上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢二部刑訴〔2019〕1877號

被告人龔某某,男,1973年**月**日生,公民身份號碼：3424231973********,漢族,小學(xué)一年級文化,個(gè)體經(jīng)營民間借貸,戶籍在安徽省六安市霍邱縣**鎮(zhèn)**村**莊組,暫住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。2000年因犯敲詐勒索罪被判處有期徒刑二年。2011年8月、2012年10月、2014年5月因賭博行為分別被處行政拘留十日、十五日，均并處罰款人民幣五百元。

辯護(hù)人許文俊，上海利歌律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人施愛香，上海市銀星律師事務(wù)所律師。

被告人余本娟,女,1982年**月**日生,公民身份號碼：3411031982********，漢族,初中文化,在滬務(wù)工，戶籍在安徽省滁州市南譙區(qū)**鎮(zhèn)**村**莊組**號,暫住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。

辯護(hù)人華茂良，上海利歌律師事務(wù)所律師。

被告人周劍鋒,男,1976年**月**日生,公民身份號碼：3101131976********，漢族,初中文化,上海市**有限公司司機(jī),戶籍在上海市寶山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號,住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月8日因嫖娼被上海市公安局普陀分局處以行政拘留10日。

被告人沈某甲，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3101131983********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在上海市寶山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。

被告人姚艷卿,男,1986年**月**日生,公民身份號碼：3101131986********，漢族,初中文化，無業(yè)，戶籍在上海市寶山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號,住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。

被告人高虎，男，1972年**月**日生，公民身份號碼：3421281972********，漢族，初中文化，在滬務(wù)工，戶籍在安徽省穎上縣**鎮(zhèn)**村街道**號,住上海市寶山區(qū)**路**號。2000年12月因故意傷害罪被判處有期徒刑三年，緩刑三年；2006年因綁架罪被判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五千元，2012年6月刑滿釋放。

辯護(hù)人朱蓓春，上海恒建律師事務(wù)所律師。

被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、姚艷卿、高虎均因涉嫌詐騙罪，于2018年12月27日由上海市公安局寶山分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕；被告人沈某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年12月27日由上海市公安局寶山分局刑事拘留，2019年2月1日被取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以龔某某、余本娟、周劍鋒、沈某甲、高虎涉嫌詐騙罪，被告人姚艷卿涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年3月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年4月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2019年5月14日、2019年7月29日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，上海市公安局寶山分局分別于2019年6月14日、2019年8月28日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2015年8月至2018年7月期間，被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、沈某甲、姚艷卿、高虎相互結(jié)伙、分別結(jié)伙并伙同他人，形成惡勢力犯罪團(tuán)伙，以“套路貸”的方法詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大。

一、被害人姚某某被詐騙的犯罪事實(shí)

1.2015年8月至2018年6月期間，被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、沈某甲相互結(jié)伙、分別結(jié)伙并伙同他人，在借款給被害人姚某某的過程中，以非法占有為目的，每次借款時(shí)先扣除高額利息，在姚某某無法償還利息時(shí)，繼續(xù)借款給姚某某用于償還之前的利息并一并扣除當(dāng)次利息，如此循環(huán)往復(fù)，累高姚某某的債務(wù)，然后再通過虛假的銀行流水、借條將之前的利息及借款固定下來，致使被害人姚某某欠下巨額債務(wù)。具體情況如下：

2015年8月25日，被告人龔某某通過其自己的銀行卡借款人民幣2萬元（以下幣種均為人民幣）給姚某某，扣除利息0.4萬元，姚某某實(shí)際得款1.6萬元。

2015年9月25日，被告人龔某某通過自己的銀行卡借款3萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次借款利息1萬元，姚某某實(shí)際得款2萬元。

2015年10月26日，被告人龔某某通過自己的銀行卡借款5萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次借款利息2萬元，姚某某實(shí)際得款3萬元。

2015年11月26日，被告人龔某某通過自己的銀行卡借款4萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次的利息2.8萬元，姚某某實(shí)際得款1.2萬元。

2015年12月26日，被告人龔某某通過自己的銀行卡借款4萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次的利息3.6萬元，姚某某實(shí)際得款0.4萬元。

