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白某某、王某斌民間借貸糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書(shū)

2019-12-02 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書(shū)
(2019)最高法民申3954號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):白某某,男。
委托訴訟代理人:崔剛,甘肅憲輝律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):王某斌,男。
委托訴訟代理人:王靜,甘肅耀弘律師事務(wù)所律師。
一審被告:陳亞楠(白某某之妻),女。
委托訴訟代理人:崔剛,甘肅憲輝律師事務(wù)所律師。
再審申請(qǐng)人白某某因與被申請(qǐng)人王某斌、一審被告陳亞楠民間借貸糾紛一案,不服甘肅省高級(jí)人民法院(2018)甘民終723號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
白某某申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,1.其與王某斌系親戚關(guān)系,因資金周轉(zhuǎn)需要向王某斌借款。第一筆借款金額為300萬(wàn)元,在王某斌向白某某發(fā)放借款200萬(wàn)元的第二天,王某斌稱農(nóng)行領(lǐng)導(dǎo)需要倒賬急用100萬(wàn)元,讓白某某給其轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元。2015年8月28日,王某斌將該100萬(wàn)元轉(zhuǎn)回給了白某某。但是該筆借款下余的100萬(wàn)元,王某斌一直未向白某某給付。第二筆借款140萬(wàn)元發(fā)放以后,王某斌又聲稱臨時(shí)有事急用40萬(wàn)元,故白某某于2015年10月20日向其轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元。因此,截至2015年10月20日,白某某僅借到王某斌300萬(wàn)元整。2.原判決認(rèn)定事實(shí)的主要證據(jù)是偽造的。一、二審?fù)徶?,王某斌提交還款承諾書(shū)后,白某某明確表態(tài),非其本人書(shū)寫(xiě)。該承諾書(shū)為王某斌私自偽造,不應(yīng)采信。3.原判決認(rèn)定兩筆借款利率分別為2.5%或3%屬事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤。王某斌提交的合同有雙方指印,可利息涂改部分并無(wú)白某某指印,而白某某提交的合同,雖無(wú)指印,卻全部由王某斌書(shū)寫(xiě)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第七十八條的規(guī)定,單方面故意私自涂改利息,隱瞞當(dāng)事人的真實(shí)意思有證據(jù)證明的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定修改無(wú)效。4.原判決認(rèn)定“原、被告對(duì)借款440萬(wàn)元的事實(shí)均無(wú)異議”,屬歪曲事實(shí)。白某某只是對(duì)王某斌提交的轉(zhuǎn)賬憑證、借條的真實(shí)性予以認(rèn)可,從未認(rèn)可借款本金440萬(wàn)元的事實(shí)。5.原判決對(duì)還款金額認(rèn)定錯(cuò)誤。一審法院認(rèn)為2015年8月22日白某某向王某斌轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元不屬于償還案涉借款及將2015年10月20日支付的40萬(wàn)元認(rèn)定為償還利息,屬認(rèn)定錯(cuò)誤。6.原判決認(rèn)定以房(債權(quán))抵頂借款并未實(shí)際履行,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定以房(債權(quán))抵頂借款的事實(shí)不成立,屬認(rèn)定錯(cuò)誤。以上抵債手續(xù)所含金額371.9萬(wàn)元,王某斌稱以上手續(xù)均為虛假,且已退還。實(shí)際上,王某斌并未向白某某退還上述手續(xù),其惡意占有的目的明確,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定白某某向王某斌償還了371.9萬(wàn)元。7.一、二審法官審理該案時(shí)有徇私舞弊,枉法裁判的行為。一審開(kāi)庭時(shí),主審法官因雙方證據(jù)太多暫時(shí)宣布休庭,并通知擇日再開(kāi)庭,但實(shí)際上未再開(kāi)庭,違反法律規(guī)定,剝奪了白某某的辯論權(quán)。且依據(jù)王某斌私自涂改的證據(jù)做出判決。