始興縣人民檢察院

起?訴?書

始檢公訴刑訴〔2020〕36號

????被告人黃某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼4402221976********，漢族，中專文化，始興縣**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人,系始興縣第*屆政協(xié)委員。戶籍所在地廣東省深圳市福田區(qū)，住廣東省深圳市市轄區(qū)***街道辦**大廈**座**。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年11月5日被始興縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月19日被依法逮捕，現(xiàn)羈押于始興縣看守所。2008年8月19日，黃某被珠海市中級人民法院以走私普通貨物罪判處有期徒刑三年，緩刑五年。

本案由始興縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月19日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月19日、4月30日退回始興縣公安局補(bǔ)充偵查，始興縣公安局于2020年3月16日、5月11日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年4月17日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、2013年春節(jié)左右，時任仁化縣****產(chǎn)品有限公司法定代表人陳某六、總監(jiān)陳某美等人，因公司資金周轉(zhuǎn)需要，向黃某提出借款500萬元。黃某通過其妻子莫某（始興縣***酒店管理有限公司法定代表人），以始興縣**酒店管理有限公司樓層裝修名義與佛岡***裝飾建材有限公司簽訂了虛構(gòu)的房屋精裝修工程合同書，并以始興縣**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司部分商業(yè)用房作為抵押擔(dān)保，向中國**銀行股份有限公司**支行申請貸款1000萬元。2013年6月7日，該筆貸款獲得審批并通過委托定向支付劃扣到佛岡***裝飾建材有限公司賬戶，次日從上述帳戶轉(zhuǎn)賬600萬元到廣東**投資有限公司賬戶。2013年6月8日，黃某指使莫林與仁化縣***特產(chǎn)有限公司簽訂了借款合同，約定借款期限為24個月，借款利息為月利率2.2%。時任廣東**投資有限公司實際控股人李某源，按照黃某的要求將其中500萬元于同日轉(zhuǎn)賬到仁化縣****產(chǎn)品有限公司賬戶上。之后雙方簽訂借款補(bǔ)充協(xié)議，約定仁化縣****產(chǎn)品有限公司已經(jīng)按照合同規(guī)定向莫某支付完全利息至2014年3月31日，計息日從2014年4月1日開始計算，借款利息為月利率2.8%，借款期限至2015年6月30日。截至2019年7月22日案發(fā)時，仁化縣****產(chǎn)品有限公司未歸還500萬本金，黃某共收取了仁化縣****產(chǎn)品有限公司的支付的利息共計約139.6萬元,需歸還的銀行500萬貸款利息為221.45萬元。

2、2013年6月9日，黃某將從中國**銀行股份有限公司**支行貸得的100萬貸款轉(zhuǎn)借給周某耀，并與周某耀簽訂了借款合同，約定借款期限自2013年6月9日起至9月8日止，借款利息為月利率3%，黃某在扣除第一個月利息3萬元后將剩余的97萬元通過莫某的賬戶轉(zhuǎn)賬到周某耀妻子劉某麗的賬戶上。借款合同到期后周某耀未還本息，雙方將借款期限延期至2013年12月9日。之后因借款人周某耀未如期歸還本金和支付利息，黃某將周某耀訴至**縣人民法院，2016年2月5日雙方達(dá)成和解協(xié)議，周某耀以粵HJ****號牌車輛折抵本金97.67萬元，剩余的標(biāo)的款及利息合計20萬周某耀在2016年4月1日前付清，但之后周某耀未支付剩余的20萬元。截至雙方達(dá)成和解協(xié)議時，黃某共收取了周某耀支付的利息共計18萬元，需歸還的銀行100萬貸款利息為22.32萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人供述和辯解。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人黃某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，以虛構(gòu)裝修貸款合同的欺騙手段，套取了中國工商銀行股份有限公司始興支行貸款1000萬元，將其中的600萬貸款以高于銀行同期的利息轉(zhuǎn)借給他人。根據(jù)借款合同約定的利息計算，在借款合同期限內(nèi)黃某向借款人可收取的利息合計約為327萬元，扣除在借款期限向銀行支付的利息91.94萬元后，可實現(xiàn)的違法所得數(shù)額約為235.06萬元，數(shù)額巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。黃某因意志以外的原因，未實際取得約定的全部利息，扣除同期銀行利息后未實際獲利，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照犯罪既遂從輕或者減輕處罰。被告人黃某到案后如實供述自己的罪行，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

始興縣人民法院

????????????????????????????????????檢察官：巫福生

???????????????????????????????????2020年5月22日

??????????????????????????????????????（院?。?/span>

附：

1.被告人黃某現(xiàn)羈押于始興縣看守所；

2.案卷材料8冊隨案移送；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份。