福建省廈門市同安區(qū)人民檢察院

起 訴 書

同檢公訴刑訴〔2020〕102號

被告人黃某某，男，1962年**月**日出生，公民身份號碼3502211962********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地廈門市集美區(qū)**鎮(zhèn)**里**號，現(xiàn)住廈門市集美區(qū)**鎮(zhèn)**里。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月10日被廈門市公安局同安分局取保候?qū)?，同?1月29日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由廈門市公安局同安分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師楊藝奇的意見，審查了全部案件材料。被告人黃某某同意本案適用簡易程序?qū)?/span>理。

經(jīng)依法審查查明：

2006年10月至2008年4月間，被告人黃某某在廈門市同安區(qū)工作、生活期間，分別向中國民生銀行廈門分行、中國建設(shè)銀行廈門分行、中國銀行廈門分行、招商銀行廈門分行、中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行、中國工商銀行廈門分行申辦銀行信用卡并使用。2010年10月至2011年2月間，被告人黃某某因投資生意失敗，欠有外債，遂拿銀行信用卡套現(xiàn)償還債務(wù)，后通過改變聯(lián)系方式、從工作單位離職、離開住所地等方式，逃避銀行催收直至2019年10月10日到公安機(jī)關(guān)投案。

經(jīng)查，被告人黃某某民生銀行卡號42187099********信用卡截止2010年11月7日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)37383.34元（幣種人民幣，下同）；建設(shè)銀行卡號62836600********信用卡截止2010年11月16日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)19039.54元；中國銀行卡號43808883********信用卡截止2010年11月17日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)14984.27元；招商銀行卡號43922600********信用卡截止2010年11月12日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)69986.38元；農(nóng)業(yè)銀行卡號52008300********信用卡截止2010年11月7日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)14954.91元；工商銀行卡號45181054********信用卡截止2010年10月25日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)11997.1元、卡號62223054********信用卡截止2010年10月25日最后一筆消費(fèi)記錄，透支本金共計(jì)9985.19元。上述六家銀行7張信用卡透支本金合計(jì)178330.73元。同時查明，犯罪嫌疑人黃某某上述銀行信用卡超期透支后，上述相關(guān)銀行均多次催收未果。

2019年10月10日，被告人黃某某主動至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，并對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況說明、到案經(jīng)過、委托書、介紹信、報(bào)案材料、信用卡申請資料、銀行催款記錄、信用卡賬單民事案件受理材料、民事判決書、執(zhí)行裁定書、情況說明、訴訟文書等書證；

2.證人梁某某、鄺某某、錢某某、鄭某某、陳某某的證言；

3.被告人黃某某的供述和辯解；

4.提取筆錄及接受證據(jù)材料清單。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡數(shù)額共計(jì)人民幣178330.73元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人黃某某自動投案并如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。建議判處被告人黃某某有期徒刑一年至一年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條之規(guī)定，提起公訴，建議以簡易程序?qū)徖恚堃婪ㄅ刑帯?/span>

此致

廈門市同安區(qū)人民法院

檢 察 官 紀(jì)金鉀

檢察官助理 解 玥

2020年5月12日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)在家候?qū)彛?lián)系電話：1571153****）。

2.移送卷宗四冊。

3.移送《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》一份。

4.移送《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.本案所適用的相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
??（二）使用作廢的信用卡的；
??（三）冒用他人信用卡的；
??（四）惡意透支的。
??前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
??盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。