西安市雁塔區(qū)人民檢察院

起?訴?書

雁檢訴刑訴〔2020〕436號

被告人麻某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼6223221989********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地甘肅省民勤縣**鎮(zhèn)**村**社**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日經(jīng)本院批準逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

被告人魏某某，男，?1998年**月**日出生，公民身份號碼6124291998********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地陜西省安康市旬陽縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月26日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日經(jīng)本院批準逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，?1992年**月**日出生，公民身份號碼6125011992********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地陜西省商洛市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月26日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日經(jīng)本院批準逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，男，?1986年**月**日出生，公民身份號碼6101021986********，漢族，研究生文化程度，戶籍所在地西安市新城區(qū)**街**樓**門**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月6日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年9月6日經(jīng)本院批準逮捕，同日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局高新分局偵查終結，以被告人麻某某、魏某某、李某甲、劉某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院退回偵查機關補充偵查兩次。其間，延長審查起訴期限兩次各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月至2019年5月期間，被告人麻某某糾集被告人李某甲、劉某某、魏某某等人，在本市長安區(qū)**小區(qū)**號樓**室設置辦公地點，假借民間借貸之名，以無抵押、快速放款等理由宣傳并吸引被害人并向其借款。其中，麻某某負責出資并收取高息及本金，李某甲、劉某某、魏某某負責對外放款及催收并領取提成。在借款時，麻某某、李某甲、劉某某、魏某某等人以“家訪費”、“手續(xù)費”、“保證金”等名義，誘使被害人簽訂雙倍借款金額的虛高借款協(xié)議，并按照虛高借款協(xié)議金額將一筆資金反復轉入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的交易流水痕跡，隨后要求被害人將其中大部分資金轉回，被害人實際上未取得流水上顯示的錢款，后要求被害人按期償還高額利息及本金，騙取被害人錢款；如果被害人逾期未償還借款，麻某某等人遂以虛高借款協(xié)議向被害人催要錢款，并索要高額逾期利息。2019年5月24日，李某甲、魏某某被抓獲；同年5月28日，麻某某被抓獲;同年8月6日，劉某某主動投案。具體犯罪事實如下：

1.??2018年11月1日，被害人王某甲經(jīng)李某甲介紹向麻某某借款，麻某某通過魏某某向王某甲借款2萬元，并要求王某甲簽訂期限1個月、借款金額4萬元的借條，同時制造虛假給付4萬元的資金交易流水，并要求王某甲當場將3000元的手續(xù)費和家訪費轉給魏某某，其中麻某某、李某甲、魏某某平分該3000元，王某甲實際借款17000元。后王某甲按期向魏某某、麻某某支付本息共計30800元。詐騙金額13800元。

2018年11月22日，被害人王某甲又向麻某某借款，麻某某通過魏某某向王某甲借款3萬元，并要求王某甲簽訂期限1個月、借款金額6萬元的借條，同時制造虛假給付6萬元的資金交易流水，并當場扣除1500元的手續(xù)費，其中麻某某分得100元、魏某某分的1400元，王某甲實際借款28500元。借款到期后王某甲僅償還6000元遂無力償還，麻某某遂安排魏某某、張某甲（另案處理）持6萬元借條駕車至長安區(qū)法院對面找律師向王某甲發(fā)律師函催款仍未果。詐騙金額37500元（未遂）。

2.??2018年11月6日，被害人王某乙經(jīng)李某甲介紹向麻某某借款，后麻某某通過魏某某向王某乙借款1萬元，并要求王某乙簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，并當場扣除2500元的手續(xù)費，其中麻某某分得1500元、李某甲分得1000元，王某乙實際借款7500元。借款到期后王某乙僅償還900元遂無力償還。詐騙金額13400元（未遂）。

3.?2018年12月17日，被害人李某乙經(jīng)中介介紹向麻某某借款，后麻某某向李某乙借款1萬元，并要求李某乙簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時當場扣除3000元的手續(xù)費，李某乙實際借款7000元。借款到期后李某乙僅償還6000元遂無力償還。詐騙金額19000元（未遂）。

