北京市房山區(qū)人民法院
刑事判決書(shū)
（2003）房刑初字第281號(hào)
公訴機(jī)關(guān)北京市房山區(qū)人民檢察院。
被告人高福嶺，男，1963年5月19日出生，漢族，出生地北京市，中專文化，原系北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社主任，住北京市房山區(qū)城關(guān)信用社家屬樓1-301號(hào)；因涉嫌挪用資金，于2002年7月5日被羈押，同年8月7日被逮捕。現(xiàn)羈押在北京市房山區(qū)看守所。
北京市房山區(qū)人民檢察院以京房檢刑訴字（2003）第186號(hào)起訴書(shū)指控被告人高福嶺犯挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪于2003年5月26日向本院提起公訴，2003年7月17日建議本院延期審理進(jìn)行補(bǔ)充偵查，2003年9月12日補(bǔ)充偵查完畢，再次以對(duì)違法票據(jù)付款罪、違法發(fā)放貸款罪、非法出據(jù)金融票證罪向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市房山區(qū)人民檢察院指派檢察員劉輝、宋曉英出庭支持公訴，被告人高福嶺到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市房山區(qū)人民檢察院指控：被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂(lè)信用社主任期間，于2001年10月至2002年1月，指使、授意本單位職工劉春等人，對(duì)黃志國(guó)（男，46歲，在逃）經(jīng)營(yíng)的北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司、北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的8張空頭支票，共計(jì)11 972 845元人民幣予以付款，造成該款至今不能歸還。被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂(lè)信用社主任期間，于2001年至2002年5月，未經(jīng)貸款調(diào)查直接批準(zhǔn)或未履行貸款手續(xù)直接向黃志國(guó)經(jīng)營(yíng)的北京志國(guó)商貿(mào)有限公司、北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司發(fā)放貸款7 150 000元人民幣，向李富經(jīng)營(yíng)的北京富強(qiáng)工程部發(fā)放貸款200 000元人民幣，向個(gè)體戶王宏新發(fā)放貸款600 000元人民幣，共計(jì)7 950 000元人民幣，案發(fā)后公安機(jī)關(guān)追繳贓款800 000元人民幣，其余貸款至今不能歸還。被告人高福嶺在任南尚樂(lè)信用社主任期間，于2001年12月將本單位支票質(zhì)押到河北省涿州市桃園農(nóng)村信用合作社，為涿州凱倫鍋爐制造有限公司經(jīng)理許金明貸款擔(dān)保，許金明從信用社貸款2 000 000元人民幣，案發(fā)后經(jīng)公安機(jī)關(guān)追繳，許金明將貸款歸還。對(duì)指控的上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了抓獲經(jīng)過(guò)、證人證言等證據(jù)材料，提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十九條、第一百八十六條、第一百八十八條之規(guī)定，對(duì)被告人高福嶺予以懲處。
在審理中，被告人高福嶺對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的內(nèi)容未提出異議。
經(jīng)審理查明：
（一）北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社于1998年3月27日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立；經(jīng)濟(jì)性質(zhì)為股份制（合作）。被告人高福嶺于2000年5月至2002年6月間任北京市房山區(qū)南尚樂(lè)信用合作社主任。2001年，高福嶺通過(guò)北京富強(qiáng)建筑工程部（住所北京市房山區(qū)岳各莊鎮(zhèn)岳各莊村西）經(jīng)理李富與黃志國(guó)相識(shí)。
黃志國(guó)于1991年注冊(cè)成立了北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司，股東為黃志國(guó)及其妻胡秀蘭，法定代表人黃志國(guó)。2001年8月27日，北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司向南尚樂(lè)信用社申請(qǐng)開(kāi)戶，帳號(hào)為1017000103000006064.北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司于1999年設(shè)立，法定代表人為黃志國(guó)之子黃巖 ，股東為黃巖、胡秀蘭。2001年9月5日北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司向南尚樂(lè)信用社申請(qǐng)開(kāi)戶，帳號(hào)為1017000103000006089.北京市房山鐵山加油站原為北京市房山區(qū)周口店鎮(zhèn)山口村經(jīng)濟(jì)聯(lián)合社集體所有制企業(yè)，2001年9月1日北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司與山口農(nóng)工商公司簽定財(cái)產(chǎn)租賃合同，租賃期限20年，自2001年9月1日起至2021年9月1日，每年交納租金4.5萬(wàn)元。2002年8月8日雙方終止了合同。2001年9月28日北京市房山鐵山加油站向南尚樂(lè)信用社申請(qǐng)開(kāi)戶，帳號(hào)1017000103000006458.
