合肥市包河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

包檢刑訴〔2020〕834號

被告人王某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3424221984********，漢族，初中文化程度，安徽省壽縣人，無業(yè)，戶籍地為壽縣**鎮(zhèn)**村**隊?！?/span>

被告人許某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3403221981********，漢族，初中文化，安徽省五河縣人，無業(yè)，戶籍地為五河縣**鎮(zhèn)**村**號。

上列二被告人因涉嫌非法經營罪于2019年7月18日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年8月22日經本院批準逮捕，次日由合肥市公安局包河分局執(zhí)行逮捕。

本案由合肥市公安局包河分局偵查終結，以被告人王某某、許某某涉嫌非法經營罪，于2019年10月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月6日、2020年2月3日兩次退回偵查機關補充偵查。本院于2019年11月23日、2020年1月24日分別延長審查起訴期限15日。

經依法審查查明：

2017年開始，被告人王某某、許某某以非法營利為目的，相繼在**金控、**支付等多家第三方支付機構辦理了pos機，二人分別通過網(wǎng)絡社交平臺、張貼小廣告等方式，推介信用卡墊還業(yè)務，為信用卡持有者在沒有實際交易的情況下，實施墊還、套現(xiàn)等資金結算，從中收取0.6－1.2%不等的費用。

經鑒定，王某某本人及其實際控制的信用卡共在7個第三方支付機構設置POS機，刷卡總額為64353915.54元；許某某本人及其控制的信用卡共在5個第三方支付機構設置POS機，刷卡總額為20342295.88元；經查，二人從事資金支付結算業(yè)務存在相互拆借。

2019年7月18日，公安機關在本市包河區(qū)**路**大廈抓獲王某某、許某某，現(xiàn)場查獲POS機數(shù)十臺、銀行卡數(shù)十張。認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行流水；2.被告人王某某、許某某的供述與辯解；3.鑒定意見：安徽**會計師事務所出具的鑒證報告；4.合肥市公安局包河分局制作的辨認筆錄，檢查筆錄等；5.電子數(shù)據(jù)：合肥市公安局提取并制作的電子物證報告等。

本院認為，被告人王某某、許某某違反國家規(guī)定，以非法經營為目的，非法從事資金支付結算業(yè)務，非法經營數(shù)額分別為64353915.54元和20342295.88元，情節(jié)特別嚴重，二人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經營罪追究二人的刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

合肥市包河區(qū)人民法院

檢察員：倪衛(wèi)紅

2020年3月19日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于合肥市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊、會計鑒定1冊。