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江西省萬事發(fā)飼料有限公司、江西省正發(fā)糧貿(mào)有限公司金融借款合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-04-06 塵埃 評論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申5728號
再審申請人(一審被告、二審上訴人):江西省萬事發(fā)飼料有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣迎賓中大道。
法定代表人:萬萬,該公司董事長。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):江西省正發(fā)糧貿(mào)有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣蓮塘鎮(zhèn)農(nóng)貿(mào)街1棟。
法定代表人:舒正英,該公司總經(jīng)理。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):南昌農(nóng)發(fā)貿(mào)易有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣南高公路旁西蓮西段。
法定代表人:陶反亮,該公司總經(jīng)理。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):南昌富業(yè)實業(yè)有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣富山鄉(xiāng)富山村。
法定代表人:舒靈花,該公司總經(jīng)理。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):南昌永凌實業(yè)有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣岡上鎮(zhèn)安仁村。
法定代表人:萬凌,該公司總經(jīng)理。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):江西省萬事發(fā)糧油有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣迎賓中大道。
法定代表人:萬萬,該公司董事長。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):南昌縣匯通小額貸款股份有限公司,住所地江西省南昌市南昌縣小藍經(jīng)濟開發(fā)區(qū)富山東大道1128號。
法定代表人:萬萬,該公司董事長。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):萬萬,男,1964年9月7日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):舒正英,女,1965年1月10日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):舒靈花,女,1979年9月20日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):萬水軍,男,1978年12月4日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):陶反亮,男,1976年12月10日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
再審申請人(一審被告、二審上訴人):萬凌,女,1986年7月10日出生,漢族,住江西省南昌市南昌縣。
被申請人(一審原告、二審被上訴人):江西銀行股份有限公司南昌縣支行,住所地江西省南昌市南昌縣蓮塘鎮(zhèn)澄湖西路1088號。
負責(zé)人:聶建忠,該支行行長。
委托訴訟代理人:陳志華,江西銀行股份有限公司律師事務(wù)部律師。
委托訴訟代理人:劉倍利,該支行員工。
再審申請人江西省萬事發(fā)飼料有限公司(以下簡稱萬事發(fā)飼料)、江西省正發(fā)糧貿(mào)有限公司(以下簡稱正發(fā)糧貿(mào))、南昌農(nóng)發(fā)貿(mào)易有限公司(以下簡稱農(nóng)發(fā)貿(mào)易)、南昌富業(yè)實業(yè)有限公司(以下簡稱富業(yè)實業(yè))、南昌永凌實業(yè)有限公司(以下簡稱永凌實業(yè))、江西省萬事發(fā)糧油有限公司(以下簡稱萬事發(fā)糧油)、南昌縣匯通小額貸款股份有限公司(以下簡稱匯通小貸)、萬萬、舒正英、舒靈花、萬水軍、陶反亮、萬凌因與被申請人江西銀行股份有限公司南昌縣支行(以下簡稱江西銀行)金融借款合同糾紛一案,不服江西省高級人民法院(2019)贛民終379號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭進行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