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實(shí)的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認(rèn)：（1）中華人民共和國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人許可證即企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照證明，北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社于1998年3月27日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立；經(jīng)濟(jì)性質(zhì)股份制（合作）。（2）北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社出具的證明證實(shí)，高福嶺自2000年5月至2002年6月間任南尚樂(lè)信用合作社主任職務(wù)。（3）證人李富的證言證明了被告人高福嶺與黃志國(guó)相識(shí)的時(shí)間及經(jīng)過(guò)。（4）私營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)登記注冊(cè)書(shū)、公司變更登記申請(qǐng)書(shū)、私營(yíng)企業(yè)負(fù)責(zé)人履歷表、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證、單位開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、房山區(qū)財(cái)產(chǎn)租賃合同、終止協(xié)議書(shū)證明了被告人黃志國(guó)經(jīng)營(yíng)的上述公司情況及在北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社申請(qǐng)開(kāi)戶的時(shí)間、帳號(hào)以及其他情況。
（二）2001年10月份，被告人高福嶺與黃志國(guó)預(yù)謀后，于2001年10月至2002年1月間，指使、授意北京市房山區(qū)南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社劉春等人，對(duì)黃志國(guó)（男，46歲，在逃）經(jīng)營(yíng)的北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司、北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的8張空頭支票，共計(jì)11 972 845元人民幣予以付款，造成該款至今不能歸還。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實(shí)的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認(rèn)：
（1）證人黃志國(guó)的證言證明，2001年他通過(guò)李富介紹認(rèn)識(shí)高福嶺后，在南尚樂(lè)農(nóng)村信用合作社開(kāi)立了四個(gè)帳戶，分別是北京志國(guó)商貿(mào)公司、北京銀創(chuàng)公司、鐵山加油站、京霞油品廠，是會(huì)計(jì)胡秀英去辦的手續(xù)，平時(shí)公司里的支票由會(huì)計(jì)保管，使用時(shí)由他簽字。每次他的單位在用款時(shí)，都要提前幾天對(duì)高福嶺說(shuō)，用多少劃撥多少，有時(shí)候必須及時(shí)還上。 2001年10月份，他和高福嶺打招呼要使用短期借款，高福嶺說(shuō)短期貸款需要時(shí)間，如果用款數(shù)額不大可提前一兩天說(shuō)，1000萬(wàn)左右的資金隨時(shí)都能解決，這樣他先后向中慶志合公司、燕山燕聯(lián)物資裝備公司、北方長(zhǎng)安汽車(chē)俱樂(lè)部、北京信風(fēng)商貿(mào)公司、燕山鑫海化工公司、燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心等幾家單位先后開(kāi)出了8張空頭轉(zhuǎn)帳支票，共發(fā)生短期借款1000多萬(wàn)元，高福嶺讓他盡快把錢(qián)還上，并通過(guò)朋友關(guān)系借來(lái)一筆款先把他的帳給頂上了。（2）原南尚樂(lè)信用社副主任劉春的證言證明，2001年8月27日，高福嶺拉來(lái)一個(gè)存款戶，戶名是北京志國(guó)商貿(mào)有限公司，高福嶺說(shuō)過(guò)該存款戶能給信用社帶來(lái)1000萬(wàn)元存款。此后高福嶺又拉來(lái)幾個(gè)存款戶，分別是北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司、北京房山京霞油品廠、北京市房山鐵山加油站。