上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕2812號

被告人王某某，男，1982年**月**日生，公民身份號碼：3101051982********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**管理有限公司市場部副經(jīng)理，戶籍在上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室，現(xiàn)住上海市長寧區(qū)**村**號**室。

被告人李某某，男，1986年**月**日生，公民身份號碼：3101041986********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**管理有限公司合規(guī)部負(fù)責(zé)人，戶籍在上海市徐匯區(qū)**村**號**室，現(xiàn)住上海市徐匯區(qū)**路**弄**號**室。

被告人潘某某，女，1982年**月**日生，公民身份號碼：3101031982********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**管理有限公司客服經(jīng)理，戶籍在上海市黃浦區(qū)**路**號，現(xiàn)住**路**弄**號**室。

上列三名被告人均于2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年11月15日延長刑事拘留期限至三十天，同年12月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2020年2月13日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年3月16日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、李某某、潘某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人王某某、李某某、潘某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔(dān)任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司、上海**管理有限公司、上海*甲服務(wù)有限公司、上海*乙服務(wù)有限公司、上海**技術(shù)有限公司等多家公司，組建、經(jīng)營“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊，由**大負(fù)責(zé)線下理財和線上客戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)，由**愛*負(fù)責(zé)線上“**”平臺理財業(yè)務(wù)，由**投資咨詢負(fù)責(zé)對外放貸業(yè)務(wù)，由**金*通過控股或其他方式對**大*、**愛*、**投資咨詢等三家公司實行統(tǒng)一管理，由統(tǒng)辰網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)為金融業(yè)務(wù)開展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，進(jìn)行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲等人通過**大拇指在全國范圍內(nèi)開設(shè)門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“**月*”“**季*”“**年*”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過**愛*運營“撈**”平臺，采用網(wǎng)絡(luò)、電話推銷及**大*線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月**”“智**”“鴻**”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務(wù)募集所得資金分別主要歸集至戴某乙（另案處理）個人銀行賬戶和**愛*企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費用、通道手續(xù)費、服務(wù)費、員工工資補(bǔ)貼、稅款等。經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，**大*、**愛*累計向35萬余人銷售線上、線下理財產(chǎn)品，銷售訂單金額共計人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應(yīng)的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計7,521,713,795.72元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認(rèn)的投資人兌付資金共計42,303,519,789.04元。

2013年8月至2016年5月、2018年3月至案發(fā)，被告人王某某先后擔(dān)任**大*綜合管理中心市場支持部部門主管、副經(jīng)理、**大*市場部副經(jīng)理，負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品營銷推廣活動及所需物料禮品的設(shè)計、制作、統(tǒng)計營銷市場費用等市場營銷支持工作。經(jīng)審計，被告人王某某涉及金額30,438,282,796.30元。

2011年10月至案發(fā)，被告人李某某先后擔(dān)任**大*運營主管、**投資咨詢運營部主管、**大*營銷總監(jiān)助理、合規(guī)部負(fù)責(zé)人等職務(wù)，負(fù)責(zé)公司業(yè)績統(tǒng)計、合同管理、后臺系統(tǒng)對接等運營管理工作，對公司銷售理財產(chǎn)品開展合規(guī)檢查、路演點巡查、投訴與專項事件處理等合規(guī)管理工作。經(jīng)審計，被告人李某某涉及金額51,000,269,828.47元。

2015年8月至2018年3月、2018年5月至案發(fā)，被告人潘某某擔(dān)任**大*客服經(jīng)理，負(fù)責(zé)客服電話接聽、受理投訴、客戶維護(hù)及推薦理財產(chǎn)品等客服、電銷管理工作。經(jīng)審計，被告人潘某某涉及金額38,035,509,778.29元。

2019年11月13日，被告人王某某、李某某、潘某某接電話通知后自動至公安機(jī)關(guān)投案，如實供述了主要犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.**文*、**金*、**大*、**愛*等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、侯某某等人的證言，證實涉案公司的基本情況和“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊的組織架構(gòu)。

2.集資參與人杭某某、裴某某等人的報案筆錄，個人出借咨詢服務(wù)協(xié)議等書證，證人顧某某、徐某某、陳某某、侯某某等人的證言，證實涉案公司采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品，非法吸收資金的事實。

3.證人顧某某、竇某某、徐某某、嚴(yán)某某、陳某某、許某某、侯某某等人的證言，證實被告人王某某、李某某、潘某某參與非法吸收公眾存款的事實。

4.上海**事務(wù)所有限公司出具的司法審計報告，證實被告人王某某、李某某、潘某某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊出具的到案經(jīng)過，證實被告人王某某、李某某、潘某某的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人王某某、李某某、潘某某的身份情況。

7.被告人王某某、李某某、潘某某對犯罪事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某某、李某某、潘某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、李某某、潘某某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人王某某、李某某、潘某某能認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某某、李某某、潘某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人王某某、李某某、潘某某具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人王某某、李某某、潘某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官趙宏

檢察官助理石瑋

2020年6月16日

附：

1.被告人王某某、李某某、潘某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號為：**、**、**）。

2.案卷材料一冊，司法鑒定意見書，補(bǔ)充材料。

3.《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份、《征詢值班律師/辯護(hù)人意見函》三份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。