浙江省安吉縣人民檢察院

起?訴?書

安檢二部刑訴〔2020〕138號(hào)

被告人謝某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231987********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**村**自然村**號(hào)。2019年6月3日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，2019年7月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)被安吉縣公安局逮捕。同年9月6日經(jīng)湖州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2019年10月9日。

被告人方某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231984********，漢族，初中肄業(yè)，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**村**自然村**號(hào)。2019年6月2日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，2019年7月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)被安吉縣公安局逮捕。同年9月6日經(jīng)湖州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2019年10月9日。

被告人朱某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231987********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**社區(qū)**自然村**號(hào)。2019年7月23日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，?2019年8月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)被安吉縣公安局逮捕。

被告人鄭某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231979********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住浙江省安吉縣**街道**小區(qū)**幢**單元**室。2002年7月25日因犯盜竊罪被安吉縣人民法院判處拘役六個(gè)月，緩刑八個(gè)月，并處罰金2500元；2007年9月27日因?qū)め呑淌伦锉话布h人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年。2019年6月3日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，2019年7月9日被取保候?qū)彙?/span>

被告人盛某甲，男，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231978********，漢族，初中文化，家住浙江省安吉縣**街道**村**自然村**號(hào)。2019年7月27日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，?2019年8月29日被取保候?qū)彙?/span>

被告人殷某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231983********，漢族，大專文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**路**號(hào)**幢**室，現(xiàn)住浙江省安吉縣**街道**小區(qū)**號(hào)。2019年6月3日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，2019年7月9日被取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231982********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**社區(qū)**自然村**號(hào)，現(xiàn)住浙江省安吉縣**街道**小區(qū)**幢**單元**號(hào)。2019年6月17日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，?2019年7月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)被安吉縣公安局逮捕，2019年9月6日經(jīng)湖州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2019年10月9日。2019年11月14日經(jīng)本院決定依法變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231981********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省安吉縣**街道**村**自然村**號(hào)。2019年6月3日因本案被安吉縣公安局刑事拘留，2019年7月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)被安吉縣公安局逮捕。2019年9月6日經(jīng)湖州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2019年10月9日。2019年11月14日經(jīng)本院決定依法變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由安吉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某某、朱某甲、方某某、盛某甲、殷某某、鄭某某、陳某甲、王某某涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月24日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月24日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年11月10日、2020年1月25日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年2月16日，劉某甲向被告人謝某某借款人民幣1萬元，謝某某為謀取高額利息，讓袁某某作為借款人，劉某甲作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)（出借人空白），實(shí)借人民幣7500元，并約定支付高額利息。同年3月22日，謝某某變換債權(quán)人指使被告人方某某到法院起訴劉某甲和袁某某，法院判決劉某甲和袁某某返還方某某借款人民幣2萬元，后劉某甲、袁某某未還款。

2.2017年3月13日，繆某某向謝某某借款人民幣5000元，謝某某為謀取高額利息，讓繆某某作為借款人，吳某某作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣1萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣4000元，并約定支付高額利息，繆某某支付利息1800元后無力償還，同年4月26日，謝某某指使被告人方某某到法院起訴繆某某和吳某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決繆某某和吳某某返還方某某借款人民幣1萬元，后繆某某支付人民幣5000元。

3.2017年3月17日，魯某某向被告人謝某某借款人民幣1萬元，謝某某為謀取高額利息，讓魯某某作為借款人，吳某某作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)（出借人空白），實(shí)借人民幣8000元，并約定支付高額利息，魯某某支付利息1750元后無力償還，同年5月9日，謝某某指使被告人方某某到法院起訴魯某某和吳某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決魯某某和吳某某返還方某某借款人民幣2萬元，后吳某某支付人民幣16000元。

4.?2017年3月24日，吳某某向被告人謝某某借款人民幣5000元，謝某某為謀取高額利息，讓吳某某作為借款人，張某某作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣1萬元的虛高借據(jù)（出借人空白），實(shí)借人民幣4000元，并約定支付高額利息，吳某某支付利息500元后無力償還，同年4月26日，謝某某指使被告人方某某到法院起訴吳某某和張某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決吳某某和張某某返還方某某借款人民幣1萬元，后張超支付人民幣5000元。

5.?2017年3月28日，孫某甲向被告人謝某某借款人民幣1萬元，被告人謝某某為謀取高額利息，讓孫某甲作為借款人，孫某乙作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣8700元，并約定支付高額利息。同年8月29日，謝某某指使被告人方某某到法院起訴孫某甲和孫某乙，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決孫某甲和孫某乙返還方某某借款人民幣2萬元，后孫某甲支付人民幣1萬元。

