福建省霞浦縣人民檢察院　

起?訴?書

霞檢刑訴〔2020〕245號　

被告人黃某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號碼3522251964********，漢族，文盲，務(wù)工，住福州市**區(qū)**鎮(zhèn)**面店對面，戶籍在霞浦縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月21日被霞浦縣公安局刑事拘留，同年6月17日經(jīng)本院批準，次日由霞浦縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由霞浦縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月至2015年9月期間，被告人黃某某在霞浦縣**鎮(zhèn)**路**號家中非法組織民間“互助會”三場，吸納林某某、劉某某、阮某甲、阮某乙、陳某某、趙某某、占某某、黃某某、陳某乙等人參會，非法吸收社會公眾存款。2015年10月，被告人黃某某組織的“互助會”倒會,?造成部分參會人員經(jīng)濟損失。經(jīng)福建德潤會計師事務(wù)所審計，被告人黃某某共吸收社會公眾存款人民幣3664000元，造成部分參會人員經(jīng)濟損失人民幣306000元。

2020年5月20日，被告人黃某某在福州市**區(qū)**鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)銀行被公安機關(guān)抓獲。2020年8月15日，被告人黃某某家屬賠償上述參會人員經(jīng)濟損失共計人民幣214200元，被告人黃某某取得上述參會人員的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.霞浦縣公安局出具的抓獲經(jīng)過、違法犯罪情況查詢登記表、互助會單、非法組織標會參會人員個人情況清單表、霞浦縣不動產(chǎn)登記信息、銀行查詢清單、收條、諒解書、被告人戶籍證明等書證；2.證人林某某、劉某某、阮某甲、阮某乙、陳某某、趙某某、占某某、黃某某、陳某乙證言；3.被告人黃某某供述和辯解；4.福建德潤會計師事務(wù)所出具的審計報告；5.辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某違反國家金融管理規(guī)定，以民間“互助會”名義，非法吸收社會公眾存款人民幣3664000元，數(shù)額巨大，并造成部分參會人員經(jīng)濟損失達人民幣306000元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

檢察官?黃燕玉

2020年8月18日

附件：1.被告人黃某某現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.案卷叁冊、《適用簡易程序建議書》壹份、《量刑建議書》壹份。

3.《認罪認罰從寬制度告知書》、《認罪認罰具結(jié)書》各壹份。

附件：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》?

第二條第（十）項??實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法追究刑事責任：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；

（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；

（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。