2016年1月26日，被告人龔某某通過自己的銀行卡借款8萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次的利息5.2萬元，姚某某實(shí)際得款2.8萬元。

2016年2月26日，被告人龔某某通過被告人余本娟的銀行卡借款10萬元給姚某某，扣除之前及當(dāng)次的利息7.2萬元，姚某某實(shí)際得款2.8萬元。

2016年3月25日，被告人龔某某通過余某某（另行處理）的銀行卡借款22萬元給姚某某，姚某某取現(xiàn)5萬元給龔某某，按照龔某某的要求轉(zhuǎn)賬17萬給龔某甲（另行處理），姚某某實(shí)際未得款。

2016年4月26日，被告人龔某某通過龔某乙（另行處理）的銀行卡借款14萬元給姚某某，姚某某取現(xiàn)5萬給龔某某，按照龔某某的要求轉(zhuǎn)賬9萬元給龔某甲，姚某某實(shí)際未得款。

2016年5月26日，被告人龔某某通過龔某乙的銀行卡借款17萬元給姚某某，姚某某取現(xiàn)17萬給龔某某，實(shí)際未得款。

2016年7月1日，被告人龔某某通過余某某的銀行卡借款22萬元給姚某某，姚某某取現(xiàn)12萬給龔某某，按照龔某某的要求轉(zhuǎn)賬10萬給高虎，姚某某實(shí)際未得款。

為將上述借款合法化，被告人龔某某先是伙同周劍鋒，于2017年4月28日，共同出資走流水，以周劍鋒的名義借款50萬元給姚某某并簽下借條，周劍鋒虛假走賬后，姚某某按照龔某某的要求轉(zhuǎn)賬給龔某乙40萬元，扣除利息7.5萬元，實(shí)際得款2.5萬元。2017年7月6日，被告人龔某某、余本娟又伙同被告人沈某甲，由龔某某、余本娟、周劍鋒等人出資，以沈某甲的名義借款65萬給姚某某并簽下借條，沈某甲虛假走賬后，姚某某按照龔某某的要求通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的方式將大部分錢款還給龔某某、沈某甲等人，姚某某實(shí)際得款0.5萬。

2017年10月10日，被告人龔某某、周劍鋒以歸還利息為由，再次以周劍鋒的名義借款20萬元給姚某某并簽下借條，周劍鋒虛假走賬后，姚某某取現(xiàn)20萬后交給龔某某，實(shí)際未得款。

2017年11月13日，被告人龔某某以歸還利息為由，通過自己的銀行卡借款18萬給姚某某并簽下借條，姚某某取現(xiàn)18萬歸還給龔某某，實(shí)際未得款。

2018年2月24日，被告人周劍鋒讓姚某某歸還自己的利息，介紹姚某某向徐某甲（另行處理）借款8萬元，扣除徐某甲借款利息1萬，周劍鋒得款7萬元，姚某某未得款。

2018年6月30日，被告人周劍鋒為歸還其自己對外的欠款，讓姚某某向張某某借款15萬元，姚某某收到借款后，按照周劍鋒的要求轉(zhuǎn)賬給沈某乙12.75萬元。

2.2018年3月至2018年6月期間，被告人姚艷卿伙同他人，以非法占有為目的，多次幫助被害人姚某某償還債務(wù)為由，并通過虛高借條、虛假流水的方式，騙取姚某某向其借款，致使姚某某簽下高額債務(wù)，具體情況如下：

2018年3月16日，被告人姚艷卿以幫助姚某某歸還40萬元百家樂賭債為由，由其自己出資，以李某甲的名義借款75萬元給姚某某，并讓姚某某將上述借款全額轉(zhuǎn)賬到姚艷卿本人賬戶內(nèi)，因姚某某提出還需歸還徐某甲借款，姚艷卿又轉(zhuǎn)賬7萬元至姚某某賬戶。

2018年4月14日，被告人姚艷卿以歸還借款利息為由，介紹姚某某向代某某借款15萬元，姚某某于2018年4月16日轉(zhuǎn)賬12萬元給姚艷卿，姚某某實(shí)際得款3萬元。

