商丘市睢陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

商睢二部刑訴〔2020〕27號

被告人劉某某，男性，1981年11月10日出生，居民身份證號碼412322198111******，漢族，中專文化，戶籍所在地河南省商丘市梁園區(qū)**鄉(xiāng)**路166號，現(xiàn)住商丘市梁園區(qū)**鄉(xiāng)**路13號。

被告人劉某某因涉嫌偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪于2019年11月19日被商丘市公安局東方分局刑事拘留；因涉嫌偽造國家機關(guān)證件罪，經(jīng)商丘市睢陽區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月3日被商丘市公安局東方分局執(zhí)行逮捕。

辯護律師：河南圣璞律師事務(wù)所張永海。

本案由商丘市公安局東方分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌貸款詐騙罪、偽造國家機關(guān)證件罪，于2020年2月3日向本院移送起訴。本院受理后，2020年2月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，并依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月18日第一次退回商丘市公安局東方分局補充偵查，商丘市公安局東方分局于2020年4月17日補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月，被告人劉某某在建設(shè)銀行商丘分行辦理了信用卡購車分期付款業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過程中，劉某某向建設(shè)銀行商丘分行提供了虛假身份證明（蓋有梁園區(qū)**鄉(xiāng)人民政府公章的收入證明）、偽造的房產(chǎn)證（兩本）。2014年8月份，建設(shè)銀行對劉某某放款250000元，協(xié)議36期本息還清，截止至2018年10月8日，銀行工作人員多次對劉某某進行催收，劉某某逾期不歸還本息總計266077.97元，其中本金有153011.99元。2015年11月25日，被告人劉某某按期（第16期）向建設(shè)銀行還款后不再繼續(xù)還款，經(jīng)商丘市公安局東方分局民警在多家銀行對被告人劉某某名下賬戶進行了查詢，被告人劉某某名下的中國銀行賬戶自2015年12月25日（分期還款的第17期還款日）至2019年11月18日有大量的資金流動，期間有飯店、KTV等高消費行為，有能力按期還款拒不還款。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口信息及違法犯罪記錄，戶籍證明、非黨員身份證明、劉某某非**鄉(xiāng)工作人員身份證明、劉某某辦理信用卡購車分期付款業(yè)務(wù)資料、章膜及鑒定文書房產(chǎn)信息查詢、劉某某貸款的收款賬戶交易明細、劉某某還款賬戶交易明細、民事裁定書、建設(shè)銀行對劉某某的催款記錄、劉某某名下中國銀行賬戶交易記錄；

2.證人證言：李某某、周某某、王某某、盧某某、曹某某等人的證言；

3被害人陳述：被害人汪某某的陳述；

4.被告人劉某某供述和辯解。

上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，足以認(rèn)定。

被告人劉某某拒不認(rèn)罪認(rèn)罰。?

本院認(rèn)為，被告人劉某某其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪、偽造國家機關(guān)證件罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

商丘市睢陽區(qū)人民法院

?檢察官：?周繼亮?

李圣威

2020年6月1日

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附：1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于商丘市看守所；

2.案件材料和證據(jù)卷宗4冊；

3．證人（鑒定人）名單1份。