6.?2017年10月31日，趙某某向被告人謝某某借款人民幣1萬元，謝某某為謀取高額利息，讓趙某某簽訂人民幣12000元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣9000元，并約定支付高額利息，后趙某某無力償還，2018年1月9?日，謝某某指使被告人鄭某某到法院起訴趙某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟，致使法院判決趙某某返還鄭某某借款人民幣12000元，后趙某某支付人民幣12000元。

7.?2017年11月20日，趙某某向被告人謝某某借款1萬元，實(shí)際借得9000元，并出具1.5萬元借據(jù)（出借人空白），約定利息每10天支付1000元，趙某某歸還利息1000元后無力歸還。被告人謝某某等人為非法占有已付利息，謝某某安排盛某甲于2018年1月9日到法院起訴趙某某，要求趙某某償還1.5萬元本金，法院判決盛某甲勝訴，后趙某某支付人民幣13000元,盛某甲出具欠款已還清的證明。

8.2017年7月11日，管某某向被告人謝某某借款3萬元，實(shí)際借得28300元（其中25000元由謝某某幫助管某某償還給蔣某某，管某某實(shí)際到手3300元），管某某出具4萬元借據(jù)（出借人空白），并以其購買的一輛白色邁巴赫電動(dòng)轎車作為抵押（2017年1月22日購買時(shí)車價(jià)為92307.69元，簽訂抵押協(xié)議），該筆借款約定利息每10天支付1500元，管某某至少支付利息5900元，后管某某無力歸還利息。被告人謝某某等人為非法占有已付利息，謝某某安排盛某甲于2017年10月11日到法院起訴管某某，要求管某某償還4萬元本金，經(jīng)法院調(diào)解，盛某甲同意管某某給付其36000元，分十二期支付，每期支付3000元，管某某又歸還13000元給盛某甲。

9.?2017年10月25日，黃某甲向被告人謝某某借款1萬元，實(shí)際借得8300元，出具12000元借據(jù)（出借人空白），約定利息每10天支付700元，黃某甲支付利息2800元后無力歸還，謝某某安排被告人盛某甲于2018年1月16日到法院起訴黃某甲，要求黃某甲償還12000元本金，經(jīng)法院調(diào)解，盛某甲同意黃某甲給付其12000元。黃某甲在法院歸還3000元給盛某甲，并歸還5000元給一陌生男子（身份不詳）。

10.?2017年4月25日，裴某某向被告人謝某某借款5000元，實(shí)際借得4000元，出具1萬元的借據(jù)（出借人空白），約定利息每10天支付500元，裴某某支付利息1500元后無力歸還利息，被告人謝某某等人為非法占有已付利息，謝某某安排方某某于2017年7月10日到法院起訴裴某某，要求裴某某償還1萬元本金，法院判決方某某勝訴。后裴某某未還款。

11.?2017年3月15日，楊某甲、陳某丙向被告人謝某某借款1萬元，實(shí)際借得8500元，出具2萬元的借據(jù)（出借人空白），約定利息每10天支付1000元，楊某甲支付利息4000元后無力歸還利息，被告人謝某某等人為非法占有已付利息，謝某某安排方某某于2017年6月7日到法院起訴楊某甲、陳某丙，要求二人償還2萬元本金，楊某甲給付方某某12300元，后方某某到法院撤訴。

12.?2017年3月22日，魏某甲被告人朱某甲借款人民幣2萬元，朱某甲為謀取高額利息，讓魏某乙作為借款人，周某某作為擔(dān)保人，共同簽訂人民4萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣13500元，魏某乙支付利息1500元給被告人鄭某某后無力償還，同年5月3日，朱某甲指使被告人方某某到法院起訴魏某乙和周某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決魏某乙返還方某某借款人民幣4萬元。后魏某乙未還款。

13.?2016年11月27日，朱某乙向被告人朱某甲借款人民幣1萬元，朱某甲為謀取高額利息，讓朱某乙作為借款人，郎某某作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣8500元，并約定支付高額利息，朱某乙支付利息3000元后無力償還，2017年3月21日，朱某甲指使被告人方某某到法院起訴朱某乙和郎某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決朱某乙返還方某某借款人民幣2萬元，后朱某乙和郎某某支付人民幣12000元，方某某到執(zhí)行局出具2萬元收款證明并到法院執(zhí)行局申請(qǐng)結(jié)案。

14.?2016年8月9日，陳某丁向被告人朱某甲借款人民幣5000元并出具借據(jù)，實(shí)借人民幣4100元，同年9月24日，陳某丁又向朱某甲借款人民幣5000元并出具借據(jù)，實(shí)借人民幣4100元，2016年12月10日，陳某丁再次向朱某甲借款人民幣5000元，朱某甲為謀取高額利息，讓陳某丁合并前兩次借款重新簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)，此次實(shí)借人民幣3650元，并約定支付高額利息，陳某丁支付利息5300元后無力償還，2017年1月23日，朱某甲指使被告人方某某到法院起訴陳某丁，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決陳某丁返還方某某借款人民幣2萬元。