二審中,白某某為證實(shí)王某斌提交的借款合同是涂改的,申請(qǐng)法院向甘肅省玉門市人民法院(以下簡(jiǎn)稱玉門法院)調(diào)取證據(jù),但二審法官讓白某某自行調(diào)取。后白某某自行調(diào)取了該證據(jù),但二審法院未就該證據(jù)組織質(zhì)證。而王某斌提交了與本案無(wú)關(guān)的轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù),合計(jì)金額為128萬(wàn)元,二審法院組織了質(zhì)證。后白某某又調(diào)取了該128萬(wàn)元已還清的證據(jù),二審法院卻以該案已審理終結(jié)為由拒收。另外,二審法官未審理明確以房(債權(quán))抵頂借款手續(xù)的去向。綜上所述,依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第六項(xiàng)、第九項(xiàng)、第十三項(xiàng)之規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹彙?/div>
王某斌提交意見(jiàn)稱:1.關(guān)于借款440萬(wàn)元的真實(shí)性問(wèn)題。王某斌提交了借款金額為440萬(wàn)元借款協(xié)議,分別向白某某之妻陳亞楠轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元、向白某某轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元、140萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬憑證,白某某向王某斌出具的借款金額分別為200萬(wàn)元、100萬(wàn)元、140萬(wàn)元的借條以及白某某向王某斌出具的還款承諾書(shū)等證據(jù)。白某某、陳亞楠對(duì)上述證據(jù)的真實(shí)性均無(wú)異議,以上證據(jù)相互印證,案涉借款440萬(wàn)元的事實(shí)真實(shí)存在。2.關(guān)于還款100萬(wàn)元的問(wèn)題。白某某主張2015年8月22日轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元是償還440萬(wàn)元的借款,該主張沒(méi)有事實(shí)和法律依據(jù)。首先,白某某、陳亞楠是因資金周轉(zhuǎn)困難才向王某斌借款的,如果在借款后兩日內(nèi)就能還款,為何還會(huì)發(fā)生后期的借款?其次,如果該100萬(wàn)元系償還案涉借款,為何白某某在此后出具借條與還款承諾書(shū)時(shí)均未扣減該100萬(wàn)元呢?再次,雙方之間多年來(lái)有數(shù)筆業(yè)務(wù)、經(jīng)濟(jì)往來(lái),并非本案這一筆借款。二審中,王某斌也提交了案涉借款之前存在白某某向其借款128萬(wàn)元的證據(jù),以證實(shí)雙方之前就有借貸往來(lái),該100萬(wàn)元是償還之前的債務(wù),并且白某某對(duì)該證據(jù)的真實(shí)性完全認(rèn)可,并未提交償還128萬(wàn)元債務(wù)的反證。故白某某的主張不能成立。3.關(guān)于借款協(xié)議約定的利率問(wèn)題。白某某主張雙方簽訂的借款協(xié)議中約定利息是第一筆月利率2.5‰,第二筆月利率3‰。以上利率明顯低于中國(guó)人民銀行同期貸款利率,不符合民間借貸的交易習(xí)慣,就算雙方系親戚關(guān)系,亦不符合常理。故借款協(xié)議中的利率約定2.5‰、3‰明顯為筆誤,王某斌在征求白某某同意后對(duì)此做了修改。修改后的利息,未超出法律規(guī)定的范圍。4.關(guān)于以房(債權(quán))抵頂借款的問(wèn)題。以房頂債、以委托書(shū)、承諾書(shū)頂債均未實(shí)際履行。所有房產(chǎn)及債權(quán)仍由白某某占有和掌握。5.原審審理程序合法,白某某稱一審法院剝奪其辯論權(quán)利的事實(shí)不存在,亦并不存在《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第十三項(xiàng)規(guī)定的違法行為。綜上,原判決認(rèn)定事實(shí)清楚,證據(jù)充分,適用法律正確,判決合理,請(qǐng)求駁回白某某的再審申請(qǐng)。
