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劉某某、中國銀行股份有限公司楚某某分行再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-03-11 塵埃 評論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申4341號
再審申請人(一審原告、二審上訴人):劉某某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住云南省楚雄市開發(fā)區(qū)。
委托訴訟代理人:王建坤,云南興彝律師事務所律師。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):中國銀行股份有限公司楚某某分行,住所地云南省楚雄市鹿城東路47號。
負責人:母其環(huán),該分行副行長。
委托訴訟代理人:黃曉玫,云南精益律師事務所律師。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):楚雄海弘房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,住所地云南省楚雄市開發(fā)區(qū)東盛東路清馨苑小區(qū)。
法定代表人:高群,該公司總經(jīng)理。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):楚雄茂林房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營有限公司,住所地云南省楚雄市開發(fā)區(qū)東盛東路杏林花園。
法定代表人:李林海,該公司總經(jīng)理。
再審申請人劉某某因與被申請人中國銀行股份有限公司楚某某分行(以下簡稱中國銀行楚雄分行)、楚雄海弘房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(以下簡稱海弘公司)、楚雄茂林房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營有限公司(以下簡稱茂林公司)案外人執(zhí)行異議之訴一案,不服云南省高級人民法院(2018)云民終363號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭進行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
劉某某申請再審稱,(一)一、二審法院認定事實錯誤。劉某某與海弘公司成立掛靠關系或借殼經(jīng)營關系。案涉土地及地上建筑,以及所涉幾個銀行賬戶的真正權利人是劉某某,而非海弘公司。一審法院認定“金色花園”二期系劉某某投資興建,但同時又認為劉某某不是案涉財產(chǎn)的使用權人和所有權人,存在矛盾之處。一審法院認定劉某某與海弘公司是內(nèi)部關系,以及二審法院認定劉某某與茂林公司之間的合作“形成的債權債務關系在劉某某與茂林公司之間解決,不能對抗合同之外的第三人”,與客觀事實不符。(二)一、二審法院適用法律錯誤。因劉某某與海弘公司系掛靠關系,故工程項目的申請、規(guī)劃、許可等均是以海弘公司的名義進行,在此基礎上形成的《土地使用權證》《建設工程規(guī)劃許可證》《建設用地規(guī)劃許可證》《建設工程施工許可證》《商品房預售許可證明》記載的建設單位、用地單位、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)亦為海弘公司。同時,劉某某是以海弘公司的名義從事經(jīng)營活動,因此劉某某享有權利的4個銀行賬戶戶名亦為海弘公司。一、二審法院依據(jù)《最高人民法院關于人民法院辦理執(zhí)行異議和復議案件若干問題的規(guī)定》第二十五條第一款第一項規(guī)定,認定劉某某不是案涉財產(chǎn)和4個銀行賬戶的權利人,屬適用法律錯誤。(三)中國銀行楚某某分行辦理貸款抵押擔保時有重大過錯,其申請查封、凍結(jié)、執(zhí)行海弘公司全部房產(chǎn)、賬戶的行為嚴重侵害了劉某某及廣大購房人的合法權益。1.案涉楚國用(2011)第0380號《國有土地使用證》項下土地使用權抵押給中國銀行楚雄分行的時間是2013年6月21日。此時,茂林公司開發(fā)建設的“金色花園”一期工程、劉某某開發(fā)建設的“金色花園”二期工程大部分已完工。劉某某自主開發(fā)建設的“金色花園”二期工程之前已取得了5證,房屋已銷售了許多,且還在銷售中。也就是說,該土地已經(jīng)不是單獨可用于抵押的空地,屬于法律規(guī)定的不得抵押的財產(chǎn),故該抵押登記行為違反了《中華人民共和國擔保法》第三十七條第六項之規(guī)定。2.在楚某某法院(2014)楚中民二初字第81號金融借貸合同糾紛一案中,中國銀行楚雄分行提交的楚他項(2013)第017號《土地他項權利證明書》記載的可抵押最大金額是6838.488萬元,而在本案一審中中國銀行楚雄分行提交的楚他項(2013)第017號《土地他項權利證明書》記載的可抵押最大金額卻是16838.488萬元,互相矛盾。另外,楚某某中級人民法院的保全以及強制執(zhí)行導致眾多購房戶利益受損,許多購房人已向法院就中國銀行楚雄分行的申請執(zhí)行提出了執(zhí)行異議。綜上,劉某某根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第二項、第六項的規(guī)定申請再審。
