扶溝縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

扶檢一部刑訴〔2020〕22號(hào)

被告人張某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼4127211994********，漢族，高中畢業(yè)，自由職業(yè)，住扶溝縣**鄉(xiāng)**行政村**村**號(hào)。2019年7月12日被河南省遂平縣公安局民警抓獲，因涉嫌詐騙于2019年7月13日被扶溝縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪于2019年8月19日經(jīng)扶溝縣人民檢察院批準(zhǔn)，2019年8月20日被扶溝縣公安局逮捕。

本案由扶溝縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間本院于2019年10月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月7日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年12月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月6日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年2月5日依法延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1、2018年8月，被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡提升額度為由，取得鄧某某信任并利用鄧某某身份證、銀行卡和手機(jī)支付寶進(jìn)行操作，在扶溝縣**手機(jī)店通過(guò)操作鄧某某的手機(jī)在“**消費(fèi)金融有限公司”以分期付款購(gòu)買(mǎi)手機(jī)的方式套取現(xiàn)金4678元，在“**金融股份有限公司”套現(xiàn)3029元。同年9月30日在鄧某某的微信上通過(guò)“微粒貸”平臺(tái)借款3000元。被告人張某甲將上述三筆貸款10707元用于個(gè)人消費(fèi)。后被害人鄧某某將借款本金及逾期利息192.9元還清。

2、2018年8月14日，被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡提升額度為由，取得了何某某信任并利用何某某身份證、銀行卡在**手機(jī)店通過(guò)“**消費(fèi)金融有限公司”貸款29000元，當(dāng)日被告人張某甲通過(guò)ATM機(jī)兩次取款各10000元，下余9000元通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)。

3、被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡為由，取得楊某某信任并利用楊某某身份證、銀行卡和手機(jī)進(jìn)行操作，2018年8月13日在“**消費(fèi)金融有限公司”貸款19000元，當(dāng)日通過(guò)ATM機(jī)分四次取出；2018年10月12日在扶溝縣**通過(guò)手機(jī)分期付款在“**金融股份有限公司”套現(xiàn)4186.3元，后張某甲還款兩期共892元；2018年12月9日張某甲利用楊某某手機(jī)上的支付寶“螞蟻花唄”消費(fèi)700元。以上共計(jì)23886.3元。

4、被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡為由，取得丁某某、劉某甲信任并利用劉某甲手機(jī)和支付寶賬號(hào)，于2018年8月26日在**手機(jī)店通過(guò)手機(jī)分期在“**消費(fèi)金融有限公司”貸款4357元，張某甲共還款三期1313.13元；當(dāng)日通過(guò)“**金融股份有限公司”貸款3031元，張某甲共還款三期1053.48元。2018年8月27日通過(guò)“螞蟻借唄”貸款49000元，之后劉某甲將該筆貸款49000元及利息2695.19元償還。8月31日從丁某某平安銀行信用卡套取現(xiàn)金20000元。以上共計(jì)76388元被告人張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。

5、2018年10月25日，被告人張某甲在扶溝縣城**賓館以辦理信用卡為由，騙取王某甲信任并操作王某甲手機(jī)支付寶，通過(guò)“螞蟻借唄”套現(xiàn)3400元用于個(gè)人消費(fèi)。后王某甲將該借款3400元及利息347.14元還清。

6、2018年11月12日，被告人張某甲在扶溝縣城**小區(qū)包某某經(jīng)營(yíng)的汽修店以辦理信用卡為由，騙取包某某信任并操作其手機(jī)支付寶、通過(guò)“網(wǎng)商貸”平臺(tái)貸款6000元用于個(gè)人消費(fèi)，后張某甲還款一期606.38元，下余貸款本金及利息共計(jì)6102.62元包某某已償還。

7、被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取周某甲信任并操作其手機(jī)支付寶，于2018年10月19日通過(guò)**銀行股份有限公司“網(wǎng)商貸”貸款6000元，同年10月20日通過(guò)“**金融股份有限公司”貸款4000元，共計(jì)10000元張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。后周某甲償還“網(wǎng)商貸”本金909.98元及利息210.60元。

8、2018年10月，被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取趙某某、路某某信任并利用二人身份證、銀行卡和支付寶賬號(hào)，通過(guò)操作趙某某的手機(jī)，2018年10月11日通過(guò)支付寶“**貸款有限公司”消費(fèi)三筆，共計(jì)1000元；2018年10月25日通過(guò)“招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司”貸款9600元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入戶(hù)名周某乙的支付寶；2018年10月30日通過(guò)“**金融股份有限公司”貸款10500元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入戶(hù)名周某乙的支付寶10000元，500元用于微信消費(fèi)；2018年11月1日通過(guò)“**平臺(tái)付款”貸款11500元，當(dāng)日分兩次轉(zhuǎn)入“張某乙”支付寶；2018年11月14日，通過(guò)“**技術(shù)有限公司”貸款2800元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入張某乙支付寶；2018年11月15日通過(guò)“**平臺(tái)”貸款250元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入“張某乙”支付寶；2018年11月19日通過(guò)“**金融有限公司”貸款740元。上述共計(jì)36390元被告人張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。

被告人張某甲通過(guò)操作路某某的手機(jī)，2018年10月19日通過(guò)“網(wǎng)商貸”貸款9000元轉(zhuǎn)入張某乙支付寶賬戶(hù)；當(dāng)日通過(guò)路某某支付寶的“花唄”在美團(tuán)消費(fèi)10000元；2018年11月8日通過(guò)“網(wǎng)商貸”貸款2491.12元用于購(gòu)物消費(fèi)；當(dāng)日又通過(guò)路某某的支付寶“花唄”消費(fèi)1800元。上述共計(jì)23291.12元。

