江門(mén)市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

江蓬檢二部刑訴〔2020〕Z280號(hào)

被告人黃某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4416221987********，漢族，文化程度中專(zhuān)，原惠州市**有限公司**，原深圳**有限公司**，戶(hù)籍所在地及現(xiàn)住址：廣東省龍川縣**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村**號(hào)。因涉嫌敲詐勒索罪于2020年5月30日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，經(jīng)江門(mén)市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至同年10月7日。

本案由江門(mén)市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年10月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

2012年5月，魏某乙（另案處理）與盧某某、吳某甲等人創(chuàng)立深圳市**有限公司，主要經(jīng)營(yíng)車(chē)輛抵押借貸業(yè)務(wù)，無(wú)從事金融放貸業(yè)務(wù)資格。該公司下設(shè)法務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、貸后部、客服部、業(yè)務(wù)部。其中，風(fēng)控部負(fù)責(zé)客戶(hù)貸款資質(zhì)審核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理，合同簽訂等工作；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理、工資發(fā)放等工作；貸后部負(fù)責(zé)對(duì)逾期客戶(hù)進(jìn)行電話催收、上門(mén)催收、拖車(chē)催收等工作；客服部負(fù)責(zé)提醒到期客戶(hù)還款、監(jiān)控抵押車(chē)輛等工作；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣、招攬客戶(hù)等工作。為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和規(guī)避法律責(zé)任，2014年2月至2017年3月期間，魏某乙、葉某某（另案處理）伙同吳某乙、陳某某（二人均另案處理）等人先后注冊(cè)成立深圳**有限公司、深圳**有限公司、深圳市**有限公司、深圳市**有限公司等，同時(shí)，將深圳市**有限公司變更為深圳市**有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）。該系列公司在未取得存儲(chǔ)、借貸資質(zhì)的情況下，成立“**”P(pán)2P平臺(tái)，該平臺(tái)吸收資金后，進(jìn)行車(chē)輛抵押借貸業(yè)務(wù)。為擴(kuò)大“**”汽車(chē)抵押貸款品牌規(guī)模，該公司先后成立“**”廣州、中山、清遠(yuǎn)、梅州、惠州、珠海、肇慶及深圳寶安、深圳福田、深圳龍華、佛山禪城、佛山順德、東莞長(zhǎng)安、東莞塘廈、東莞南城等多家分公司。同時(shí)進(jìn)一步發(fā)展“**”汽車(chē)抵押貸款品牌，先后成立**江門(mén)、佛山、廣州、成都、綿陽(yáng)、南充、重慶、深圳寶安等分公司負(fù)責(zé)招攬業(yè)務(wù)。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，逾期客戶(hù)逐漸增多，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，該公司將貸后部門(mén)從**公司分離，注冊(cè)成立深圳**有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”），組織人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)逾期客戶(hù)進(jìn)行催收、拖車(chē)。至此，形成了以“**”、“**”公司招攬客戶(hù)，“**”公司提供資金，**公司負(fù)責(zé)催收的完整車(chē)輛抵押借貸鏈。**公司分組負(fù)責(zé)省內(nèi)各區(qū)域的催收業(yè)務(wù)，惠州片區(qū)由組長(zhǎng)張某甲（另案處理）負(fù)責(zé)惠州、河源、梅州等地的催收業(yè)務(wù)。

**公司“**”、“**”各分公司門(mén)店在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，為牟取遠(yuǎn)高于同期銀行貸款利息的利益，采用在汽車(chē)上插廣告卡片、發(fā)微信朋友圈、中介推介、電話宣傳等方式推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，以押證不押車(chē)、利息低、放款快、手續(xù)簡(jiǎn)便等噱頭吸引急需資金周轉(zhuǎn)的人員在不明真實(shí)借貸的情況下到該公司辦理借款業(yè)務(wù)。在合同簽訂過(guò)程中，負(fù)責(zé)接待的業(yè)務(wù)員利用借款人急需借款的心理，以隱瞞、謊稱(chēng)行規(guī)等方式不讓其清楚了解合同內(nèi)容，刻意隱瞞合同虛高和扣除部分，誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書(shū)，且不讓借款人留底所簽合同資料，以達(dá)到收取高額費(fèi)用和利息的目的，并為日后單方面肆意認(rèn)定借款人違約，任意處置借款人車(chē)輛創(chuàng)造條件。借款人在簽訂合同后僅被留存一份沒(méi)有真實(shí)借款金額和利息等明細(xì)情況的還款計(jì)劃表。借款人在還款過(guò)程中，公司通過(guò)故意制造還款障礙、肆意認(rèn)定違約、收取高額逾期費(fèi)用等方式惡意壘高“債務(wù)”，一旦客戶(hù)逾期，即由**公司的貸后人員實(shí)施“拖車(chē)”，貸后人員一般使用借款人預(yù)留的車(chē)輛備用鑰匙將車(chē)開(kāi)走，并以變賣(mài)車(chē)輛相要挾，繼續(xù)向借款人索要高額的拖車(chē)費(fèi)、上門(mén)費(fèi)、贖車(chē)費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金等費(fèi)用，并要求借款人一次性結(jié)清借款。借款人為了取回車(chē)輛，往往被迫交付上述費(fèi)用，若借款人無(wú)力償還，貸后人員即將車(chē)輛出售獲利。被告人黃某甲等人伙同**公司、**公司等公司相關(guān)責(zé)任人員以車(chē)輛抵押借貸為依托，實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪，采取滋擾、脅迫等手段催收欠款，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。