15.?2016年5月15日，楊某乙、金某某向朱某甲借款1萬元，扣除首期利息900元后，實(shí)際借得0.91萬元，并出具1萬元借據(jù)（出借人空白），約定利息每十天支付900元；2016年6月26日，楊某乙、馬某某向朱某甲借款1萬元，扣除首期利息900元后，實(shí)際借得0.91萬元，并出具1.5萬元借據(jù)（出借人空白），約定利息每十天支付900元。至2016年10月楊某乙至少已支付1.89萬元利息給朱某甲，后無力歸還。被告人朱某甲等人為非法占有已付利息，安排被告人鄭某某于2016年10月24日向安吉縣人民法院提起民事訴訟，要求楊某乙償還兩筆借款共計(jì)2.7萬元本金及利息。2016年12月21日，雙方調(diào)解，楊某乙方歸還1.8萬元給被告人朱某甲，鄭某某撤訴。

16.?2017年7月19日，龔某某、樓某某向朱某甲借款，并出具1.5萬元借據(jù)（出借人空白），后龔某某無力歸還。被告人朱某甲安排被告人鄭某某于2017年11月9日向安吉縣人民法院提起民事訴訟，要求龔某某償還1.5萬元本金。2018年1月26日，安吉縣人民法院判決鄭某某勝訴。2019年2月19日，鄭某某向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，后龔某某與鄭某某協(xié)商，龔某某歸還1.2萬元給鄭某某，鄭某某出具結(jié)案證明。

17.?2017年3月28日，盛某乙向被告人朱某甲借款1萬元，扣除首期利息1000元，實(shí)際借得0.9萬元，并出具2萬元借據(jù)（出借人空白），約定每20天支付利息1000元。至2017年9月，盛某乙至少支付利息8000元，后無力歸還。朱某甲等人為非法占有已付利息，安排被告人盛某甲于2017年10月17日向法院提起民事訴訟，要求盛某乙償還2萬元本金。2017年11月19日，經(jīng)法院調(diào)解，盛某甲同意盛某乙歸還其1.2萬元，2018年1月24日盛某甲到法院申請(qǐng)執(zhí)行。盛某乙向盛某甲還款3000元后，盛某甲由于害怕處罰而于2019年6月12日到法院執(zhí)行局申請(qǐng)結(jié)案，并出具收款證明。

18.?2016年1月21日，張某甲向被告人朱某甲借款并出具2萬元借據(jù)（出借人空白）。朱某甲安排被告人方某某于2017年3月22日向法院提起民事訴訟，要求張某甲償還?2萬元本金。2017年5月2日，法院判決方某某勝訴，2017年6月27日，方某某向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，張某甲在德清住賓館時(shí)被當(dāng)?shù)毓舶l(fā)現(xiàn)被法院工作人員帶回，張某甲還款之后方某某于2017年8月25日到法院執(zhí)行局申請(qǐng)結(jié)案，并出具收款證明，證明其已收到張某甲執(zhí)行案款21000元。

19.?2016年6月18日，黃某乙向被告人朱某甲借款2萬元并出具4萬元的借據(jù)（出借人空白），約定利息每10天支付2000元，黃某乙無力歸還利息后，被告人朱某甲等人為非法占有已付利息，朱某甲安排方某某于2017年8月21日到法院起訴黃某乙，要求黃某乙償還4萬元本金，經(jīng)法院出具調(diào)解書，內(nèi)容為黃某乙向方某某給付35000元。

20.?2017年3月7日，朱某丙通過黃某丙被告人殷某某借款人民幣1萬元，殷某某為謀取高額利息，讓朱某丙作為借款人，李某甲作為擔(dān)保人，共同簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)（出借人空白），實(shí)借人民幣7000元，同年5月31日，殷某某指使被告人鄭某某到法院起訴朱某丙和李某甲，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟，因朱某丙事先已還錢給黃某丁，致使法院判決鄭某某敗訴。

21.?2017年3月9日，陸某甲向被告人殷某某借款人民幣4萬元，殷某某為謀取高額利息，讓陸某甲簽訂人民幣5萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣36000元，同年3月13日，陸某甲又向殷某某借款人民幣4萬元，簽訂人民幣5萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣36000元，同年3月15日，陸某甲再次向殷某某借款人民幣4萬元，簽訂人民幣5萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣36000元，同年3月28日，陸某甲又向殷某某借款人民幣8萬元，簽訂人民幣10萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣56000元，?并約定支付高額利息，陸某甲支付利息12000元后無力償還，同年6月22日，殷某某指使被告人鄭某某到法院起訴陸某甲，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，致使法院判決陸某甲返還鄭某某借款人民幣25萬元，同時(shí)鄭某某申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，致使陸某甲被司法拘留15日。

22.?2017年4月6日，劉某乙出具2萬元的借條給黃某?。ǔ鼋枞丝瞻祝?，后該借條到被告人殷某某處。同年5月31日，殷某某指使被告人鄭某某到法院起訴劉某乙，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟，經(jīng)法院調(diào)解，鄭某某同意劉某乙給付其11000元。后劉某乙歸還11000.

