福建省福清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

融檢經(jīng)檢刑訴〔2019〕24號(hào)

被告人魏某甲，女，1951年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501271951********，漢族，半文盲，無(wú)固定職業(yè)，戶(hù)籍所在地福建省福清市**鎮(zhèn)********號(hào)，現(xiàn)住福清市**鎮(zhèn)**花園*棟***室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月3日被福清市公安局刑事拘留，2019年2月25日由福清市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某甲，女，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501271975********，漢族，中專(zhuān)文化程度，無(wú)固定職業(yè)，住福建省福清市**鎮(zhèn)******號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月7日被福清市公安局刑事拘留，2019年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被福清市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某乙，女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501271977********，漢族，初中文化程度，個(gè)體戶(hù)，住福建省福清市**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月7日被福清市公安局刑事拘留，次日由福清市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某甲、黃某甲、黃某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人或值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院依法于2019年3月29日退回福清市公安局補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2012年上半年期間，被告人魏某甲向被告人黃某甲及張某甲多次以5角年利息借款用于投資其弟弟魏某乙所經(jīng)營(yíng)的煤礦，并在借款期限到期后按期還本付息。2012年下半年左右起，同案人魏某乙（另案處理）在其經(jīng)營(yíng)的煤礦不景氣的情況下，仍要求被告人魏某甲以魏某乙經(jīng)營(yíng)煤礦需要資金為由，許諾每投資人民幣1萬(wàn)元一年可分人民幣5千元對(duì)外宣傳可以投資到魏某乙煤礦。2012年至2015年期間，被告人魏某甲除親自對(duì)外吸收資金外，還動(dòng)員、放任被告人黃某甲及張某甲對(duì)外吸收資金，共計(jì)向黃某甲、黃某乙、張某甲、張某乙、倪某甲、林某甲、黃某甲、倪某乙、黃某乙、沈某某、倪某丙、倪某丁、倪某戊、蔡某甲、倪某己、黃某丙、黃某丁、鄭某甲、盧某某、王某甲、陳某甲、薛某某、敖某某、林某甲、周某某、張某丙、張某丁等71人吸收人民幣4705.7萬(wàn)元。具體如下：一、被告人魏某甲在2013年2月18日返還之前向張某甲借款的本息后，要求張某甲對(duì)外以保5角年利息借款再轉(zhuǎn)借魏某甲投資到魏某乙經(jīng)營(yíng)的煤礦中，張某甲遂于2013年2月27日至3月1日向其朋友黃某乙、陳某乙、陳某丙、林某甲、倪某丙、倪某甲、韓某某、黃某甲等8人以保5角年利息借款后，連同其妹妹張某乙的46萬(wàn)元人民幣及其自己的錢(qián)款共計(jì)442萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)借給被告人魏某甲及同案人魏某乙投資煤礦。截止目前，被告人魏某甲共返還張某甲人民幣105萬(wàn)元，造成張某甲及黃某乙、陳某乙、陳某丙、林某甲、倪某丙、倪某甲、韓某某、黃某甲、張某乙等10人經(jīng)濟(jì)損失人民幣337萬(wàn)元。二、經(jīng)被告人魏某甲要求被告人黃某甲對(duì)外以保5角年利息借款投資魏某乙煤礦后，被告人黃某甲、黃某乙于2013年2月18日至2015年6月6日間，對(duì)外以投資魏某乙煤礦為由，并許諾1.2分、1.3分、1.5分月利息作為回報(bào)，累計(jì)向黃某乙、倪某乙、沈某某、鄭某甲、蔡某甲、王某甲、黃某丁、陳某甲、倪某戊、薛某某、倪某己、黃某丙、盧某某、敖某某、何某甲、倪某丁、倪某庚、倪某辛、黃某戊、鐘某甲、潘某某、鄭某乙等22人吸收人民幣444.2萬(wàn)元。期間，被告人黃某甲于2012年10月30?日至2014年2月26日分多次將上述吸收的大部分資金連同黃某甲、黃某乙的錢(qián)款共計(jì)人民幣1015.5萬(wàn)元以保5角年的利息再交給被告人魏某甲及同案人魏某乙投資煤礦，其中經(jīng)被告人黃某乙介紹、擔(dān)保分別向倪某乙、蔡某甲、王某甲、陳某甲、何某甲、黃某丁吸收人民幣16萬(wàn)、10萬(wàn)、40萬(wàn)、15萬(wàn)、15萬(wàn)、5萬(wàn)元。截止目前，被告人魏某甲及同案人魏某乙共造成被告人黃某甲損失人民幣644.5萬(wàn)元，其中造成被告人黃某甲所吸收資金的對(duì)象黃某乙、倪某乙、沈某某、鄭某甲、蔡某甲、王某甲、黃某丁、陳某甲、倪某戊、薛某某、倪某己、黃某丙、盧某某、敖某某、何某甲、倪某丁、黃某戊、鐘某甲等18人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣337.412萬(wàn)元，造成黃某乙所介紹、擔(dān)保的吸收資金對(duì)象倪某乙、蔡某甲、王某甲、陳某甲、何某甲、黃某丁經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣78.392萬(wàn)元。三、被告人魏某甲還以魏某乙經(jīng)營(yíng)煤礦需要資金為由，許諾每投資人民幣1萬(wàn)元一年可分紅人民幣5千元對(duì)外宣傳可以投資到魏某乙煤礦，親自出面或以出具借條的方式向林某甲、周某某、張某丙、張某丁、蔡某乙、高某某、郭某某、林某乙、莊某某、俞某某、林某丙、蘇某某、王某乙、王某丙、王某丁、魏某丙、魏某丁、許某某、鄭某丙、鄭某丁、周某乙、翁某某、黃某己、鄭某戊、吳某甲、謝某某、吳某乙、鐘某乙、何某乙、王某戊、倪某壬、倪某辛、伍某某、官某乙、池某某、倪某癸、林某戊等37人吸收資金共計(jì)人民幣約3248.2萬(wàn)余元，造成林某甲、周某某、張某丙、張某丁等5人經(jīng)濟(jì)損失人民幣約493萬(wàn)元。