開(kāi)戶時(shí)間分別是2001年9月5日、9月6日、9月28.剛開(kāi)戶時(shí)，這些存款戶信用還不錯(cuò)，到9月中旬開(kāi)始出現(xiàn)空頭支票，沒(méi)做退票處理，是高福嶺通過(guò)王建洪辦的，當(dāng)時(shí)王建洪是會(huì)計(jì)。后來(lái)，會(huì)計(jì)組的另一名會(huì)計(jì)武博找到她說(shuō)高福嶺不讓退空頭支票，就是上述4個(gè)存款戶其中之一，具體哪戶想不起來(lái)了。她就去找高福嶺，高福嶺說(shuō)不用她管，由高福嶺負(fù)責(zé)找錢(qián)補(bǔ)上。有關(guān)這事，她多次找高福嶺，但高福嶺總是不讓她管。2001年10月29日，工作人員已將銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司開(kāi)出的3張空頭支票（票號(hào)XVI02660223、金額30萬(wàn)元，出票日期2001年10月25日；票號(hào)XVI02660217，金額350萬(wàn)元，出票日期2001年10月25日；票號(hào)XVI02660222，金額330 935元，出票日期2001年10月29日）隨交換送到區(qū)信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，但高福嶺又親自去營(yíng)業(yè)部將這些支票取回，于次日將這些票據(jù)給了王建洪。這樣一來(lái)，營(yíng)業(yè)部就把上述3筆款從南尚樂(lè)信用社存款帳戶中劃走，給銀創(chuàng)公司墊了款，因?yàn)殂y創(chuàng)公司帳上根本沒(méi)錢(qián)，開(kāi)出的是空頭票。象這樣的情況還有兩次，是北京市房山鐵山加油站簽發(fā)的空頭支票?？傆?jì)是1000余萬(wàn)元。由于高福嶺未讓退票，形成了信用社資金為私人客戶墊付這一事實(shí)。到2001年年底，高福嶺從涿州找來(lái)一個(gè)叫吳振華的存款戶，存款2000萬(wàn)元，款項(xiàng)收妥后，高福嶺讓王建洪把給吳振華開(kāi)的存款單換掉，換成了一張鐵山加油站395萬(wàn)元，一張銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司413.1萬(wàn)元，一張吳振華791.9萬(wàn)元?，F(xiàn)在吳振華的錢(qián)還沒(méi)有還完，還欠850萬(wàn)元，后來(lái)房山區(qū)信用聯(lián)社發(fā)現(xiàn)這事，由于客戶是高福嶺找來(lái)的，每次客戶來(lái)都直接找高福嶺，手續(xù)方面的事都是高福嶺安排王建洪辦，因?yàn)樗麄?人關(guān)系特殊，高福嶺是王建洪的姐夫，根本就不通過(guò)她，她多次退過(guò)上述4家客戶的空頭支票，并多次找高福嶺，高福嶺說(shuō)不讓她管。（3）南尚樂(lè)信用社信貸員王建洪的證言證明，2001年8月份，他是內(nèi)勤，與武博對(duì)面辦公，后來(lái)知道有個(gè)女的叫胡秀蘭在他們單位開(kāi)過(guò)帳戶，第一個(gè)是北京志國(guó)商貿(mào)有限公司，第二個(gè)是北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司，第三個(gè)是北京市房山鐵山加油站，第四個(gè)是北京市房山京霞油品廠。法人代表是黃志國(guó)，他們開(kāi)了戶以后開(kāi)始的情況還比較正常，存錢(qián)也能按時(shí)存。到2001年9月份時(shí)，黃志國(guó)的戶出現(xiàn)空頭，一共有七八筆，一個(gè)是銀創(chuàng)的戶，另一個(gè)是鐵山的戶，每戶三四筆。直到2001年12月28日左右，吳振華來(lái)到信用社存款2000萬(wàn)元，劉春拿來(lái)存單辦手續(xù)，他和劉春把這筆款分別給黃志國(guó)、吳振華存上了。（4）南尚樂(lè)信用社計(jì)帳員武博的證言證明，2001年8月底左右的一天，北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司到南尚樂(lè)信用社開(kāi)立了帳戶，時(shí)間不長(zhǎng)，北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司、北京市房山京霞油品廠、北京市房山鐵山加油站也分別在南尚樂(lè)信用社開(kāi)立了帳戶，開(kāi)了以后就發(fā)生業(yè)務(wù)，2001年9月份，北京志國(guó)商貿(mào)有限公司出現(xiàn)空頭支票。2001年10月29日，高福嶺打電話問(wèn)是否有3張空頭支票。