廣西壯族自治區(qū)南寧市青某某人民檢察院

起?訴?書

南市青檢刑訴〔2017〕79號

被告人黃某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼：4508031986********，壯族，大學(xué)文化，廣西北部灣銀行中小企業(yè)信貸中心客戶經(jīng)理，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)貴港市港北區(qū)**路**巷**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2016年5月18日被南寧市公安局青秀分局刑事拘留；同年6月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由南寧市公安局青秀分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局青秀分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2016年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2016年9月24日、10月24日退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年10月24日、2017年1月9日補查重報。本院于2016年11月24日、2017年2月9日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2015年間，被告人黃某某在任廣西北部灣銀行（下稱灣行）中小企業(yè)信貸中心客戶經(jīng)理期間，為完成個人工作任務(wù)，未根據(jù)《銀行法》、《灣行微小貸款業(yè)務(wù)工作盡職評價辦法》等法律法規(guī)和銀行工作制度要求盡到實質(zhì)審查義務(wù)，不認(rèn)真調(diào)查貸款申請人的資產(chǎn)證明、經(jīng)營資料、擔(dān)保人資產(chǎn)情況，對貸款人提交的大量偽造資產(chǎn)證明復(fù)印件、經(jīng)營材料予以認(rèn)證屬實并提交審貸會審批，使灣行錯誤發(fā)放了以下貸款：

1.于2014年9月30日發(fā)放給貸款人劉某某的一筆貸款80萬元；

2.于2013年6月13日、2014年3月19日、2015年9月24日發(fā)放給貸款人李某某的三筆貸款共計150萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.立案決定書、到案經(jīng)過、勞動合同、信貸業(yè)務(wù)卷宗、調(diào)查函和證明等書證；

2.證人劉某某的證言；

3.被告人黃某某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人黃某某作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某犯罪后自動投案，并如實供述犯罪事實，是自首，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)南寧市青某某人民法院

檢??察??員：??周力

2017年2月24日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)羈押在南寧市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊。

3.適用簡易程序建議書一份。