2019年1月7日，被告人黃某甲、黃某乙主動(dòng)向福清市公安局投案，2019年2月1日，被告人魏某甲在北京市中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北七家支行被北京市昌平分局平西派出所公安民警抓獲，被告人黃某甲、黃某乙、魏某甲到案后均如實(shí)供述上述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、違法犯罪經(jīng)歷查詢(xún)記錄、到案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、接受證據(jù)材料清單、控告信、借條、債務(wù)清單、借條、人員清單、銀行交易記錄、身份證復(fù)印件、業(yè)務(wù)憑證、匯款憑證等；

2.證人證言：證人張某甲、張某乙、倪某甲、倪某丙、林某甲、黃某乙、陳某丁、陳某乙、倪某丁、黃某丙、鄭某甲、倪某戊、倪某乙、蔡某甲、倪某己、盧某某、沈某某、薛某某、何某甲、黃某丁、王某甲、陳某甲、鐘某甲、張某丁、林某甲、張某丙、王某己、周某某、林某戊、陳某戊、陳某己的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人魏某甲、黃某甲、黃某乙的供述。

本院認(rèn)為，被告人魏某甲、黃某甲、黃某乙違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，伙同同案人向社會(huì)公眾吸收資金分別計(jì)人民幣約4705.7萬(wàn)元、444.2萬(wàn)元、101萬(wàn)元，均數(shù)額巨大，分別造成他人經(jīng)濟(jì)損失人民幣約1474.5萬(wàn)元、337.412萬(wàn)元、78.392萬(wàn)元，被告人魏某甲、黃某甲、黃某乙的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人魏某甲、黃某甲、黃某乙的刑事責(zé)任。被告人魏某甲、黃某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人黃某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對(duì)被告人黃某乙從輕或者減輕處罰。被告人黃某乙、黃某甲犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人魏某甲到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福清市人民法院

檢??察??員：鐘賴(lài)欽

??????????2019年5月17日

附注：

1、被告人黃某甲現(xiàn)羈押于福州市第二看守所；被告人魏某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ「Ｇ迨?*鎮(zhèn)********號(hào)，聯(lián)系方式150********；被告人黃某乙現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ「Ｇ迨?*鎮(zhèn)**街**號(hào)，聯(lián)系方式150********、135********；

2、卷宗材料和證據(jù)9冊(cè)1451頁(yè)；

3、證人名單1份?！?/span>