湖北省武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

武東湖檢公訴刑訴〔2019〕655號(hào)

被告人黃某某，男，1997年**月**日出生，身份證號(hào)碼4115271997********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽(yáng)市，住河南省信陽(yáng)市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，2019年2月12日被武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年3月13日經(jīng)武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行。

被告人孫某甲，男，1998年**月**日出生，身份證號(hào)碼4115271998********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽(yáng)市，住河南省信陽(yáng)市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪,2019年5月13日被武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年6月5日經(jīng)武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行。

被告人孫某乙，女，1997年**月**日出生，身份證號(hào)碼4115271997********，漢族，大專文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽(yáng)市，住河南省信陽(yáng)市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，2019年6月16日被武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年7月4日經(jīng)武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪但無社會(huì)危險(xiǎn)性不批準(zhǔn)逮捕，同日被武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌詐騙罪、被告人孫某甲涉嫌詐騙罪、被告人孫某乙涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別于2019年5月13日、7月18日移送本院審查起訴，本院于2019年7月22日決定將二案合并審查。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年6月13日、8月12日退回武漢市公安局武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該局于2019年7月12日、9月4日補(bǔ)充偵查完畢再次移送本院審查起訴。因案情復(fù)雜，本院于2019年9月29日決定延長(zhǎng)審查期限半個(gè)月。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年9月初，被告人黃某某、孫某甲經(jīng)共謀，由被告人黃某某應(yīng)聘入職位于本區(qū)光谷大道77號(hào)光谷金融港A8棟的**金融有限公司，由被告人孫某甲從被告人孫某乙處購(gòu)得銀行卡及該銀行卡對(duì)應(yīng)的卡主信息，后被告人黃某某利用其擔(dān)任上述公司電銷專員的職務(wù)便利，將該公司系統(tǒng)內(nèi)與上述從被告人孫某乙處購(gòu)得的銀行卡卡主姓名一致的客戶的銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等信息修改為其掌握的銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)碼。修改完成后，被告人黃某某、孫某甲即登陸上述客戶的APP賬戶，冒用客戶身份申請(qǐng)貸款，從**金融有限公司處騙得貸款共計(jì)人民幣172.6萬元。貸款到賬后，被告人孫某甲即通過現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬方式從被告人孫某乙處取得上述錢款，取得錢款后再向被告人孫某乙支付事先約定的手續(xù)費(fèi)。截止案發(fā)前，被告人黃某某、孫某甲已將上述錢款全部揮霍。

2019年2月12日，被告人黃某某被公安機(jī)關(guān)抓獲；同年5月13日，被告人孫某甲主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案；同年6月16日，被告人孫某乙被公安機(jī)關(guān)抓獲。到案后，三名被告人均如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:

1、破案及抓獲、到案經(jīng)過；2、金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、應(yīng)聘登記表、勞動(dòng)合同、個(gè)人貸款申請(qǐng)表、否認(rèn)貸款聲明書、中國(guó)建設(shè)銀行單位客戶專用回單、借記卡賬戶歷史明細(xì)清單、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄截圖等書證；3、辨認(rèn)筆錄；4、監(jiān)控視頻、同步訊問視頻；5、證人證言；6、被害人陳述；7、被告人的供述及辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某、孫某甲、孫某乙均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某、孫某甲以非法占有為目的，共同詐騙金融機(jī)構(gòu)的貸款共計(jì)人民幣172.6萬元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人孫某乙沒有正當(dāng)理由，協(xié)助被告人黃某某、孫某甲轉(zhuǎn)移贓款共計(jì)人民幣172.6萬元，收取明顯不合理的手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某甲案發(fā)后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定的情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：查日平

2019年10月18日

附：

1、被告人黃某某、孫某甲現(xiàn)羈押于武漢市第四看守所，被告人孫某乙現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話1763373****）；

2、卷宗陸冊(cè)、光盤玖張隨案移送；

3、證人名單；

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各三份。