山東省巨某某人民檢察院

起?訴?書

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??????????????????????????巨檢二部刑訴〔2020〕17號

被告人魏某甲，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼3729261974********，漢族，小學文化程度，農(nóng)民，原巨某某**銀行**支行客戶經(jīng)理，住巨某某**鎮(zhèn)**村。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月10日被巨某某公安局取保候?qū)彛?020年4月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由巨某某公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年4月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2016年，被告人魏某甲在擔任巨某某**銀行**支行客戶經(jīng)理（原**信用社客戶經(jīng)理）期間，違反國家規(guī)定，未對借款人的家庭資產(chǎn)狀況和經(jīng)營狀況、償還能力、信用狀況等，以及擔保人的擔保能力、家庭收入等情況進行嚴格審查，明知實際用款人并不是借款人、不認真履行“三查”職責，虛構(gòu)借款用途，先后六次違法發(fā)放貸款共計人民幣120萬元，其具體犯罪事實如下：

1.2015年8月30日，被告人魏某甲違法發(fā)放至魏某丙名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某乙使用；

2.2015年8月31日，被告人魏某甲違法發(fā)放至魏某丁名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某乙使用；

3.2015年9月2日，被告人魏某甲違法發(fā)放至魏某戊名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某乙使用；

4.2015年9月30日，被告人魏某甲違法發(fā)放至魏某己名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某乙使用；

5.2016年3月19日，被告人魏某甲違法發(fā)放至李某某名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某庚使用；

6.2016年3月20日，被告人魏某甲違法發(fā)放至陳某某名下貸款人民幣20萬元，該筆貸款被魏某乙使用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證被告人戶籍信息、山東省農(nóng)村信用社貸轉(zhuǎn)存憑證等；2.證人魏某乙、魏昌各等人證言；3.被告人魏某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人魏某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人魏某甲身為金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人魏某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。鑒于其具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，建議判處被告人魏某甲有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

巨某某人民法院

????????????????????????????????????檢察官劉念嶺

????????????????????????????????????檢察官王亞軍

2020年5月12日

附件：1.被告人魏某甲現(xiàn)被取保候?qū)?，居住于巨某?*鎮(zhèn)**村；

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.證人（鑒定人）名單一份；

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份；

5.《適用簡易程序建議書》一份。

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