浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕1342號(hào)

被告人黃某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811994********，漢族，文化程度大專，農(nóng)民，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年6月17日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月24日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪，于2019年10月24日移送本院審查起訴，本院于同年10月31日?qǐng)?bào)送紹興市人民檢察院審查起訴。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年12月12日、2020年2月24日兩次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局于2020年3月24日補(bǔ)查重報(bào)。紹興市人民檢察院于2020年4月24日將本案退回本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、集資詐騙

被告人黃某甲自2015年開始，通過微信從事少量?“代購”、數(shù)碼產(chǎn)品生意。后因經(jīng)營缺乏本金，不顧實(shí)際盈利能力，以明顯不合理的高額投資回報(bào)，向周某甲、周某乙、王某甲等18名社會(huì)不特定對(duì)象集資借款1億7260萬余元，并將借款用于歸還高利貸本息、盲目投資、購置房產(chǎn)、汽車及個(gè)人花費(fèi)，造成各被害人實(shí)際損失3758.11萬余元。具體如下：

1.?2016年8月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人王某甲借款共計(jì)2626.22萬余元，已歸還本息共計(jì)1995.77萬余元，造成實(shí)際損失630.44萬余元。

2.?2017年年初開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人朱某某借款共計(jì)760.64萬余元，已歸還本息共計(jì)739.29萬余元，造成實(shí)際損失21.34萬余元。

3.2017年2月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人周某甲借款共計(jì)2184.31萬余元，已歸還本息共計(jì)1971.95萬余元，造成實(shí)際損失94.35萬余元。

4.?2017年下半年開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人陳某甲蓀借款共計(jì)3773.37萬余元，已歸還本息共計(jì)2593.68萬余元，造成實(shí)際損失1179.68萬余元。

5.?2017年9月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人趙某某借款共計(jì)1062.83萬余元，已歸還本息共計(jì)920.47余萬元，造成實(shí)際損失142.35萬余元。

6.2017年11月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人周某乙借款共計(jì)567.31萬余元，已歸還本息共計(jì)495.48萬余元，造成實(shí)際損失71.82萬余元。

7.?2017年年底開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人張某某借款共計(jì)337.51萬余元，已歸還本息共計(jì)312.35萬余元，造成實(shí)際損失25.15萬余元。

8.?2018年2月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人錢某某借款共計(jì)4740.26萬余元，已歸還本息共計(jì)3959.09萬余元，造成實(shí)際損失781.16萬余元。被害人錢某某資金部分來源于傅某某一等20余某乙向某某投資。

9.?2018年6月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人李某某借款共計(jì)98.19萬余元，已歸還本息共計(jì)93.09萬余元，造成實(shí)際損失5.09萬余元。

10.?2018年11月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人楊某某借款共計(jì)12.55萬余元，已歸還本息5.49萬余元，造成實(shí)際損失7.05萬余元。

11.?2018年12月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人陳某乙借款共計(jì)98.21萬元，已歸還本息共計(jì)89.84萬余元，造成實(shí)際損失8.36萬余元。

12.?2019年1月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人應(yīng)某某借款共計(jì)635.89萬元，已歸還本息共計(jì)192.84萬元，造成實(shí)際損失443.05萬元。

13.?2019年1月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人林某某借款共計(jì)55.53萬元，已歸還本息8.44萬余元，造成實(shí)際損失47.08萬余元。

14.?2019年1月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人陳某丙借款共計(jì)140.93萬余元，已歸還本息87.31萬余元，造成實(shí)際損失53.61萬余元。

15.?2019年2月9日，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人洪某某借款共計(jì)80萬元，未歸還本息，造成實(shí)際損失80萬元。

16.2019年3月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人王某乙借款共計(jì)21.17萬元，已歸還本息共計(jì)0.58萬元，造成實(shí)際損失20.59萬元。

17.?2019年3月開始，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人嚴(yán)某某借款共計(jì)44.5萬元，已歸還本息共計(jì)36.54萬元，造成實(shí)際損失7.96萬元。

18.?2019年3月，被告人黃某甲以高額回報(bào)為誘餌，向被害人王某丙濤借款共計(jì)20.96萬余元，未歸還本息，造成實(shí)際損失20.96萬余元。

二、詐騙

1.2019年1月4日,被告人黃某甲隱瞞自己資不抵債的真相,?以購買公司需要資金為由，向被害人許某某騙取15萬元。

2.2019年2月，被告人黃某甲以代購貨物為由，實(shí)際未交付貨款，騙得王某乙共計(jì)價(jià)值3.61萬元人民幣的項(xiàng)鏈二條。

案發(fā)后，被告人黃某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、扣押決定書、扣押、發(fā)還物品清單、扣押物品照片等；

2.證人證言：證人黃某乙、黃某丙、鄧某某等的證言，歸案經(jīng)過；

3.被害人周某甲、周某乙、王某甲等的陳述；

4.被告人黃某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢驗(yàn)筆錄：搜查證及搜查筆錄，電子證物檢查工作記錄等；

6.電子數(shù)據(jù)：調(diào)取證據(jù)通知書及調(diào)取證據(jù)清單、支付寶數(shù)據(jù)光盤、微信數(shù)據(jù)光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲以非法占有為目的，采用詐騙方法實(shí)施非法集資行為，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任；又以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲一人犯數(shù)罪，應(yīng)予以并罰。鑒于其犯罪后能自首，依法可以從輕處罰。故對(duì)被告人黃某甲應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第二百六十六條、第六十九條、第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人黃某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院???????????????

?????????????????????????????????????副檢察長：***

?????????????????????????????????????2020年6月8日

附：

1.被告人黃某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；

2.移送偵查卷宗18冊(cè)；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

4.移送量刑建議書1份。