福建省石獅市人民檢察院

起 訴 書

獅檢金融刑訴〔2019〕16號(hào)

被告人黃某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505001983********，漢族，初中文化，經(jīng)商，出生地與戶籍所在地均為福建省泉州市，現(xiàn)住泉州市豐澤區(qū)**巷**號(hào)。因犯盜竊罪，于2001年7月6日被泉州市鯉城區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，至2005年1月2日刑滿釋放。因涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，于2018年3月28日被泉州市公安局鯉城分局刑事拘留，同年4月26日變更為取保候?qū)彙Ｒ蛏嫦域_取貸款罪，于2018年6月22日被石獅市公安局刑事拘留，同年7月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由石獅市公安局逮捕。

本案由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌騙取貸款罪、詐騙罪，于2018年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，退回石獅市公安局補(bǔ)充偵查二次（自2018年11月9日至12月7日，自2019年1月22日至2月22日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2018年10月27日至11月10日，自2019年1月8日至1月22日，自2019年3月23日至4月6日）。

經(jīng)依法審查查明：

1.2014年12月至2015年3月間，被告人黃某某以“泉州市**汽車貿(mào)易有限公司”的名義，采取“零首付購車”的銷售方式，在客戶未繳納購車首付款的情況下，與客戶簽訂虛高車輛價(jià)格的購車合同，出具虛假的首付款收據(jù)和偽造的機(jī)動(dòng)車統(tǒng)一發(fā)票等材料，幫助客戶向**銀行股份有限公司石獅支行申請(qǐng)貸款，用于支付購車款，再由客戶分期歸還貸款。被告人黃某某先后6次采取上述方式，騙取**銀行汽車消費(fèi)貸款合計(jì)人民幣4430000元，至案發(fā)時(shí)，造成銀行損失人民幣1439094.78元。

2.2015年2月至2017年12月間，被告人黃某某在經(jīng)營汽車貿(mào)易過程中，采取通過他人偽造《稅收完稅證明》等手段，向客戶虛報(bào)車輛購置稅金額，騙取客戶陳某甲、方某某、張某甲、顏某某、朱某某、陳某乙、林某某的人民幣共計(jì)19814.05元，欲騙取張某乙人民幣6888元時(shí)因被識(shí)破而未果。

2018年3月27日，公安人員在泉州市**路**二手車市場(chǎng)抓獲被告人黃某某。在取保候?qū)徠陂g，被告人黃某某于2018年6月21日被通知至泉州市公安局江南派出所后石獅市公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：工作說明、戶籍證明等；

2.證人證言：證人李某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人黃某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人黃某某多次以欺騙手段，取得銀行貸款共計(jì)人民幣443萬元，并給銀行造成重大損失；被告人黃某某還以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二百六十六條、第六十九條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，并實(shí)行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察員：許榮樟

2019年4月3日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)羈押于石獅市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)；

3.證人名單一份。

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。
　　數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。
　　數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。
2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。