萬事發(fā)飼料、正發(fā)糧貿(mào)、農(nóng)發(fā)貿(mào)易、富業(yè)實業(yè)、永凌實業(yè)、萬事發(fā)糧油、匯通小貸、萬萬、舒正英、舒靈花、萬水軍、陶反亮、萬凌共同申請再審稱,本案符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第二項、第三項、第十一項規(guī)定的情形,應(yīng)予再審。請求:1.撤銷江西省高級人民法院(2019)贛民終379號民事判決;2.改判駁回江西銀行的全部訴訟請求;3.改判一、二審訴訟費用由江西銀行承擔(dān)。事實和理由:一、原判決認定的基本事實缺乏證據(jù)證明。1.江西銀行在2014年11月4日至2017年12月29日期間,實際上并未向萬事發(fā)飼料發(fā)放任何借款(即貸款為零)。根據(jù)江西銀行自己出具的《萬事發(fā)飼料流水》(對賬單)證實,江西銀行轉(zhuǎn)款到萬事發(fā)飼料的賬戶上后,在未告知并征得萬事發(fā)飼料同意的情況下,當(dāng)天就自行將該款項全部轉(zhuǎn)走,萬事發(fā)飼料與江西銀行之間的借款合同并未履行。2.江西銀行在一、二審中,未能向法院提供出其貸款給萬事發(fā)飼料的合法、有效的原始票據(jù)憑證。3.一審中,萬事發(fā)飼料已提供了銀行流水證明900萬元銀行承兌匯票系萬事發(fā)飼料用自有資金開具的,到期承兌所用資金也是萬事發(fā)飼料賬戶上的自有資金,未使用過江西銀行提供的所謂貸款。且銀行承兌匯票也與銀行貸款本身無關(guān)。4.江西銀行提供的幾份《流動資金貸款合同》均載明且江西銀行也自認貸款用途是用于購稻谷,原審認定“案涉借款合同明確約定借款用途為借新還舊”,屬于認定事實錯誤。二、原判決認定事實的主要證據(jù)是偽造的。原審對江西銀行提供的五份虛假《貸款發(fā)放憑證》、四份《受托支付轉(zhuǎn)賬回單》進行了錯誤認定,并作為了其判決的主要證據(jù)。銀行的《貸款發(fā)放憑證》及《受托支付轉(zhuǎn)賬回單》應(yīng)當(dāng)是當(dāng)時發(fā)生的行為和原始的票據(jù)憑證,而不能是事后甚至是幾年后所出具。江西銀行所謂的貸款行為發(fā)生時,南昌銀行股份有限公司南昌縣支行(以下簡稱南昌銀行)尚未更名為江西銀行,而江西銀行出具的案涉《貸款發(fā)放憑證》及《受托支付轉(zhuǎn)賬回單》中卻均標明“江西銀行南昌縣支行營業(yè)部”。相反江西銀行舉示的《銀行承兌匯票》《簽發(fā)銀行承兌匯票收費單》《交付保證金回單》上,均標明“南昌銀行南昌縣支行”,可以反襯出案涉五份《貸款發(fā)放憑證》及四份《受托支付轉(zhuǎn)賬回單》是江西銀行為本案的虛假訴訟而偽造的證據(jù)。三、原判決超出訴訟請求。江西銀行主張的是2017年12月29日雙方簽訂的《流動資金貸款合同》產(chǎn)生的借款,并未主張2014年11月4日至2015年8月17日期間的借款。原一審法院為此四次開庭,認定本案借款是“借新還舊”性質(zhì),將江西銀行起訴的所謂2017年12月29日借款,判決到了2014年11月4日及以前并不存在的借款,超出了江西銀行的訴訟請求。
江西銀行提交意見稱,萬事發(fā)飼料等人的再審申請理由不能成立,應(yīng)予駁回。一、本案借款事實清楚,證據(jù)確鑿充分。2014年10月起,萬事發(fā)飼料因購買稻谷需要與江西銀行發(fā)生信貸關(guān)系。此后從2014年10月第一次授信發(fā)放貸款至2017年12月29日最后一次授信貸款發(fā)放,先后續(xù)做授信四次。江西銀行根據(jù)與萬事發(fā)飼料于2014年10月30日簽訂的《貸款委托支付協(xié)議》及萬事發(fā)飼料向江西銀行提交的《支付申請》,將款項委托支付給了萬事發(fā)飼料指定的富業(yè)實業(yè)的帳號上?!度f事發(fā)飼料流水》上的七組貸款發(fā)放和轉(zhuǎn)款記錄證明了江西銀行按照約定履行了貸款發(fā)放義務(wù),按照委托支付協(xié)議進行支付及按續(xù)借、借新還進行還款。江西銀行在一審法院提交的九組證據(jù)在法院開庭審理時均當(dāng)庭向法庭提交了原件,且萬事發(fā)飼料等人也在當(dāng)庭進行了質(zhì)證。本案銀行承兌匯票先后在兩次授信中均有開具,在2014年10月第一次授信期間的銀行承兌匯票900萬元敞口在銀承到期時由萬事發(fā)飼料用自有資金歸還;在2015年6月第二次授信期間開具了票面金額共計為1800萬元銀行承兌匯票(50%保證金)95張,該上述銀行承兌匯票900萬元敞口,銀承到期時萬事發(fā)飼料未補足敞口,江西銀行采取借新還舊的方式重新給萬事發(fā)公司授信,以歸還該公司所借1700萬元流動資金貸款和900萬元銀承敞口。本案2014年10月第一次發(fā)生信貸關(guān)系時,萬事發(fā)飼料以購稻谷為由向江西銀行申請流動資產(chǎn)貸款,簽訂了四份《流動資產(chǎn)貸款合同》,合同中的貸款用途為購稻谷,后續(xù)2015年為續(xù)貸,2016年、2017年均為借新還舊歸還上一年的貸款,原審認定2017年12月份的貸款為借新還舊符合客觀事實。