本院經(jīng)審查認為,首先,《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百一十一條規(guī)定:“案外人或者申請執(zhí)行人提起執(zhí)行異議之訴的,案外人應當就其對執(zhí)行標的享有足以排除強制執(zhí)行的民事權益承擔舉證證明責任?!惫蕜⒛衬池撚信e證證明其享有足以排除強制執(zhí)行的民事權益的證明責任。對此,劉某某提交了《合作開發(fā)協(xié)議書》以及《合作開發(fā)協(xié)議》,擬證明其是案涉項目的實際投資人。但即便劉某某確系依據(jù)上述協(xié)議而實際開發(fā)建設“金色花園”項目二期,由于自然人不符合法律規(guī)定的開發(fā)房地產(chǎn)的資質(zhì),劉某某系以海弘公司名義進行房地產(chǎn)開發(fā),故對外而言,案涉房地產(chǎn)項目的合法開發(fā)建設主體是海弘公司。相應的,案涉楚國用(2011)第0380號《國有土地使用證》(即“金色花園”項目所涉土地)登記的建設用地使用權人亦為海弘公司。雖該土地上房屋尚未進行登記,但依照《中華人民共和國物權法》第一百四十二條“建設用地使用權人建造的建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設施的所有權屬于建設用地使用權人,但有相反證據(jù)證明的除外”之規(guī)定,本案中,《建設工程規(guī)劃許可證》《建設用地規(guī)劃許可證》《建筑工程施工許可證》《商品房預售許可證明》記載的建設單位、用地單位、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)均是海弘公司,在沒有相反證據(jù)證明的情形下,應認定地上房產(chǎn)權屬亦應歸屬于海弘公司。因此,海弘公司是案涉建設用地使用權及地上房產(chǎn)的合法權利人,劉某某以其借用資質(zhì)或掛靠為由,主張其為真實權利人,于法無據(jù)。
其次,中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十四條規(guī)定:“單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致;無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由‘個體戶’字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。自然人開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致?!钡诹鍡l第一款規(guī)定:“存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:……(四)出租、出借銀行結(jié)算賬戶?!币虼耍瑢τ阢y行賬戶的權屬,一般應當按照金融機構(gòu)登記的賬戶名稱認定,即賬戶名稱載明的主體即為該賬戶的權利人,該賬戶內(nèi)的資金權利亦歸屬于該主體。本案中,劉某某所主張排除強制執(zhí)行的4個銀行賬戶,登記的賬戶主體均為海弘公司,劉某某也沒有證據(jù)證明案涉銀行賬戶均由其排他性地控制,以及案涉銀行賬戶內(nèi)的資金沒有與海弘公司的資金混同,因此,其僅以與海弘公司之間存在借用資質(zhì)或掛靠開發(fā)房地產(chǎn)的關系為由,主張排除對案涉賬戶的強制執(zhí)行,沒有事實和法律依據(jù)。
再次,如上所述,即便如劉某某所述,與海弘公司就案涉“金色花園”項目二期建設開發(fā)形成掛靠關系,但該關系屬于兩者之間的內(nèi)部關系,不能對抗外部第三人。案涉項目系海弘公司名下項目,并且海弘公司以案涉項目土地使用權向中國銀行楚雄分行進行抵押貸款,亦無證據(jù)證明海弘公司在貸款時向中國銀行楚雄分行就案涉項目與劉某某的關系進行了說明,因此,劉某某以其是真實的項目投資人為由,對抗中國銀行楚雄分行的強制執(zhí)行,不能成立。
最后,案涉建設用地使用權系登記在海弘公司名下,海弘公司以其作為抵押物向中國銀行楚雄分行申請貸款并辦理抵押登記,于法有據(jù),劉某某稱其為不能用于抵押的財產(chǎn),沒有事實和法律依據(jù)。
依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回劉某某的再審申請。
審判長 司 偉
審判員 馬成波
審判員 葉 歡
二〇一九年九月七日
法官助理唐部
書記員羅映秋

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