福州市長(zhǎng)樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)檢二部刑訴〔2020〕319號(hào)

被告人黃某甲，女，1947年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3501261947********，漢族，文盲，無業(yè)，戶籍地福州市長(zhǎng)樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**房**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年9月12日被福州市長(zhǎng)樂區(qū)公安局刑事拘留；2019年9月13日，被福州市長(zhǎng)樂區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年9月13日經(jīng)本院決定，同日由福州市長(zhǎng)樂區(qū)公安局重新執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市長(zhǎng)樂區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月10日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：2013年9月至2016年9月，被告人黃某甲未經(jīng)有關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)許可，先后在福州市長(zhǎng)樂區(qū)**鎮(zhèn)一帶組織了以被告人黃某甲為會(huì)首并吸收不特定的社會(huì)公眾人員參加的“民間互助會(huì)”3班。其中，被告人黃某甲組織的第一班會(huì)會(huì)值為人民幣1000元，2013年9月20日起標(biāo)，共吸收參會(huì)名數(shù)78名（含會(huì)首），至倒會(huì)時(shí)該班會(huì)的參會(huì)人員已加會(huì)款計(jì)人民幣5066800元；被告人黃某甲組織的第二班會(huì)會(huì)值為人民幣1000元，2014年5月10日起標(biāo)，共吸收參會(huì)名數(shù)76名（含會(huì)首），至倒會(huì)時(shí)該班會(huì)的參會(huì)人員已加會(huì)款計(jì)人民幣3806960元；被告人黃某甲所組織的第三班會(huì)會(huì)值為人民幣1000元，2015年9月15日起標(biāo)，共吸收參會(huì)名數(shù)80名（含會(huì)首），至倒會(huì)時(shí)該班會(huì)的參會(huì)人員已加會(huì)款計(jì)人民幣1678180元。

2016年9月間，被告人黃某甲經(jīng)營(yíng)的上述3班“民間互助會(huì)”全部倒會(huì)。經(jīng)福州閩航會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行商定程序報(bào)告：被告人黃某甲組織的3班民間互助會(huì)全部會(huì)員已標(biāo)（含會(huì)首款）總金額為人民幣10551940元，3班會(huì)全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為人民幣2191040元。被告人黃某甲所經(jīng)營(yíng)的民間互助會(huì)造成黃某丙、黃某丑、黃某乙等23名參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失人民幣1630540元。案發(fā)后，被告人黃某甲及其家屬已對(duì)黃某丙、黃某丑、黃某乙等23名參會(huì)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，并且得到了上述23名參會(huì)人員的諒解。

2019年9月12日，被告人黃某甲在福州市長(zhǎng)樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**房**號(hào)被福州市長(zhǎng)樂區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：戶籍證明、違法犯罪記錄查詢情況說明、抓獲經(jīng)過、會(huì)單、刑事諒解書、報(bào)案會(huì)員損失統(tǒng)計(jì)表等；

2.證人證言：證人蔣某甲、蔣某乙、蔣某丙的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某丙、黃某丑、黃某乙、黃某丁、黃某戊、柯某某、楊某某、林某甲、黃某己、魏某某、黃某庚、李某甲、王某甲、林某乙、林某丙、黃某辛、黃某壬、黃某癸、林某丁、王某乙、李某乙、黃某子、蔣某丁的陳述；

4.被告人黃某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人黃某丙、黃某丑、黃某乙、黃某丁、黃某戊的辨認(rèn)筆錄；

6.鑒定意見：福州閩航會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行商定程序的報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲以牟利為目的，未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，利用民間互助會(huì)形式非法吸收公眾存款達(dá)人民幣10551940元，擾亂金融秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市長(zhǎng)樂區(qū)人民法院

檢察員：程高捷

檢察官助理：李增浩

2020年9月25日

附：1.被告人黃某甲現(xiàn)已被取保候?qū)彙?/span>

2.卷宗4冊(cè)計(jì)471頁(yè)、補(bǔ)充材料11頁(yè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

4.量刑建議書1份。