上述材料尚不足以否定億信擔(dān)保公司代澳洋置業(yè)公司向王曉宇清償了借款本金及利息共計(jì)6248萬(wàn)元的事實(shí)。
綜上,澳洋置業(yè)公司的申請(qǐng)?jiān)賹徖碛刹环稀吨腥A人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回河南澳洋置業(yè)有限公司的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng)  包劍平
審判員  杜 軍
審判員  關(guān)曉海
二〇二〇年二月二十日
法官助理沈佳
書記員楊鵬

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