古田縣人民檢察院

起?訴?書

古檢公刑訴〔2020〕74號

被告人魏某某，男，1974年**月**日出生，公民身份證號碼3522271974********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營戶，住古田縣**街道**路**號**樓。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年12月10日被古田縣公安局刑事拘留，2020年1月15日經(jīng)本院批準，次日由古田縣公安局逮捕，同年4月24日經(jīng)本院決定，由古田縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由古田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年3月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月27日退回古田縣公安局補充偵查，古田縣公安局于同年5月27日補充偵查完畢移送起訴。本院于同年4月13日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年以來，被告人魏某某以其經(jīng)營的“古田縣**輔料店”、“古田縣**建材店”及個人名義申領了六臺銷售點終端機具（pos機）。2017年1月至2019年12月間，被告人魏某某違反國家規(guī)定，在無實際商品交易情況下，在古田縣**街道**路**號**樓家中,使用銷售點終端機具，為張某某、鄭某某、錢某某、肖某某等17人代還信用卡欠款共計21019057元，以此延長信用卡持有人還款期限，從中收取手續(xù)費、牟利21000余元。2019年12月3日，古田縣公安局干警在魏某某家中查獲六臺銷售點終端機具、數(shù)百張信用卡，依法傳喚魏某某妻子陳某某接受調(diào)查，并扣押款項220000元。同月9日，魏某某經(jīng)電話通知后主動到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押到案的pos機、信用卡；2.書證：古田縣公安局出具、收集的被告人戶籍證明、到案經(jīng)過、搜查筆錄、扣押決定書、銀行交易明細、個體工商戶登記基本信息等；3.證人證言：證人陳某某、蔣某某、張某某、鄭某某、錢某某、肖文忠等人的證言；4.被告人供述和辯解：被告人魏某某的供述和辯解；5.鑒定意見：福建德潤會計報告書；7.勘驗、檢查筆錄：古田縣公安局制作的現(xiàn)場勘察筆錄、示意圖及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人魏某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人魏某某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（pos機），以虛構(gòu)交易方式為他人代還信用卡欠款共計21019057元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人魏某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人魏某某主動到案、退出違法所得、無前科劣跡，可以從輕處罰，建議判處被告人二年以上三年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上三倍以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省古田縣人民法院

檢察官肖文英

2020年7月29日

附件：

1.被告人魏某某現(xiàn)被取保候?qū)?，住古田縣**街道**路**號**樓，聯(lián)系電話1333822****；

2.案卷材料和證據(jù)十冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

《中華人民共和國刑法》

第二百二十五條　【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　　（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
　　（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
　?。ㄈ┪唇?jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的；
　?。ㄋ模┢渌麌乐財_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第一條　違反國家規(guī)定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”：
　　（一）使用受理終端或者網(wǎng)絡支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；
　?。ǘ┓欠樗颂峁﹩挝汇y行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶服務的；
　?。ㄈ┓欠樗颂峁┲碧赚F(xiàn)服務的；
　?。ㄋ模┢渌欠◤氖沦Y金支付結(jié)算業(yè)務的情形。

第三條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”：
　　（一）非法經(jīng)營數(shù)額在五百萬元以上的；
　　（二）違法所得數(shù)額在十萬元以上的。……

第四條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴重”：
　?。ㄒ唬┓欠ń?jīng)營數(shù)額在二千五百萬元以上的；
　?。ǘ┻`法所得數(shù)額在五十萬元以上的。
　　非法經(jīng)營數(shù)額在一千二百五十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在二十五萬元以上，且具有本解釋第三條第二款規(guī)定的四種情形之一的，可以認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴重”。

第七條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務或者非法買賣外匯違法所得數(shù)額難以確定的，按非法經(jīng)營數(shù)額的千分之一認定違法所得數(shù)額，依法并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
　第八條　符合本解釋第三條規(guī)定的標準，行為人如實供述犯罪事實，認罪悔罪，并積極配合調(diào)查，退繳違法所得的，可以從輕處罰；其中犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰。
　　符合刑事訴訟法規(guī)定的認罪認罰從寬適用范圍和條件的，依照刑事訴訟法的規(guī)定處理。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
　　犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。