2018年5月3日，被告人姚艷卿繼續(xù)以歸還借款利息為由，介紹姚某某向代某某借款15萬元，姚某某取現(xiàn)15萬元交于姚艷卿，姚某某分文未得。

2018年6月19日，被告人姚艷卿以讓姚某某歸還40萬元賭債為由，騙取姚某某向其借款50萬元，然后讓姚某某將上述借款全額轉(zhuǎn)賬到鄭某某（另行處理）賬戶，鄭某某轉(zhuǎn)賬50萬元轉(zhuǎn)給姚艷卿，姚艷卿將其中24萬余元轉(zhuǎn)給出資人胡某某（另行處理），其余款項(xiàng)自己截留。

（二）詐騙被害人周某甲、周某乙的犯罪事實(shí)

2016年6月至2018年7月期間，被告人龔某某、周劍鋒、沈某甲、高虎相互結(jié)伙、分別結(jié)伙并伙同他人，以非法占有為目的，以幫助被害人周某甲償還債務(wù)為由，誘使周某甲、周某乙多次向其借款，再通過虛走銀行流水，虛高借條的方法，致使被害人欠下巨額債務(wù)，具體情況如下：

2016年5月3日，被害人周某甲為償還賭債經(jīng)趙某某（另案處理）介紹向被告人龔某某借款，龔某某轉(zhuǎn)賬30萬元給周某甲，扣除利息4.5元，周某甲實(shí)際得款25.5萬元。

2016年6月2日，被害人周某甲為償還賭債向被告人龔某某借款，龔某某使用其妻子余本娟的賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元給被告人周劍鋒，周劍鋒借款20萬給周某甲，周某甲實(shí)際得款20萬元。

2016年6月27日，被害人周某甲為償還賭債向龔某某借款，龔某某將被告人高虎介紹給周某甲，高虎轉(zhuǎn)賬10萬元給周某甲，扣除利息2萬，周某甲實(shí)際得款8萬元。

2016年7月19日，被害人周某甲向被告人高虎借款，高虎轉(zhuǎn)賬20萬給周某甲，扣除利息4.5萬元，周某甲實(shí)際得款15.5萬元。

2016年8月22日，被害人周某甲向被告人龔某某借款，龔某某借款10萬元給周某甲，扣除之前及當(dāng)次借款的利息5萬元，周某甲實(shí)際得款5萬元。

2016年8月26日，被害人周某甲向被告人高虎借款，高虎轉(zhuǎn)賬35萬元給周某甲，扣除15.2萬元作為之前及當(dāng)次借款的利息，周某甲實(shí)際得款19.8萬元。

2016年8月30日，被害人周某甲向被告人龔某某借款，龔某某通過被告人余本娟的銀行卡轉(zhuǎn)賬20萬元給周某甲，扣除之前及當(dāng)次借款的利息10.5萬元，周某甲實(shí)際得款9.5萬元。

2016年10月23日，被告人高虎以歸還之前借款利息為由，讓周某甲向高某乙（另案處理）借款18萬元，并通過高某乙的銀行賬戶向周某甲轉(zhuǎn)賬18萬元，周某甲取現(xiàn)18萬元交給高虎，實(shí)際未得款。

2016年11月4日，被告人高虎以歸還之前借款利息為由，讓被害人周某甲向張某某借款20萬元，并通過張某某的銀行賬戶向周某甲轉(zhuǎn)賬20萬元，周某甲取現(xiàn)17萬元交給高虎，實(shí)際得款3萬元。

2016年11月5日，被害人周某甲向被告人龔某某借款5萬，實(shí)際得款5萬。

2016年11月7日，被告人高虎以歸還利息為由，讓被害人周某甲向張某某借款20萬元，周某甲取現(xiàn)3.5萬交給張某某，轉(zhuǎn)賬給高虎指定賬戶8萬元，實(shí)際得款8.5萬元。

2016年11月16日，被害人周某甲向被告人龔某某借款30萬元，龔某某通過余本娟的賬戶向周某甲轉(zhuǎn)賬30萬元，周某甲取現(xiàn)5萬元給龔某某，實(shí)際得款25萬元。

2016年12月1日，被害人周某甲為歸還賭債，向龔某某借款25萬元，龔某某通過余本娟的賬戶向周某甲轉(zhuǎn)賬25萬元，周某甲取現(xiàn)6萬元給龔某某，實(shí)際得款19萬元。

