上海市楊某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬楊檢金融刑訴〔2020〕147號(hào)

被告人黃某某，化名：丁某某，女，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102301981********，漢族，大專(zhuān)文化，原系上海**服務(wù)有限公司理財(cái)顧問(wèn)，戶(hù)籍在上海市崇明縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住上海市楊某某**村**號(hào)**室。2019年8月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，同年8月16日被延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。同年10月28日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人余某甲，曾用名：余某乙，化名：**夫人，女，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼：5110251989********，漢族，大專(zhuān)文化，原系上海**服務(wù)有限公司理財(cái)顧問(wèn)，戶(hù)籍在四川省資中縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住上海市黃浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年8月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，同年8月16日被延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。同年10月28日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某、余某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，后告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人黃某某、余某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月起，蔡某某（另案處理）為募集資金，先后在上海市楊某某等地成立上海*甲服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）、**財(cái)富投資管理（北京**有限公司、上海*乙服務(wù)有限公司等“**系公司”，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)許可，在上海、江蘇、安徽等地開(kāi)設(shè)“****”門(mén)店，并在線上先后設(shè)立“**金融”“**網(wǎng)”等理財(cái)平臺(tái)，公開(kāi)向社會(huì)不特定公眾宣傳，銷(xiāo)售“**寶”“**贏”“**豐”等理財(cái)產(chǎn)品并許以高息回報(bào)，吸引不特定公眾參與投資。

2015年9月，被告人黃某某入職**公司擔(dān)任理財(cái)顧問(wèn)，在職期間，被告人黃某某參與非法吸收公眾資金共計(jì)人民幣（下同）3億余元。

2015年8月，被告人余某甲入職**公司擔(dān)任銷(xiāo)售行政助理，后轉(zhuǎn)任理財(cái)顧問(wèn)，在職期間，被告人余某甲參與非法吸收公眾資金共計(jì)1億余元。

2019年8月13日，被告人黃某某在上海市楊某某**路**號(hào)被民警抓獲歸案；同日，經(jīng)民警電話(huà)通知，被告人余某甲主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案。案發(fā)后，被告人余某甲在家屬幫助下向本院退交違法所得40萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.《檔案機(jī)讀材料》《準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書(shū)》《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》《準(zhǔn)予變更登記通知書(shū)》等工商材料，證實(shí)**公司、上海*乙服務(wù)有限公司等的注冊(cè)成立時(shí)間、住所地、法定代表人等情況。

2.《房屋、場(chǎng)地租賃合同》《**大廈租賃合同》等材料，證實(shí)**公司在本市楊某某**路**號(hào)**樓設(shè)立辦公場(chǎng)所的情況。

3.證人蔡某某、王某某、潘某某、許某某、楊某某、殷某某等人的證言，證實(shí)**公司未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以投資相關(guān)項(xiàng)目名義非法向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報(bào)，吸引不特定公眾參與投資的情況。

4.證人陳某某、殷某某的證言及陳某某提供的**公司電銷(xiāo)部門(mén)部分業(yè)務(wù)員“花名”和業(yè)務(wù)員真名匹配單，證實(shí)被告人黃某某、余某甲在**公司的任職情況。

5.證人郭某某、宮某某、劉某某、馬某某、毛某某、賴(lài)某某等人的《案件調(diào)查取證表》，部分《出借咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議》、“**網(wǎng)”等線上平臺(tái)截圖、相關(guān)微信聊天截圖、銀行賬戶(hù)交易明細(xì)、《調(diào)取證據(jù)通知書(shū)（副本）》《調(diào)取證據(jù)清單》、提取筆錄、**公司涉案平臺(tái)服務(wù)器數(shù)據(jù)、**公司業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等材料，上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《司法鑒定專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》（公信[2020]鑒字第71號(hào)），證實(shí)被告人黃某某、余某甲在**公司工作期間向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金的情況。

6.公安機(jī)關(guān)出具的“到案經(jīng)過(guò)”、“辦案說(shuō)明”，證實(shí)被告人黃某某、余某甲的到案情況。

7.上海市楊某某人民檢察院出具的《扣押決定書(shū)（副本）》《查封/扣押財(cái)物、文件清單》，證實(shí)被告人余某甲到案后在家屬幫助下向檢察機(jī)關(guān)退交40萬(wàn)元的情況。

8.被告人黃某某、余某甲到案后的歷次供述，對(duì)其非法吸收公眾資金的犯罪事實(shí)均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某、余某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某、余某甲在**公司工作期間，伙同他人違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以投資相關(guān)項(xiàng)目名義非法向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本并給付回報(bào)，非法向社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收資金，擾亂金融秩序，吸收金額數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某、余某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人黃某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人余某甲自動(dòng)投案且如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。被告人余某甲具有退賠情節(jié)，酌情可以從輕處罰。被告人黃某某、余某甲承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人黃某某有期徒刑三年六個(gè)月以上四年六個(gè)月以下，并處罰金；建議判處被告人余某甲有期徒刑一年六個(gè)月以上二年以下，并處罰金。若被告人黃某某、余某甲另有退賠情節(jié)，可在上述量刑建議幅度內(nèi)從寬處理或在上述量刑建議幅度以下進(jìn)一步從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市楊某某人民法院

檢察員：郭大磊

2020年3月10日

附：

1.被告人黃某某、余某甲現(xiàn)羈押于上海市楊某某看守所。

2.偵查卷宗八冊(cè)、補(bǔ)充證據(jù)材料三冊(cè)、司法審計(jì)材料一冊(cè)（附光盤(pán)一張）、《隨案移送贓證款物品清單》二份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份、《財(cái)產(chǎn)刑履行意愿記錄單》二份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

5.被告人黃某某的辯護(hù)人杜靜，上海筑業(yè)律師事務(wù)所律師；被告人余某甲的辯護(hù)人和法禮、賀佳誼，上海歐森律師事務(wù)所律師。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料?！?