再審審查過(guò)程中,白某某提交了三份新證據(jù)。證據(jù)一、2016年4月6日轉(zhuǎn)賬憑證,欲證明王某斌于2016年4月6日收到白某某轉(zhuǎn)賬的16萬(wàn)元。證據(jù)二、甘肅玉門市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司黃閘灣支行出具的白某某、陳亞楠銀行卡出賬說(shuō)明,欲證明2015年4月16日至2015年8月20日期間白某某共計(jì)向王某斌支付款項(xiàng)合計(jì)287萬(wàn)元,不存在還欠王某斌128萬(wàn)元的事實(shí),故2015年8月22日向王某斌轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元系償還440萬(wàn)元的借款。另外,通過(guò)該證據(jù)反映,白某某分別于2015年12月17日、2016年3月27日向王某斌轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元、1.5萬(wàn)元。證據(jù)三、王某斌向玉門法院提交的案涉借款協(xié)議(復(fù)印件),欲證明該借款協(xié)議復(fù)印件與本案中的復(fù)印件還有出入,并沒(méi)有修改利息的痕跡,故王某斌在稱在借款協(xié)議簽訂后三天就涂改利息系虛假陳述,進(jìn)而證明雙方之間的借款月利率就是2.5‰與3‰。王某斌質(zhì)證意見(jiàn):證據(jù)一是電子回單,不能證明王某斌收到了16萬(wàn)元,證據(jù)二銀行卡出賬說(shuō)明不予認(rèn)可,該說(shuō)明并未附相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證,并且對(duì)銀行出具的其他未提交轉(zhuǎn)款的真實(shí)性亦有異議。證據(jù)三案涉借款協(xié)議(復(fù)印件)在玉門法院提交時(shí)確未修改利息,其是在玉門法院開(kāi)庭時(shí)當(dāng)庭修改的利息。
王某斌提交一份新證據(jù)2014年8月15日的轉(zhuǎn)賬憑證,欲證明王某斌向白某某轉(zhuǎn)賬134.9萬(wàn)元,白某某向王某斌轉(zhuǎn)賬200余萬(wàn)元,是償還之前的借款,與本案無(wú)關(guān)。白某某認(rèn)為其已經(jīng)還清了該134.9萬(wàn)元借款。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,本案再審審查的焦點(diǎn)是:一、原判決關(guān)于案涉借款利息的認(rèn)定是否正確;二、原判決關(guān)于還款金額的認(rèn)定是否正確;三、以房(債權(quán))抵頂借款是否已實(shí)際履行;四、一、二審法官是否存在徇私舞弊,枉法裁判的行為。
一、關(guān)于原判決認(rèn)定案涉借款利息是否正確的問(wèn)題
再審審查過(guò)程中,白某某提交的王某斌向玉門法院起訴時(shí)舉證的案涉借款協(xié)議書(shū)(復(fù)印件)顯示并未對(duì)利息進(jìn)行修改,但王某斌在一、二審中陳述利息修改在借款協(xié)議書(shū)簽訂三天后,本院詢問(wèn)時(shí),其又稱是在2017年玉門法院開(kāi)庭時(shí)當(dāng)庭修改。雖然王某斌的說(shuō)法前后矛盾,但綜合本案事實(shí),確定案涉借款當(dāng)事人約定的月利率為2.5%與3%更為合理。理由如下:若根據(jù)白某某的主張借款月利率為2.5‰與3‰,換算成年利率為3%與3.6%,明顯低于中國(guó)人民銀行同期貸款利率。假設(shè)按照年利率3.6%計(jì)算利息,案涉440萬(wàn)元借款全年僅需還款15.84萬(wàn)元(440萬(wàn)元×3.6%=15.84萬(wàn)元)。而本案查明的還款情況來(lái)看,白某某分別于2015年10月20日還款40萬(wàn)元、2015年12月25日還款11.4萬(wàn)、2016年2月27日還款1萬(wàn)元,以上合計(jì)52.4萬(wàn)元。如果月利率為2.5‰與3‰,白某某則無(wú)須在借款尚未到期前即支付超過(guò)全部借期利息總額的還款。此外,在支付上述還款后,白某某又出具還款承諾,依然確認(rèn)尚欠借款本金440萬(wàn)元。因此原判決綜合以上事實(shí)認(rèn)定借款當(dāng)事人約定的月利率為2.5%與3%并無(wú)不當(dāng)。
二、關(guān)于原判決認(rèn)定還款金額是否正確的問(wèn)題
白某某在再審稱其不認(rèn)可借款本金為440萬(wàn)元,但又認(rèn)可王某斌提交的轉(zhuǎn)賬憑證及自己書(shū)寫(xiě)借條的真實(shí)性,故白某某并非不認(rèn)可借款本金為440萬(wàn)元,而是不認(rèn)可王某斌主張的還款數(shù)額從而亦不認(rèn)可欠款數(shù)額,即對(duì)原判決關(guān)于2015年8月22日的100萬(wàn)元、2015年10月20日的40萬(wàn)元以及2016年4月6日的16萬(wàn)元的認(rèn)定事實(shí)有異議。
