江門市新會區(qū)人民檢察院

起?訴?書

新檢二部刑訴〔2020〕42號

被告人黃某某，男，1997年**月**日出生于廣東省臺山市，身份證號碼4407811997********，漢族，文化程度大專，職業(yè)信貸員，住臺山市**鎮(zhèn)**村**號。2019年12月24日因本案被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。

本案由江門市公安局新會分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部的案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

黃某甲、黃某乙（均另案處理）經(jīng)密謀后，于2018年8月至2019年4月期間，先后租賃江門市**廣場**幢**室、江門市**大廈**室作為犯罪窩點，糾集鮑某某、宋某某、趙某某、喬某某、查某某（上述五人均另案處理）、被告人黃某某等人組成“**”犯罪集團，該犯罪集團假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂借貸協(xié)議，通過虛增借款金額形成虛假的債權(quán)債務(wù)，并采用威脅、滋擾等非法手段占有被害人的財物，從而實施“套路貸”犯罪。其中黃某甲、黃某乙是犯罪集團的股東，黃某甲負責(zé)催收人員的調(diào)配，黃某乙負責(zé)支付運作資金。鮑某某是犯罪集團的經(jīng)理，負責(zé)人員管理、記賬、“風(fēng)控”（風(fēng)險評估）等工作。宋某某是犯罪集團的財務(wù)，負責(zé)登記客戶的個人資料及借還款情況，通過電話、短信方式向客戶催債，以及將逾期還款的客戶名單及資料發(fā)送給催收員催收。趙某某、喬某某、查某某在該犯罪集團擔(dān)任催收員，負責(zé)向逾期還款客戶索債。被告人黃某某自2018年8月加入該犯罪集團擔(dān)任業(yè)務(wù)員，負責(zé)招攬客戶、協(xié)助客戶填寫表格、簽訂借款合同等工作。在黃某甲、黃某乙、鮑某某三人的組織、策劃、指揮下，“**”犯罪集團多次實施“套路貸”違法犯罪行為，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，是惡勢力犯罪集團。具體的犯罪事實如下：

1、詐騙罪

2018年8月至2019年4月期間，“**”犯罪集團假借民間借貸之名，誘使朱某某、溫某某、李某某等47名被害人與其簽訂借貸協(xié)議，通過虛增借款金額形成虛假的債權(quán)債務(wù)，后通過非法的手段索債斂財。經(jīng)統(tǒng)計，“**”犯罪集團共詐騙上述被害人財物合共人民幣432443元。（具體的詐騙事實詳見附件1）

2、敲詐勒索罪

“**”犯罪集團于2019年3月4日與被害人伍某某簽訂借款金額為人民幣16000元的借貸合同，實際發(fā)放貸款金額為人民幣5600元，合同金額虛高人民幣10400元。后被害人伍某某逾期還款，“**”犯罪集團委派趙某某、查某某向其索債。上述二人采取扇耳光、威脅等手段，向被害人伍某某索取人民幣16000元，因被害人無力償還而未能得逞。

計被告人黃某某參與詐騙47名被害人，詐騙被害人財物合共人民幣432443元；被告人黃某某參與敲詐勒索1名被害人，敲詐勒索被害人財物人民幣10400元。

認定上述犯罪事實的證據(jù)如下：

1、被害人陳某甲、曾某某、陳某乙等人的陳述；

2、被告人黃某某的供述和辯解；

3、證人鮑某某、莫某某的證言；

4、辨認筆錄和照片；

5、有關(guān)書證。

本院認為，被告人黃某某詐騙私人財物，數(shù)額巨大，且敲詐勒索私人財物，數(shù)額較大，其行為已分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人黃某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人黃某某實施敲詐勒索犯罪時因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條第二款之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。被告人黃某某雖不具備自首情節(jié)，但如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某某承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江門市新會區(qū)人民法院

???檢??察??官：司徒杰武

檢察官助理：陳?小?貝

????2020年4月23日??

附注：

1、被告人現(xiàn)羈押于江門市新會區(qū)看守所；

2、案卷材料四冊隨送。