中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申4843號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告):上海建配龍建材配送有限公司,住所地上海市寶山區(qū)長(zhǎng)逸路15號(hào)。
法定代表人:鄭良賢,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:王世喜,上海融力天聞律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告):交通銀行股份有限公司上海市分行,住所地上海市江西中路200號(hào)。
法定代表人:徐斌,該行負(fù)責(zé)人。
委托訴訟代理人:彭喜根,北京市隆安律師事務(wù)所上海分所律師。
委托訴訟代理人:王志峰,北京市隆安律師事務(wù)所上海分所律師。
一審被告:鄭良賢,男,1960年9月5日出生,漢族,住上海市浦東新區(qū)。
一審被告:莊鳳珍,女,1964年8月20日出生,漢族,住上海市浦東新區(qū)。
再審申請(qǐng)人上海建配龍建材配送有限公司(以下簡(jiǎn)稱建配龍公司)因與被申請(qǐng)人交通銀行股份有限公司上海市分行(以下簡(jiǎn)稱交行上海分行)、一審被告鄭良賢、莊鳳珍金融借款合同糾紛一案,不服上海市高級(jí)人民法院于2018年8月22日作出的(2017)滬民初9號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
建配龍公司申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,本案符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的再審情形,請(qǐng)求依法撤銷上海市高級(jí)人民法院(2017)滬民初9號(hào)民事判決,重新審理本案。事實(shí)和理由:一、交行上海分行債權(quán)早已轉(zhuǎn)讓第三人,交行上海分行的原告主體不適格。交行上海分行案涉?zhèn)鶛?quán)早在2016年10月31日就已全部轉(zhuǎn)讓給了上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司,交行上海分行針對(duì)建配龍公司的案涉?zhèn)鶛?quán)已經(jīng)消滅,本案已不具備原告主體資格,依法應(yīng)予以糾正。二、一審債權(quán)數(shù)額認(rèn)定嚴(yán)重錯(cuò)誤,未扣除交行上海分行擅自上浮利率對(duì)應(yīng)款項(xiàng)及違規(guī)收取的4000多萬(wàn)元財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用。1.本案雙方權(quán)利義務(wù)存在嚴(yán)重不平等,違反自愿、自主、公平原則。雙方于2013年簽訂基本合同后,交行上海分行于2015年9月7日又利用強(qiáng)勢(shì)地位擅自將利率又上浮20%,嚴(yán)重違背合同法規(guī)定的合同平等、自由、公平三大原則及契約精神。2.交行上海分行違反國(guó)家法律、法規(guī)及銀監(jiān)會(huì)、人民銀行規(guī)章要求,惡意逃避銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管,利用掌握資金這一強(qiáng)勢(shì)地位,用捏造的所謂中長(zhǎng)期技術(shù)改造貸款等名目違法違規(guī)收取建配龍公司將近4000萬(wàn)元所謂“技術(shù)改造”“財(cái)務(wù)服務(wù)”等名目的費(fèi)用。三、一審錯(cuò)誤剝奪建配龍公司司法鑒定審計(jì)的權(quán)利,導(dǎo)致審判程序不合法。一審審理時(shí)建配龍公司曾提出對(duì)約800萬(wàn)元扣收款項(xiàng)(現(xiàn)初步查明至少約4000萬(wàn)元)進(jìn)行司法審計(jì),一審也同意了相關(guān)審計(jì)的具體要求,雙方為此還進(jìn)行了初步對(duì)賬。一審建配龍公司為此也專門寫信給上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所,請(qǐng)求會(huì)計(jì)師事務(wù)所將相關(guān)審計(jì)通知、費(fèi)用、合同等文件寄交建配龍公司法定代表人直接收取并付相關(guān)審計(jì)費(fèi),但一審法院確認(rèn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所并沒(méi)有將有關(guān)合同、通知等直接寄給建配龍公司。一審法院在沒(méi)有查明該事實(shí)的情況下,即判決認(rèn)定建配龍公司不配合審計(jì),錯(cuò)誤認(rèn)定建配龍公司自愿放棄司法鑒定審計(jì),使交行上海分行的違法違規(guī)擾亂金融秩序的行為沒(méi)有得到糾正。建配龍公司今年5月向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)反映了交行上海分行亂扣款情況,上海銀監(jiān)會(huì)詢問(wèn)了交行上海分行,交行上海分行當(dāng)場(chǎng)承認(rèn)了上述扣款的事實(shí)。四、交行上海分行違背合同法第六條誠(chéng)實(shí)信用原則,采取欺騙手段,違法扣押建配龍公司權(quán)證,直接造成建配龍公司進(jìn)入破產(chǎn)邊緣。1.2015年下半年開始,建配龍公司流動(dòng)資金發(fā)生暫時(shí)困難,在等待交行上海分行所謂“重組審批”期間,建配龍公司與其它銀行已達(dá)成了大額融資協(xié)議,化解資金緊張困難,擔(dān)保方式只能是建配龍公司房產(chǎn)價(jià)值余額抵押,但2016年3月7日,交行上海分行派出人員對(duì)建配龍公司謊稱需要建配龍公司房產(chǎn)證派其他用途,從而騙走建配龍公司房產(chǎn)證,至今該房產(chǎn)證仍被交行上海分行非法扣押。2.交行上海分行至今從未進(jìn)行任何貸款重組動(dòng)作,致使部分貸款到期無(wú)力歸還而逾期,同時(shí)使建配龍公司各金融機(jī)構(gòu)借款逾期產(chǎn)生連鎖反應(yīng),建配龍公司面臨破產(chǎn)。3.