(一)關(guān)于2015年8月22日白某某轉(zhuǎn)給王某斌的100萬(wàn)元定性問(wèn)題。王某斌主張?jiān)?00萬(wàn)元是白某某償還2015年8月20日之前的債務(wù),白某某主張是返還2015年8月20日王某斌出借的200萬(wàn)元中的100萬(wàn)元。二審中,王某斌提交了2015年8月20日前給白某某、陳亞楠陸續(xù)轉(zhuǎn)賬128萬(wàn)元的銀行憑證,由于白某某未能提交證據(jù)證明該128萬(wàn)元款項(xiàng)已經(jīng)還清,因此,原判決認(rèn)定該100萬(wàn)元是白某某償還案涉借款之前的債務(wù)。再審審查過(guò)程中,白某某提交的證據(jù)二銀行卡出賬說(shuō)明顯示,其在2015年4月16日至2015年8月20日期間,累計(jì)向王某斌支付287萬(wàn)元,欲證明其遠(yuǎn)遠(yuǎn)償還了王某斌所主張的128萬(wàn)元,該100萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬并非償還案涉借款之前的債務(wù)。對(duì)此,王某斌又提交了其于2014年向白某某轉(zhuǎn)賬134.9萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬憑證,予以證明雙方在該筆借款之前還有其他的借款。另外,雙方都認(rèn)可之前存在多筆借款,對(duì)之前借款是否還清,雙方各執(zhí)一詞。在雙方對(duì)此前債務(wù)存在爭(zhēng)議的情況下,原判決結(jié)合白某某在轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元后仍出具尚欠440萬(wàn)元的還款承諾書(shū),認(rèn)定該100萬(wàn)元還款系償還案涉借款之前的債務(wù),并無(wú)不當(dāng)。白某某若認(rèn)為其向王某斌支付的287萬(wàn)元及一、二審時(shí)未提交的轉(zhuǎn)賬合計(jì)11.5萬(wàn)元超過(guò)了此前的借款數(shù)額,其可以另案主張。
(二)關(guān)于2015年10月20日白某某轉(zhuǎn)給王某斌的40萬(wàn)元定性問(wèn)題。白某某并未舉證證明該40萬(wàn)元系應(yīng)王某斌的要求而償還的,在其未按約定按月給付利息的情況下,原判決認(rèn)定該還款為利息,并無(wú)不當(dāng)。
(三)關(guān)于2016年4月6日白某某轉(zhuǎn)給王某斌的16萬(wàn)元定性問(wèn)題。再審審查中,白某某提交了2014年8月15日的轉(zhuǎn)賬憑證,明確顯示將16萬(wàn)元轉(zhuǎn)入了王某斌的賬戶內(nèi),因雙方存在多筆借款,無(wú)法認(rèn)定該16萬(wàn)元償還的是案涉借款還是此前其他借款,該證據(jù)不足以推翻原判決。白某某可就該16萬(wàn)元另案主張。
三、關(guān)于以房(債權(quán))抵頂借款是否已實(shí)際履行的問(wèn)題
雖然白某某將以房(債權(quán))抵頂?shù)氖掷m(xù)等材料交付給了王某斌,但是雙方之間并未辦理房產(chǎn)過(guò)戶登記手續(xù),并未實(shí)際以房抵頂借款。白某某主張其對(duì)楊雄享有的債權(quán)220萬(wàn)元已轉(zhuǎn)讓給王某斌,但是根據(jù)楊雄出具的證明,其不知道債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜,并未向王某斌給付過(guò)任何款項(xiàng),故以房(債權(quán))抵頂借款并未實(shí)際履行,原判決認(rèn)定并無(wú)不當(dāng)。在上述抵頂手續(xù)并未實(shí)際履行的情況下,王某斌應(yīng)當(dāng)將其從白某某處取得以房(債權(quán))抵債的手續(xù)全部返還給王某斌。
四、關(guān)于一、二審法官是否存在徇私舞弊,枉法裁判行為的問(wèn)題
一審法院在開(kāi)庭筆錄中并未載明還需第二次開(kāi)庭,并且白某某未提交傳票等證據(jù)證明需要第二次開(kāi)庭,故白某某所稱一審法院未進(jìn)行第二次開(kāi)庭,剝奪其辯論權(quán)的理由,證據(jù)不足。白某某向二審法院申請(qǐng)調(diào)取王某斌在玉門法院提交的相關(guān)證據(jù)材料,因?yàn)榘啄衬呈窃摪讣械漠?dāng)事人,其可以向玉門法院申請(qǐng)調(diào)取王某斌提交的證據(jù),二審法院以該申請(qǐng)不屬于法院依申請(qǐng)調(diào)取的范圍未予準(zhǔn)許,并無(wú)不當(dāng)。因白某某調(diào)取取得證據(jù)在二審判決之后,其未及時(shí)調(diào)取證據(jù)不能歸因于二審法院,且白某某并未提交證據(jù)證明二審法官存在徇私舞弊,枉法裁判的行為,故該再審理由,于法無(wú)據(jù)。
綜上,白某某的再審申請(qǐng)不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第六項(xiàng)、第九項(xiàng)、第十三項(xiàng)規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回白某某的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng)  丁廣宇
審判員  楊弘磊
審判員  胡 瑜
二〇一九年十月二十三日
法官助理張亮
書(shū)記員郭姣

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