大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大開檢訴刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人高某某，男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼2323241980********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，住大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**號(hào)**號(hào)（戶籍所在地：大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**街道**園**號(hào)**）。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月13日被大連市公安局金州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由大連市公安局金州區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于次日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人（值班律師）、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月19日，被告人高某某使用本人身份信息辦理了一張卡號(hào)為48169900******的光大銀行信用卡，并于同年9月12日將該卡激活使用。被告人高某某使用該卡用于其經(jīng)營(yíng)的**兒園的經(jīng)費(fèi)支出及部分生活消費(fèi)。從2018年3月份起，被告人高某某因經(jīng)濟(jì)困難便不再償還該信用卡的欠款，至2018年10月8日，共刷卡消費(fèi)1014765.44元，還款927547.74元，差額為87217.7元，費(fèi)用合計(jì)為93033.54元。經(jīng)光大銀行多次催收，被告人高某某未還款。后被告人高某某變更其住所**，并未告知銀行，致銀行不能與其取得聯(lián)系。

公安民警于2018年6月12日將被告人高某某抓獲，高某某到案后，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，并于當(dāng)日償還了卡尾號(hào)為2051的光大銀行信用卡人民幣180251.24元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來(lái)源、到案經(jīng)過、情況說(shuō)明、辦理信用卡手續(xù)資料、卡尾號(hào)為2051的光大銀行信用卡消費(fèi)明細(xì)、催收記錄、**兒園收支明細(xì)表、微信轉(zhuǎn)賬記錄、人口信息；

2.證人金某某、吳某某證言

3.被告人高某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人高某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為擾亂了國(guó)家正常的金融管理秩序，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢??察??員：??岳淑豹

2020年1月9日

附：

1．被告人高某某現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系電話1339006****；

2．卷宗2冊(cè)、光盤2張、人口信息1份；

3．適用簡(jiǎn)易程序建議書1份；

4．量刑建議書1份；

5．認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

6．認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書1份；

7．函1份隨案移送。