浙江省杭州市上城區(qū)人民檢察院

起????訴????書

上檢公訴刑訴〔2019〕12號

被告人黃某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3607301987********，漢族，文化程度大學本科，系浙江**管理有限公司、杭州**網(wǎng)絡科技有限公司原實際控制人，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**號，現(xiàn)住杭州市江干區(qū)**幢**單元**室。2011年9月因嫖娼被義烏市公安局行政拘留十日。因本案于2018年8月7日被杭州市公安局上城區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日被變更強制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某某，女，1989年**月**日出生，身份證號碼6501021989********，漢族，文化程度大學本科，系浙江**管理有限公司原運營主管，戶籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)**路**號**號樓**單元**室，現(xiàn)住杭州市余杭區(qū)**路**幢**單元**室。因本案于2018年10月17日被杭州市公安局上城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人瓦某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼6201231990********，漢族，文化程度大學本科，系浙江**管理有限公司原客服、運營經(jīng)理，戶籍所在地甘肅省榆中縣**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住杭州市蕭山區(qū)**路**公寓**幢**室。因本案于2018年10月17日被杭州市公安局上城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局上城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃某、馬某某、瓦某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知各被告人有權(quán)委托辯護人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，依法延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年8月，被告人黃某在本市江干區(qū)**大廈**幢**室注冊成立浙江**管理有限公司（以下簡稱**公司）。同年10月，黃某在未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準的情況下，以**公司名義上線運營理財平臺“**理財”，先后將“車貸”“現(xiàn)金貸”等借款材料作為投資標的，以年化收益9%-13%為誘餌，通過網(wǎng)絡推廣方式，吸引社會公眾到平臺注冊，入金理財。被告人馬某某作為**公司的運營主管，負責標的發(fā)布、平臺推廣等工作。被告人瓦某某作為公司客服，負責受理客戶咨詢，以打消客戶對平臺風險的疑慮，并根據(jù)后臺已注冊未入金的客戶數(shù)據(jù)，主動聯(lián)系客戶，說服客戶充值入金理財。后上述投資資金除了被用于平臺兌付外，均流入黃某實際控制的陳某甲、陳某乙等關(guān)系人賬戶，被黃某用于經(jīng)營活動。

2018年1月，被告人黃某通過中介劉某某、陶某某，將**公司以及“**理財”平臺，以人民幣4100萬元的價格整體轉(zhuǎn)讓給胡某某（另案處理）實際控制的上海**實業(yè)有限公司。同年3月，**公司整體搬遷至本市上城區(qū)**路**號**大廈**室辦公。胡某某在收購**公司后，未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準，以自己實際控制的多家公司的借款材料作為投資標的，以上述同樣的方式吸引社會公眾到平臺注冊，入金理財。期間，被告人馬某某仍負責公司平臺宣傳推廣。被告人瓦某某作為運營經(jīng)理，負責標的發(fā)布、平臺對接以及部分客服工作。后上述投資款除了被用于兌付投資人、支付4100萬元股權(quán)受讓款外，均流入胡某某實際控制的泉州**珠寶貿(mào)易有限公司賬戶，被胡某某用于經(jīng)營活動。

截至目前，“**理財”平臺通過上述方式向徐某某等2萬余名投資人吸收資金合計人民幣5.65億余元，造成投資人資金損失合計人民幣3976萬余元。

2018年8月7日，被告人黃某向公安機關(guān)投案；同年10月17日，被告人馬某某、瓦某某被公安機關(guān)傳喚到案。案發(fā)后，被告人黃某退贓人民幣200萬元，馬某某退贓人民幣20萬元，瓦某某退贓人民幣3.6112萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：電腦、打印機、顯示器、U盾等被扣押物品照片；

2.書證：調(diào)取證據(jù)通知書、工商登記資料、現(xiàn)場照片、網(wǎng)頁截圖、支付業(yè)務服務協(xié)議、開戶信息、民事判決書、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股權(quán)轉(zhuǎn)讓材料、記賬憑證、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)、銀行流水明細、企業(yè)管理咨詢服務協(xié)議、情況說明、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、立案決定書、逮捕證、司法暫扣款票據(jù)、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、行政處罰決定書、歸案經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人徐某某、周某甲、駱某某、周某乙、陳某乙、陶某某、劉某某、王某某、胡某某、虞某某、陳某丙、李某某、張某某、宋某某、邱某某、邵某某、焦某某、鄭某某、陳某丁、陳某戊等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人黃某、馬某某、瓦某某的供述和辯解；

4.勘驗、檢查等筆錄：搜查筆錄及清單、查封筆錄及清單、網(wǎng)絡在線提取工作記錄；

5.電子數(shù)據(jù)：投資數(shù)據(jù)光盤、簽約錄像及錄音光盤、銀行交易明細光盤。

本院認為，被告人黃某伙同馬某某、瓦某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究三名被告人的刑事責任。系共同犯罪，應適用《刑法》第二十五條第一款。被告人黃某系主犯，應適用《刑法》第二十六條第一款、第四款；被告人馬某某、瓦某某系從犯，應適用《刑法》第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

杭州市上城區(qū)人民法院

檢?察?員：戴?麗

二○一九年一月九日

附：

1.被告人黃某、馬某某、瓦某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.刑事偵查卷宗七十七冊及證人名單一份。???