建配龍公司抵押財(cái)產(chǎn)的評(píng)估價(jià)值遠(yuǎn)超抵押金額,但交行上海分行卻不容許建配龍公司再抵押融資,使建配龍公司融資渠道、融資機(jī)會(huì)均喪失,被迫轉(zhuǎn)向民間融資,公司債務(wù)更加沉重。建配龍公司無(wú)法從其他金融機(jī)構(gòu)獲得融資周轉(zhuǎn),直接導(dǎo)致部分到期貸款不能歸還。五、交行上海分行違背合同法第七條遵紀(jì)守法原則,肆意違反國(guó)家大力支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的各項(xiàng)法律及方針政策,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái),應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。在建配龍公司財(cái)務(wù)發(fā)生困難時(shí)不顧不問(wèn),交行上海分行非但沒(méi)有給予任何幫助,還用欺騙手段扣押建配龍公司房產(chǎn)證阻止建配龍公司另辟融資渠道解困。交行上海分行既收取高額利息,又收取中間業(yè)務(wù)收入(財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi))的行為,實(shí)際是損害了國(guó)家和社會(huì)公共利益。
交行上海分行提交意見稱:一、關(guān)于主體資格問(wèn)題,交行上海分行與任何單位產(chǎn)生合作關(guān)系,只要債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同沒(méi)有通知債務(wù)人,該轉(zhuǎn)讓就不會(huì)對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生法律效力,雙方之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系仍然存在,交行上海分行的原告主體資格適格。二、建配龍公司舉證的4000萬(wàn)元系三個(gè)合同項(xiàng)下的利息還款,該款項(xiàng)中只有3筆與本案有關(guān),貸款編號(hào)尾數(shù)28000號(hào),2013年9月22日的7799412.5元;2013年12月23日的9857590.8元,2014年3月21日的9749265.63元,其他9筆是其他借款合項(xiàng)項(xiàng)下的還款,每筆還款都有合同編號(hào)、貸款編號(hào),銀行嚴(yán)格執(zhí)行合同的規(guī)定。三、一審沒(méi)有剝奪建配龍公司審計(jì)的權(quán)利,建配龍公司不配合審計(jì),不按期交納審計(jì)費(fèi),放棄審計(jì)權(quán)利。建配龍公司申請(qǐng)司法審計(jì)后,不配合審計(jì),會(huì)計(jì)師事務(wù)所按建配龍公司確認(rèn)的送達(dá)地址送達(dá)交費(fèi)通知,掛號(hào)信件均被退回,由此一審法院確認(rèn)建配龍公司放棄司法審計(jì)的權(quán)利。四、房地產(chǎn)權(quán)證問(wèn)題。建配龍公司不存在扣押房地產(chǎn)權(quán)證問(wèn)題,交行上海分行持有房地產(chǎn)權(quán)證是防止建配龍公司后續(xù)其他抵押,不能證明交行上海分行影響其再融資。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,《中華人民共和國(guó)合同法》第八十條規(guī)定,“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的,應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知,該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力”。鑒于本案并無(wú)證據(jù)顯示交行上海分行將本案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓后向建配龍公司履行了通知義務(wù),故交行上海分行對(duì)債權(quán)的轉(zhuǎn)讓對(duì)建配龍公司不發(fā)生法律效力,交行上海分行的原告主體適格。建配龍公司主張交行上海分行違規(guī)向其收取4000多萬(wàn)元款項(xiàng),對(duì)此交行上海分行不予認(rèn)可并提交了相反證據(jù)予以反駁,建配龍公司未能就其主張?zhí)峤怀浞肿C據(jù)予以證實(shí),理應(yīng)承擔(dān)不利的法律后果。建配龍公司主張交行上海分行擅自上浮利率,但當(dāng)事人雙方在合同中約定的利率標(biāo)準(zhǔn),系當(dāng)事人雙方的意思自治行為,本案并無(wú)證據(jù)顯示借款利率的約定存在脅迫、重大誤解或顯失公平等情形,故對(duì)建配龍公司的該主張,亦不予采信。
一審中,接受司法審計(jì)鑒定委托的上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司已根據(jù)建配龍公司確認(rèn)的送達(dá)地址向其發(fā)出了《關(guān)于支付司法鑒定費(fèi)和提交鑒定材料的函》,建配龍公司未在指定期限內(nèi)交納鑒定費(fèi),應(yīng)視為其放棄申請(qǐng)司法審計(jì)鑒定的權(quán)利。建配龍公司主張司法鑒定機(jī)構(gòu)未通知其交費(fèi),而根據(jù)司法鑒定機(jī)構(gòu)與建配龍公司的微信聊天記錄以及建配龍公司自行出具的《關(guān)于申請(qǐng)審計(jì)事項(xiàng)函》稱“貴所任何方式的最后‘通諜’沒(méi)有任何法律意義”來(lái)看,其該主張顯然與客觀事實(shí)不符。建配龍公司主張因交行上海分行扣押其房地產(chǎn)權(quán)屬證書從而影響其再融資,該主張與本案金融借款合同糾紛并無(wú)直接關(guān)聯(lián),依法不予審查。
綜上所述,建配龍公司的再審事由不能成立,其再審申請(qǐng)不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回上海建配龍建材配送有限公司的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng) 王成慧
審判員 楊 春
審判員 肖 峰
二〇一九年十一月十九日
法官助理周昊
書記員向往
成為第一個(gè)評(píng)論者