23.?2016年8月30日，李某乙和尹某某向被告人胡某某(另案處理)借款人并出具一張2萬元的借據(jù)，2017年2月24日，胡某某指使被告人鄭某某到法院起訴李某乙和尹某某，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟，在法院的調(diào)解下尹某某愿意支付鄭某某人民幣1萬元，后鄭某某撤訴。

24.?2017年5月12日，劉某丙通過被告人王某某介紹借款人民1萬元，王某某為謀取高額利息，讓劉某丙簽訂人民幣2萬元的虛高借據(jù)，實(shí)借人民幣8800元，并約定支付高額利息，劉某丙支付至少1400元利息給王某某后無力償還，同年8月21日，被告人陳某乙到法院起訴劉某丙，利用變換債權(quán)人的方式虛假訴訟并規(guī)避已償還的利息，在法院的調(diào)解下劉某丙愿意支付陳某乙人民幣1萬元。后劉某丙未支付。

25.?2016年6月，被告人陳某甲、王某某合伙在安吉縣**街道**路開辦了“安吉**汽車抵押公司”（該公司未注冊(cè)），從事汽車抵押借款業(yè)務(wù)。2016年9月，被害人張某乙以車輛抵押借款的形式在該公司向陳某甲借款人民幣3萬元，并在陳某甲的要求下簽訂了兩張借款額各為3萬元的借據(jù)，實(shí)際到手2萬2千元，且雙方約定張某乙將其轎車的備用鑰匙交由陳某甲保管，張某乙的轎車上需由陳某甲安裝GPS。借款后十余天，陳某甲假借安裝在被害人轎車上的GPS信號(hào)中斷需檢查為由將被害人的轎車騙來藏于自己家中，并虛構(gòu)通過檢查發(fā)現(xiàn)安裝在被害人轎車上的GPS被動(dòng)過為由騙被害人車已開去湖州。后陳某甲與王某某為從被害人身上非法獲利，二人商定以被害人張某乙未按期交付轎車備用鑰匙、私自動(dòng)過裝在轎車上的GPS構(gòu)成違約為借口，要求被害人償還3?萬元本金，并支付3萬元的違約金及虛構(gòu)的5000元的拖車費(fèi)。在索款未果后，陳某甲、王某某私自將被害人的轎車以人民幣5.9萬元的價(jià)格進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，從中非法獲利人民幣3.7萬元，所得贓款二人予以平分。2019年11月7日，被告人陳某甲及王某某的家屬已向被害人張某乙華代為賠償損失共計(jì)8萬元，獲得了張某乙的諒解。

被告人方某某在審查起訴階段自愿退繳贓款人民幣52100元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：轉(zhuǎn)賬記錄、到案經(jīng)過、身份信息、借據(jù)、民事起訴狀、民事判決書、民事裁定書等；

2.證人蔣某某、李某丙等人的證言；

3.被害人吳某某、繆某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人謝某某、朱某甲、方某某、盛某甲、殷某某、鄭某某、陳某甲、王某某的供述與辯解；?

5.搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：手機(jī)勘驗(yàn)光盤。

本院認(rèn)為，被告人謝某某、朱某甲、方某某、盛某甲、殷某某、鄭某某以非法占有為目的，與被害人簽訂借貸協(xié)議，通過虛增借貸金額、隱匿還款證據(jù)等方式，采用變更債權(quán)人提起訴訟等“套路貸”手段非法占有被害人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。被告人朱某甲、方某某、鄭某某、殷某某自己或安排他人以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百零七條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以虛假訴訟罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。被告人朱某甲、方某某、鄭某某、殷某某在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人陳某甲、王某某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安吉縣人民法院

檢察員：宋麗燕

2020年2月7日

附：

????1.被告人謝某某、朱某甲、方某某現(xiàn)被羈押在安吉縣看守所；被告人殷某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?31********）；被告人鄭某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?31********）；盛某甲現(xiàn)被取保候?qū)彛?31********）；被告人陳某甲華現(xiàn)被取保候?qū)彛?82********）；被告人王某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?59********）。

2.偵查卷十一冊(cè)，檢察卷一冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書六份。