他說(shuō)有，高福嶺不讓退票，他把情況向劉春匯報(bào)了，劉春打電話找高福嶺說(shuō)如果找不回款，下午2點(diǎn)就退票，并開(kāi)具了退票理由書(shū)，也給對(duì)方銀行發(fā)了退票傳真，高福嶺打電話找到劉春，雙方語(yǔ)氣比較硬，高福嶺的意思是說(shuō)別退票，能找到款，劉春說(shuō)不行，票已經(jīng)退了。后來(lái)高福嶺去聯(lián)社把退的票給拿回到南尚樂(lè)信用社，讓劉春把退票給了王建洪。2001年11月2日高福嶺又打電話問(wèn)有沒(méi)有黃志國(guó)的退回支票，讓他拿著支票去高福嶺辦公室，說(shuō)這不用他和劉春管，讓把票給王建洪，以后凡是有黃志國(guó)的退票都交給王建洪。2001年10月29日，信用社有一張退票已經(jīng)到了良鄉(xiāng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，高福嶺又把退票追回來(lái)讓他充帳。他說(shuō)這樣做不符合手續(xù)，高福嶺說(shuō)他不充帳讓王建洪充，他的上級(jí)主管是劉春，但高福嶺是信用社的一把手，說(shuō)了算。（5）南尚樂(lè)信用社主管會(huì)計(jì)高春艷的證言證明，2001年10月份信用社的帳是平的，到11月份的時(shí)候，從結(jié)算資金科目上反映出有退票。（6）北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司2001年10月25日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為30萬(wàn)元，支票號(hào)碼ⅩⅥ02660223，收款人中慶志合商貿(mào)有限公司（經(jīng)理陳洪忠），付款行房山南尚樂(lè)信用社。（7）北京中慶志合商貿(mào)有限責(zé)任公司出納員尹淑平的證言證明，因銀創(chuàng)公司老板黃志國(guó)與他們單位的經(jīng)理陳洪忠不錯(cuò)，2001年10月25日，黃志國(guó)因急等用錢(qián)開(kāi)出一張南尚樂(lè)信用社的轉(zhuǎn)帳支票，讓他們單位給換了一張帶密碼的工商行即時(shí)通兌的支票。2001年10月29日銀創(chuàng)的轉(zhuǎn)帳支票30萬(wàn)元?jiǎng)澣胨麄冎袘c志合的帳戶。（8）北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司2001年10月25日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為350萬(wàn)元，支票號(hào)碼ⅩⅥ02660217，收款人燕山燕聯(lián)物資裝備有限公司（經(jīng)理于海），付款行房山南尚樂(lè)信用社。（9）證人于海證言證明，黃志國(guó)于2001年10月份用銀創(chuàng)公司在南尚樂(lè)信用社開(kāi)的1張350萬(wàn)元的支票，還了欠燕山燕聯(lián)物資裝備有限公司的油款。黃志國(guó)欠他們公司油款共計(jì)1000余萬(wàn)元。（10）北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司2001年10月29日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為330 935元，支票號(hào)碼XⅥ02660222，收款人北方長(zhǎng)安汽車(chē)俱樂(lè)部，付款行房山南尚樂(lè)信用社。（11）北方長(zhǎng)安汽車(chē)俱樂(lè)部史同慶證言證明，2001年8月30日，黃志國(guó)從他們俱樂(lè)部買(mǎi)了1輛捷達(dá)牌轎車(chē)，同年10月24日，又買(mǎi)走兩輛奧迪轎車(chē)，3輛車(chē)首付款、信用金、擔(dān)保費(fèi)合計(jì)330 935元。2001年10月24日黃志國(guó)給他們單位一張轉(zhuǎn)帳支票，后錢(qián)款劃入俱樂(lè)部的帳戶。（12）北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書(shū)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)帳單、燕山燕聯(lián)物資設(shè)備有限公司中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行分戶帳證明，人民幣3 500 000元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入燕山燕聯(lián)物資設(shè)備有限公司帳戶。（13）北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書(shū)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)帳單、北京北方長(zhǎng)安汽車(chē)俱樂(lè)部中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行分戶帳證明，人民幣330 935元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京北方長(zhǎng)安汽車(chē)俱樂(lè)部帳戶。