廣東省廣州市增城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

穗增檢訴刑訴〔2019〕399號(hào)

被告人黃某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4413241986********，漢族，群眾，文化程度初中，戶籍所在地廣東省惠州市龍門縣**鎮(zhèn)鳳**號(hào)。因本案于2018年7月12日被廣州市公安局增城區(qū)分局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被逮捕。

本案由廣州市公安局增城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，并依法辦理了延長(zhǎng)審查起訴期限手續(xù)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年間，被告人黃某某與廖某某、鄧某某等人約定，將其名下信用卡交給黃某某進(jìn)行“養(yǎng)卡”，達(dá)到“提高信用卡額度”目的，廖某某、鄧某某等人支付手續(xù)費(fèi)作為報(bào)酬。后被告人黃某某在其租用的廣州市增城區(qū)永寧街鳳凰北橫路206號(hào)2608房?jī)?nèi)，以刷POS機(jī)虛擬交易的方式使用廖某某、鄧某某、劉某甲、劉某乙、劉某丙、陳某某、李某某等人名下的廣州銀行、招商銀行、交通銀行、光大銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、浦東發(fā)展銀行等銀行的多張信用卡進(jìn)行刷卡，達(dá)到“養(yǎng)卡”、“提高信用卡額度”和“套現(xiàn)”等目的。期間，被告人黃某某使用前述的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)共計(jì)人民幣361，828元轉(zhuǎn)給上述個(gè)人（其中，轉(zhuǎn)賬給廖某某32，453元，劉某甲47，909元，劉某乙133，791元，陳某某51，069元，鄧某某54，958元，李某某42，648元）。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人黃某某共計(jì)使用前述信用卡虛擬交易金額共計(jì)人民幣1，638，117元。截止到2018年5月份，致使上述人員拖欠銀行欠款共計(jì)人民幣820，449.61元逾期未還（廖某某欠銀行人民幣101，054元，鄧某某欠銀行人民幣110，770元，劉某甲欠銀行人民幣85，500元，劉某乙同欠銀行人民幣114，311元，劉某丙欠銀行人民幣26，000元，陳某某欠銀行人民幣284，688元，李某某欠銀行人民幣98，126.61元）。2018年7月12日被告人黃某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1. 扣押的POS機(jī)、銀行卡、電腦等物證；

2. 立案材料、歸案經(jīng)過、戶籍資料、銀行卡交易流水、POS機(jī)交易流水等書證；

3. 證人廖某某、鄧某某、劉某甲、劉某乙、劉某丙、陳某某、李某某等人的證言；

4. 被告人黃某某的供述與辯解；

5. 審訊視頻等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人黃某某無視國家法律，從事擾亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營行為，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省廣州市增城區(qū)人民法院

檢察員：楊柳杰

2019年3月27日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)羈押在廣州市增城區(qū)看守所。

2.案卷材料共8冊(cè)。

3.扣押的作案工具POS機(jī)二臺(tái)、筆記本電腦二臺(tái)，銀行卡32張，現(xiàn)扣押在廣州市公安局增城區(qū)分局，請(qǐng)依法判處。