湖南省懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

懷鶴檢刑訴〔2019〕644號

被告人黃某甲，男，1981年**月**日出生于湖南省麻陽苗族自治縣，公民身份號碼4312261981********，苗族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地麻陽苗族自治縣**鎮(zhèn)**村**組，住懷化市鶴城區(qū)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年8月2日被懷化市公安局鶴城分局刑事拘留，2019年9月6日經本院批準，次日由懷化市公安局鶴城分局執(zhí)行逮捕，2019年10月17日經該局決定取保候審，2019年10月24日經本院決定取保候審。

本案由懷化市公安局鶴城分局偵查終結，以被告人黃某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月24日已告知被告人有權委托辯護人，于2019年11月22日依法訊問了被告人并告知認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。2019年11月23日，本院決定延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：2018年期間，被告人黃某甲接受其微信好友“白某某”（微信號baize_8**）之托找他人辦理或租借銀行卡供“白某某”使用，被告人黃某甲先后從劉某某、胡某某、陳某某、曾某某、李某某、黃某乙等人處收購銀行卡及支付U盾后郵寄給“白某某”，從“白某某”處收受好處費，并承諾支付給持卡人每張卡每個月300元租金。2019年8月1日，公安民警將被告人黃某甲抓獲，從其隨身攜帶的手提包中查獲其非法持有的他人銀行卡9張，包括戶名陳某某的中國工商銀行卡1張、中國建設銀行卡1張、長沙銀行卡1張，戶名曾某某的中國建設銀行卡1張，戶名李某某的中國農業(yè)銀行卡1張，中國郵政儲蓄銀行卡1張及戶名黃某乙、胡某某、劉某某的中國工商銀行卡各1張。

案發(fā)后，被告人黃某甲的家屬代其退繳贓款30000元，由公安機關依法扣押。

認定上述事實的證據如下：

1.蘋果牌手機1臺，銀行卡17張，電子密碼器2個等物證；

2.接報案登記表、到案經過、銀行卡開戶信息及流水等書證；

3.證人劉某某、李某某、胡某某等人的證言；

4.被告人黃某甲的供述與辯解；

5.搜查、提取、辨認等筆錄。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某甲非法持有他人信用卡9張，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚、證據確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人黃某甲到案后如實供述其罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。被告人黃某甲具有坦白，主動退繳違法所得等法定、酌定量刑情節(jié)，故建議對其判處六個月以上一年以下有期徒刑，并處罰金人民幣三萬元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

懷化市鶴城區(qū)人民法院

檢察員：李巖

2019年12月4日

附：

1.被告人黃某甲現在家候審。

2.案卷材料和證據7冊。