（14）北京市公安局協(xié)助查詢存款通知書(shū)、中國(guó)工商銀行北京市分行進(jìn)帳單、北京中慶志合商貿(mào)有限公司中國(guó)工商銀行存款對(duì)帳單證明，人民幣300 000元于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京中慶志合商貿(mào)有限公司帳戶。（15）南尚樂(lè)信用社退票理由書(shū)及北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司客戶對(duì)帳單證明，2001年10月25日、29日銀創(chuàng)物資有限公司簽發(fā)的3張支票10月29日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日銀創(chuàng)物資有限公司的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006089）余額為100.58元，3張支票均為空頭支票。（16）北京市房山鐵山加油站2001年10月18日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為100萬(wàn)元，支票號(hào)碼為XⅥ02660241，收款人燕山鑫?；び邢薰荆ń?jīng)理穆金），付款行房山南尚樂(lè)信用社。（17）北京燕山鑫海化工有限公司客戶對(duì)帳單、北京市房山區(qū)北關(guān)農(nóng)村信用合作社進(jìn)帳單證明，人民幣1 000 000元于2001年10月18日轉(zhuǎn)入北京燕山鑫海化工有限公司帳戶。（18）南尚樂(lè)信用社退票理由書(shū)及北京市房山鐵山加油站客戶對(duì)帳單證明， 2001年10月18日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月18日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日鐵山加油站的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006458）余額901 732.3元，該張支票為空頭支票。（19）北京燕山鑫?；び邢薰緯?huì)計(jì)李明霞的證言證明，他們公司是私營(yíng)企業(yè)，法人代表是她丈夫穆金，經(jīng)營(yíng)化工材料、建筑材料等。他們公司和黃志國(guó)做過(guò)油品、水泥等生意，黃志國(guó)還跟他們借過(guò)錢(qián)，2001年10月18日黃志國(guó)給他們公司1張100萬(wàn)元的南尚樂(lè)信用社的轉(zhuǎn)帳支票。黃志國(guó)現(xiàn)在還欠他們公司300多萬(wàn)元。（20）北京市房山鐵山加油站10月22日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額1 320 000元，支票號(hào)碼為XⅥ02660243，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心 （經(jīng)理趙佩武），付款行房山南尚樂(lè)信用社。（21）中國(guó)建設(shè)銀行進(jìn)帳單證明，人民幣1 320 000元于2001年10月22日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心帳戶。（22）南尚樂(lè)信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對(duì)帳單證明，2001年10月22日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月24日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日鐵山加油站的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006458）余額為23 732.3元，該張支票為空頭支票。（23）北京市房山鐵山加油站2001年10月24日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為1 559 200元，支票號(hào)碼為XⅥ02660248，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心。付款行房山南尚樂(lè)信用社。（24）中國(guó)建設(shè)銀行進(jìn)帳單證明，人民幣1 559 200元于2001年10月23日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心帳戶。