吉安縣人民檢察院

起 訴 書

吉縣檢刑訴〔2020〕27號

被告人龍某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3624301976********，漢族，小學文化，務工，戶籍地為江西省吉安市永新縣**鄉(xiāng)**村**組**號，居住地為吉安縣**房。

被告人朱某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4416241982********，漢族，高中文化，個體，戶籍地、居住地均為江西省吉安市吉安縣**路**小區(qū)**號。

上述被告人因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月26日被吉安縣公安局取保候審，2月14日由本院決定取保侯審。

本案由吉安縣公安局偵查終結，以被告人龍某某、朱某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月19日、20日已分別告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，被告人同意本案適用普通程序審理，審查了全部案件材料。2020年2月24日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月18日16時許，被告人龍某某在其務工的吉安縣城**路**小區(qū)旁的“**養(yǎng)生館”門外拾得余某某遺失的一張農(nóng)商銀行儲蓄卡，便告知該館老板被告人朱某某并請幫忙用該館的POS機刷卡套現(xiàn)。朱某某因知道在該POS機消費1000元以下無須密碼和簽名、且每日只能消費3筆，便連續(xù)3次刷卡消費各1000元共計3000元，扣除20元手續(xù)費后在微信上將2980元轉給了龍某某。龍某某收錢后說，如果明天還能刷卡套現(xiàn)就給朱某某和同事謝某某買衣服。第二天上午8時許，朱某某在自己家中用該POS機刷卡套現(xiàn)3000元，然后到館內將其中1000元微信轉給店員謝某某買衣服。

案發(fā)后，贓款6000元已追繳退還給被害人余某某。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：常住人口信息、歸案情況說明、扣押決定書、清單、照片及發(fā)還清單、POS機商戶基本信息及消費記錄、余某某銀行交易明細、朱某某微信轉賬截圖、余某某領條及涼解書；2、證人謝某某的證言；3、被害人余某某的陳述；4、被告人龍某某、朱某某的供述與辯解；4、訊問錄音錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人龍某某、朱某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人龍某某、朱某某共同以非法占有為目的，冒用他人銀行卡進行刷卡套現(xiàn)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項、第二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。其無違法犯罪前科、且具有退繳贓款和認罪認罰的量刑情節(jié)，建議分別判處被告人龍某某、朱某某拘役6個月緩刑1年、并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

吉安縣人民法院

檢察員：張萬軍

2020年3月3日

附：

1．被告人龍某某、朱某某現(xiàn)取保侯審在各自家中。

2．案卷材料和證據(jù)2冊。

3．《認罪認罰具結書》2份。

4．《量刑建議書》1份。