二、本案認定事實的證據(jù)前后銜接,根本不存在偽造的問題。1.本案審理的是2017年12月29日發(fā)放的2600萬元借新還舊貸款。原審法院為了查明2017年貸款情況而調(diào)取2014年、2015年、2016年的證據(jù)材料主要是為證明借新還舊這一事實。2.江西銀行由南昌銀行更名為江西銀行并不影響本案的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。江西銀行于2019年6月13日補打了以前年度的《貸款發(fā)放憑證》及《受托支付轉(zhuǎn)帳回單》,只是銀行更名系統(tǒng)中的名稱進行了變更,其他要素并未變動。三、本案不存在遺漏或超出訴訟請求裁判的問題。1.江西銀行向法院提起訴訟主張的本來就是2017年12月29日發(fā)放的萬事發(fā)飼料未歸還的2600萬元借新還舊貸款,原審圍繞該筆債權(quán)進行審理,在查清借款事實的情況下進行了判決。2.民事訴訟法并未規(guī)定法院民事案件的開庭次數(shù),本案原一審法院為了查明借新還舊的事實,將前面三次貸款的情況一并進行了查明,并進行多次開庭,顯示了一審法院嚴謹負責(zé)的態(tài)度。
本院經(jīng)審查認為,根據(jù)江西銀行在原審中提交的《流動資金借款合同》《授信協(xié)議》《銀行承兌匯票承兌合同》以及貸款發(fā)放憑證、借款借據(jù)等證據(jù)材料,足以證實萬事發(fā)飼料向江西銀行借款2600萬元的事實。萬事發(fā)飼料等人對此不予認可,卻未能提供充分相反證據(jù)予以反駁,原審法院根據(jù)在案證據(jù)依法認定本案借款合同關(guān)系成立,并無不當(dāng)。萬事發(fā)飼料主張江西銀行未經(jīng)同意擅自將案涉貸款轉(zhuǎn)給第三方,其未實際取得并使用案涉貸款,但根據(jù)《委托支付協(xié)議》、支付申請以及購銷合同,可以證實江西銀行根據(jù)萬事發(fā)飼料的提款申請和支付委托,將貸款資金通過萬事發(fā)飼料賬戶支付給符合合同約定用途的交易對象即本案借款擔(dān)保人富業(yè)實業(yè)。此外,若確如萬事發(fā)飼料主張其并未實際借款,那么在2014年江西銀行將1700萬元貸款轉(zhuǎn)給富業(yè)實業(yè)后,其不僅未提出異議,卻于2015年至2017年連續(xù)三年向江西銀行以借新還舊的形式借款,有違常理。
江西銀行原審舉示的《貸款發(fā)放憑證》《受托支付轉(zhuǎn)帳回單》系本案訴訟期間通過銀行系統(tǒng)重新打印生成,因銀行發(fā)生更名,故重新打印的證據(jù)材料體現(xiàn)的銀行名稱為“江西銀行”。銀行名稱雖然發(fā)生變化,但其他核心要素如交易日期、交易金額等并未出現(xiàn)變動,且能夠與萬事發(fā)飼料的銀行流水清單相吻合,江西銀行的上述主張具有客觀性和合理性,萬事發(fā)飼料以銀行名稱不同為由主張原判決認定事實的主要證據(jù)是偽造的,無事實及法律依據(jù),不能成立。
根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第六十五條第二款規(guī)定,“人民法院根據(jù)當(dāng)事人的主張和案件審理情況,確定當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提供的證據(jù)及其期限”。第六十八條規(guī)定,“證據(jù)應(yīng)當(dāng)在法庭上出示,并由當(dāng)事人互相質(zhì)證”。一審法院為查明案件事實,要求江西銀行提供相關(guān)證據(jù)并組織舉證質(zhì)證并不違反法律規(guī)定。根據(jù)原審查明的事實,本案發(fā)生的幾次貸款行為屬于借新還舊性質(zhì),并未存在多筆貸款的情形,萬事發(fā)飼料主張原審判決超出江西銀行的訴訟請求,不能成立。
綜上所述,萬事發(fā)飼料、正發(fā)糧貿(mào)、農(nóng)發(fā)貿(mào)易、富業(yè)實業(yè)、永凌實業(yè)、萬事發(fā)糧油、匯通小貸、萬萬、舒正英、舒靈花、萬水軍、陶反亮、萬凌申請再審的事由不能成立,其再審申請不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第二項、第三項、第十一項規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回江西省萬事發(fā)飼料有限公司、江西省正發(fā)糧貿(mào)有限公司、南昌農(nóng)發(fā)貿(mào)易有限公司、南昌富業(yè)實業(yè)有限公司、南昌永凌實業(yè)有限公司、江西省萬事發(fā)糧油有限公司、南昌縣匯通小額貸款股份有限公司、萬萬、舒正英、舒靈花、萬水軍、陶反亮、萬凌的再審申請。
審判長  王成慧
審判員  楊 春
審判員  何 君
二〇一九年十二月十九日
法官助理周昊
書記員劉偉臘

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