上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬閔檢刑訴〔2021〕178號(hào)

被告人黃某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3102211972********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶(hù)籍在上海市閔行區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2020年7月1日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局閔行分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，同年7月28日由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年12月18日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年12月，被告人黃某某向**銀行申領(lǐng)信用卡一張，至案發(fā)惡意透支本金共計(jì)人民幣99574.1元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

2020年7月1日，被告人黃某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后能如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

案發(fā)后被告人黃某某的家屬已代為退賠人民幣149,985.85元并取得被害單位諒解。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：

1、被害單位**銀行提供的報(bào)案書(shū)、信用卡申請(qǐng)表及證件復(fù)印件、交易明細(xì)、催收記錄、止付催繳函、律師函、催收情況說(shuō)明、賬單地址變更情況說(shuō)明、結(jié)清證明、諒解書(shū)、浦電路郵政支局出具的掛號(hào)信寄送證明、上海同大會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的審計(jì)報(bào)告。

2、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍材料、抓獲經(jīng)過(guò)。

3、被告人黃某某的供述。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對(duì)指控的事實(shí)和證據(jù)均無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支人民幣9.9萬(wàn)余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人黃某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽字具結(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議判處被告人黃某某有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢??察??官：閆慕華

檢察官助理：潘若喆

2021年1月20日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)取保候?qū)彛娫?huà)：1590064****）。

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

5.《聽(tīng)取律師意見(jiàn)書(shū)》一份。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。