（25）南尚樂(lè)信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對(duì)帳單證明，2001年10月24日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月26日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日鐵山加油站的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006458）余額為23 732.3元，該張支票為空頭支票。（26）北京市房山鐵山加油站2001年11月1日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為3 658 510元，收款人北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心。付款行房山南尚樂(lè)信用社。（27）中國(guó)建設(shè)銀行進(jìn)帳單證明，人民幣3 658 510元于2001年11月1日轉(zhuǎn)入北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心帳戶。（28）南尚樂(lè)信用社特種轉(zhuǎn)帳貸方傳票及北京市房山鐵山加油站客戶對(duì)帳單證明，2001年11月1日鐵山加油站簽發(fā)的支票11月2日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日鐵山加油站的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006458）余額為40 332.3元，該張支票為空頭支票。（29）北京燕聯(lián)石化產(chǎn)品儲(chǔ)運(yùn)中心經(jīng)理趙佩武的證言證明，他們公司和鐵山加油站有業(yè)務(wù)往來(lái)，鐵山加油站從他們公司買(mǎi)過(guò)汽油、柴油，是胡建軍和他們聯(lián)系的，每次都是劉文舉直接去辦手續(xù)。2001年10月份，胡建軍以鐵山加油站的名義到他們儲(chǔ)運(yùn)中心買(mǎi)油，一開(kāi)始信譽(yù)不錯(cuò)，頭一個(gè)月給他們結(jié)款1200多萬(wàn)，有支票、有現(xiàn)金，每次把油提走，都能及時(shí)付款，他們就比較相信胡建軍。到后來(lái)，胡建軍再?gòu)乃麄冎行馁I(mǎi)油，所給的支票就開(kāi)始出現(xiàn)空頭，共欠500多萬(wàn)元，他們一直追，胡建軍陸續(xù)還了200多萬(wàn)元，到現(xiàn)在為止還欠他們300多萬(wàn)元，欠款的手續(xù)是劉文舉寫(xiě)的，蓋的是鐵山加油站的公章。鐵山加油站2001年10月22日還款132萬(wàn)元，24日還155.92萬(wàn)元，11月1日還365.851萬(wàn)元，都是南尚樂(lè)信用社的轉(zhuǎn)帳支票。（30）北京市房山鐵山加油站10月26日簽發(fā)的支票1張證明，支票金額為304 200元，支票號(hào)碼為XⅥ02660247，收款人北京信風(fēng)商貿(mào)物資有限公司（經(jīng)理劉洪明），付款行房山南尚樂(lè)信用社。（31）北京信風(fēng)商貿(mào)有限公司進(jìn)帳單證明，304 200元人民幣于2001年10月29日轉(zhuǎn)入北京信風(fēng)商貿(mào)有限公司帳戶。（32）南尚樂(lè)信用社退票理由書(shū)及北京市房山鐵山加油站客戶對(duì)帳單證明，2001年10月26日鐵山加油站簽發(fā)的支票10月29日通過(guò)票據(jù)交換中心交換，當(dāng)日鐵山加油站的存款帳戶（帳號(hào)1017000103000006458）余額為23 732.3元，該張支票為空頭支票。（33）北京信風(fēng)商貿(mào)有限公司總經(jīng)理劉洪明的證言證明，他們公司主要經(jīng)營(yíng)機(jī)械設(shè)備、化工油品等。2001年九十月份的時(shí)候，鐵山加油站從他們公司拉過(guò)100噸0號(hào)柴油，價(jià)值304 200元，2001年10月26日這筆錢(qián)從南尚樂(lè)信用社轉(zhuǎn)到他們公司帳號(hào)上。
被告人高福嶺在公安機(jī)關(guān)的供述亦證明了上述事實(shí)，本院予以確認(rèn)。
