福建省霞浦縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

霞檢刑訴〔2020〕245號(hào)　

被告人黃某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522251964********，漢族，文盲，務(wù)工，住福州市**區(qū)**鎮(zhèn)**面店對(duì)面，戶(hù)籍在霞浦縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月21日被霞浦縣公安局刑事拘留，同年6月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由霞浦縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由霞浦縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月至2015年9月期間，被告人黃某某在霞浦縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)家中非法組織民間“互助會(huì)”三場(chǎng)，吸納林某某、劉某某、阮某甲、阮某乙、陳某某、趙某某、占某某、黃某某、陳某乙等人參會(huì)，非法吸收社會(huì)公眾存款。2015年10月，被告人黃某某組織的“互助會(huì)”倒會(huì),?造成部分參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)福建德潤(rùn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，被告人黃某某共吸收社會(huì)公眾存款人民幣3664000元，造成部分參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失人民幣306000元。

2020年5月20日，被告人黃某某在福州市**區(qū)**鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)銀行被公安機(jī)關(guān)抓獲。2020年8月15日，被告人黃某某家屬賠償上述參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣214200元，被告人黃某某取得上述參會(huì)人員的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.霞浦縣公安局出具的抓獲經(jīng)過(guò)、違法犯罪情況查詢(xún)登記表、互助會(huì)單、非法組織標(biāo)會(huì)參會(huì)人員個(gè)人情況清單表、霞浦縣不動(dòng)產(chǎn)登記信息、銀行查詢(xún)清單、收條、諒解書(shū)、被告人戶(hù)籍證明等書(shū)證；2.證人林某某、劉某某、阮某甲、阮某乙、陳某某、趙某某、占某某、黃某某、陳某乙證言；3.被告人黃某某供述和辯解；4.福建德潤(rùn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告；5.辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以民間“互助會(huì)”名義，非法吸收社會(huì)公眾存款人民幣3664000元，數(shù)額巨大，并造成部分參會(huì)人員經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣306000元，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

檢察官?黃燕玉

2020年8月18日

附件：1.被告人黃某某現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.案卷叁冊(cè)、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》壹份、《量刑建議書(shū)》壹份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》各壹份。

附件：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》?

第二條第（十）項(xiàng)??實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；

（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的；

（四）造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。