2017年1月18日，為將之前的借款利息平賬，被告人龔某某讓被害人周某甲簽下123.5萬元的借條，并通過余本娟的銀行賬戶先后兩次轉(zhuǎn)賬共計(jì)123.5萬元給周某甲，周某甲共取現(xiàn)118.5萬給龔某某，實(shí)際得款5萬元。

2017年3月15日，被告人高虎伙同沈某乙（另案處理）以平被害人周某甲之前的借款以及周某甲欠趙某某的賭債為由，以周某甲作為擔(dān)保人，讓周某甲的兒子被害人周某乙簽下一張向高某乙借款140萬元的借條和一張向沈某乙借款126萬的借條并虛假走賬，周某甲、周某乙實(shí)際未得款。

2017年3月28日，被告人高虎以歸還利息為由，伙同李某乙（另案處理）向被害人周某甲分別虛假走賬25萬元、24萬元，周某甲取現(xiàn)后交給高虎、李某乙，實(shí)際未得款。

2018年6月，被告人高虎及高某乙分別向法院提起民事訴訟，要求周某甲、周某乙歸還欠款213萬元并勝訴。

2017年6月15日，被告人龔某某以要求周某甲歸還利息為由，讓周某甲的兒子周某乙向余本娟借款70萬元，向周劍鋒借款80萬元并虛假走賬。周某乙取現(xiàn)100萬交給龔某某，然后根據(jù)龔某某的要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)43.5萬元，周某乙實(shí)際得款6.5萬元。

2017年7月21日，被告人龔某某再次以要求周某甲歸還利息為由，讓周某甲的兒子周某乙向沈某甲借款50萬元并虛假走賬，周某乙取現(xiàn)50萬元交給龔某某，實(shí)際未得款。

（三）被告人姚艷卿尋釁滋事的犯罪事實(shí)

2018年8月至10月間，被告人姚艷卿糾集楊某某、高某甲（均另案處理），多次至本區(qū)**路**弄**號樓**室**室被害人姚某某及其母親章某甲住處，采用對姚某某的家人進(jìn)行滋擾，在門口噴油漆等軟暴力的方式進(jìn)行索債。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人姚某某的陳述及辨認(rèn)筆錄；2.被害人周某甲、周某乙的陳述；3.被害人章某乙的陳述及辨認(rèn)筆錄；4.證人鄭某某、代某某、龔某乙、李某丙、胡某某、徐某甲、張某某、沈某乙、徐某乙、高某乙、章某乙、岳某某等人的證言；5.證人楊某某、高某甲的證言；6.被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、姚艷卿、高虎、沈某甲的供述及辯解；7.涉案人員銀行賬戶流水及部分借條、收條、借款合同；8.接警記錄及相關(guān)照片；9.《民事判決書》及相關(guān)審理材料；10.上海市公安局寶山分局出具的《抓獲工作情況》；11.各被告人的前科材料及戶籍材料等。

本院認(rèn)為，被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、沈某甲、姚艷卿、高虎相互結(jié)伙、分別結(jié)伙或者伙同他人，形成惡勢力犯罪團(tuán)伙，以非法占有為目的，采用“套路貸”的方法詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人姚艷卿又伙同他人，采用滋擾、噴涂油漆辱罵等軟暴力方式進(jìn)行索債，破壞社會(huì)秩序，情節(jié)惡劣，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、沈某甲、姚艷卿、高虎已著手實(shí)施詐騙犯罪，因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人高虎系累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從從重處罰。被告人余本娟如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人姚艷卿判決以前犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，數(shù)罪并罰。本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：錢青峰

2019年10月12日

附：

1.被告人龔某某、余本娟、周劍鋒、姚艷卿、高虎現(xiàn)羈押于寶山區(qū)看守所，被告人沈某甲現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話1592129****）。

2.案卷材料和證據(jù)八冊。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪

......?

第二十三條已經(jīng)著手實(shí)施犯罪，因犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第六十五條被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

......?

第六十七條......?

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，處判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下，數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的額，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百九十三條有下列尋釁滋事行為之一，破壞社會(huì)秩序的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制。

......?

（二）追逐、攔截、辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣的；

......?

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

......?