9、2018年11月26日，被告人張某甲在扶溝縣“**賓館”以辦理信用卡和提升信用額度為由，騙取郭某某信任并利用其手機(jī)在“360借條”平臺(tái)貸款7500元用于個(gè)人消費(fèi)。

10、2018年11月至12 月，被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取史某某信任并利用史某某身份證、銀行卡和手機(jī)支付寶進(jìn)行操作，11月22日通過(guò)“網(wǎng)商貸”貸款33000元轉(zhuǎn)入張某乙支付寶賬號(hào)；當(dāng)日通過(guò)“花唄”在國(guó)美商品消費(fèi)4999元；11月29日通過(guò)“花唄”消費(fèi)2500元；12月9日、13日通過(guò)支付寶“花唄”轉(zhuǎn)賬給張某乙及趙某某支付寶三次1350元。以上共計(jì)41849元張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。

11、被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡和提升額度為由，騙取劉某乙信任并利用劉某乙的身份證和手機(jī)進(jìn)行操作，2018年11月8日、12月8日通過(guò)劉某乙支付寶“網(wǎng)商貸”貸款兩次共14600元用于個(gè)人消費(fèi)。后劉某乙將貸款還清。

12、被告人張某甲在扶溝縣**商貿(mào)城呂某某經(jīng)營(yíng)的“**”店以辦理信用卡為由，騙取呂某某信任并操作呂某某的手機(jī)支付寶，2018年12月12日通過(guò)“螞蟻借唄”貸款5600元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入張某乙賬戶(hù)，張某甲用于個(gè)人消費(fèi)，后呂某某將該筆貸款及利息5610.8元償還。

13、2018年12月12日，被告人張某甲在扶溝縣**商貿(mào)城陳某某經(jīng)營(yíng)的“**”店以辦理信用卡為由，騙取陳某某信任并操作陳某某的手機(jī)支付寶在“網(wǎng)商貸”平臺(tái)貸款16000元用于個(gè)人消費(fèi)，陳某某于2018年12月25日分兩次將貸款16000元及利息124.8元還清。

14、被告人張某甲在扶溝縣**鄉(xiāng)**村“**超市”以辦理信用卡提升額度為由，騙取李某甲信任并操作李某甲手機(jī)支付寶，2018年12月6日通過(guò)“花唄”貸款10637.15元；2018年12月7日通過(guò)“**金融”貸款5000元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入張某乙支付寶賬號(hào)；2018年12月7日通過(guò)“**借錢(qián)”貸款3000元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入張某乙支付寶賬號(hào)，當(dāng)日又轉(zhuǎn)入張某乙支付寶賬號(hào)2000元，以上共計(jì)20637.15元張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。

15、2019 年4 月至6 月，被告人張某甲在鄭州市以辦理信用卡提升額度為由騙取李某乙信任，李某乙將自己平安銀行、廣發(fā)銀行信用卡交給被告人張某甲，張某甲于2019年4月30日在鄭州市**區(qū)**超市用李某乙的平安銀行信用卡消費(fèi)18000元，用廣發(fā)銀行信用卡消費(fèi)27000元。2019年5月3日被告人張某甲又操作李某乙手機(jī)通過(guò)平安銀行APP的“易購(gòu)金”貸款53733元用于個(gè)人消費(fèi)，共計(jì)款98733元，張某甲返還李某乙30500元。

16、2019 年5月至6月，被告人張某甲在鄭州市**路與**路東“**”店內(nèi)，以辦理信用卡提升額度為由，騙取孟某某的信任后并利用孟某某平安銀行APP賬號(hào)和密碼，通過(guò)自己的手機(jī)登陸平安銀行平臺(tái)進(jìn)行操作，貸款102499.36 元用于個(gè)人消費(fèi)。

17、被告人張某甲在鄭州市**路與**路東“**”店內(nèi)，以辦理信用卡提升額度為由，騙取許某某信任后，于2019年6月26日張某甲操作許某某的手機(jī)支付寶的“借唄”透支66000元；同年6月27日、28日利用 “花唄”消費(fèi)29599元；2019年6月30日張某甲操作許某某手機(jī)通過(guò)手機(jī)綁定的平安銀行信用卡套取備用金47000元，在平安信用卡網(wǎng)上商城以虛假消費(fèi)方式將“易購(gòu)金”分期消費(fèi)額度77909元套出。以上共計(jì)220506元。

18、被告人張某甲在鄭州市**路**院附近的一臺(tái)球廳，以辦理提升信用卡額度為由騙取王某乙的信任，于2019年6月13日操作王某乙手機(jī)，通過(guò)手機(jī)綁定的平安銀行信用卡，在平安信用卡網(wǎng)上商城以虛假消費(fèi)方式，將易購(gòu)金分期消費(fèi)額度74942元提現(xiàn)。2019年6月14日張某甲操作王某乙手機(jī)，通過(guò)支付寶“花唄”平臺(tái)在拼多多平臺(tái)消費(fèi)8499.99元、6899.99元。上述共計(jì)90341.98元張某甲用于個(gè)人消費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、證明、交易明細(xì)等

2.證人劉某丙證言

3.被害人呂某某等人陳述

4.被告人張某甲的供述與辯解

5.辨認(rèn)筆錄

本院認(rèn)為，被告人張某甲詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

扶溝縣人民法院

檢察員：王云霞

謝國(guó)維

2020年2月21日

附：

1.被告人張某甲現(xiàn)押扶溝縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù) 5冊(cè)。