福建省羅源縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

羅檢一部刑訴〔2020〕160號(hào)　

　　被告人黃某甲，女，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501231979********，漢族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，出生地福建省羅源縣，戶(hù)籍地福建省羅源縣**鄉(xiāng)**號(hào)，現(xiàn)住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**單元，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月22日被羅源縣公安局取保候?qū)彙?020年9月2日經(jīng)本院決定，同日由羅源縣公安局重新取保候?qū)彙?/span>

本案由羅源縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月28日向本院移送起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人黃某甲于2014年11月至2017年10月期間，在羅源縣**店面組織了基本單位為人民幣（下同）500元的民間標(biāo)會(huì)兩場(chǎng)、基本單位為1000元的民間標(biāo)會(huì)三場(chǎng)，以已中標(biāo)會(huì)員每期固定交納全額會(huì)款、未中標(biāo)會(huì)員交納中標(biāo)金額，會(huì)東在第一期收取整會(huì)款后從第二期開(kāi)始每期固定交納全額會(huì)款的方式運(yùn)作。具體情況如下：

一、2014年11月1日，被告人黃某甲組織了第一場(chǎng)參加人數(shù)為61名（包括會(huì)東）、基本單位為500元的民間標(biāo)會(huì)，同月15日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每年標(biāo)會(huì)18次，原計(jì)劃于2018年3月1日結(jié)束。被告人黃某甲于2017年10月15日開(kāi)展標(biāo)會(huì)后倒會(huì)，開(kāi)展標(biāo)會(huì)53次，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款124.37萬(wàn)元。

二、2015年5月1日，被告人黃某甲組織了第二場(chǎng)參加人數(shù)為51名（包括會(huì)東）、基本單位為1000元的民間標(biāo)會(huì)，同月15日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每年標(biāo)會(huì)18次，原計(jì)劃于2018年2月1日結(jié)束。被告人黃某甲以“**”名義作為會(huì)員參加該會(huì)1名，在第26次標(biāo)會(huì)時(shí)中標(biāo)，于2017年9月15日開(kāi)展標(biāo)會(huì)后倒會(huì)，開(kāi)展標(biāo)會(huì)43次，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款173.56萬(wàn)元，其中，其交納會(huì)款為3.425萬(wàn)元，向其他會(huì)員收取會(huì)款為170.135萬(wàn)元。

三、2015年8月5日，被告人黃某甲組織了第三場(chǎng)參加人數(shù)為51名（包括會(huì)東）、基本單位為1000元的民間標(biāo)會(huì)，同月20日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每年標(biāo)會(huì)18次，原計(jì)劃于2018年5月5日結(jié)束。被告人黃某甲以“**”名義作為會(huì)員參加該會(huì)1名，在第26次標(biāo)會(huì)時(shí)中標(biāo)，于2017年10月20日標(biāo)會(huì)后倒會(huì)，開(kāi)展標(biāo)會(huì)40次，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款153.8萬(wàn)元，其中，其交納會(huì)款為3萬(wàn)元，向其他會(huì)員收取會(huì)款為150.8萬(wàn)元。

四、2015年12月1日，被告人黃某甲組織了第四場(chǎng)參加人數(shù)為56名（包括會(huì)東）、基本單位為500元的民間標(biāo)會(huì)，同月15日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每年標(biāo)會(huì)24次，原計(jì)劃于2018年3月15日結(jié)束。被告人黃某甲以“**”名義作為會(huì)員參加該會(huì)1名，在第29次標(biāo)會(huì)時(shí)中標(biāo)，于2017年9月15日開(kāi)展標(biāo)會(huì)后倒會(huì)，開(kāi)展標(biāo)會(huì)43次，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款90.47萬(wàn)元，其中，其交納會(huì)款為1.59萬(wàn)元，向其他會(huì)員收取會(huì)款為88.88萬(wàn)元。

五、2017年3月20日，被告人黃某甲組織了第五場(chǎng)參加人數(shù)為43名（包括會(huì)東）、基本單位為1000元的民間標(biāo)會(huì)，次月5日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，每年標(biāo)會(huì)18次，原計(jì)劃于2019年7月5日結(jié)束。被告人黃某甲于2017年8月20日開(kāi)展標(biāo)會(huì)后倒會(huì)，開(kāi)展標(biāo)會(huì)8次，累計(jì)收取會(huì)員會(huì)款26.5萬(wàn)元。

被告人黃某甲組織的上述五場(chǎng)民間標(biāo)會(huì)收取會(huì)員會(huì)款共計(jì)560.685萬(wàn)元，造成會(huì)員黃某乙損失4.52萬(wàn)元、周某某損失5.495萬(wàn)元、陳某某損失2.89萬(wàn)元、宋某某損失5萬(wàn)元，共計(jì)17.905萬(wàn)元。案發(fā)后，被告人黃某甲賠償黃某乙5000元、陳某某3000元、宋某某5000元，周某某?10000元，并取得黃某乙等4人諒解。

被告人黃某甲于2019年10月22日到公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人黃某甲的戶(hù)籍信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢(xún)記錄、會(huì)單復(fù)印件、房屋登記信息證明、諒解書(shū)、計(jì)劃還款協(xié)議、收款條；

2.證人證言：證人黃某乙、周某某、陳某某、宋某某的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人黃某甲的供述；

4.辨認(rèn)筆錄：證人黃某乙、周某某、陳某某、宋某某對(duì)被告人黃某甲的辨認(rèn)筆錄；

5.其它證明材料：到案經(jīng)過(guò)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，組織、利用民間“會(huì)”，非法吸收資金560.685萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成參會(huì)人員損失17.905萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，可以減輕處罰；賠償會(huì)員部分損失，并取得諒解，酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第五條、第六十一條、第六十七條第一款、第七十二條第一款及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人黃某甲有期徒刑一年十個(gè)月，可適用緩刑，并處罰金人民幣4萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百一十四條第二款的規(guī)定，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

羅源縣人民法院

?????????????????????????????檢??察??官：章學(xué)娟

檢察官助理：楊玉娟

???????????????????????????2020年9月28日

附件：1.被告人黃某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。