湖南省資興市人民檢察院

起?訴?書

資檢刑檢刑訴〔2020〕177號(hào)

被告人黃某甲，男，1990年**月**日生，資興市人，公民身份號(hào)碼4310811990********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地郴州市資興市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住地資興市**街道**棟**單元**室，無固定職業(yè)。2020年5月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被資興市公安局刑事拘留。經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月19日被資興市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某乙，男，1990年**月**日生，資興市人，公民身份號(hào)碼4310811990********，漢族，中專文化程度，戶籍地及現(xiàn)住地均在資興市**街道**村**組，無固定職業(yè)。2020年5月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被資興市公安局刑事拘留。因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2020年6月19日被資興市公安局取保候?qū)?。同?月18日本院重新辦理取保候?qū)彙?/span>

本案由資興市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲、黃某乙涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

本院于2020年9月17日延長(zhǎng)審查起訴期限一次；于2020年9月30日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年10月26日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2018年12月至2020年2月，被告人黃某甲單獨(dú)或伙同被告人黃某乙非法持有他人銀行卡（其中黃某甲合計(jì)持有76張，黃某乙合計(jì)持有23張）多次赴香港，采取先在銀行卡中存入一筆按匯率能在香港取現(xiàn)1萬元港幣的人民幣，而后到柜員機(jī)取1萬元港幣，再到兌換店兌換成人民幣，從中每天一張卡賺取匯率差20-50余元，再將所兌人民幣存入另一張卡重復(fù)操作的方式，賺取匯率差價(jià)，其中黃某甲獲利40000元，黃某乙獲利16403元。

1、2018年12月18日至21日、2018年12月23日至2019年1月4日、2019年2月3日至16日，黃某甲三次分別非法持有他人10至20余張銀行卡赴香港采取上述賺匯率差的方式，獲利10000元。

2、2019年4月29日至5月4日、6月28日至7月4日、2020年1月28日至2月4日，黃某甲非法持有他人銀行卡10至30張并邀請(qǐng)黃某乙非法持有他人銀行卡10至20張一同赴香港采取賺取匯率差的方式獲利，其中黃某甲獲利30000元，黃某乙獲利16403元。

另查明：2020年4月，因被告人黃某甲、黃某乙在香港頻繁大量使用銀行卡進(jìn)行同樣交易的行為被銀監(jiān)機(jī)構(gòu)（國(guó)際銀聯(lián)）協(xié)查時(shí)發(fā)現(xiàn)僅在長(zhǎng)沙銀行資興支行辦理的55張借記卡，貸方和借方發(fā)生金額分別達(dá)436萬余元，被疑為是地下錢莊，并移送資興市公安局查處。被告人黃某乙于2020年5月15日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)自首，并主動(dòng)將涉案未退還卡主的10張他人銀行卡交公安機(jī)關(guān)扣押；同年5月22日被告人黃某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，并從其家中扣押他人銀行卡78張。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、接報(bào)案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、釋放通知書、取保候?qū)彌Q定書、戶籍證明、抓獲經(jīng)過、到案說明、扣押決定書、扣押物品、文件清單、出入境記錄查詢結(jié)果單、調(diào)取證據(jù)通知書、交易明細(xì)、黃某甲、黃某乙赴香港使用銀行卡情況一覽表、綜合材料等書證；2、證人黃某丙、何某某、雷某某、黃某丁、鄺某某、黃某戊、黃某己、黃某庚、陳某某、曹某某、李某某的證言;3、被告人黃某甲、黃某乙的供述與辯解；4、提取、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲、黃某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲、黃某乙違法國(guó)家信用卡管理規(guī)定，分別非法持有他人銀行卡76張、23張多次赴香港采取套現(xiàn)賺匯率差的方式獲利，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲在采取強(qiáng)制措施期間如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人黃某乙主動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；在共同犯罪中，被告人黃某甲系主犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定；被告人黃某乙系從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定；被告人黃某甲、黃某乙均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署具結(jié)書，依法可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省資興市人民法院

檢察官：李臻

2020年11月25日

附件：

1.被告人黃某甲現(xiàn)羈押于資興市看守所。

2.黃某乙（電話1897556****，已向公安機(jī)關(guān)繳納保證金5000元、暫扣款2萬元）現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

3.卷宗陸冊(cè)，光碟貳張。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書壹份。

5.量刑建議書壹份。