被告人黃某甲于2016年3月份入職惠州市**有限公司，任該公司GPS安裝員和車(chē)輛評(píng)估師，負(fù)責(zé)該門(mén)店所有客戶(hù)抵押車(chē)輛的價(jià)格評(píng)估和GPS安裝，其在明知合同存在虛高利息、客戶(hù)未及時(shí)還款會(huì)被貸后人員拖走車(chē)輛并被收取高額拖車(chē)費(fèi)、上門(mén)費(fèi)等不合理費(fèi)用的情況下，積極為客戶(hù)抵押車(chē)輛安裝GPS，并查看客戶(hù)車(chē)輛GPS軌跡信息，客戶(hù)車(chē)輛GPS軌跡異常后即報(bào)至貸后部門(mén)，并積極協(xié)助貸后人員張某甲拖車(chē)并向客戶(hù)索要高額贖車(chē)費(fèi)。2018年7月，被告人黃某甲調(diào)崗成為**公司惠州片區(qū)資產(chǎn)保全專(zhuān)員，在張某甲的帶領(lǐng)下，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)催收、拖車(chē)等工作，直至2019年5月1日離職，其通過(guò)上述行為為公司和個(gè)人謀取非法利益。具體事實(shí)如下：

1、2016年12月21日，被害人魏某甲用其名下的粵P*****豐田牌銳志小汽車(chē)到**分公司抵押貸款，業(yè)務(wù)員張某乙通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，將借款合同金額虛增為人民幣83920元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣74059元，截至2017年3月，被害人共計(jì)還款人民幣4035元；同年3月31日，因被害人逾期未還款，被告人黃某甲協(xié)助張某甲未經(jīng)通知即將上述小汽車(chē)開(kāi)走，張某甲讓被害人交錢(qián)贖車(chē)。同年4月，被害人被迫交款人民幣106000元結(jié)清貸款并贖回車(chē)輛。

2、2017年11月28日，被害人某某乙用其名下的粵L*****比亞迪牌小汽車(chē)到**公司抵押貸款，被告人黃某乙組的業(yè)務(wù)員邱某某通過(guò)上述方式誘使被害人簽訂合同，將借款合同金額虛增為人民幣29800元，而被害人實(shí)際可支配金額為人民幣22700元，截至2018年10月，被害人共計(jì)還款人民幣18591元；同年12月26日，因被害人逾期未還款，張某甲未經(jīng)通知即將上述小汽車(chē)開(kāi)走，并讓被害人聯(lián)系被告人黃某甲協(xié)商贖車(chē)事宜，后因多次協(xié)商未果，公司將該車(chē)變賣(mài)。經(jīng)鑒定，涉案粵L*****小汽車(chē)于案發(fā)時(shí)的在用物品價(jià)格為人民幣26666.67元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、提取筆錄、提取清單、微信轉(zhuǎn)賬截圖、客戶(hù)還款賬戶(hù)情況表、合同、協(xié)議、費(fèi)用明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬記錄、到案經(jīng)過(guò)、調(diào)崗?fù)ㄖ獣?shū)等書(shū)證；

2、被害人魏某甲、某某乙、方某某的陳述；

3、被告人黃某甲的供述和辯解；

4、證人張某甲、張某乙、黃某乙、邱某某、黃某丙、李某甲、某某甲、曾某某、寧某某、肖某某、李某乙、胡某某、林某某的證言；

5、鑒定意見(jiàn)；

6、視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲伙同他人為實(shí)施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人黃某甲無(wú)視國(guó)家法律，敲詐勒索他人財(cái)物2次，數(shù)額共計(jì)人民幣58533.67元，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲的犯罪行為，具有惡勢(shì)力的性質(zhì)，應(yīng)從重處罰。被告人黃某甲在犯罪集團(tuán)的共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲犯罪以后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某甲自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

江門(mén)市蓬江區(qū)人民法院

檢察官：鄒俊濤

2020年10月14日

附：

1、被告人黃某甲現(xiàn)被羈押于江門(mén)市看守所；

2、適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份、量刑建議書(shū)三份、案卷材料十一冊(cè)、光盤(pán)五張均隨案移送。