江蘇省啟東市人民檢察院

起?訴?書

啟檢二部刑訴〔2020〕455號(hào)

被告人黃某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3206261964********，漢族，高中文化，案發(fā)前系上海**資產(chǎn)管理股份有限公司啟東分公司負(fù)責(zé)人，戶籍所在地江蘇省啟東市，住啟東市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人黃某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月30日被啟東市公安局取保候?qū)彙?020年8月27日，本院決定對(duì)被告人黃某甲取保候?qū)?，同日由啟東市公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由啟東市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

上海**資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）成立于2014年7月。2015?年4?月至2016?年12?月期間，**公司以為相關(guān)企業(yè)(項(xiàng)目)融資并承諾支付高額利息為誘餌向社會(huì)不特定人員吸收資金，涉案資金達(dá)5億余元（以下幣種相同），至案發(fā)未兌付資金達(dá)1.9億余元。

**公司于2015?年10?月27?日在啟東設(shè)立上海**資產(chǎn)管理股份有限公司啟東分公司（以下簡(jiǎn)稱**啟東分公司），任命被告人黃某甲為**啟東分公司負(fù)責(zé)人。2015年8月至2016年12月期間，**啟東分公司在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，借助電視媒體、親友推薦和線下門店等平臺(tái)廣為宣傳，以支付年化收益率8%-15.8%的高額利息為誘餌，銷售“金榮農(nóng)業(yè)”、“影收寶”、“國(guó)迎嘉駿轉(zhuǎn)讓計(jì)劃?”等理財(cái)產(chǎn)品，招攬投資者簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及服務(wù)協(xié)議》、《標(biāo)的資產(chǎn)收益轉(zhuǎn)讓及服務(wù)協(xié)議》等，向不特定公眾吸收資金。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，2015年8月至2016年12月，扣除黃某甲自買金額后，**啟東市分公司向404人銷售理財(cái)產(chǎn)品合同金額60550000元，實(shí)收投資金額56010000元，已兌付金額28158979.20元，未兌付本金30924520元，實(shí)際損失金額29088775.07元，涉及236人。

2017年1月，蔡某某（另案處理）經(jīng)**公司高管郭某某（另案處理）介紹至**啟東分公司與被告人黃某甲等人的銷售團(tuán)隊(duì)對(duì)接，并在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)邀請(qǐng)投資人參加產(chǎn)品發(fā)布會(huì)等形式進(jìn)行宣傳，以支付年化收益率10%至13%的高額利息為誘餌，銷售浙江國(guó)迎投資股份有限公司的融資租賃新能源物流汽車?yán)碡?cái)產(chǎn)品，招攬投資者簽訂《租金收益轉(zhuǎn)讓及服務(wù)協(xié)議》，向不特定公眾吸收資金。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，2017年1月至2017年7月期間，共向119名自然人銷售理財(cái)產(chǎn)品合同金額2030萬(wàn)元，實(shí)際吸收投資金額1445.9657萬(wàn)元，均未兌付。

被告人黃某甲在上述期間，其個(gè)人銀行賬戶收到工資、提成等共計(jì)612166.60元，扣除其代墊開支233269元后，凈收款合計(jì)379897.60元。

被告人黃某甲于2019年5月30日經(jīng)民警電話通知后自動(dòng)投案，歸案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.啟東市公安局調(diào)取的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、《租金收益轉(zhuǎn)讓及服務(wù)協(xié)議》、被告人黃某甲的戶籍證明等書證；

2.證人黃某乙、徐某某、季某某等人的證言；

3.被告人黃某甲及另案處理犯罪嫌疑人蔡某某、江某某、郭某某等人的供述和辯解；

4.上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲伙同他人違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，系犯罪單位的直接責(zé)任人員，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲伙同他人共同故意實(shí)施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人黃某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人黃某甲犯罪后自動(dòng)投案，歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省啟東市人民法院

檢察官：崔達(dá)華

2020年9月22日

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附件：

1.被告人黃某甲現(xiàn)取保候?qū)徲趩|市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾陸冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。