4.??2018年12月18日，被害人李某丙經(jīng)中介介紹向劉某某借款，劉某某、李某甲遂前往李某丙家中家訪后聯(lián)系麻某某并取得其同意，后麻某某通過劉某某向李某丙放貸1萬元，并要求李某丙簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，并當場扣除2500元的手續(xù)費，李某丙實際借款7500元。借款到期后李某丙僅償還1500元遂無力償還。詐騙金額14000元（未遂）。

5.??2018年12月20日，被害人張某乙經(jīng)中介介紹向劉某某借款。在本市雁塔區(qū)八里村附近，麻某某通過劉某某向張某乙借款1萬元，并要求張某乙簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2000元的手續(xù)費，其中麻某某、劉某某平分該2000元，張某乙實際借款8000元。借款到期后張某乙僅償還5200元遂無力償還。詐騙金額17200元（未遂）。

2019年1月4日，被害人張某乙又聯(lián)系劉某某借款。在西安市雁塔區(qū)小寨附近的皇家公館樓下，麻某某通過劉某某向張某乙借款1萬元，并要求張某乙簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2300元的手續(xù)費，其中麻某某分得1000元、劉某某分得1300元，張某乙實際借款7700元，后張某乙按期向麻某某支付本息共計13900元。詐騙金額6200元。

6.??2018年12月28日，被害人程某某經(jīng)中介介紹向劉某某借款，后麻某某通過劉某某向程某某借款1萬元，并要求程某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2500元的手續(xù)費，其中麻某某分得500元、劉某某分得2000元，張某乙實際借款7500元，后程某某按期向麻某某支付本息共計12900元。詐騙金額5400元。

7.??2018年12月21日，被害人賈某某通過中介介紹向劉某某借款，后麻某某通過劉某某向賈某某借款1萬元，并要求賈某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2000元的手續(xù)費，其中麻某某、劉某某平分該2000元，賈某某實際借款8000元，后賈某某按期向麻某某支付本息共計12400元。詐騙金額4400元。

2019年1月1日，被害人賈某某又向劉某某借款，后麻某某通過劉某某向賈某某借款1萬元，并要求賈某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2000元的手續(xù)費，其中麻某某、劉某某平分該2000元，賈某某實際借款8000元，后賈某某按期向麻某某支付本息共計12700元。詐騙金額4700元。

2019年1月13日，被害人賈某某再次向劉某某借款，后麻某某通過劉某某向賈某某借款1萬元，并要求賈某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2000元的手續(xù)費，其中麻某某、劉某某平分該2000元，賈某某實際借款8000元，后賈某某按期向麻某某支付本息共計13000元。詐騙金額5000元。

8.??2019年1月17日，被害人白某某向李某甲借款，后麻某某通過李某甲向白某某借款1萬元，并要求白某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2500元的手續(xù)費，其中麻某某分得500元、李某甲分得2000元，白某某實際借款7500元，后白某某按期向麻某某支付本息共計13000元。詐騙金額5500元。

2019年4月15日，被害人白某某又向李源李某甲借款，后麻某某通過李某甲向白某某借款1萬元，并要求白某某簽訂期限10日、借款金額2萬元的借條，同時制造虛假給付2萬元的資金交易流水，當場扣除2500元的手續(xù)費，其中麻某某分得500元、李某甲分得2000元，白某某實際借款7500元。借款到期后白某某僅償還7500元遂無力償還。詐騙金額2萬元（未遂）。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?書證：受案登記表、報案材料、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、提取筆錄及扣押清單、借款字據(jù)、借條等、微信轉賬記錄、微信和支付寶交易記錄截圖等；

2.?被害人王某甲、王某乙、李某乙、李某丙、張某乙、程某某、賈某某、白某某的陳述；

3.?證人張某甲、胡某某的證言；

4.?被告人麻某某、魏某某、李某甲、劉某某的供述和辯解；

5.?辨認、指認筆錄及照片；

6.?鑒定意見。

本院認為，被告人麻某某、魏某某、李某甲、劉某某的行為符合套路貸基本特征，其中被告人麻某某、魏某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大；被告人李某甲、劉某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額較大，其四人行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西安市雁塔區(qū)人民法院

檢察官：許瑋

2020年6月3日

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附件：1.?被告人麻某某、魏某某、李某甲、劉某某現(xiàn)羈押于西安市看守所，被告人劉某某現(xiàn)羈押于鄠邑區(qū)看守所。

2.?案卷十三冊、光盤五張

3.?量刑建議書。