吉林省四平市鐵東區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

四東檢刑檢刑訴〔2020〕158號(hào)

被告人高某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2203031944********，漢族，大專文化，戶籍所在地吉林省四平市鐵東區(qū)**鄉(xiāng)**村**屯**排**室，現(xiàn)住址同戶籍地。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)四平市公安局決定，于2020年7月7日被取保候?qū)彙?/span>

本案由吉林省四平市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某某涉嫌信用卡詐騙，于2020年8月19日向本院移送起訴，本院受理后，于法定期限內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年9月18日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年10月10日補(bǔ)充偵查完畢重新移送起訴。??

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月20日, 被告人高某某在吉林銀行四平經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行辦理卡號(hào)為62217802********的“吉享紛”信用卡,分期額度為8萬(wàn)元。2020年1月至2月期間, 被告人高某某利用在銀行系統(tǒng)申請(qǐng)還款,但未實(shí)際還款次日信用額度便自動(dòng)恢復(fù)的漏洞，多次通過(guò)pos機(jī)套現(xiàn),總套現(xiàn)本金為1,825,482.41元。

2020年2月10日,銀行發(fā)現(xiàn)后多次通過(guò)電話、微信、催收單等方式向高某某催收欠款,?此后被告人高某某共計(jì)償還本金為298,768.87元,于2020年6?月最后一次還款，高某某套現(xiàn)透支的錢(qián)款用于其個(gè)人消費(fèi)、償還借款、償還網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)游戲充值等約31萬(wàn),給吉林銀行造成經(jīng)濟(jì)損失1,511,280.58元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：（1）發(fā)破案經(jīng)過(guò)；（2）到案經(jīng)過(guò)；（3）身份信息查詢單；（4）違法犯罪記錄證明；（5）網(wǎng)銀交易記錄截圖；（6）高某某辦卡信息、欠款情況說(shuō)明；（7）高某某欠款信息、催收證明及信用卡銀行流水；（8）吉林銀行卡交易流水記錄；（9）催收函、催收跟蹤表；（10）高某某房產(chǎn)信息、工作證明；（11）情況說(shuō)明；（12）高某某建行、工行信用卡交易流水；（13）信用卡流水資金走向；（14）高某某與網(wǎng)貸平臺(tái)qq打款聊天截圖；（15）建行卡交易流水。2.證人鄭某某、于某某的證言。3被告人高某某的供述和辯解。

被告人高某某無(wú)視國(guó)家法律，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，已構(gòu)成信用卡詐騙罪。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

四平市鐵東區(qū)人民法院

?檢察官：張金全

2020年10月20日

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附件：

1.被告人高某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.證人、鑒定人名單。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。

4.量刑建議書(shū)。