福建省石獅市人民檢察院
起 訴 書
獅檢金融刑訴〔2019〕16號(hào)
被告人黃某某,男,1983年**月**日出生,公民身份號(hào)碼3505001983********,漢族,初中文化,經(jīng)商,出生地與戶籍所在地均為福建省泉州市,現(xiàn)住泉州市豐澤區(qū)**巷**號(hào)。因犯盜竊罪,于2001年7月6日被泉州市鯉城區(qū)人民法院判處有期徒刑五年,至2005年1月2日刑滿釋放。因涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪,于2018年3月28日被泉州市公安局鯉城分局刑事拘留,同年4月26日變更為取保候?qū)彙R蛏嫦域_取貸款罪,于2018年6月22日被石獅市公安局刑事拘留,同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由石獅市公安局逮捕。
本案由石獅市公安局偵查終結(jié),以被告人黃某某涉嫌騙取貸款罪、詐騙罪,于2018年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后,于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人,告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人,依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。其間,因部分事實(shí)不清,退回石獅市公安局補(bǔ)充偵查二次(自2018年11月9日至12月7日,自2019年1月22日至2月22日);因案情復(fù)雜,延長審查起訴期限三次(自2018年10月27日至11月10日,自2019年1月8日至1月22日,自2019年3月23日至4月6日)。
經(jīng)依法審查查明:
1.2014年12月至2015年3月間,被告人黃某某以“泉州市**汽車貿(mào)易有限公司”的名義,采取“零首付購車”的銷售方式,在客戶未繳納購車首付款的情況下,與客戶簽訂虛高車輛價(jià)格的購車合同,出具虛假的首付款收據(jù)和偽造的機(jī)動(dòng)車統(tǒng)一發(fā)票等材料,幫助客戶向**銀行股份有限公司石獅支行申請(qǐng)貸款,用于支付購車款,再由客戶分期歸還貸款。被告人黃某某先后6次采取上述方式,騙取**銀行汽車消費(fèi)貸款合計(jì)人民幣4430000元,至案發(fā)時(shí),造成銀行損失人民幣1439094.78元。
2.2015年2月至2017年12月間,被告人黃某某在經(jīng)營汽車貿(mào)易過程中,采取通過他人偽造《稅收完稅證明》等手段,向客戶虛報(bào)車輛購置稅金額,騙取客戶陳某甲、方某某、張某甲、顏某某、朱某某、陳某乙、林某某的人民幣共計(jì)19814.05元,欲騙取張某乙人民幣6888元時(shí)因被識(shí)破而未果。
2018年3月27日,公安人員在泉州市**路**二手車市場(chǎng)抓獲被告人黃某某。在取保候?qū)徠陂g,被告人黃某某于2018年6月21日被通知至泉州市公安局江南派出所后石獅市公安局民警抓獲。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
1.書證:工作說明、戶籍證明等;
2.證人證言:證人李某某等人的證言;
3.被告人的供述與辯解:被告人黃某某的供述與辯解。
本院認(rèn)為,被告人黃某某多次以欺騙手段,取得銀行貸款共計(jì)人民幣443萬元,并給銀行造成重大損失;被告人黃某某還以非法占有為目的,騙取他人財(cái)物,數(shù)額較大,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二百六十六條、第六十九條第一款,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任,并實(shí)行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此致
石獅市人民法院
檢察員:許榮樟
2019年4月3日
附:
1.被告人黃某某現(xiàn)羈押于石獅市看守所;
2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè);
3.證人名單一份。
本案適用的法律條款:
1.《中華人民共和國刑法》
第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。
第六十九條 判決宣告以前一人犯數(shù)罪的,除判處死刑和無期徒刑的以外,應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上,酌情決定執(zhí)行的刑期,但是管制最高不能超過三年,拘役最高不能超過一年,有期徒刑總和刑期不滿三十五年的,最高不能超過二十年,總和刑期在三十五年以上的,最高不能超過二十五年。
數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的,執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后,管制仍須執(zhí)行。
數(shù)罪中有判處附加刑的,附加刑仍須執(zhí)行,其中附加刑種類相同的,合并執(zhí)行,種類不同的,分別執(zhí)行。
2.《中華人民共和國刑事訴訟法》
第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清,證據(jù)確實(shí)、充分,依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的,人民檢察院應(yīng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議,并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。
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