（三）被告人高福嶺在任房山區(qū)南尚樂(lè)信用社主任期間，于2002年1月至2002年5月違反貸款調(diào)查及審貸分離、分級(jí)審批的制度，直接向北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司、北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司發(fā)放貸款人民幣4 650 000 元，已逾期且至今未能歸還。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實(shí)的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認(rèn)：（1）證人黃志國(guó)的證言證明，2001年10月至2002年5月間，他從南尚樂(lè)信用社使用了460多萬(wàn)元貸款。（2）南尚樂(lè)信用社外勤高萍的證言證明，2001年10月份，高福嶺說(shuō)給銀創(chuàng)公司放一筆125萬(wàn)元貸款，是2001年10月15日放的。2001年12月6日高福嶺說(shuō)給志國(guó)商貿(mào)有限公司放一筆280萬(wàn)元的貸款；2002年1月28日，高福嶺說(shuō)給銀創(chuàng)放一筆50萬(wàn)元的貸款；2002年1月30日，高福嶺讓她給涿州鑫誠(chéng)鑄造廠放一筆20萬(wàn)元的貸款，2002年5月20日到期。鑫誠(chéng)鑄造廠還了10萬(wàn)，其余10萬(wàn)元銀創(chuàng)公司辦理了貸款轉(zhuǎn)期手續(xù)，連同2002年1月28日給銀創(chuàng)放那筆50萬(wàn)元的貸款重新開(kāi)立了60萬(wàn)元的借據(jù)。3筆共計(jì)465萬(wàn)元。 （3）證人南尚樂(lè)信用社副主任許振永的證言證明，2002年1月底，在例行查帳時(shí)，發(fā)現(xiàn)貸款檔案中有一筆125萬(wàn)元和一筆280萬(wàn)元的貸款借據(jù)，但沒(méi)有貸款手續(xù)，他找管貸款手續(xù)的會(huì)計(jì)高萍，高萍說(shuō)是高福嶺讓放的，他去問(wèn)高福嶺這兩筆貸款是怎么回事，高福嶺說(shuō)他讓放的，過(guò)了一個(gè)多星期，高福嶺將貸款戶的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表給他，讓他給補(bǔ)齊手續(xù)，這兩家公司分別為北京志國(guó)商貿(mào)有限公司和北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司，他要求對(duì)這兩家公司進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，高福嶺說(shuō)不用調(diào)查，沒(méi)有問(wèn)題，到2002年4月底保證能還款，于是他把材料接過(guò)來(lái)，材料包括貸款申請(qǐng)表、借款申請(qǐng)書(shū)、保證人資信情況表、貸款責(zé)任保證書(shū)、短期貸款客戶情況表、借款合同、擔(dān)保合同，所有材料需要高福嶺簽章的地方高福嶺都簽好了，都是同意放貸的意思，他根據(jù)高福嶺的口述為銀創(chuàng)公司補(bǔ)了一份購(gòu)買(mǎi)鋼材的貸款調(diào)查，為志國(guó)公司補(bǔ)了一份購(gòu)買(mǎi)汽油、柴油的貸款調(diào)查，并在貸款審批表上簽字同意放貸。第三筆是高福嶺2002年2月貸給銀創(chuàng)公司的50萬(wàn)元、貸給鑫誠(chéng)鑄造廠的10萬(wàn)元，到2002年4月份就逾期了，2002年5月20日，高福嶺把所有材料填好后交給他，他又在貸款審批表上簽上同意的意見(jiàn)，所不同的是這時(shí)王建洪已經(jīng)調(diào)到外勤當(dāng)信貸員，貸款調(diào)查報(bào)告是王建洪寫(xiě)的，這樣把這60萬(wàn)元的貸款手續(xù)給補(bǔ)齊了。這3筆貸款實(shí)際上從一開(kāi)始高福嶺就違反了規(guī)定。（4）北京市農(nóng)村信用合作社借據(jù)、企業(yè)短期借款申請(qǐng)書(shū)、貸款調(diào)查、保證擔(dān)保貸款保證人資信情況調(diào)查表、貸款責(zé)任保證書(shū)、調(diào)查管理員貸款調(diào)查報(bào)告、短期貸款客戶情況表、北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司損益表、北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司損益表、北京市信用合作社借款合同、保證合同、逾期貸款催收通知單證明，2002年1月14日，北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司從南尚樂(lè)信用社貸款125萬(wàn)元，到期日為2002年4月25日，借據(jù)編號(hào)20020003；2002年1月14日，北京志國(guó)商貿(mào)有限公司從南尚樂(lè)信用社貸款280萬(wàn)元，到期日為2002年4月25日，借據(jù)編號(hào)20020004； 2002年5月20日，北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司從南尚樂(lè)信用社貸款60萬(wàn)元，到期日為2002年11月20日，借據(jù)編號(hào)20020021.
