廈門市思明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢刑一刑訴〔2020〕234號

被告人黃某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼3504811985********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍地福建省永安市**路**號**村**幢**單元**室。因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2019年6月26日被撫順市新?lián)釁^(qū)人民法院判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣六萬元，2019年12月10日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月10日被廈門市公安局刑事拘留，2020年1月13日經(jīng)廈門市人民檢察院批準逮捕，次日由廈門市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月13日向廈門市人民檢察院移送審查起訴。廈門市人民檢察院審查后，于同年4月8日將案件移交本院審查辦理。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月8日依法延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月，為了拓展境外團隊客戶業(yè)務，廈門**酒店有限公司（以下簡稱**酒店）向中國銀行廈門分行申請并安裝了一臺具有手輸功能的內(nèi)外卡收單POS機，該公司法人代表劉某某將該POS機和網(wǎng)銀U盾借給被告人黃某使用。2017年6月，被告人黃某、曾某某（已判決）、羅某某（已判決）三人經(jīng)共謀商議，并約定贓款分配比例，在廈門市共同實施盜刷國際信用卡行為。

2017年6月29日開始，被告人黃某、曾某某、羅某某在廈門市君怡酒店、如家酒店廈門遠洋大廈店，使用曾某某向他人購買的國際信用卡信息資料（俗稱“卡料”），在廈門**酒店P(guān)OS機上手動輸入國際信用卡卡號及有效期代碼，盜刷國際信用卡。自2017年6月29日至7月12日，三人成功盜刷國際信用卡41筆，金額共計人民幣892441元，手續(xù)費共計17848.82元，入賬金額共計874592.18元。2017年7月12日，羅某某離開廈門市，而被告人黃某、曾某某則留在廈門市繼續(xù)盜刷國際信用卡。自2017年7月13日至7月20日，被告人黃某、曾某某成功盜刷國際信用卡80筆，金額共計人民幣1957840元，手續(xù)費共計39156.8元，入賬金額共計1918683.2元。案發(fā)后，上述盜刷成功的國際信用卡清算資金被國際信用卡組織以“外卡偽卡交易”為由拒付101筆，拒付金額共計2486015元。

2019年12月10日，遼寧省撫順市公安機關(guān)將剛刑滿釋放的被告人黃某移交廈門市公安機關(guān)。到案后，被告人黃某如實交代了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、**酒店P(guān)OS機申辦材料、**酒店報案材料、廈門**酒店銀行賬戶交易流水、pos機交易清算明細表、**酒店P(guān)OS機偽卡交易明細表、廈門**酒店已產(chǎn)生國際卡組織拒付交易明細表、涉案POS機刷卡簽購單、關(guān)于廈門**酒店有限公司商戶收單欺詐情況說明、VISA與MASTER組織認定欺詐交易函及交易明細、被告人黃某及同案犯曾某某、羅某某的銀行交易明細等書證；

2、證人屈某某的證言；

3、被害人劉某某的陳述；

4、被告人黃某及同案犯曾某某、羅某某的供述與辯解；

5、辨認筆錄；

6、被告人戶籍材料、刑事判決書、刑滿釋放證明書以及公安機關(guān)出具的到案經(jīng)過等其他證據(jù)材料。

本院認為，被告人黃某伙同他人，冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動，數(shù)額共計人民幣2793275.38元，屬數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。被告人黃某到案后如實供述自己的罪行，還應適用?《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。?

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對無異

檢?察?官：陳?明

??2020年5月22日

附件：

? 　 ?1.被告人黃某現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所。

2.全部案卷和證據(jù)材料。

3.適用簡易程序建議書1份。

4.本案應當適用的法律條文。

本案應當適用的法律條文

1、《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。