（四）2002年5月21日，北京市房山區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社接到匿名電話，稱南尚樂(lè)信用社擅自調(diào)劑資金，存在諸多疑點(diǎn)，2001年5月28日，聯(lián)社副主任、監(jiān)察科長(zhǎng)到南尚樂(lè)信用社調(diào)查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)重，聯(lián)社立即組成檢查組，進(jìn)駐南尚樂(lè)信用社，查出了高福嶺嚴(yán)重違法違規(guī)的事實(shí)。于是責(zé)成聯(lián)合社保衛(wèi)科長(zhǎng)王剛于2002年7月5日攜帶報(bào)案材料到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并連同高福嶺一并送到公安機(jī)關(guān)。上述事實(shí)有北京市房山區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社出具的報(bào)案材料、證人王剛的證言、拘留證在案證實(shí)，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為：被告人高福嶺身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，無(wú)視國(guó)家法律，在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第八十八條規(guī)定簽發(fā)的空頭支票予以付款，造成一千余萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)屬造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)付款罪；在貸款業(yè)務(wù)中，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條關(guān)于貸款調(diào)查及審貸分離、分級(jí)審批的制度，直接向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。北京市房山區(qū)人民檢察院指控被告人高福嶺犯有對(duì)違法票據(jù)付款罪、違法發(fā)放貸款罪罪名成立。公訴機(jī)關(guān)指控被告人高福嶺于2001年10月31日將南尚樂(lè)信用社帳戶內(nèi)的人民幣200萬(wàn)元記入黃志國(guó)經(jīng)營(yíng)的北京志國(guó)商貿(mào)有限責(zé)任公司帳戶的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，但根據(jù)公訴機(jī)關(guān)提供的證據(jù)來(lái)看，不符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件，因而不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人高福嶺該項(xiàng)指控證據(jù)不足，不能成立；指控被告人高福嶺于2002年1月讓北京恒順達(dá)水泥熟料有限責(zé)任公司為北京銀創(chuàng)物資有限責(zé)任公司開(kāi)具50萬(wàn)元轉(zhuǎn)帳支票，后用南尚樂(lè)信用社其他應(yīng)收款50萬(wàn)元?dú)w還北京恒順達(dá)水泥熟料有限責(zé)任公司的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，亦因不符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件，因而不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人高福嶺該項(xiàng)指控證據(jù)不足，不能成立；指控被告人高福嶺利用職務(wù)之便，于2001年12月10日以新京釀酒廠的名義貸款60萬(wàn)元，交給北京燕山鑫?；び邢薰窘?jīng)理王宏新用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為及于2002年1月17日以房山區(qū)南尚樂(lè)鎮(zhèn)祥達(dá)工藝雕刻廠的名義貸款20萬(wàn)元，交給北京富強(qiáng)建筑工程部經(jīng)理李富使用的行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第二款的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律，行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的才予以追究刑事責(zé)任，而王宏新及李富現(xiàn)已歸還貸款，應(yīng)視為未造成損失，故公訴機(jī)關(guān)指控被告人高福嶺上述兩個(gè)行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪不能成立。公訴機(jī)關(guān)指控被告人高福嶺于2001年12月5日，與河北省涿州市桃園農(nóng)村信用合作社簽定質(zhì)押擔(dān)保借款合同，并質(zhì)押南尚樂(lè)農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)帳支票1張，拆借資金200萬(wàn)元給涿洲凱倫鍋爐制造有限公司使用的行為構(gòu)成非法出具金融票證罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十八條第一款的規(guī)定，非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為。所謂損失，應(yīng)當(dāng)是指因?yàn)樾袨槿顺鼍吡似睋?jù)或者存單等后，造成借款的全部或者部分不能收回。但涿洲凱倫鍋爐制造有限公司已全部歸還了借款，應(yīng)視為未造成損失，故公訴機(jī)關(guān)指控被告人高福嶺該行為構(gòu)成非法出具金融票證罪不能成立。本院根據(jù)被告人高福嶺犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十九條第一款，第一百八十六條第二款，第六十九條之規(guī)定，判決如下：
被告人高福嶺犯對(duì)違法票據(jù)付款罪，判處有期徒刑十一年；犯違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2002年7月5日起至2017年7月4日止；罰金于判決生效后3個(gè)月內(nèi)繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長(zhǎng) 蒲 延 紅
審 判 員 閆 海 江
代理審判員 李 金 平
二○○三年十一月二十日
書(shū) 記 員 陳 悅
成為第一個(gè)評(píng)論者